Dimensione del mercato della finanza incorporata: per tipo di finanza (pagamento incorporato, assicurazione incorporata, investimento incorporato, prestito incorporato, servizi bancari incorporati), utilizzo finale (vendita al dettaglio, sanità, logistica, produzione, viaggi e intrattenimento), modello di business e previsioni, 2023-2032

Dimensione del mercato finanziario integrato - Per tipo di finanziamento (pagamento integrato, assicurazione integrata, investimento integrato, prestito integrato , servizi bancari integrati), utilizzo finale (vendita al dettaglio, sanità, logistica, produzione, viaggi e intrattenimento), modello di business e previsioni, 2023-2032

Dimensioni del mercato della finanza incorporata

Le dimensioni del mercato della finanza incorporata sono state valutate a 58 miliardi di dollari nel 2022 e si stima registreranno un CAGR di oltre il 29% tra il 2023 e il 2032. L'impennata dei pagamenti digitali sta guidando la crescita del mercato promuovere la perfetta integrazione dei servizi finanziari in varie piattaforme. Poiché i consumatori optano sempre più per le transazioni digitali, le aziende stanno sfruttando questa tendenza per offrire prodotti finanziari integrati, come portafogli digitali, servizi di prestito e gateway di pagamento, all'interno delle loro applicazioni.

Per ottenere le principali tendenze del mercato

  Scarica campione gratuito

Secondo il comunicato stampa del Press Information Bureau (India) di gennaio 2023, BHIM UPI è diventato il metodo di pagamento preferito dai cittadini, testimoniando un notevole numero di transazioni di pagamento digitale pari a 8.036,0 milioni Valore 165,2 miliardi di dollari. La maggiore adozione di metodi di pagamento digitali sta espandendo l'ecosistema del settore finanziario incorporato, fornendo soluzioni finanziarie convenienti, accessibili e su misura a un pubblico più ampio.

Quali sono le opportunità di crescita in questo mercato?

Scarica campione gratuito

La richiesta di esperienze cliente fluide nei pagamenti sta principalmente determinando le dimensioni del mercato della finanza incorporata. I consumatori ora si aspettano processi di pagamento semplici e convenienti su varie piattaforme. Per soddisfare le aspettative dei clienti, le aziende stanno integrando i servizi finanziari direttamente nelle loro applicazioni, offrendo servizi come portafogli digitali, prestiti istantanei e gateway di pagamento semplificati. L'attenzione al miglioramento dell'esperienza utente aumenta la soddisfazione del cliente e alimenta l'espansione del mercato, creando un'esperienza più user-friendly e intuitiva. panorama finanziario efficiente.

L'integrazione dei servizi finanziari in varie piattaforme solleva notevoli preoccupazioni sulla sicurezza e la privacy dei dati. La gestione di informazioni finanziarie sensibili all’interno di diverse applicazioni aumenta il rischio di violazioni dei dati e attacchi informatici. Proteggere i dati dei clienti da accessi non autorizzati e garantire la conformità alle normative sulla protezione dei dati, come il GDPR in Europa, è di primaria importanza. La definizione di robusti protocolli di crittografia, l'autenticazione a più fattori e il monitoraggio continuo sono le misure essenziali per mitigare le sfide relative alla sicurezza dei dati e creare fiducia tra gli utenti nei servizi finanziari integrati.

Impatto COVID-19

La pandemia di COVID-19 ha accelerato la crescita del settore finanziario integrato. L’impennata degli acquisti online ha portato all’adozione dei modelli Acquista ora, paga dopo (BNPL), consentendo ai consumatori di effettuare acquisti e pagamenti a rate, stimolando la crescita del settore. Durante la pandemia, gli investitori hanno anche mostrato un crescente interesse per le startup fintech, che hanno portato a finanziamenti ingenti. L'afflusso di capitali ha facilitato lo sviluppo di soluzioni finanziarie integrate innovative, soddisfacendo la crescente domanda di servizi finanziari digitali e aumentando l'espansione complessiva del mercato.

Tendenze del mercato della finanza incorporata

Le collaborazioni stanno guidando il espansione del settore della finanza integrata attraverso la proliferazione di servizi finanziari avanzati per le imprese. Le partnership tra aziende fintech, istituzioni finanziarie tradizionali e aziende tecnologiche consentono la perfetta integrazione di diverse soluzioni finanziarie in piattaforme non finanziarie.

Ad esempio, nel giugno 2023, Opnfi, una società finanziaria integrata, e actyv. ai, una piattaforma SaaS aziendale basata sull'intelligenza artificiale che incorpora BNPL B2B e servizi assicurativi, ha avviato una collaborazione strategica. La partnership mirava a introdurre soluzioni finanziarie integrate su misura per le imprese nei mercati promettenti dell'Asia meridionale, dell'ASEAN e del Medio Oriente e dell'Asia meridionale. Africa. Questo approccio collaborativo non solo accelera l'adozione di servizi finanziari integrati, ma promuove anche un ecosistema dinamico di strumenti finanziari integrati.

La rapida crescita dell'e-commerce sta fornendo un terreno fertile per i servizi finanziari integrati, stimolando la domanda del mercato. I rivenditori online integrano sempre più servizi finanziari, come portafogli digitali, soluzioni BNPL e prestiti istantanei, direttamente nelle loro piattaforme. Questa integrazione migliora l’esperienza del cliente ampliando al contempo la portata del mercato, creando opportunità per le aziende di offrire soluzioni finanziarie senza soluzione di continuità all’interno dell’ecosistema dell’e-commerce. Mentre il settore dell'e-commerce è fiorente, il mercato della finanza incorporata è pronto per una crescita significativa.

Il prestito incorporato sta guidando la crescita del mercato consentendo alle aziende di fornire ai clienti prestiti accessibili senza problemi. Attraverso l'integrazione dei servizi di prestito direttamente nelle piattaforme aziendali, le aziende possono offrire servizi rapidi e di prestito. convenienti opzioni di prestito personalizzate. Questo approccio semplifica il processo di prestito, migliora la soddisfazione del cliente ed espande l’inclusione finanziaria. Poiché le aziende adottano sempre più soluzioni di prestito integrate, si prevede che il mercato prospererà, offrendo servizi diversificati e di ampio respiro. servizi finanziari efficienti a un pubblico più ampio.

Analisi di mercato finanziaria incorporata

Scopri di più sui segmenti chiave che plasmano questo mercato

Scarica un campione gratuito

In base al tipo di finanziamento, il segmento dei pagamenti integrati ha dominato i ricavi per circa 27,3 miliardi di dollari nel 2022, a causa della crescente domanda di servizi convenienti e convenienti. metodi di pagamento sicuri. Poiché i consumatori cercano transazioni senza intoppi e maggiore sicurezza, le aziende stanno integrando i servizi di pagamento direttamente nelle loro piattaforme. Ad esempio, nel giugno 2023, Mastercard, in collaborazione con PayU, ha introdotto Click to Pay in Sud Africa. La funzione Click to Pay rappresenta la prossima evoluzione della tecnologia e-commerce, consentendo ai consumatori di effettuare pagamenti senza inserire i dettagli della propria carta o memorizzare informazioni sensibili sulle piattaforme di vari commercianti.

Ulteriori informazioni sulla formazione dei segmenti chiave questo mercato

Scarica campione gratuito

Sulla base dell'uso finale, il mercato della finanza integrata del segmento al dettaglio ha registrato ricavi per oltre 17,3 miliardi di dollari nel 2022. La fornitura di soluzioni di credito convenienti per le esigenze di capitale sta spingendo la crescita del segmento all’interno del mercato. Offrendo un supporto finanziario accessibile, le aziende possono gestire in modo efficiente il proprio fabbisogno di capitale circolante, favorendo la crescita e la stabilità.

Ad esempio, nel luglio 2023, MyShubhLife, una piattaforma finanziaria incorporata, ha collaborato con PayWorld, una piattaforma fintech rivolta al commercio al dettaglio. commercianti in India. MyShubhLife attraverso la sua NBFC Ekagrata intende offrire ai rivenditori di PayWorld un accesso diretto al credito, soddisfacendo le loro esigenze di capitale circolante. Sfruttando la sua tecnologia integrata, MyShubhLife prevede di utilizzare la vasta rete di rivenditori di PayWorld, offrendo ai commercianti opzioni di credito flessibili ed economicamente vantaggiose. La maggiore accessibilità a opzioni di credito convenienti spinge in modo significativo la crescita del segmento al dettaglio all'interno del mercato.

Cerchi dati specifici per regione?

Scarica campione gratuito

Le dimensioni del mercato della finanza incorporata in Nord America hanno rappresentato il 35% della quota di entrate nel 2022, grazie alla sua abilità tecnologica e all'elevata connettività digitale. I continui progressi tecnologici della regione nel campo fintech, blockchain e intelligenza artificiale (AI) costituiscono un terreno fertile per soluzioni finanziarie integrate innovative. Ampia connessione Internet & l’utilizzo degli smartphone crea un ambiente favorevole per un’adozione senza soluzione di continuità, favorendo l’integrazione dei servizi finanziari digitali nella vita di tutti i giorni. Questi fattori, insieme a un forte supporto normativo, posizionano il Nord America in prima linea nel panorama del settore, guidandone la rapida crescita ed evoluzione.

Quota di mercato della finanza incorporata

Le principali aziende che operano in il settore della finanza integrata sono

• Banxware
• Cross River
• Finastra
• Finix
• Flywire< /li>
• Parafin
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

Nel panorama competitivo del settore della finanza integrata, gli attori dominanti, tra cui Stripe Inc. e PayPal Holdings, Inc., stringono strategicamente partnership per sostenere le tendenze dei pagamenti digitali. Attraverso il lancio di nuovi prodotti, enfatizzano funzionalità come le soluzioni BNPL e le offerte di credito, migliorando l'esperienza del cliente e consolidando la loro posizione di leader di mercato nel settore della finanza incorporata in rapida evoluzione.

Notizie sul settore della finanza incorporata

• Nel settembre 2023, Manigo, una piattaforma fintech-as-a-service con sede a Londra, ha collaborato con SurePay, un fornitore di soluzioni di pagamento dell'Arabia Saudita, per introdurre soluzioni finanziarie integrate su misura per aziende e consumatori in tutto il Regno Unito.
   
• Nel novembre 2022, SBM Bank India e Open Financial Technologies Pvt. Ltd. ha avviato una collaborazione strategica per introdurre Zwitch, una piattaforma finanziaria integrata onnicomprensiva. Questa piattaforma fornisce alle fintech una soluzione API versatile e facile da usare, consentendo loro di creare prodotti finanziari personalizzati senza sforzo, utilizzando metodi no-code e low-code.

La ricerca di mercato finanziaria incorporata il rapporto include una copertura approfondita del settore con stime e amp; previsioni in termini di entrate (miliardi di dollari) dal 2018 al 2032 per i seguenti segmenti

Fai clic qui per accedere alla sezione Acquista di questo rapporto

Mercato , Per tipo di finanziamento

• Pagamento incorporato
• Assicurazione incorporata
• Investimento incorporato
• Prestito incorporato
• Embedded Banking

Mercato per modello di business

• B2B
• B2C

Mercato, per uso finale

• Vendita al dettaglio
• Sanità
• Logistica
• Produzione
• Viaggi e viaggi Intrattenimento
• Altro

Le informazioni di cui sopra sono state fornite per le seguenti regioni e paesi

• Nord America
  • Stati Uniti
  • Canada
• Europa
  • Regno Unito
  • Germania
  • Francia
  • Italia
  • Spagna
  • Russia
  • Nordici
• Asia Pacifico
  • Cina
  • India
  • Giappone
  • Corea del Sud
  • ANZ
  • Sud-est asiatico
• America Latina
  • Brasile
  • Messico
  • Argentina
< li>MEA
• EAU
• Sudafrica
• Arabia Saudita

Domande frequenti (FAQ)

Quanto è grande è il mercato della finanza incorporata?

La dimensione del mercato della finanza integrata ha raggiunto i 58 miliardi di dollari nel 2022 ed è destinata a registrare un CAGR del 29% dal 2023 al 2032, sostenuto dall'impennata dei pagamenti digitali.

Come andrà la vendita al dettaglio segmento di utilizzo finale contribuisce alla crescita del settore della finanza integrata?

Il segmento di uso finale al dettaglio è stato valutato a 17,3 milioni di dollari nel 2022. Offrendo un supporto finanziario accessibile, le aziende possono gestire in modo efficiente il proprio fabbisogno di capitale circolante, favorendo la crescita e la stabilità.

Perché Il Nord America sta emergendo come una via di crescita redditizia per il mercato della finanza integrata?

Il mercato del Nord America ha detenuto oltre il 35% della quota di fatturato nel 2022, grazie alla sua abilità tecnologica nel fintech, nella blockchain e nell'intelligenza artificiale (AI), insieme all'elevata connettività digitale.

Quali aziende definiscono il panorama competitivo del settore della finanza integrata?

Banxware, Cross River, Finastra, Finix, Flywire, Parafin, PayPal Holdings, Inc., Stripe, Inc., TreviPay e Zopa Bank Limited.