Taille du marché de la finance intégrée – Par type de financement (paiement intégré, assurance intégrée, investissement intégré, prêts intégrés, services bancaires intégrés), utilisation finale (vente au détail, soins de santé, logistique, fabrication, voyages et divertissement), modèle commercial et prévisions, 2023-2032

Taille du marché du financement intégré – Par type de financement (paiement intégré, assurance intégrée, investissement intégré, prêt intégré , services bancaires intégrés), utilisation finale (vente au détail, soins de santé, logistique, fabrication, voyages et divertissement), modèle économique et prévisions, 2023 - 2032

Taille du marché de la finance intégrée

La taille du marché de la finance intégrée était évaluée à 58 milliards de dollars en 2022 et devrait enregistrer un TCAC de plus de 29 % entre 2023 et 2032. L'essor des paiements numériques stimule la croissance du marché en favoriser l’intégration transparente des services financiers dans diverses plateformes. Alors que les consommateurs optent de plus en plus pour les transactions numériques, les entreprises tirent parti de cette tendance pour proposer des produits financiers intégrés, tels que des portefeuilles numériques, des services de prêt et des passerelles de paiement, au sein de leurs applications.

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Selon le communiqué de presse du Press Information Bureau (Inde) de janvier 2023, BHIM UPI est devenu le mode de paiement préféré des citoyens, avec un nombre remarquable de 8 036,0 millions de transactions de paiement numérique totalisant Une valeur de 165,2 milliards de dollars. L'adoption croissante des méthodes de paiement numériques élargit l'écosystème du secteur financier intégré, offrant des solutions financières pratiques, accessibles et adaptées à un public plus large.

Quelles sont les opportunités de croissance sur ce marché ?

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La demande d'expériences client fluides en matière de paiement détermine principalement la taille du marché financier intégré. Les consommateurs s’attendent désormais à des processus de paiement fluides et pratiques sur diverses plateformes. Pour répondre aux attentes des clients, les entreprises intègrent les services financiers directement dans leurs applications, proposant des services tels que des portefeuilles numériques, des prêts instantanés et des passerelles de paiement rationalisées. L'accent mis sur l'amélioration de l'expérience utilisateur augmente la satisfaction des clients tout en alimentant l'expansion du marché, créant ainsi une interface plus conviviale et plus conviviale. paysage financier efficace.

L'intégration des services financiers dans diverses plateformes soulève d'importantes préoccupations en matière de sécurité et de confidentialité des données. Le traitement d’informations financières sensibles au sein de différentes applications augmente le risque de violations de données et de cyberattaques. Protéger les données des clients contre tout accès non autorisé et garantir le respect des réglementations en matière de protection des données, telles que le RGPD en Europe, est d'une importance primordiale. L'établissement de protocoles de cryptage robustes, d'une authentification multifacteur et d'une surveillance continue sont les mesures essentielles pour atténuer les problèmes de sécurité des données et renforcer la confiance entre les utilisateurs dans les services financiers intégrés.

Impact du COVID-19

La pandémie de COVID-19 a accéléré la croissance intégrée du secteur financier. L'essor des achats en ligne a conduit à l'adoption des modèles Acheter maintenant, payer plus tard (BNPL), permettant aux consommateurs d'effectuer des achats et des paiements échelonnés, stimulant ainsi la croissance du secteur. Pendant la pandémie, les investisseurs ont également montré un intérêt accru pour les startups fintech, ce qui a conduit à des financements substantiels. L'afflux de capitaux a facilité le développement de solutions financières intégrées innovantes, répondant à la demande croissante de services financiers numériques et augmentant l'expansion globale du marché.

Tendances du marché de la finance intégrée

Les collaborations stimulent le expansion du secteur financier intégré en multipliant les services financiers avancés destinés aux entreprises. Les partenariats entre les sociétés de technologie financière, les institutions financières traditionnelles et les entreprises technologiques permettent l'intégration transparente de diverses solutions financières dans des plateformes non financières.

Par exemple, en juin 2023, Opnfi, une société de financement intégrée, et actyv. ai, une plate-forme SaaS d'entreprise basée sur l'IA intégrant B2B BNPL et des services d'assurance, a conclu une collaboration stratégique. Le partenariat visait à introduire des solutions financières intégrées adaptées aux entreprises des marchés prometteurs d'Asie du Sud, de l'ASEAN, du Moyen-Orient et du Moyen-Orient. Afrique. Cette approche collaborative accélère non seulement l'adoption de services financiers intégrés, mais favorise également un écosystème dynamique d'outils financiers intégrés.

La croissance rapide du commerce électronique fournit un terrain fertile pour les services financiers intégrés, propulsant la demande du marché. Les détaillants en ligne intègrent de plus en plus de services financiers, tels que les portefeuilles numériques, les solutions BNPL et les prêts instantanés, directement dans leurs plateformes. Cette intégration améliore l'expérience client tout en élargissant la portée du marché, créant ainsi des opportunités permettant aux entreprises de proposer des solutions financières transparentes au sein de l'écosystème du commerce électronique. Alors que le secteur du commerce électronique est florissant, le marché du financement intégré est prêt à connaître une croissance significative.

Les prêts intégrés stimulent la croissance du marché en permettant aux entreprises de fournir en toute transparence à leurs clients des prêts accessibles. Grâce à l'intégration des services de prêt directement dans les plateformes de l'entreprise, les entreprises peuvent proposer des solutions rapides et efficaces. options de prêt personnalisées et pratiques. Cette approche simplifie le processus d'emprunt, améliore la satisfaction des clients et élargit l'inclusivité financière. Alors que les entreprises adoptent de plus en plus de solutions de prêt intégrées, le marché devrait prospérer, offrant des solutions diversifiées et diversifiées. des services financiers efficaces à un public plus large.

Analyse du marché de la finance intégrée

En savoir plus sur les segments clés qui façonnent ce marché

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En termes de type de financement, le segment des paiements intégrés a dominé environ 27,3 milliards de dollars de revenus en 2022, en raison de la demande croissante de solutions pratiques et intuitives. moyens de paiement sécurisés. Alors que les consommateurs recherchent des transactions fluides et une sécurité renforcée, les entreprises intègrent les services de paiement directement dans leurs plateformes. Par exemple, en juin 2023, Mastercard, en collaboration avec PayU, a introduit Click to Pay en Afrique du Sud. La fonctionnalité Click to Pay représente la prochaine évolution de la technologie du commerce électronique, permettant aux consommateurs d'effectuer des paiements sans saisir les détails de leur carte ni stocker d'informations sensibles sur les plateformes de divers commerçants.

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Sur la base de l'utilisation finale, le marché financier intégré du segment de détail détenait plus de 17,3 milliards de dollars de revenus en 2022. La fourniture de solutions de crédit rentables les besoins en capitaux propulsent la croissance du segment au sein du marché. En offrant un soutien financier accessible, les entreprises peuvent gérer efficacement leurs besoins en fonds de roulement, favorisant ainsi la croissance et la stabilité.

Par exemple, en juillet 2023, MyShubhLife, une plateforme financière intégrée, a collaboré avec PayWorld, une plateforme fintech ciblant le commerce de détail. marchands en Inde. MyShubhLife, à travers son NBFC Ekagrata, a l'intention d'offrir aux détaillants PayWorld un accès simple au crédit, répondant ainsi à leurs besoins en fonds de roulement. En exploitant sa technologie intégrée, MyShubhLife prévoit d'utiliser le vaste réseau de détaillants PayWorld, offrant aux commerçants des options de crédit flexibles et rentables. L'accessibilité accrue à des options de crédit rentables stimule de manière significative la croissance du segment de détail au sein du marché.

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La taille du marché de la finance intégrée en Amérique du Nord représentait 35 % de la part des revenus en 2022, en raison de ses prouesses technologiques et de sa connectivité numérique élevée. Les progrès technologiques continus de la région en matière de fintech, de blockchain et d’intelligence artificielle (IA) constituent un terrain fertile pour des solutions financières intégrées innovantes. Internet étendu et amp; l’utilisation des smartphones crée un environnement propice à une adoption transparente, favorisant l’intégration des services financiers numériques dans la vie quotidienne. Ces facteurs, associés à un solide soutien réglementaire, positionnent l'Amérique du Nord à l'avant-garde du paysage industriel, favorisant sa croissance et son évolution rapides.

Part de marché du financement intégré

Les principales entreprises opérant dans le secteur de la finance intégrée est

• Banxware
• Cross River
• Finastra
• Finix
• Flywire< /li>
• Parafine
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

Dans le paysage concurrentiel du secteur de la finance intégrée, des acteurs dominants, dont Stripe Inc. et PayPal Holdings, Inc., forgent stratégiquement des partenariats pour renforcer les tendances en matière de paiement numérique. Grâce au lancement de nouveaux produits, ils mettent l'accent sur des fonctionnalités telles que les solutions BNPL et les offres de crédit, améliorant ainsi l'expérience client et consolidant leur position de leader du marché dans le secteur de la finance intégrée en évolution rapide.

Actualités du secteur de la finance intégrée

• En septembre 2023, Manigo, une plateforme fintech-as-a-service basée à Londres, a collaboré avec SurePay, un fournisseur de solutions de paiement saoudien, pour introduire des solutions financières intégrées adaptées aux besoins des clients. les entreprises et les consommateurs à travers le Royaume-Uni.
   
• En novembre 2022, SBM Bank India et Open Financial Technologies Pvt. Ltd. a conclu une collaboration stratégique pour présenter Zwitch, une plateforme financière intégrée globale. Cette plateforme fournit aux fintechs une solution API conviviale et polyvalente, leur permettant de créer des produits financiers personnalisés sans effort, en utilisant à la fois des méthodes no-code et low-code.

L'étude de marché sur la finance intégrée Le rapport comprend une couverture approfondie de l'industrie avec des estimations et des prévisions. prévisions en termes de revenus (milliards USD) de 2018 à 2032 pour les segments suivants

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Marché , Par type de financement

• Paiement intégré
• Assurance intégrée
• Investissement intégré
• Prêts intégrés
• Banque embarquée

Marché, par modèle économique

• B2B
• B2C

Marché, par utilisation finale

• Commerce de détail
• Soins de santé
• Logistique
• Fabrication
• Voyages et amp; Divertissement
• Autres

Les informations ci-dessus ont été fournies pour les régions et pays suivants

• Amérique du Nord
  • États-Unis
  • Canada
• Europe
  • Royaume-Uni
  • Allemagne
  • France
  • Italie
  • Espagne
  • Russie
  • Pays nordiques
• Asie-Pacifique
  • Chine
  • Inde
  • Japon
  • Corée du Sud
  • ANZ
  • Asie du Sud-Est
• Amérique latine
  • Brésil
  • Mexique
  • Argentine
< li>MEA
• EAU
• Afrique du Sud
• Arabie saoudite

Foire aux questions (FAQ)

Quelle est la taille qu'est-ce que le marché de la finance intégrée ?

La taille du marché de la finance intégrée a atteint 58 milliards de dollars en 2022 et devrait connaître un TCAC de 29 % entre 2023 et 2032, soutenu par l'essor des paiements numériques.

Comment le commerce de détail va-t-il évoluer Le segment d’utilisation finale contribue-t-il à la croissance du secteur financier intégré ?

Le segment des utilisateurs finaux de détail était évalué à 17,3 millions de dollars en 2022. En offrant un soutien financier accessible, les entreprises peuvent gérer efficacement leurs besoins en fonds de roulement, favorisant ainsi la croissance et la stabilité.

Pourquoi L’Amérique du Nord est-elle en train de devenir une voie de croissance lucrative pour le marché de la finance intégrée ?

Le marché nord-américain détenait plus de 35 % de la part des revenus en 2022, en raison de ses prouesses technologiques en matière de technologie financière, de blockchain et d'intelligence artificielle (IA), ainsi que de sa connectivité numérique élevée.

Quelles entreprises définissent le paysage concurrentiel du secteur de la finance intégrée ?

Banxware, Cross River, Finastra, Finix, Flywire, Parafin, PayPal Holdings, Inc., Stripe, Inc., TreviPay et Zopa Bank Limited.