Размер мирового рынка управления активами и пассивами (ALM) по компоненту, по типу развертывания, по размеру организации, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка управления активами и пассивами (ALM)

Размер рынка управления активами и пассивами (ALM) растет умеренными темпами со значительными темпами роста за последние несколько лет, и, по оценкам, рынок значительно вырастет в прогнозируемый период, т. е. с 2024 по 2030 год.

Глобальные движущие силы рынка управления активами и пассивами (ALM)

«Рынок управления активами и пассивами (ALM)» расширяется и становится все более популярным из-за ряда переменных, которые соответствуют требованиям предприятий и финансовых учреждений, управляющих своими Активы и обязательства. Вот несколько типичных рыночных сил, которые стимулируют управление активами и обязательствами

• Изменения процентных ставок Изменения процентных ставок оказывают большое влияние на прибыльность финансовых компаний. Организации могут оптимизировать свои портфели и максимизировать прибыль, смягчая риски, вызванные колебаниями процентных ставок, с помощью управления активами и обязательствами.
• Необходимость соблюдения нормативных требований Финансовые организации обязаны устанавливать эффективные процедуры управления рисками из-за строгих нормативных положений и рекомендаций. Решения ALM помогают компаниям соблюдать требования законодательства, сохраняя при этом стабильность и хорошее финансовое управление.
• Управление рисками и их смягчение Финансовые учреждения могут обнаруживать, оценивать и управлять различными рисками с помощью управления активами и обязательствами, включая кредитные, рыночные, риски ликвидности и процентные риски. Стабильность и устойчивость финансовых учреждений повышаются за счет эффективного управления этими рисками.
• Улучшение структуры баланса Координируя активы и обязательства для достижения стратегических целей, ALM помогает предприятиям оптимизировать структуру своих балансов. Для улучшения общих финансовых показателей это включает в себя контроль длины, денежного потока и сочетания активов и обязательств.
• Экономическая неопределенность и волатильность рынка финансовые учреждения должны принимать упреждающие меры из-за волатильности рынка и экономической неопределенности. Организации могут преодолеть неопределенность с помощью решений ALM, которые предоставляют им гибкость для изменения портфелей в ответ на меняющиеся рыночные условия.
• Улучшение процесса принятия решений лица, принимающие решения в финансовых учреждениях, получают возможность использовать проницательную аналитику и идеи, предлагаемые решениями ALM. Эффективное управление активами и пассивами облегчается способностью принимать обоснованные решения на основе достоверных фактов.
• Стратегии, ориентированные на клиента Финансовые учреждения должны убедиться, что их активы и пассивы соответствуют потребностям их клиентов. Разрабатывая товары и услуги, которые удовлетворяют потребности и ожидания их потребительской базы с точки зрения как стоимости, так и качества, ALM позволяет компаниям использовать стратегии, ориентированные на клиента.
• Технический прогресс Финансовые технологии (FinTech) постоянно развиваются, предлагая креативные решения ALM. Процедуры управления активами и пассивами становятся более точными и эффективными благодаря автоматизации, искусственному интеллекту и аналитике данных.
• Диверсификация и глобализация ALM помогает финансовым организациям, работающим в глобально интегрированных средах, управлять диверсифицированными портфелями и рисками на многих рынках. ALM помогает компаниям адаптироваться к меняющимся нормативным условиям и глобальным экономическим тенденциям.
• Максимизация использования капитала ALM помогает банкам оптимизировать распределение капитала, разумно распределяя ресурсы между различными классами активов. Помимо удовлетворения нормативных требований к капиталу, это гарантирует эффективное использование капитала для обеспечения прибыли.

Ограничения глобального рынка управления активами и обязательствами (ALM)

«Рынок управления активами и обязательствами (ALM)» имеет ряд преимуществ, но он также сталкивается с рядом препятствий и ограничений, которые могут ограничить его рост. Ниже приведены некоторые типичные ограничения рынка управления активами и обязательствами

• Сложные процедуры внедрения Полное внедрение системы ALM может быть сложным и ресурсоемким. Финансовым организациям может потребоваться вложить много времени и денег для интеграции решений ALM с их текущими системами, что порой может быть затруднительно.
• Проблемы с целостностью и качеством данных Точные и своевременные данные имеют важное значение для ALM. Процессы ALM могут стать неэффективными из-за низкого качества данных и трудностей с интеграцией различных систем, что может привести к ошибочным оценкам рисков и принятию решений.
• Расходы и финансовые ограничения Приобретение, внедрение и обслуживание системы ALM могут обойтись дорого. Некоторые финансовые организации, особенно небольшие, могут посчитать невозможным инвестировать в сложные решения ALM из-за бюджетных ограничений.
• Противодействие изменениям Из-за исторического консерватизма финансового сектора изменения текущих процедур и структур могут встретить сопротивление. Новые методы и технологии ALM могут столкнуться с сопротивлением со стороны организаций и культур.
• Вес соблюдения нормативных требований Соблюдение нормативных требований может представлять трудности, даже если оно является мотиватором. Системы ALM могут нуждаться в постоянной корректировке из-за динамичной природы финансовых правил, что увеличит сложность и административную нагрузку, связанную с соблюдением.
• Отсутствие квалифицированной рабочей силы Для эффективного ALM необходима профессиональная рабочая сила со знаниями финансового моделирования, управления рисками и аналитики данных. Нехватка специалистов, обладающих этими способностями, может стать препятствием для компаний, желающих внедрить надежные процедуры ALM.
• Проблемы с кибербезопасностью Основной целью киберпреступников является банковский сектор. Конфиденциальные финансовые данные должны быть защищены от дополнительных точек риска, возникающих при внедрении систем ALM, поэтому необходимы надежные меры кибербезопасности.
• Подключение к устаревшим системам Финансовые компании часто используют устаревшие системы, которые может быть сложно интегрировать с современными решениями ALM. Может быть сложно интегрировать системы ALM с текущей инфраструктурой, и может потребоваться предпринять постепенные шаги.
• Неожиданные события на рынке Непредсказуемые события на рынке могут оказать большое влияние на эффективность методов ALM. Примерами служат экономические спады, геополитические кризисы и пандемии. Рыночные условия могут быстро и неожиданно меняться, что может подвергнуть испытанию текущие модели риска.
• Изменчивость в мировой экономике и регулировании Финансовые учреждения, работающие в различных юрисдикциях, сталкиваются с трудностями при попытке изменить свою стратегию ALM для адаптации к различным нормативным и экономическим условиям. В таких ситуациях крайне важно иметь гибкую и гибкую структуру ALM.
• Чрезмерное использование моделей Для оценки и анализа риска ALM использует математические модели. Неточные оценки рисков и стратегические решения могут быть результатом чрезмерной зависимости от моделей без учета их предположений или ограничений.

Анализ сегментации глобального рынка управления активами и обязательствами (ALM)

Глобальный рынок управления активами и обязательствами (ALM) сегментирован на основе компонентов, типа развертывания, размера организации и географии.

Рынок управления активами и обязательствами (ALM) по компонентам

• Программное обеспечение программные решения ALM, которые предоставляют инструменты для моделирования, аналитики, управления рисками и составления отчетов.
• Услуги услуги по консультированию, внедрению, обучению и поддержке ALM.

Рынок управления активами и обязательствами (ALM) по типу развертывания

• Локально решения ALM, установленные и эксплуатируемые на территории собственной организации серверы и вычислительная инфраструктура.
• Облачные решения ALM, размещенные на облачных платформах, обеспечивающие гибкость, масштабируемость и доступность.

Рынок управления активами и обязательствами (ALM), по размеру организации

• Крупные предприятия решения ALM, разработанные для крупных финансовых учреждений и организаций с обширными портфелями активов и обязательств.
• Малые и средние предприятия (МСП) решения ALM, разработанные для удовлетворения потребностей небольших финансовых учреждений и организаций с более ограниченными ресурсами.

Рынок управления активами и обязательствами (ALM), по географии

• Северная Америка рыночные условия и спрос в Соединенных Штатах, Канаде и Мексике.
• Европа анализ рынка управления активами и обязательствами (ALM) в Европе страны.
• Азиатско-Тихоокеанский регион особое внимание уделяется таким странам, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другим.
• Ближний Восток и Африка изучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америка освещение тенденций рынка и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке управления активами и пассивами (ALM) являются

• IBM
• SAP SE
• Infosys
• FIS
• Polaris Consulting & Услуги
• Moody's
• Wolters Kluwer
• Finastra
• Fiserv
• Numerical Technologies
• Ortec Finance

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобрести этот отчет

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географическому признаку потребление продукта/услуги в регионе, а также указание факторов, которые влияют на рынок в каждом регионе • Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, включенных в профиль • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.