Рынок платформ управления благосостоянием по консультативной модели (консультации с участием человека, консультации с помощью роботов), бизнес-функции (управление финансовыми консультациями, портфельное управление, бухгалтерский учет и торговля), отрасли конечного пользователя (банки, компании по управлению инвестициями, торговые и биржевые компании) и региону в период с 2024 по 2031 гг.

Оценка рынка платформ управления благосостоянием – 2024–2031 гг.

Рынок платформ управления благосостоянием в 2024 году оценивался в 3,47 млрд долларов США. Платформы управления благосостоянием растут из-за растущего спроса на цифровые решения, демократизации управления благосостоянием, появления роботов-консультантов, перехода к моделям на основе комиссионных, настройки, нормативной среды, партнерств и волатильности рынка. Эти платформы обеспечивают удобный доступ к финансовой информации, управлению инвестициями и персонализированным консультациям, обслуживая более широкую аудиторию.

Они также предлагают персонализированные стратегии, оценку рисков и инструменты финансового планирования, повышая доверие и уверенность среди пользователей, и, как ожидается, к 2031 году они достигнут 9,6 млрд долларов США, растущие со (CAGR) в 13,55% с 2024 по 2031 год.

Рынок платформ управления благосостояниемопределение/обзор

Платформа управления благосостоянием — это цифровая система или программное обеспечение, помогающее управлять финансовыми активами и инвестициями и оптимизировать их. Она служит централизованным центром для пользователей, чтобы получить доступ к различным инструментам, ресурсам и функциям, начиная от базового бюджетирования до сложных стратегий управления портфелем и инвестиций.

Эти платформы предлагают такие функции, как агрегация счетов, постановка целей, оценка рисков и финансовое планирование, позволяя пользователям формулировать свои финансовые цели и разрабатывать персонализированные стратегии. Они часто включают в себя расширенные возможности аналитики и отчетности, позволяя пользователям анализировать свои финансовые данные и отслеживать эффективность инвестиций.

Они также предлагают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов и услуг, таких как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и альтернативные инвестиции. Также доступны автоматизированное управление инвестициями (робо-консультанты) и доступ к финансовым консультантам и специалистам по управлению благосостоянием. Эти платформы направлены на демократизацию доступа к сложным инструментам и услугам по управлению активами, помогая пользователям ориентироваться в сложностях финансовых рынков и принимать обоснованные решения для обеспечения своего финансового будущего.

Какие факторы движут рынком платформ управления активами?

Растущий спрос на цифровые решения в финансовом секторе привел к росту этих платформ, предоставляя пользователям удобный доступ к финансовой информации, управлению инвестициями и получению персонализированных консультаций из любой точки мира. Кроме того, демократизация управления активами позволила более широкой аудитории получить доступ к сложным инструментам и услугам, включая инвестиционные консультации, управление портфелем и инструменты финансового планирования. Рост числа роботов-консультантов, автоматизированных платформ управления инвестициями, использующих алгоритмы и искусственный интеллект, стимулирует рост платформ управления благосостоянием.

В-четвертых, традиционные модели управления благосостоянием часто полагались на комиссии и транзакционные сборы, которые со временем могли подорвать инвестиционную доходность. Платформы управления благосостоянием обычно работают по моделям на основе комиссий, взимая процент от активов под управлением (AUM) или фиксированную плату за консультационные услуги. Это согласует интересы платформы с интересами инвестора, способствуя росту активов под управлением.

Платформы управления благосостоянием используют технологии для предоставления индивидуальных решений по управлению благосостоянием, адаптированных к уникальным потребностям и предпочтениям отдельных инвесторов. Они могут оценивать толерантность к риску, финансовые цели и инвестиционные предпочтения для разработки персонализированных стратегий и рекомендаций.

Кроме того, нормативные изменения, такие как фидуциарные стандарты и повышенные требования к прозрачности, повлияли на рост платформ управления благосостоянием. Эти платформы должны соответствовать нормативным стандартам, чтобы гарантировать прозрачность, раскрытие информации и защиту инвесторов, повышая доверие и уверенность среди пользователей. Аналогичным образом, платформы управления активами часто формируют партнерства с финансовыми учреждениями, финтех-компаниями и другими поставщиками услуг для расширения своих предложений и повышения их ценностного предложения.

Какие барьеры препятствуют росту рынка платформ управления активами?

Проблемы кибербезопасности являются серьезной проблемой, поскольку они обрабатывают конфиденциальные финансовые данные и транзакции. Соблюдение нормативных требований является еще одной проблемой, поскольку платформы должны обеспечивать соблюдение различных правил, таких как «Знай своего клиента» (KYC), «Борьба с отмыванием денег» (AML) и законы о конфиденциальности данных. Конфиденциальность и защита данных также имеют решающее значение, поскольку цифровизация финансовых услуг увеличивается. Создание и поддержание доверия клиентов имеет важное значение, и платформы должны демонстрировать прозрачность в своих структурах комиссий, инвестиционных стратегиях и отчетности об эффективности, чтобы внушить доверие.

Отрасль управления активами является высококонкурентной, и многочисленные игроки соревнуются за долю рынка. Платформы должны отличаться, предлагая уникальные ценностные предложения, инновационные функции, превосходный пользовательский опыт и персонализированные услуги для привлечения и удержания клиентов. Чтобы обеспечить масштабируемость, платформы должны гарантировать, что их технологическая инфраструктура масштабируема, надежна и способна обрабатывать растущие объемы пользователей и транзакций.

Привлечение и удержание клиентов является постоянной проблемой, и платформы должны инвестировать в маркетинг, брендинг и стратегии привлечения клиентов, чтобы привлекать новых клиентов, уделяя особое внимание инициативам по удержанию клиентов. Волатильность рынка и экономическая неопределенность также создают проблемы, и платформы должны адаптировать свои стратегии для смягчения этих последствий и обеспечения стабильности и уверенности для клиентов в неспокойные времена.

Проницательность по категориям

Какая консультационная модель имеет самую высокую долю рынка на рынке платформ управления благосостоянием?

Услуги по оказанию консультационных услуг занимают самую высокую долю рынка на рынке платформ управления благосостоянием благодаря своим персонализированным финансовым консультациям, эмоциональной поддержке и экспертным знаниям. Клиенты, особенно состоятельные люди и те, кто находится в сложной финансовой ситуации, ценят такой уровень внимания. Консультанты-люди также обеспечивают человеческое прикосновение и эмоциональную поддержку, которые не могут воспроизвести автоматизированные или цифровые платформы, способствуя долгосрочным отношениям, основанным на доверии и общем понимании.

Они обладают экспертизой, опытом и знаниями, которые трудно заменить автоматизированными алгоритмами или цифровыми инструментами. Они предлагают комплексные услуги финансового планирования, включая управление инвестициями, пенсионное планирование, планирование имущества, налоговую оптимизацию и управление рисками. Консультанты-люди также предлагают высокий уровень подотчетности и фидуциарной ответственности, действуя в наилучших интересах своих клиентов и соблюдая этические стандарты. Несмотря на популярность цифровых и автоматизированных платформ управления благосостоянием, услуги консультантов-людей остаются доминирующим выбором для клиентов, ищущих персонализированный совет, эмоциональную поддержку и экспертное руководство.

Как рынок управления благосостоянием расширяется через банки?

Управление благосостоянием расширяется через банки благодаря их интегрированным финансовым услугам, доверию и уверенности клиентов, доступу к широкой клиентской базе, экспертизе и ресурсам, технологиям и инновациям, а также соблюдению нормативных требований. Банки предлагают широкий спектр решений, включая банковское дело, инвестиции, пенсионное планирование, страхование и планирование имущества, привлекая и удерживая клиентов, ищущих комплексные решения. Клиенты часто имеют существующие отношения с банками для повседневных банковских нужд, что позволяет банкам расширяться в сфере услуг по управлению активами.

Банки имеют доступ к обширной клиентской базе, начиная от розничных клиентов до состоятельных частных лиц и институциональных инвесторов, что обеспечивает значительную возможность для перекрестных продаж услуг по управлению активами и привлечения новых клиентов. Они нанимают финансовых консультантов, инвестиционных аналитиков и планировщиков активов для предоставления персонализированных консультаций, инвестиционных стратегий и услуг финансового планирования, адаптированных к уникальным потребностям и целям каждого клиента.

Технологии и инновации также инвестируются для улучшения предоставления услуг по управлению активами, таких как цифровые платформы, мобильные приложения и онлайн-порталы. Соблюдение таких правил, как «знай своего клиента» (KYC), «борьба с отмыванием денег» (AML) и «защита инвесторов», имеет важное значение для поддержания доверия и авторитета в бизнесе по управлению активами.

Получите доступ к методологии отчета о рынке платформ по управлению активами

Страновые/региональные знания

Какой регион занимает наибольшую долю рынка на рынке платформ по управлению активами?

Северная Америка доминирует на рынке платформ по управлению активами благодаря своей высокой финансовой осведомленности, передовой технологической инфраструктуре и зрелой финтех-экосистеме. Состоятельные частные лица и предприниматели региона стимулируют спрос на сложные решения по управлению активами.

Рост числа робо-консультантов и цифровых инвестиционных платформ, которые предлагают автоматизированные услуги по управлению инвестициями по более низким ценам, также способствовал росту. Сильная нормативная база Северной Америки и защита инвесторов, обеспечиваемая такими агентствами, как SEC и CSA, повышают доверие и уверенность инвесторов. Разнообразная индустрия финансовых услуг, включая банки, брокерские фирмы, управляющие активами, страховые компании и финтех-стартапы, способствует инновациям и конкуренции в секторе. Такое сочетание факторов позиционирует Северную Америку как доминирующего игрока на мировом рынке платформ управления благосостоянием.

Какие факторы способствуют быстрому расширению Азиатско-Тихоокеанского региона на рынке платформ управления благосостоянием?

Азиатско-Тихоокеанский регион (APAC) переживает быстрый рост рынка платформ управления благосостоянием из-за таких факторов, как быстрый экономический рост, повышение финансовой грамотности и осведомленности, расширяющаяся экосистема финтех и растущее количество пользователей мобильных устройств и интернета. Быстро растущее благосостояние, повышение финансовой грамотности и потребность в сложных решениях по управлению благосостоянием стимулируют принятие платформ управления благосостоянием в регионе APAC.

Экосистема финтеха региона также расширяется, стартапы и технологические компании предлагают инновационные цифровые решения для финансовых услуг. Растущее число пользователей мобильных устройств и Интернета, обусловленное ростом проникновения смартфонов и улучшением инфраструктуры Интернета, становится предпочтительным каналом доступа к финансовым услугам, включая управление активами. Урбанизация и демографические сдвиги в городах Азиатско-Тихоокеанского региона также стимулируют расширение рынка, при этом платформы управления активами обслуживают городских профессионалов, миллениалов и состоятельных людей. Государственная поддержка и реформы регулирования также играют роль в росте платформ управления активами в Азиатско-Тихоокеанском регионе, привлекая инвестиции и стимулируя инновации. В целом, эти факторы способствуют росту рынка платформ управления активами в регионе Азиатско-Тихоокеанского региона.

Конкурентная среда

Рынок является жестко конкурентным, и устоявшиеся компании используют передовые технологии, высококачественные продукты и сильный имидж бренда для стимулирования роста доходов. Они используют такие стратегии, как исследования, разработки, слияния и технологические инновации, чтобы расширить свои продуктовые портфели.

Некоторые из видных игроков, работающих на рынке платформ управления благосостоянием

• Avaloq (NEC Corporation)
• Backbase
• Broadridge Financial Solutions, Inc.
• Comarch SA
• Crealogix AG
• Fidelity National Information Services, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Infosys Limited
• Profile Systems and Software SA
• Prometeia SpA
• SEI Investments Company
• SS&C Technologies, Inc.
• Tata Consultancy Services Limited
• Temenos Headquarters SA

Последние разработки

• В июне 2023 года Avaloq (NEC Corporation) заключила партнерство с BlackRock для предоставления комплексных технологических решений для удовлетворения потребностей управляющих активами.
• В июне 2023 года Backbase приобрела цифровую платформу управления активами Nucoro, чтобы добавить возможности комплексного инвестирования в свою инвестиционно-банковскую платформу.
• В январе 2023 года Broadridge Financial Solutions, Inc. заключила партнерство с IG Wealth Management для оптимизации производительности консультационной группы и улучшения клиентского опыта.

Область отчета

Рынок платформ управления благосостоянием, по категориям

Консультационная модель

• Консультации с участием человека
• Консультации с помощью роботов

Бизнес-функция

• Управление финансовыми консультациями
• Управление портфелем
• Учет и торговля

Отрасль конечного пользователя

• Банки
• Фирмы по управлению инвестициями
• Торговля и торговля

Биржевые компании

Регион

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также новые запуски услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и поглощения за последние пять лет для компаний, представленных в профиле. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет представление о рынке с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.