내장형 금융 시장 규모 - 금융 유형별(내장형 결제, 내장형 보험, 내장형 투자, 내장형 대출, 내장형 뱅킹), 최종 용도(소매, 의료, 물류, 제조, 여행 및 엔터테인먼트), 비즈니스 모델 및 예측(2023~2032년)

내장형 금융 시장 규모 - 금융 유형별(내장 결제, 내장 보험, 내장 투자, 내장 대출) , 임베디드 뱅킹), 최종 용도(소매, 의료, 물류, 제조, 여행 및 엔터테인먼트), 비즈니스 모델 및 예측, 2023~2032년

내장형 금융 시장 규모

임베디드 금융 시장 규모는 2022년 580억 달러로 평가되었으며 2023년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR)이 29% 이상 증가할 것으로 예상됩니다. 디지털 결제의 급증이 시장 성장을 주도하고 있습니다. 다양한 플랫폼에 금융 서비스를 원활하게 통합하는 것을 촉진합니다. 점점 더 많은 소비자가 디지털 거래를 선택함에 따라 기업은 이러한 추세를 활용하여 애플리케이션 내에서 디지털 지갑, 대출 서비스, 지불 대행사와 같은 통합 금융 상품을 제공하고 있습니다.

주요 시장 동향 파악

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2023년 1월 언론정보국(인도) 보도 자료에 따르면 BHIM UPI는 시민들 사이에서 선호되는 결제 수단이 되었으며 총 8억 3,600만 건의 디지털 결제 거래를 기록했습니다. 가치는 1,652억 달러입니다. 디지털 결제 방법의 채택이 증가함에 따라 임베디드 금융 산업 생태계가 확장되고 더 많은 청중에게 편리하고 접근 가능하며 맞춤형 금융 솔루션을 제공하고 있습니다.

이 시장의 성장 기회는 무엇입니까?

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결제 시 원활한 고객 경험에 대한 요구가 주로 임베디드 금융 시장 규모를 주도하고 있습니다. 이제 소비자는 다양한 플랫폼에서 원활하고 편리한 결제 프로세스를 기대합니다. 고객의 기대에 부응하기 위해 기업은 금융 서비스를 애플리케이션에 직접 통합하여 디지털 지갑, 즉시 대출, 간소화된 지불 게이트웨이와 같은 서비스를 제공하고 있습니다. 사용자 경험 향상에 중점을 두는 것은 시장 확장을 촉진하는 동시에 고객 만족도를 높여 더욱 사용자 친화적이고 & 효율적인 금융 환경.

금융 서비스를 다양한 플랫폼에 통합하면 데이터 보안 및 개인 정보 보호에 대한 상당한 우려가 제기됩니다. 다양한 애플리케이션 내에서 민감한 금융 정보를 처리하면 데이터 침해 및 사이버 공격의 위험이 높아집니다. 무단 액세스로부터 고객 데이터를 보호하고 유럽의 GDPR과 같은 데이터 보호 규정을 준수하는 것이 가장 중요합니다. 강력한 암호화 프로토콜 구축, 다단계 인증, 지속적인 모니터링은 데이터 보안 문제를 완화하고 임베디드 금융 서비스 사용자 간의 신뢰를 구축하기 위한 필수 조치입니다.

COVID-19 영향

코로나19 팬데믹은 임베디드 금융 산업의 성장을 가속화했습니다. 온라인 쇼핑이 급증하면서 BNPL(지금 구매, 나중에 결제) 모델이 채택되어 소비자가 할부로 구매하고 결제할 수 있게 되면서 부문 성장이 촉진되었습니다. 팬데믹 기간 동안 투자자들은 핀테크 스타트업에 대한 관심도 높아져 상당한 자금 조달로 이어졌습니다. 자본 유입으로 혁신적인 임베디드 금융 솔루션의 개발이 촉진되어 디지털 금융 서비스에 대한 증가하는 수요를 충족하고 전반적인 시장 확장이 확대되었습니다.

내장형 금융 시장 동향

협력이 기업을 위한 선진 금융서비스 확산을 통한 임베디드 금융산업 확대 핀테크 기업, 전통 금융 기관, 기술 기업 간의 파트너십을 통해 다양한 금융 솔루션을 비금융 플랫폼에 원활하게 통합할 수 있습니다.

예를 들어 2023년 6월 임베디드 금융 기업인 Opnfi와 actyv가 있습니다. B2B BNPL과 보험 서비스를 결합한 AI 기반 엔터프라이즈 SaaS 플랫폼인 ai가 전략적 협업을 시작했습니다. 이번 파트너십은 남아시아, ASEAN, 중동 등 유망 시장의 기업을 위해 맞춤화된 임베디드 금융 솔루션을 도입하는 것을 목표로 했습니다. 아프리카. 이러한 협력적 접근 방식은 내장형 금융 서비스의 채택을 가속화할 뿐만 아니라 통합 금융 도구의 역동적인 생태계를 조성합니다.

전자상거래의 급속한 성장은 내장형 금융 서비스를 위한 비옥한 기반을 제공하여 시장 수요를 촉진하고 있습니다. 온라인 소매업체는 점점 더 디지털 지갑, BNPL 솔루션, 즉시 대출과 같은 금융 서비스를 플랫폼에 직접 통합하고 있습니다. 이러한 통합은 시장 범위를 확장하는 동시에 고객 경험을 향상시켜 기업이 전자상거래 생태계 내에서 원활한 금융 솔루션을 제공할 수 있는 기회를 창출합니다. 전자상거래 부문이 번창함에 따라 내장형 금융 시장도 크게 성장할 준비가 되어 있습니다.

내장형 대출은 기업이 고객에게 접근 가능한 대출을 원활하게 제공할 수 있도록 함으로써 시장 성장을 주도하고 있습니다. 대출 서비스를 회사 플랫폼에 직접 통합함으로써 회사는 신속하고 효율적인 서비스를 제공할 수 있습니다. 편리한 맞춤형 대출 옵션. 이러한 접근 방식은 대출 프로세스를 단순화하고 고객 만족도를 높이며 금융 포용성을 확대합니다. 기업이 임베디드 대출 솔루션을 점점 더 많이 채택함에 따라 시장은 다양한 & 더 많은 고객에게 효율적인 금융 서비스를 제공합니다.

내장형 금융 시장 분석

이 시장을 형성하는 주요 부문에 대해 자세히 알아보기

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금융 유형 기준으로 임베디드 결제 부문은 간편 & 안전한 결제 방법. 소비자가 원활한 거래와 향상된 보안을 추구함에 따라 기업은 결제 서비스를 플랫폼에 직접 통합하고 있습니다. 예를 들어, 2023년 6월 Mastercard는 PayU와 협력하여 남아프리카 공화국에서 Click to Pay를 도입했습니다. Click to Pay 기능은 소비자가 카드 세부 정보를 입력하거나 다양한 판매자의 플랫폼에 민감한 정보를 저장하지 않고도 결제할 수 있도록 하는 전자상거래 기술의 차세대 발전을 나타냅니다.

형성하는 주요 부문에 대해 자세히 알아보세요. 이 시장

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최종 사용을 기준으로 소매 부문의 임베디드 금융 시장은 2022년에 173억 달러 이상의 매출을 기록했습니다. 비용 효율적인 신용 솔루션 제공 자본 수요에 따라 시장 내 부문 성장을 촉진하고 있습니다. 접근 가능한 금융 지원을 제공함으로써 기업은 운전 자본 요구 사항을 효율적으로 관리하고 성장과 안정성을 촉진할 수 있습니다.

예를 들어 2023년 7월 내장형 금융 플랫폼인 MyShubhLife는 소매업을 대상으로 하는 핀테크 플랫폼인 PayWorld와 협력했습니다. 인도의 상인. MyShubhLife는 NBFC Ekagrata를 통해 PayWorld의 소매업체에 신용에 대한 직접적인 접근을 제공하여 운전 자본 요구 사항을 해결할 계획입니다. MyShubhLife는 내장된 기술을 활용하여 PayWorld의 광범위한 소매업체 네트워크를 활용하여 판매자에게 유연하고 비용 효율적인 신용 옵션을 제공할 계획입니다. 비용 효과적인 신용 옵션에 대한 접근성이 높아짐에 따라 시장 내 소매 부문 성장이 크게 촉진됩니다.

지역별 데이터를 찾고 계십니까?

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기술력과 높은 디지털 연결성으로 인해 북미 임베디드 금융 시장 규모는 2022년 매출 점유율의 35%를 차지했습니다. 핀테크, 블록체인, 인공지능(AI) 분야에서 이 지역의 지속적인 기술 발전은 혁신적인 임베디드 금융 솔루션을 위한 비옥한 기반을 형성하고 있습니다. 광범위한 인터넷 & 스마트폰 사용은 디지털 금융 서비스를 일상 생활에 통합하는 데 도움이 되는 원활한 도입 환경을 조성합니다. 강력한 규제 지원과 결합된 이러한 요소는 북미 지역을 업계 환경의 최전선에 위치시켜 급속한 성장과 발전을 주도하고 있습니다.

내장형 금융 시장 점유율

다음 지역에서 활동하는 주요 회사 임베디드 금융 산업은

• Banxware
• Cross River
• Finastra
• Finix
• Flywire<입니다. /li>
• Parafin
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited
li>

임베디드 금융 산업의 경쟁 환경에서 Stripe Inc. 및 PayPal Holdings, Inc.를 비롯한 주요 기업은 디지털 결제 트렌드를 강화하기 위해 전략적으로 파트너십을 구축했습니다. 신제품 출시를 통해 BNPL 솔루션 및 신용 제공과 같은 기능을 강조하여 고객 경험을 향상시키고 빠르게 진화하는 임베디드 금융 부문에서 시장 리더로서의 입지를 확고히 다졌습니다.

임베디드 금융 산업 뉴스

• 2023년 9월, 런던에 본사를 둔 서비스형 핀테크 플랫폼인 Manigo는 사우디아라비아 결제 솔루션 제공업체인 SurePay와 협력하여 맞춤형 임베디드 금융 솔루션을 출시했습니다. 영국 전역의 기업과 소비자를 대상으로 합니다.
   
• 2022년 11월 SBM Bank India와 Open Financial Technologies Pvt. Ltd.는 포괄적인 임베디드 금융 플랫폼인 Zwitch를 출시하기 위해 전략적 협력을 체결했습니다. 이 플랫폼은 핀테크에 사용자 친화적이고 다양한 API 솔루션을 제공하여 노코드 및 로우코드 방법을 모두 사용하여 맞춤형 금융 상품을 쉽게 만들 수 있도록 지원합니다.

임베디드 금융 시장 조사 보고서에는 추정치와 함께 업계에 대한 심층적인 내용이 포함되어 있습니다. 다음 부문에 대한 2018년부터 2032년까지의 매출(10억 달러) 예측

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시장 , 금융 유형별

• 내재 결제
• 내재 보험
• 내재 투자
• 내재 대출
• 내장형 뱅킹

비즈니스 모델별 시장

• B2B
• B2C

최종 용도별 시장

• 소매
• 의료
• 물류
li>
• 제조업
• 여행 및amp; 엔터테인먼트
• 기타

위 정보는 다음 지역 및 국가에 제공되었습니다.

• 북미
  • 미국
  • 캐나다
• 유럽
  • 영국
  • 독일
  • 프랑스
  li>
  • 이탈리아
  • 스페인
  • 러시아
  • 북유럽
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 인도
  • 일본
  • 대한민국
  • ANZ
  • 동남아시아 
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 멕시코
  • 아르헨티나
< li>MEA
• UAE
• 남아프리카공화국
• 사우디아라비아

자주 묻는 질문(FAQ)

규모 임베디드 금융 시장인가요?

임베디드 금융 시장 규모는 2022년 580억 달러에 달했으며 디지털 결제 급증에 힘입어 2023년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 29%를 기록할 것으로 예상됩니다.

소매는 어떻게 될까요? 최종 용도 부문이 임베디드 금융 산업 성장에 기여합니까?

2022년 소매 최종 용도 부문의 가치는 1,730만 달러로 평가되었습니다. 접근 가능한 금융 지원을 제공함으로써 기업은 운전 자본 요구 사항을 효율적으로 관리하고 성장과 안정성을 촉진할 수 있습니다.

왜 북미가 임베디드 금융 시장의 수익성 있는 성장 통로로 떠오르고 있습니까?

북미 시장은 핀테크, 블록체인, 인공지능(AI) 분야의 기술력과 높은 디지털 연결성을 바탕으로 2022년 매출 점유율이 35% 이상을 차지했다.

임베디드 금융 산업의 경쟁 환경을 정의하는 회사는 무엇입니까?

Banxware, Cross River, Finastra, Finix, Flywire, Parafin, PayPal Holdings, Inc., Stripe, Inc., TreviPay 및 Zopa Bank Limited.