Размер рынка встроенного финансирования - по типу финансирования (встроенные платежи, встроенное страхование, встроенные инвестиции, встроенное кредитование, встроенный банкинг), конечному использованию (розничная торговля, здравоохранение, логистика, производство, путешествия и развлечения), бизнес-модели и прогноз, 2023–2032 гг.

Размер рынка встроенных финансов — по типам финансов (встроенные платежи, встроенное страхование, встроенные инвестиции, встроенное кредитование) , встроенные банковские системы), конечное использование (розничная торговля, здравоохранение, логистика, производство, путешествия и развлечения), бизнес-модель и прогноз, 2023–2032 гг.

Объем рынка встроенных финансов

Объем рынка встраиваемых финансовых систем в 2022 году оценивался в 58 миллиардов долларов США, а среднегодовой темп роста в период с 2023 по 2032 год, по оценкам, составит более 29%. Рост цифровых платежей стимулирует рост рынка на содействие плавной интеграции финансовых услуг в различные платформы. Поскольку потребители все чаще отдают предпочтение цифровым транзакциям, компании используют эту тенденцию, предлагая интегрированные финансовые продукты, такие как цифровые кошельки, кредитные услуги и платежные шлюзы, в своих приложениях.

Чтобы узнать ключевые тенденции рынка

  Загрузить бесплатный образец

Согласно пресс-релизу Информационного бюро прессы (Индия) от января 2023 года, BHIM UPI стал излюбленным способом оплаты среди граждан, засвидетельствовав 8036,0 миллиона транзакций цифровых платежей. Стоимость 165,2 млрд долларов США. Более широкое внедрение методов цифровых платежей расширяет экосистему индустрии встроенных финансов, предоставляя удобные, доступные и адаптированные финансовые решения для более широкой аудитории.

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Спрос на удобство обслуживания клиентов при совершении платежей в первую очередь определяет размер рынка встроенных финансов. Потребители теперь ожидают бесперебойных и удобных процессов оплаты на различных платформах. Чтобы оправдать ожидания клиентов, компании интегрируют финансовые услуги непосредственно в свои приложения, предлагая такие услуги, как цифровые кошельки, мгновенные кредиты и оптимизированные платежные шлюзы. Акцент на улучшении пользовательского опыта повышает удовлетворенность клиентов, а также способствует расширению рынка, создавая более удобную и удобную для пользователя среду. эффективный финансовый ландшафт.

Интеграция финансовых услуг в различные платформы вызывает серьезные опасения по поводу безопасности и конфиденциальности данных. Обработка конфиденциальной финансовой информации в различных приложениях увеличивает риск утечки данных и кибератак. Защита данных клиентов от несанкционированного доступа и обеспечение соблюдения правил защиты данных, таких как GDPR в Европе, имеют первостепенное значение. Установление надежных протоколов шифрования, многофакторная аутентификация и непрерывный мониторинг являются важными мерами для смягчения проблем безопасности данных и укрепления доверия среди пользователей к встроенным финансовым услугам.

Влияние COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила рост индустрии встроенных финансов. Рост онлайн-покупок привел к внедрению модели «Купи сейчас, заплати позже» (BNPL), позволяющей потребителям совершать покупки и платежи в рассрочку, что стимулирует рост сектора. Во время пандемии инвесторы также проявили повышенный интерес к финтех-стартапам, что привело к значительному финансированию. Приток капитала способствовал разработке инновационных решений для встраиваемых финансов, удовлетворяя растущий спрос на цифровые финансовые услуги и способствуя общему расширению рынка.

Тенденции рынка встраиваемых финансов

Сотрудничество стимулирует развитие расширение индустрии встроенного финансирования за счет распространения передовых финансовых услуг для бизнеса. Партнерство между финтех-фирмами, традиционными финансовыми учреждениями и технологическими компаниями обеспечивает плавную интеграцию разнообразных финансовых решений в нефинансовые платформы.

Например, в июне 2023 года компания Opnfi, встраиваемая финансовая компания, и actyv. ai, корпоративная SaaS-платформа на базе искусственного интеллекта, включающая B2B BNPL и страховые услуги, вступила в стратегическое сотрудничество. Партнерство было направлено на внедрение встроенных финансовых решений, специально разработанных для предприятий на перспективных рынках Южной Азии, АСЕАН, Ближнего Востока и других стран. Африка. Такой совместный подход не только ускоряет внедрение встроенных финансовых услуг, но и способствует созданию динамичной экосистемы интегрированных финансовых инструментов.

Быстрый рост электронной коммерции создает благодатную почву для встроенных финансовых услуг, стимулируя рыночный спрос. Интернет-торговцы все чаще интегрируют финансовые услуги, такие как цифровые кошельки, решения BNPL и мгновенные кредиты, непосредственно в свои платформы. Эта интеграция улучшает качество обслуживания клиентов, одновременно расширяя масштаб рынка, создавая возможности для предприятий предлагать оптимальные финансовые решения в экосистеме электронной коммерции. Поскольку сектор электронной коммерции процветает, рынок встроенного финансирования ожидает значительный рост.

Встроенное кредитование стимулирует рост рынка, позволяя предприятиям беспрепятственно предоставлять клиентам доступные кредиты. Благодаря интеграции кредитных услуг непосредственно в платформы компании компании могут предлагать быстрые и эффективные кредитные услуги. удобные индивидуальные варианты кредита. Такой подход упрощает процесс заимствования, повышает удовлетворенность клиентов и расширяет финансовую инклюзивность. Поскольку предприятия все чаще применяют решения встроенного кредитования, ожидается, что рынок будет процветать, предлагая разнообразные и эффективные решения. эффективные финансовые услуги для более широкой аудитории.

Встроенный анализ финансового рынка

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец

В зависимости от типа финансирования в 2022 году выручка сегмента встроенных платежей составила около 27,3 млрд долларов США из-за растущего спроса на удобные и удобные платежные системы. безопасные способы оплаты. Поскольку потребители стремятся к бесперебойным транзакциям и повышенной безопасности, компании интегрируют платежные услуги непосредственно в свои платформы. Например, в июне 2023 года Mastercard в сотрудничестве с PayU представила Click to Pay в Южной Африке. Функция Click to Pay представляет собой следующую эволюцию в технологии электронной коммерции, позволяя потребителям совершать платежи, не вводя данные своей карты и не сохраняя конфиденциальную информацию на платформах различных продавцов.

Узнайте больше о формировании ключевых сегментов. этот рынок

 Загрузить бесплатный образец

С учетом конечного использования, доход рынка встроенных финансов в розничном сегменте в 2022 году составил более 17,3 млрд долларов США. Предоставление экономически эффективных кредитных решений потребностей в капитале стимулирует рост сегмента на рынке. Предлагая доступную финансовую поддержку, предприятия могут эффективно управлять потребностями в оборотном капитале, способствуя росту и стабильности.

Например, в июле 2023 года MyShubhLife, встроенная финансовая платформа, начала сотрудничать с PayWorld, финтех-платформой, ориентированной на розничную торговлю. купцы в Индии. MyShubhLife через свой NBFC Ekagrata намерен предложить ритейлерам PayWorld прямой доступ к кредитам, удовлетворяя их потребности в оборотном капитале. Используя свою встроенную технологию, MyShubhLife планирует использовать обширную сеть розничных продавцов PayWorld, предлагая торговцам гибкие и экономически эффективные варианты кредитования. Повышенная доступность экономически эффективных вариантов кредитования существенно способствует росту розничного сегмента рынка.

Ищете данные по конкретному региону?

 Загрузить бесплатный образец

В 2022 году на рынок встраиваемых финансовых систем Северной Америки пришлось 35 % доли доходов благодаря технологическому совершенству и высокому уровню цифровых возможностей связи. Постоянные технологические достижения региона в области финансовых технологий, блокчейна и искусственного интеллекта (ИИ) создают благодатную почву для инновационных встроенных финансовых решений. Обширный Интернет и усилитель; Использование смартфонов создает благоприятную среду для беспрепятственного внедрения, способствуя интеграции цифровых финансовых услуг в повседневную жизнь. Эти факторы в сочетании с мощной нормативной поддержкой ставят Северную Америку на передний план отрасли, стимулируя ее быстрый рост и развитие.

Доля рынка встраиваемых финансовых систем

Основные компании, работающие в индустрией встраиваемых финансов являются

• Banxware
• Cross River
• Finastra
• Finix
• Flywire< /li>
• Парафин
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited
li>

В конкурентной среде индустрии встроенных финансов доминирующие игроки, включая Stripe Inc. и PayPal Holdings, Inc., стратегически налаживают партнерские отношения для поддержки тенденций цифровых платежей. Выпуская новые продукты, они подчеркивают такие функции, как решения BNPL и кредитные предложения, улучшая качество обслуживания клиентов и укрепляя свои позиции лидеров рынка в быстро развивающемся секторе встроенных финансов.

Новости отрасли встраиваемых финансов

• В сентябре 2023 года Manigo, лондонская платформа финтех-как-услуга, в сотрудничестве с SurePay, поставщиком платежных решений из Саудовской Аравии, представила встроенные финансовые решения, специально разработанные для предприятия и потребители по всей Великобритании.
   
• В ноябре 2022 года SBM Bank India и Open Financial Technologies Pvt. Ltd. вступила в стратегическое сотрудничество с целью представить Zwitch, комплексную встраиваемую финансовую платформу. Эта платформа предоставляет финтех-специалистам удобное и универсальное API-решение, позволяющее им легко создавать индивидуальные финансовые продукты, используя методы как без кода, так и с низким кодом.

Исследование рынка встроенных финансов отчет включает в себя подробный обзор отрасли с оценками и оценками; прогноз выручки (млрд долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

Рынок , По типу финансирования

• Встроенный платеж
• Встроенное страхование
• Встроенные инвестиции
• Встроенное кредитование
• Встроенные банковские услуги

Рынок по бизнес-моделям

• B2B
• B2C

Рынок, по конечному использованию

• Розничная торговля
• Здравоохранение
• Логистика
• Производство
• Путешествия и amp; Развлечения
• Другое

Вышеуказанная информация предоставлена для следующих регионов и стран

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  li>
  • Италия
  • Испания
  • Россия
  • Скандинавские страны
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия 
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
< li>MEA
• ОАЭ
• Южная Африка
• Саудовская Аравия

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Насколько велик такое рынок встроенных финансов?

Объем рынка встроенного финансирования достиг 58 миллиардов долларов США в 2022 году, а среднегодовой темп роста в период с 2023 по 2032 год составит 29%, чему способствует рост цифровых платежей.

Как будет развиваться розничная торговля сегмент конечного использования способствует росту индустрии встроенных финансов?

Сегмент конечного потребления розничной торговли в 2022 году оценивался в 17,3 миллиона долларов США. Предлагая доступную финансовую поддержку, предприятия могут эффективно управлять потребностями в оборотном капитале, способствуя росту и стабильности.

Почему Становится ли Северная Америка прибыльным направлением роста рынка встроенного финансирования?

В 2022 году доля доходов рынка Северной Америки составила более 35 % благодаря его технологическому совершенству в области финансовых технологий, блокчейна и искусственного интеллекта (ИИ), а также высокому уровню цифровых возможностей связи.

Какие компании определяют конкурентную среду в отрасли встроенного финансирования?

Banxware, Cross River, Finastra, Finix, Flywire, Parafin, PayPal Holdings, Inc., Stripe, Inc., TreviPay и Zopa Bank Limited.