Размер мирового рынка систем управления кредитными рисками по типу системы, по модели развертывания, по отраслям конечного пользователя, по географическому охвату и прогнозу

Размер рынка систем кредитного риска и прогноз

Размер рынка систем кредитного риска растет умеренными темпами со значительными темпами роста за последние несколько лет, и, по оценкам, рынок значительно вырастет в прогнозируемый период 2024-2031 годов.

Глобальные драйверы рынка систем кредитного риска

Движущие силы рынка для рынка систем кредитного риска могут зависеть от различных факторов. Они могут включать

• Соответствие нормативным требованиям Чтобы поддерживать соответствие, финансовые учреждения часто вынуждены внедрять передовые системы кредитного риска из-за строгих нормативных требований регулирующих органов. Надежные системы управления рисками необходимы для соответствия таким правилам, как Базель III, Додда-Франка и МСФО 9.
• Практики управления рисками Организации отдают приоритет методам управления рисками из-за растущей сложности и взаимосвязи финансовых рынков. Системы кредитного риска улучшают общие процедуры управления рисками, помогая в оценке и смягчении рисков, связанных с кредитованием и инвестиционной деятельностью.
• Технологические разработки Управление кредитным риском претерпевает радикальные изменения в результате быстрого развития технологий, особенно в таких областях, как аналитика больших данных, искусственный интеллект и машинное обучение. Организации хотят использовать эти технологии для повышения точности и эффективности своих процедур оценки кредитного риска и принятия решений.
• Спрос на мониторинг рисков в реальном времени Возможности мониторинга рисков в реальном времени становятся все более и более необходимыми в быстро меняющемся коммерческом мире сегодня. Учреждения могут снизить свою подверженность возможным потерям, быстро выявляя и реагируя на возникающие кредитные риски благодаря системам кредитного риска с аналитикой в реальном времени.
• Усложнение финансовых продуктов Из-за развития сложных финансовых продуктов и структур необходимы сложные системы кредитного риска, которые могут оценивать кредитоспособность заемщиков по многим классам активов и рынкам.
• Глобализация и расширение Финансовые учреждения сталкиваются с различными нормативными ландшафтами, рыночной динамикой и рисками контрагентов по мере своего международного роста. Для управления рисками за рубежом решающее значение приобретают масштабируемые и адаптируемые к различным рынкам и юрисдикциям решения по управлению кредитными рисками.
• Упор на клиентский опыт Хотя управление кредитными рисками имеет решающее значение, организации также понимают, насколько важно предлагать плавный, индивидуальный клиентский опыт. Существует большой спрос на интегрированные системы кредитного риска, которые облегчают быструю и простую процедуру оценки и одобрения кредита, сохраняя при этом хороший клиентский опыт.
• Появление альтернативных данных Традиционные методы кредитного скоринга часто зависят от небольших наборов данных, что приводит к неточным оценкам риска, особенно для маргинализированных или непривилегированных групп. Включение альтернативных источников данных, таких как активность в социальных сетях, коммунальные платежи и транзакционные данные, в системы кредитного риска позволяет проводить более тщательную оценку риска и повышает доступность кредитов для групп населения, которые ранее были непривилегированными.

Ограничения глобального рынка систем кредитного риска

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка систем кредитного риска. К ним могут относиться

• Соблюдение нормативных требований Поставщики систем кредитного риска могут столкнуться с большими трудностями при соблюдении строгих нормативных стандартов. Базель III, Закон Додда-Франка и Общий регламент по защите данных требуют постоянных инвестиций в систему и ее адаптации, что приводит к росту затрат и сложности.
• Доступность и качество данных Эти два фактора имеют решающее значение для оценки кредитного риска. Эффективность систем управления кредитным риском может быть поставлена под угрозу из-за неполных или неточных данных, что может привести к ошибочным оценкам риска и, возможно, более высоким показателям дефолта.
• Проблемы кибербезопасности Системы управления кредитным риском уязвимы для хакеров, поскольку они управляют конфиденциальными финансовыми данными. Хотя это может быть ресурсоемким, обеспечение надежных мер кибербезопасности имеет важное значение для защиты от утечек данных, незаконного доступа и других угроз кибербезопасности.
• Трудности интеграции При внедрении решений по управлению кредитным риском финансовым организациям часто необходимо интегрировать свои новые системы с устаревшей ИТ-инфраструктурой. Значительные препятствия могут возникнуть из-за трудностей с миграцией данных, проблем с совместимостью и требования бесшовной интеграции.
• Проблемы стоимости и окупаемости инвестиций Системы управления кредитным риском могут повлечь за собой значительные первоначальные и периодические расходы на обслуживание. Если финансовые учреждения не могут четко показать окупаемость инвестиций или считают, что затраты превысят любые потенциальные преимущества, они могут не захотеть внедрять эти технологии.
• Проверка и точность модели Крайне важно, чтобы модели кредитного риска были как надежными, так и точными. Может быть сложно и ресурсоемко проверять и калибровать эти модели, чтобы они надлежащим образом отражали меняющееся поведение заемщиков и рыночные условия.
• Масштабируемость Системы кредитного риска должны иметь возможность адаптироваться к изменениям в объеме обрабатываемых данных и в том, сколько данных необходимо. Может быть сложно поддерживать масштабируемость без ущерба для точности или производительности, чтобы управлять расширяющимися портфелями или неожиданными всплесками спроса.
• Человеческие навыки Несмотря на достижения в области автоматизации и искусственного интеллекта, способность оценивать данные, настраивать модели и выносить обоснованные суждения на основе оценок кредитного риска по-прежнему требует человеческих навыков. Одним из потенциальных ограничений может быть доступность высококвалифицированных специалистов, которые свободно владеют как технологиями, так и финансами.
• Волатильность рынка и экономическая неопределенность Рыночные и экономические условия оказывают естественное влияние на оценку кредитного риска. Изменчивость, непредсказуемость и непредвиденные события, такие как экономические рецессии или геополитические кризисы, могут значительно повлиять на точность и надежность систем управления кредитными рисками.
• Конкурентная среда На жестко конкурентном рынке систем кредитного риска есть несколько поставщиков, предлагающих сопоставимые продукты. Установление доверия и авторитета на конкурентном рынке, доказательство ценностного предложения и дифференциация продуктов могут быть сложными задачами как для новых, так и для существующих предприятий.

Анализ сегментации мирового рынка систем кредитного риска

Глобальный рынок систем кредитного риска сегментирован на основе типа системы, модели развертывания, отрасли конечного пользователя и географии.

Рынок систем кредитного риска по типу системы

• Системы кредитного скоринга автоматизированные системы, которые оценивают кредитоспособность отдельных лиц или предприятий на основе различных факторов, таких как кредитная история, доход, соотношение долга к доходу и другие соответствующие финансовые показатели.
• Системы кредитного рейтинга системы, которые оценивают кредитоспособность финансовых инструментов, таких как облигации, кредиты и другие долговые ценные бумаги, предоставляя рейтинги, которые указывают на вероятность дефолта или кредитного риска, связанного с этими инструментами.
• Принятие кредитного решения Системы Комплексные системы, которые поддерживают весь процесс принятия кредитных решений, от обработки заявок и оценки рисков до одобрения или отклонения кредита, включающие расширенную аналитику и модели принятия решений.
• Системы кредитного мониторинга Системы, которые непрерывно отслеживают кредитные портфели, оповещая кредиторов об изменениях в показателях кредитного риска, таких как просрочки, дефолты, изменения кредитного рейтинга и другие соответствующие события.

Рынок систем кредитного риска, по модели развертывания

• Локальные Системы кредитного риска, развернутые в помещениях организации, требующие аппаратной инфраструктуры и ИТ-поддержки для установки, обслуживания и обновлений.
• Облачные Системы кредитного риска, размещенные на облачных платформах, предлагающие преимущества масштабируемости, гибкости и доступности, с услугами, предоставляемыми через Интернет и управляемыми сторонними поставщиками облачных услуг.

Рынок систем кредитного риска, по конечному пользователю Отрасль

• Банковские и финансовые услуги системы кредитного риска, разработанные для банков, кредитных союзов, финансовых учреждений и кредитных организаций для управления кредитным риском по различным кредитным продуктам, таким как ипотечные кредиты, потребительские кредиты, коммерческие кредиты и кредитные карты.
• Страхование системы кредитного риска, используемые страховыми компаниями для оценки кредитоспособности страхователей, управления выплатами премий и снижения рисков, связанных со страховыми претензиями и андеррайтингом.
• Розничная торговля и электронная коммерция системы кредитного риска, используемые розничными компаниями, платформами электронной коммерции и платежными процессорами для оценки кредитного риска клиентов, упрощения обработки платежей и предотвращения мошенничества в онлайн-транзакциях.
• Здравоохранение системы кредитного риска, адаптированные для поставщиков медицинских услуг, медицинских счетов и страховых компаний для управления выставлением счетов пациентам, обработкой претензий и возмещением, что обеспечивает финансовую жизнеспособность и соответствие нормативным требованиям.
• Правительство и государственный сектор системы кредитного риска внедряется государственными учреждениями, регулирующими органами и организациями государственного сектора для оценки кредитного риска в государственных программах кредитования, управления государственным долгом и мониторинга финансовой стабильности.

Рынок систем кредитного риска по географическому признаку

• Северная Америка ведущий рынок систем кредитного риска в таких странах, как США и Канада, что обусловлено наличием крупных финансовых учреждений, нормативными требованиями и внедрением передовых аналитических технологий.
• Европа рынок систем кредитного риска в странах Европы с акцентом на соблюдение нормативных рамок, таких как Базель III, GDPR и MiFID II, а также усилиями по совершенствованию практик управления рисками в банковском и финансовом секторе.
• Азиатско-Тихоокеанский регион развивающийся рынок с растущим спросом на системы кредитного риска в таких странах, как Китай, Индия и Япония, что обусловлено экономическим ростом, увеличением проникновения банковских услуг и внедрением цифровых банковских услуг.
• Латинская Америка, Ближний Восток и Африка рынки с потенциалом для Внедрение систем кредитного риска, на которое влияют такие факторы, как реформы регулирования, развитие инфраструктуры и расширение финансовых услуг в регионах с недостаточным уровнем обслуживания.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке систем кредитного риска являются

• Moody's Analytics
• FICO
• SAS Institute Inc.
• SAP SE
• Dun & Bradstreet Corporation
• Equifax Inc.
• The Advisory Board Company

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобрести этот отчет

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний• Обширная компания профили, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.