Размер мирового рынка страхования от наводнений по типу покрытия, по типу имущества, по поставщику полиса, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка страхования от наводнений

Размер рынка страхования от наводнений оценивался в 9,03 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 80,56 млрд долларов США к 2030 году, увеличиваясь со CAGR в 21,4% в течение прогнозируемого периода 2024-2030 годов.

Рынок страхования от наводнений относится к сегменту в страховой отрасли, который специализируется на предоставлении покрытия убытков, понесенных в результате наводнений. Полисы страхования от наводнений обычно защищают людей, предприятия и сообщества от финансовых последствий ущерба имуществу и вещам, связанного с наводнениями. Эти полисы могут покрывать структурные повреждения, ущерб имуществу и дополнительные расходы на проживание в результате наводнений, предлагая спокойствие и финансовую безопасность страхователям, сталкивающимся с риском наводнений.

Глобальные движущие силы рынка страхования от наводнений

На движущие силы рынка страхования от наводнений могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Рост частоты и серьезности наводнений Потребность в страховании от наводнений подпитывается возросшей частотой и интенсивностью наводнений, вызванных изменением климата и другими экологическими переменными. Сообщества, компании и домовладельцы ищут страховку для защиты от денежного ущерба, вызванного наводнением.
• Государственные программы и управление поймами Индустрия страхования от наводнений расширяется в результате попыток правительства улучшить управление поймами и повысить осведомленность общественности об опасности наводнений. Политики и правила могут стимулировать людей и компании иметь страховое покрытие от наводнений.
• Развитие инфраструктуры и урбанизация Подверженность рискам наводнений увеличивается в местах, подверженных наводнениям, из-за урбанизации и расширения инфраструктуры. Чтобы сократить возможные финансовые потери, в этих районах растет потребность в страховании от наводнений, поскольку строится все больше активов и объектов недвижимости.
• Обязательные условия и правила ипотечного кредитования В некоторых районах, подверженных наводнениям, домовладельцы могут быть обязаны по закону получить страховку от наводнений, особенно если они подают заявление на получение ипотеки. Принятие страхования от наводнений может зависеть от правил и спецификаций, установленных банковскими учреждениями для ипотечного финансирования.
• Государственно-частное сотрудничество Важным фактором повышения доступности страхования от наводнений является сотрудничество между государственными учреждениями и страховыми компаниями, а также государственно-частное партнерство. Такое сотрудничество может привести к созданию передовых страховых решений и улучшенной оценке рисков.
• Инновации в технологии оценки рисков Точность оценки риска наводнений повышается за счет технологических достижений, таких как географические информационные системы (ГИС), дистанционное зондирование и спутниковая фотография. Используя эти технологии, страховщики могут улучшить андеррайтинг и цены, повышая доступность страхования от наводнений.
• Кампании по образованию и повышению осведомленности Более глубокое понимание рисков наводнений является результатом усилий по повышению осведомленности и образования, проводимых государственными органами, страховыми компаниями и некоммерческими группами. Люди более склонны искать и приобретать страховку от наводнений по мере того, как они становятся более осведомленными.
• Инновации на рынке страхования альтернативы традиционному страхованию от наводнений предлагаются инновациями страховой отрасли, такими как индексные продукты и параметрическое страхование. Эти разработки могут привлечь новых клиентов и предоставить более гибкие варианты покрытия.

Ограничения мирового рынка страхования от наводнений

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка страхования от наводнений. К ним могут относиться

• Проблемы, связанные с финансированием Одним из самых больших препятствий для покупки страховки от наводнений для многих людей и компаний является доступность. Некоторые владельцы недвижимости могут не хотеть получать покрытие, поскольку считают, что цены на страхование от наводнений завышены.
• Ограниченные исключения и варианты покрытия Полисы страхования от наводнений часто имеют исключения и ограничения, которые могут ограничивать покрытие, доступное страхователям. Могут быть ограничения на некоторые виды активов или помещений, и покрытие может не покрывать все виды ущерба, связанного с наводнением.
• Сложные положения и условия полиса Страхователи могут быть сбиты с толку многочисленными положениями и условиями полисов страхования от наводнений. Для некоторых людей понимание специфики полиса, такой как франшизы, ограничения покрытия и исключения, может быть сложным.
• Низкое отношение к риску в определенных областях Владельцы недвижимости могут недооценивать необходимость страхования от наводнений в районах, где, как считается, наводнения случаются нечасто, или в районах с исторически низким риском наводнений. В некоторых местах восприятие низкого риска может затруднить наращивание популярности страхования от наводнений.
• Отсутствие федеральных фондов Государственные субсидии на страховые премии могут быть ограничены или отсутствовать в некоторых странах. Для некоторых групп людей страхование от наводнений может быть более дорогим и менее доступным при отсутствии субсидий.
• Недостаточное картирование и оценка рисков Определение правильного покрытия и премий требует точного картирования и оценки рисков. Осуществимость и эффективность продуктов страхования от наводнений могут быть затронуты ошибочным ценообразованием, возникающим из-за устаревших картографических данных или неадекватных моделей риска наводнений.
• Неблагоприятный выбор и выбор риска Неблагоприятный выбор — тенденция некоторых объектов недвижимости с более высоким риском наводнений искать страховое покрытие — может создать трудности для выбора риска. Это может привести к неравенству в пулах рисков и поставить под угрозу стабильность полисов страхования от наводнений в целом.
• Низкий уровень образования и осведомленности Расширение рынка может быть затруднено отсутствием знаний о преимуществах страхования от наводнений и возможных финансовых последствиях ущерба, связанного с наводнениями. Кампании по повышению осведомленности и образованию имеют важное значение для повышения осведомленности и содействия вовлечению.

Анализ сегментации мирового рынка страхования от наводнений

Мировой рынок страхования от наводнений сегментирован на основе типа покрытия, типа собственности, поставщика полиса и географии.

По типу покрытия

• Страхование зданий защищает от повреждения водой стены, полы и связанные с ними конструкции имущества, такие как гаражи.
• Страхование содержимого этот тип страхования защищает личные вещи, такие как электроника, бытовая техника и мебель, которые были испорчены паводковыми водами на территории имущества.
• Комбинированное покрытие обычно самый популярный вариант для домовладельцев, это комплексный полис, который обеспечивает защиту здания и его имущества.

По типу Недвижимость

• Жилая недвижимость Это самая большая категория, состоящая из домовладельцев, которые хотят сохранить свои таунхаусы, кондоминиумы и односемейные дома.
• Коммерческая недвижимость В категорию коммерческой недвижимости включены торговые заведения, промышленные объекты, офисные здания и другие коммерческие сооружения.
• Другие типы недвижимости В этом разделе рассматриваются дома для сдачи в аренду, дома для отдыха и другие виды сооружений.

По поставщику полиса

• Национальная программа страхования от наводнений (NFIP) Федеральная программа в Соединенных Штатах, называемая Национальной программой страхования от наводнений (NFIP), предоставляет страхование от наводнений для соответствующих объектов недвижимости, расположенных в затапливаемых зонах.
• Частное страхование от наводнений По сравнению с полисами NFIP частные страховые компании предлагают ряд вариантов покрытия, более крупные лимиты и, возможно, более эффективные требования обработка.

По географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Латинская Америка
• Ближний Восток и Африка

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке страхования от наводнений являются

• The Hartford (США)
• Chubb (США)
• Allstate (США)
• AIG (США)
• Zurich Insurance Group (Швейцария)
• Allianz (Германия)
• AXA (Франция)
• Suncorp Group (Австралия)
• Tokio Marine Holdings, Inc. (Япония)
• Ping An Insurance (Китай)

Область отчета

Мнение аналитика

Рынок страхования от наводнений готов к существенному росту в ближайшие годы, обусловленному различными факторами, такими как повышение осведомленности о рисках наводнений, рост числа случаев экстремальных погодных явлений и нормативные требования, требующие покрытия страхованием от наводнений. Поскольку изменение климата продолжает усиливать частоту и серьезность наводнений во всем мире, ожидается, что спрос на страхование от наводнений резко возрастет, побуждая страховщиков обновлять свои предложения и расширять свое присутствие на рынке. Более того, правительственные инициативы, направленные на укрепление устойчивости к стихийным бедствиям, вероятно, будут и дальше стимулировать рост рынка, представляя выгодные возможности для заинтересованных сторон в экосистеме страхования от наводнений.

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг основных игроков на рынке, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерств, бизнеса расширения и поглощения за последние пять лет компаний, представленных в профиле• Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка• Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов• Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера• Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости• Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы• 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.