Размер мирового рынка Neo и Challenger Bank по бизнес-модели, целевому клиенту, предлагаемым услугам, географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка Neo And Challenger Bank

Размер рынка Neo And Challenger Bank в 2023 году оценивался в 118,01 млрд долларов США и, по прогнозам, достигнет 2597,03 млрд долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 47,17% в течение прогнозируемого периода 2024-2031 годов.

Рынок Neo and Challenger Bank относится к динамичному сегменту в сфере финансовых услуг, характеризующемуся появлением инновационных цифровых банковских платформ, которые бросают вызов традиционным банковским моделям. Эти банки, часто называемые необанками или банками-челленджерами, используют технологии для предложения ряда финансовых услуг, в первую очередь, через цифровые каналы. В отличие от традиционных банков, Neo и Challenger Banks обычно работают без физических отделений, полагаясь на мобильные приложения и онлайн-платформы для предоставления банковских услуг, таких как управление счетами, платежи, кредитование и управление инвестициями. Эти учреждения стремятся обеспечить улучшенный клиентский опыт, большую прозрачность и более конкурентоспособные цены по сравнению с традиционными банками, что особенно привлекательно для потребителей, разбирающихся в цифровых технологиях и ищущих удобные и гибкие банковские решения.

Глобальные драйверы рынка Neo и Challenger Bank

Движущие силы рынка Neo и Challenger Bank могут зависеть от различных факторов. Они могут включать

• Растущая потребность в цифровых банковских решениях Банки Neo и Challenger расширяются в результате растущей склонности потребителей к простым в использовании, технологичным банковским услугам. Эти организации используют технологии для обеспечения бесперебойного онлайн-обслуживания.
• Упор на клиентоориентированность Предоставляя индивидуальные услуги, удобные мобильные приложения и ускоренное время реагирования, банки Neo и Challenger ставят клиентский опыт на первое место. Они обслуживают технически подкованных клиентов, которые ищут банковские решения, которые более отзывчивы и просты в использовании.
• Снижение операционных расходов Банки Neo и Challenger могут сократить расходы, связанные с физическими отделениями, работая в основном онлайн и используя облачную инфраструктуру. Это позволяет им предоставлять более выгодные процентные ставки и издержки.
• Новые финансовые продукты и услуги Банки Challenger и Neo предлагают новые финансовые продукты, такие как гибкие альтернативы сбережений, уведомления о платежах в режиме реального времени и инструменты бюджетирования. Клиенты, ищущие современные банковские решения, находят эти услуги привлекательными.
• Ориентация на технически подкованную и недостаточно охваченную банковскими услугами демографическую группу Банки Neo и Challenger обслуживают молодые и недостаточно охваченные банковскими услугами сообщества, которые ценят цифровые услуги и могут быть недовольны традиционными банковскими учреждениями.
• Партнерства и сотрудничество с финтехами Чтобы улучшить свои услуги и получить доступ к передовым технологиям, ряд банков Challenger и Neo заключают партнерства с финтех-компаниями. Эти альянсы способствуют расширению рынка и разработке новых продуктов.
• Интеграция банков Neo и Challenger со сторонними поставщиками и финтех-экосистемами облегчается нормативно-правовыми базами, которые допускают открытый банкинг и обмен данными. Это стимулирует конкуренцию и инновации в банковской отрасли.
• Глобальное расширение и выход на рынок Стремясь удовлетворить растущий спрос на возможности цифрового банкинга в новых странах и регионах, банки Challenger и Neo расширяют свое присутствие по всему миру.
• Упор на финансовую инклюзивность Предоставляя доступные и разумные по цене банковские услуги маргинализированным группам и людям с ограниченным доступом к традиционному банкингу, банки Neo и Challenger способствуют финансовой инклюзивности.
• Изменение отношения потребителей после COVID-19 Пандемия COVID-19 ускорила переход от традиционного банкинга к цифровому банкингу и удаленным транзакциям. В результате клиенты, ищущие бесконтактные банковские решения, чаще обращаются к банкам Neo и Challenger.

Глобальные ограничения рынка банков Neo и Challenger

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка банков Neo и Challenger. Они могут включать

• Проблемы с соблюдением нормативных требований Банкам Neo и Challenger приходится соблюдать строгие правила, регулирующие сектор финансовых услуг. Может быть дорого и отнимает много времени изучение сложных нормативных рамок, получение необходимых лицензий и обеспечение соблюдения правил «знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML).
• Ограниченная узнаваемость бренда Долгосрочное доверие потребителей и узнаваемость бренда являются преимуществами для традиционных банков. Темпы принятия и привлечения клиентов могут быть замедлены из-за частых трудностей банков Neo и Challenger завоевать доверие потребителей и узнаваемость бренда.
• Расходы, связанные с привлечением клиентов Банкам Neo и Challenger, у которых нет налаженных сетей отделений и существенных маркетинговых ресурсов, может быть дорого привлекать новых клиентов в жестком банковском секторе. Расходы, связанные с привлечением новых клиентов, могут препятствовать росту и прибыльности.
• Зависимость от инфраструктуры Для предоставления бесперебойных услуг онлайн-банкинга банки Neo и Challenger в основном полагаются на технологии. Надежность услуг и доверие клиентов могут повлиять зависимость от сторонних поставщиков технологий, возможность технологических сбоев и проблемы кибербезопасности.
• Ограничения по финансам и капиталу Для того чтобы банки Neo и Challenger могли расти, инвестировать в технологии и соблюдать правила, они должны иметь доступ к финансам и капиталу. Может быть сложно обеспечить инвестиции в конкурентной среде, особенно во время рецессий или нестабильных рынков.
• Монетизация услуг Для привлечения клиентов банки Neo и Challenger часто предоставляют базовые банковские услуги бесплатно или по сниженной цене. Для этих учреждений поиск баланса между поддержанием конкурентоспособных цен, монетизацией услуг и созданием устойчивых источников дохода может оказаться сложной задачей.
• Проблемы доверия и безопасности клиентов Для банков Neo и Challenger установление и сохранение доверия клиентов к услугам цифрового банкинга имеет решающее значение. Доверие клиентов может быть подорвано, а принятие может быть затруднено опасениями по поводу мошенничества, пробелов в безопасности или конфиденциальности данных среди более не склонных к риску клиентов.
• Ограниченные предложения продуктов Банки Neo и Challenger могут предоставлять меньше финансовых товаров и услуг, чем традиционные банки. Их способность удовлетворять разнообразные потребности и предпочтения своей клиентуры может быть ограничена ограниченным ассортиментом продуктов.
• Фрагментация отрасли и конкуренция С ростом числа стартапов и устоявшихся фирм, присоединяющихся к банковскому пространству Neo и Challenger, отрасль становится все более и более загроможденной. Сильная конкуренция может оказывать давление на цены и затруднять выделение небольших банков среди конкурентов.
• Экономическая и рыночная волатильность возможности роста банков Challenger и Neo могут зависеть от колебаний финансового рынка или экономических спадов. Поведение клиентов и инвестиционные наклонности могут зависеть от макроэкономической неопределенности.

Анализ сегментации мирового рынка банков Neo и Challenger

Глобальный рынок банков Neo и Challenger сегментирован на основе бизнес-модели, целевого клиента, предлагаемых услуг и географии.

Рынок банков Neo и Challenger по бизнес-модели

• Только цифровые банки банки Neo и Challenger, которые работают полностью онлайн без физических отделений, предлагая ряд банковских услуг через мобильные приложения и веб-сайты. Они используют технологии для оптимизации операций, сокращения расходов и улучшения качества обслуживания клиентов.
• Гибридные банки Некоторые новые и новые банки сочетают цифровые услуги с ограниченным физическим присутствием, например, через временные отделения, киоски или партнерские сети. Эта гибридная модель предоставляет клиентам как цифровое удобство, так и периодические личные услуги.

Рынок Neo и Challenger Bank, по целевым клиентам

• Розничные потребители Банки Neo и Challenger ориентированы на индивидуальных потребителей с помощью упрощенного, удобного банковского опыта, конкурентоспособных процентных ставок и инновационных функций, таких как инструменты бюджетирования, уведомления в режиме реального времени и настраиваемые параметры счета.
• Малые и средние предприятия (МСП) Банки Neo и Challenger обслуживают банковские потребности малого бизнеса и стартапов, предлагая бизнес-счета, платежные решения, кредитные услуги и инструменты финансового управления, адаптированные для предпринимателей и владельцев МСП.
• Фрилансеры и работники гиг-экономики Некоторые необанки сосредоточены на обслуживании фрилансеров, независимых подрядчиков и работников гиг-экономики с помощью гибких банковских решений, простого выставления счетов и инструментов для управления переменными источниками дохода.

Рынок Neo и Challenger Bank, по Предлагаемые услуги

• Базовые банковские услуги Банки Neo и Challenger обычно предлагают основные банковские услуги, такие как текущие счета, сберегательные счета, дебетовые карты и денежные переводы с конкурентоспособными комиссиями и функциями.
• Мобильные платежи и переводы Расширенные возможности мобильного банкинга, включая одноранговые (P2P) платежи, мгновенные переводы и международные денежные переводы с прозрачными обменными курсами и низкими комиссиями.
• Инструменты бюджетирования и управления финансами Встроенные инструменты бюджетирования, аналитика расходов и персонализированные финансовые идеи, помогающие клиентам более эффективно управлять своими деньгами.
• Инвестиции и управление капиталом Некоторые необанки предоставляют доступ к инвестиционным продуктам, таким как ETF (биржевые фонды), робо-консультанты и пенсионные сберегательные счета, чтобы помочь клиентам увеличить свое богатство.
• Кредитование и кредит Банки Neo могут предлагать персональные кредиты, кредитные линии, овердрафт и другие кредитные продукты с быстрым процессом одобрения и прозрачными условиями.

Рынок Neo And Challenger Bank, по географии

• Северная Америка Рыночные условия и спрос в Соединенных Штатах, Канаде и Мексике.
• Европа Анализ рынка Neo And Challenger Bank в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регион Сосредоточение внимания на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африка Изучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америка Освещение рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые игроки

Основные игроки на рынке Neo And Challenger Bank являются

• Revolut
• N26
• Chime
• Monzo
• Varo Money
• Atom Bank
• Tandem Bank
• Starling Bank
• MyBank
• Nubank

Область отчета