Размер мирового рынка онлайн-страхования жизни по демографическим показателям, по типам продуктов, по каналам распространения, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка онлайн-страхования жизни

Размер рынка онлайн-страхования жизни в 2023 году оценивался в 260,1 млрд долларов США и, по прогнозам, достигнет 700,1 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 18,2% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Глобальные драйверы рынка онлайн-страхования жизни

На драйверы рынка онлайн-страхования жизни могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Цифровая трансформация Внедрение онлайн-каналов было обусловлено непрерывной цифровой трансформацией, происходящей в секторе финансовых услуг, включая страхование. Страховщики используют технологии для улучшения обслуживания клиентов, ускорения процедур и выхода на более крупный рынок.
• Растущее проникновение Интернета Потенциальный рынок онлайн-страхования жизни растет по мере того, как все больше людей получают доступ к Интернету. Это особенно актуально в развивающихся странах, где все больше людей получают доступ к Интернету.
• Удобство и доступность Клиенты могут легко исследовать, оценивать и покупать планы, не выходя из дома, с помощью платформ онлайн-страхования жизни. Клиенты, которые разбираются в технологиях и любят цифровое взаимодействие, могут быть привлечены этой доступностью.
• Анализ данных и персонализация чтобы лучше оценить риск и предоставить индивидуальное страхование, страховщики используют сложную аналитику. Этот метод, основанный на данных, помогает в ценообразовании, андеррайтинге и настройке полисов в соответствии с потребностями каждого человека.
• Мобильные приложения появление мобильных приложений значительно упростило покупку и администрирование полисов страхования жизни. Клиенты могут получать доступ к своим полисам, платить премии и подавать претензии, находясь в дороге, с помощью мобильных приложений, которые предлагают интуитивно понятный пользовательский интерфейс.
• Изменение поведения потребителей все большее число потребителей, особенно в более молодых возрастных группах, чувствуют себя комфортно, совершая финансовые транзакции в Интернете. На рынок страхования жизни повлияло изменение поведения потребителей в отношении цифровых каналов.
• Конкурентная среда поскольку страховые компании конкурируют все больше, в результате разрабатываются новые товары и услуги. Страховщики инвестируют в онлайн-возможности, чтобы привлекать и удерживать клиентов, чтобы оставаться конкурентоспособными.
• Нормативная поддержка В некоторых областях регулирующие организации выступают за цифровизацию страхового сектора. Поощрительные правила могут стимулировать страховщиков выделять ресурсы на цифровые платформы и расширять свои продуктовые предложения.
• Влияние пандемии Цифровые каналы быстрее внедряются в различных сферах бизнеса, включая страхование. Это связано с пандемией COVID-19. Значимость интернет-услуг была подчеркнута политикой социального дистанцирования и карантинами
• Техническое сотрудничество и влияние Insurtech Инновационные решения были внедрены на рынок страхования жизни через партнерство с технологическими компаниями и расширение стартапов Insurtech. Такое сотрудничество может улучшить предложения для клиентов и цифровые возможности.

Ограничения на мировом рынке онлайн-страхования жизни

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка онлайн-страхования жизни. К ним могут относиться

• Отсутствие доверия со стороны клиентов Даже с учетом улучшений в области интернет-безопасности некоторые клиенты все еще могут неохотно разглашать важную финансовую и личную информацию. Установление уверенности в безопасности онлайн-транзакций имеет важное значение для расширения бизнеса онлайн-страхования жизни.
• Сложные продукты При покупке планов онлайн покупателям может быть сложно понять положения и условия, альтернативы покрытия и исключения полисов страхования жизни из-за их сложности. Эта сложность может заставить кого-то колебаться перед покупкой без индивидуальной помощи.
• Минимальное человеческое взаимодействие При принятии важных финансовых решений некоторые клиенты предпочитают лично общаться со страховыми агентами или консультантами. Для некоторых групп населения отсутствие личных встреч в онлайн-канале может стать препятствием.
• Соблюдение нормативных требований Страховой сектор должен соблюдать строгие правила, и это необходимо для работы компании. Онлайн-страховщикам может быть сложно соблюдать правила, особенно когда они делают это за границей.
• Опасения по поводу кибербезопасности Учитывая растущую сложность и частоту кибератак, опасения по поводу утечек данных и безопасности онлайн-платформ могут отпугнуть потенциальных покупателей от покупки страхования жизни онлайн.
• Цифровое неравенство Доступность услуг онлайн-страхования жизни может быть ограничена различиями в доступе к Интернету и цифровой грамотности. Принятие онлайн-страхования может быть вялым в регионах со слабой интернет-инфраструктурой или там, где значительная часть населения не имеет цифровой грамотности.
• Противодействие изменениям Определенные демографические группы могут сопротивляться изменениям, поскольку они привыкли использовать традиционные способы приобретения страховки. Некоторые потребители могут предпочесть привычные офлайн-каналы, особенно пожилые люди.
• Конкуренция с традиционными каналами Традиционные каналы распространения, такие как брокеры и страховые агенты, конкурируют с онлайн-каналом. Для компаний онлайн-страхования жизни прорыв через существующие сети и отношения в традиционном секторе может быть сложным.
• Коммодитизация Прозрачность цен и доступность интернет-сравнительных покупок могут привести к тому, что страховые продукты станут товарами, а клиенты будут выбирать полисы, основываясь больше на цене, чем на знании тонкостей покрытия.
• Трудности андеррайтинга Может быть сложно точно оценить риск с помощью онлайн-средств. Отсутствие личных оценок может затруднить надлежащее оформление полисов, что может привести к отрицательному выбору страховщиков.

Анализ сегментации мирового рынка онлайн-страхования жизни

Мировой рынок онлайн-страхования жизни сегментирован по демографическим признакам, типам продуктов, каналам сбыта и географии.

Рынок онлайн-страхования жизни по демографическим признакам

• Возрастные группы таргетинг на различные возрастные группы, такие как миллениалы, поколение X или пожилые люди, на основе их конкретных потребностей и предпочтений в страховании.
• Уровни дохода предложение продуктов, адаптированных под разные группы доходов, включая лиц с высоким уровнем дохода и домохозяйства со средним уровнем дохода.

Рынок онлайн-страхования жизни по типам продуктов

• Срочное страхование жизни предоставление покрытие на определенный срок.
• Страхование всей жизни предлагает пожизненное покрытие с инвестиционным компонентом.
• Универсальное страхование жизни объединяет страхование жизни с сберегательным или инвестиционным компонентом.
• Переменное страхование жизни позволяет страхователям инвестировать в различные финансовые инструменты.
• Страхование критических заболеваний предоставляет покрытие для определенных критических заболеваний.
• Страхование от несчастного случая смерти и увечья (AD&D) предлагает покрытие для несчастного случая смерти или травмы.

Рынок онлайн-страхования жизни по каналам распространения

• Прямое потребителю (D2C) продажа полисов напрямую клиентам через онлайн-платформы.
• Сайты-агрегаторы платформы, которые сравнивают и отображают несколько вариантов страхования из различных поставщики.
• Брокерские сайты Онлайн-брокеры, облегчающие покупку полисов страхования жизни.
• Традиционные агенты и консультанты Включая агентов, которые используют онлайн-платформы для продажи и обслуживания полисов.

Рынок онлайн-страхования жизни по географии

• Северная Америка Рыночные условия и спрос в США, Канаде и Мексике.
• Европа Анализ рынка онлайн-страхования жизни в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регион Сосредоточение внимания на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африка Изучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америка Освещение рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые Игроки

Основными игроками на рынке онлайн-страхования жизни являются

• AIG
• Northwestern Mutual
• State Farm
• MetLife
• Japan Post Insurance
• Dai-ichi Life Insurance
• Manulife Financial

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобрести этот отчет

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географическому признаку потребление продукта/услуги в регионе, а также указание факторов, которые влияют на рынок в каждом регионе • Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, включенных в профиль • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.