Tamaño del mercado de finanzas integradas: por tipo de financiación (pagos integrados, seguros integrados, inversiones integradas, préstamos integrados, banca integrada), uso final (minorista, atención sanitaria, logística, fabricación, viajes y entretenimiento), modelo de negocio y pronóstico, 2023-2032

Tamaño del mercado de finanzas integradaspor tipo de financiación (pagos integrados, seguros integrados, inversiones integradas, préstamos integrados) , banca integrada), uso final (minorista, atención médica, logística, fabricación, viajes y entretenimiento), modelo de negocio y pronóstico, 2023-2032

Tamaño del mercado de finanzas integradas

El tamaño del mercado de finanzas integradas se valoró en 58 mil millones de dólares en 2022 y se estima que registrará una tasa compuesta anual de más del 29 % entre 2023 y 2032. El aumento de los pagos digitales está impulsando el crecimiento del mercado en Fomentar la perfecta integración de los servicios financieros en diversas plataformas. A medida que los consumidores optan cada vez más por las transacciones digitales, las empresas están aprovechando esta tendencia para ofrecer productos financieros integrados, como billeteras digitales, servicios de préstamos y pasarelas de pago, dentro de sus aplicaciones.

To obtenga tendencias clave del mercado

  Descargue una muestra gratuita

Según el comunicado de prensa de enero de 2023 de la Oficina de Información de Prensa (India), BHIM UPI se convirtió en el método de pago favorito entre los ciudadanos, con un total de 8036,0 millones de transacciones de pago digital. Un valor de 165.200 millones de dólares. La mayor adopción de métodos de pago digitales está ampliando el ecosistema de la industria de las finanzas integradas, brindando soluciones financieras convenientes, accesibles y personalizadas a una audiencia más amplia.

¿Cuáles son las oportunidades de crecimiento en este mercado?

 Descargar muestra gratuita

La demanda de experiencias de cliente sin fricciones en los pagos está impulsando principalmente el tamaño del mercado de finanzas integradas. Los consumidores ahora esperan procesos de pago convenientes y fluidos en varias plataformas. Para satisfacer las expectativas de los clientes, las empresas están integrando servicios financieros directamente en sus aplicaciones, ofreciendo servicios como billeteras digitales, préstamos instantáneos y pasarelas de pago optimizadas. El enfoque en mejorar la experiencia del usuario aumenta la satisfacción del cliente además de impulsar la expansión del mercado, creando una experiencia más fácil de usar y amigable. panorama financiero eficiente.

La integración de servicios financieros en varias plataformas plantea importantes preocupaciones sobre la seguridad y privacidad de los datos. El manejo de información financiera confidencial dentro de diferentes aplicaciones aumenta el riesgo de filtraciones de datos y ataques cibernéticos. Proteger los datos de los clientes del acceso no autorizado y garantizar el cumplimiento de las normas de protección de datos, como el RGPD en Europa, es de primordial importancia. Establecer protocolos de cifrado sólidos, autenticación multifactor y monitoreo continuo son medidas esenciales para mitigar los desafíos de seguridad de los datos y generar confianza entre los usuarios de los servicios financieros integrados.

Impacto de COVID-19

La pandemia de COVID-19 aceleró el crecimiento de la industria de las finanzas integradas. El aumento de las compras en línea impulsó la adopción de modelos Compre ahora, pague después (BNPL), que permiten a los consumidores realizar compras y pagos a plazos, impulsando el crecimiento del sector. Durante la pandemia, los inversores también mostraron un mayor interés en las nuevas empresas de tecnología financiera, lo que generó una financiación sustancial. La afluencia de capital facilitó el desarrollo de soluciones financieras integradas innovadoras, satisfaciendo la creciente demanda de servicios financieros digitales y aumentando la expansión general del mercado.

Tendencias del mercado de finanzas integradas

Las colaboraciones están impulsando el expansión de la industria financiera integrada mediante la proliferación de servicios financieros avanzados para empresas. Las asociaciones entre empresas de tecnología financiera, instituciones financieras tradicionales y empresas de tecnología permiten la integración perfecta de diversas soluciones financieras en plataformas no financieras.

Por ejemplo, en junio de 2023, Opnfi, una empresa financiera integrada, y actyv. ai, una plataforma SaaS empresarial impulsada por IA que incorpora B2B BNPL y servicios de seguros, inició una colaboración estratégica. La asociación tenía como objetivo introducir soluciones financieras integradas diseñadas para empresas en mercados prometedores en el sur de Asia, la ASEAN y Medio Oriente y Asia. África. Este enfoque colaborativo no solo acelera la adopción de servicios financieros integrados, sino que también fomenta un ecosistema dinámico de herramientas financieras integradas.

El rápido crecimiento del comercio electrónico está proporcionando un terreno fértil para los servicios financieros integrados, impulsando la demanda del mercado. Los minoristas en línea están integrando cada vez más servicios financieros, como billeteras digitales, soluciones BNPL y préstamos instantáneos, directamente en sus plataformas. Esta integración mejora la experiencia del cliente al tiempo que amplía el alcance del mercado, creando oportunidades para que las empresas ofrezcan soluciones financieras integradas dentro del ecosistema del comercio electrónico. A medida que el sector del comercio electrónico está floreciendo, el mercado de finanzas integradas está preparado para un crecimiento significativo.

Los préstamos integrados están impulsando el crecimiento del mercado al permitir a las empresas ofrecer a los clientes préstamos accesibles sin problemas. A través de la integración de servicios de préstamo directamente en las plataformas de la empresa, las empresas pueden ofrecer servicios de préstamo rápidos y confiables. convenientes opciones de préstamos personalizados. Este enfoque simplifica el proceso de endeudamiento, mejora la satisfacción del cliente y amplía la inclusión financiera. A medida que las empresas adoptan cada vez más soluciones de préstamos integradas, se espera que el mercado prospere y ofrezca servicios diversos y atractivos. servicios financieros eficientes para una audiencia más amplia.

Análisis de mercado financiero integrado

Obtenga más información sobre los segmentos clave que dan forma a este mercado

Descarga una muestra gratuita

Según el tipo de financiación, el segmento de pagos integrados dominó unos ingresos de alrededor de 27 300 millones de dólares en 2022, debido a la creciente demanda de servicios convenientes y prácticos. métodos de pago seguros. A medida que los consumidores buscan transacciones fluidas y mayor seguridad, las empresas están integrando servicios de pago directamente en sus plataformas. Por ejemplo, en junio de 2023, Mastercard, en colaboración con PayU, introdujo Click to Pay en Sudáfrica. La función Click to Pay representa la próxima evolución en la tecnología del comercio electrónico, permitiendo a los consumidores realizar pagos sin ingresar los detalles de su tarjeta o almacenar información confidencial en las plataformas de varios comerciantes.

Obtenga más información sobre los segmentos clave que configuran este mercado

 Descargue una muestra gratuita

Según el uso final, el mercado financiero integrado del segmento minorista obtuvo más de 17,3 mil millones de dólares en ingresos en 2022. La provisión de soluciones crediticias rentables para las necesidades de capital está impulsando el crecimiento del segmento dentro del mercado. Al ofrecer apoyo financiero accesible, las empresas pueden gestionar de manera eficiente sus necesidades de capital de trabajo, fomentando el crecimiento y la estabilidad.

Por ejemplo, en julio de 2023, MyShubhLife, una plataforma financiera integrada, colaboró con PayWorld, una plataforma de tecnología financiera dirigida al comercio minorista. comerciantes en la India. MyShubhLife, a través de su NBFC Ekagrata, tiene la intención de ofrecer a los minoristas de PayWorld un acceso directo al crédito, atendiendo sus necesidades de capital de trabajo. Al aprovechar su tecnología integrada, MyShubhLife planea utilizar la extensa red de minoristas de PayWorld, ofreciendo a los comerciantes opciones de crédito flexibles y rentables. La mayor accesibilidad a opciones de crédito rentables impulsa significativamente el crecimiento del segmento minorista dentro del mercado.

¿Busca datos específicos de la región?

 Descargar una muestra gratuita

El tamaño del mercado de finanzas integradas de América del Norte representó el 35 % de la participación en los ingresos en 2022, debido a su destreza tecnológica y su alta conectividad digital. Los continuos avances tecnológicos de la región en tecnología financiera, blockchain e inteligencia artificial (IA) forman un terreno fértil para soluciones financieras integradas innovadoras. Amplio acceso a Internet y El uso de teléfonos inteligentes crea un entorno propicio para una adopción fluida, fomentando la integración de los servicios financieros digitales en la vida cotidiana. Estos factores, junto con un fuerte apoyo regulatorio, posicionan a América del Norte a la vanguardia del panorama industrial, impulsando su rápido crecimiento y evolución.

Cuota de mercado de finanzas integradas

Las principales empresas que operan en La industria financiera integrada es

• Banxware
• Cross River
• Finastra
• Finix
• Flywire< /li>
• Parafin
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe, Inc.
• TreviPay
• Zopa Bank Limited

En el panorama competitivo de la industria financiera integrada, los actores dominantes, incluidos Stripe Inc. y PayPal Holdings, Inc., forjan alianzas estratégicas para impulsar las tendencias de pagos digitales. A través del lanzamiento de nuevos productos, enfatizan características como soluciones BNPL y ofertas de crédito, mejorando la experiencia del cliente y solidificando su posición como líderes del mercado en el sector financiero integrado en rápida evolución.

Noticias de la industria de finanzas integradas

• En septiembre de 2023, Manigo, una plataforma fintech-as-a-service con sede en Londres, colaboró con SurePay, un proveedor de soluciones de pago de Arabia Saudita, para introducir soluciones financieras integradas adaptadas a empresas y consumidores en todo el Reino Unido.
   
• En noviembre de 2022, SBM Bank India y Open Financial Technologies Pvt. Limitado. Ltd. inició una colaboración estratégica para presentar Zwitch, una plataforma financiera integrada e integral. Esta plataforma proporciona a las fintechs una solución API versátil y fácil de usar, lo que les permite crear productos financieros personalizados sin esfuerzo, utilizando métodos sin código y con código bajo.

La investigación de mercado financiera integrada El informe incluye una cobertura en profundidad de la industria con estimaciones y estadísticas. pronóstico en términos de ingresos (miles de millones de USD) de 2018 a 2032 para los siguientes segmentos

Haga clic aquí para comprar la sección de este informe

Mercado , por tipo de financiación

• Pago integrado
• Seguro integrado
• Inversión integrada
• Préstamo integrado
• Banca integrada

Mercado, por modelo de negocio

• B2B
• B2C

Mercado, por uso final

• Venta al por menor
• Atención sanitaria
• Logística
• Fabricación
• Viajes y viajes Entretenimiento
• Otros

La información anterior se ha proporcionado para las siguientes regiones y países

• América del Norte
  • EE.UU.
  • Canadá
• Europa
  • Reino Unido
  • Alemania
  • Francia
  • Italia
  • España
  • Rusia
  • Nórdicos
• Asia Pacífico
  • China
  • India
  • Japón
  • Corea del Sur
  • ANZ
  • Sudeste Asiático
• América Latina
  • Brasil
  • México
  • Argentina
< li>MEA
• EAU
• Sudáfrica
• Arabia Saudita

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué tan grande Qué es el mercado financiero integrado?

El tamaño del mercado de las finanzas integradas alcanzó los 58 mil millones de dólares en 2022 y se espera que experimente una tasa compuesta anual del 29 % entre 2023 y 2032, respaldada por el aumento de los pagos digitales.

¿Cómo será el comercio minorista? ¿El segmento de uso final contribuye al crecimiento de la industria financiera incorporada?

El segmento de uso final minorista se valoró en 17,3 millones de dólares en 2022. Al ofrecer apoyo financiero accesible, las empresas pueden gestionar de manera eficiente sus necesidades de capital de trabajo, fomentando el crecimiento y la estabilidad.

Por qué ¿América del Norte está emergiendo como una vía de crecimiento lucrativo para el mercado financiero integrado?

El mercado de América del Norte representó más del 35 % de la participación en los ingresos en 2022, debido a su destreza tecnológica en fintech, blockchain e inteligencia artificial (IA), junto con una alta conectividad digital.

¿Qué empresas definen el panorama competitivo de la industria financiera integrada?

Banxware, Cross River, Finastra, Finix, Flywire, Parafin, PayPal Holdings, Inc., Stripe, Inc., TreviPay y Zopa Bank Limited.