Глобальный размер рынка облачных вычислений в розничном банкинге по модели обслуживания, по модели развертывания, по банковскому приложению, по географическому охвату и прогнозу

Облачные вычисления в розничном банке. Размер и прогноз рынка

Облачные вычисления в розничном банке. Размер рынка оценивался в 25,90 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 59,81 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 12,7% в течение прогнозируемого периода 2024-2030 годов.

Глобальные драйверы рынка облачных вычислений в розничном банкинге

Движущие силы рынка облачных вычислений в розничном банкинге могут зависеть от различных факторов. К ним могут относиться

• Экономическая эффективность Перейдя от обычных локальных центров обработки данных к облачным решениям, розничные банки могут снизить свои расходы на инфраструктуру и ИТ за счет использования облачных вычислений. Облачные сервисы с оплатой по мере использования позволяют банкам корректировать ресурсы в ответ на спрос, сокращая капитальные затраты и максимизируя операционные расходы.
• Адаптивность и масштабируемость Розничные банки теперь могут легче реагировать на меняющиеся потребности потребителей, правовые нормы и рыночные ситуации благодаря масштабируемости и адаптивности облачных вычислений. Когда рабочие нагрузки и бизнес-требования меняются, банки могут быстро масштабировать свои приложения, хранилища и вычислительные ресурсы.
• Гибкость и инновации Облачные вычисления облегчают изучение и быстрое развертывание новых технологий и передовых банковских услуг. Банки могут использовать облачные платформы и инструменты разработки для более быстрого запуска новых продуктов, сохранения конкурентоспособности на постоянно меняющемся рынке финансовых услуг и ускорения деятельности по цифровой трансформации.
• Улучшение клиентского опыта Теперь розничные банки могут предлагать бесшовные, индивидуальные клиентские впечатления по всем цифровым каналам благодаря облачным вычислениям. Банки могут повысить вовлеченность и удовлетворенность клиентов, получая информацию о поведении, предпочтениях и взаимодействиях потребителей с помощью многоканальных банковских приложений, аналитических платформ и облачных систем управления взаимоотношениями с клиентами (CRM).
• Аналитика данных и аналитические данные Розничные банки могут извлекать ценную информацию из огромных объемов как структурированных, так и неструктурированных данных, используя облачные инструменты аналитики данных. Чтобы принимать более обоснованные решения и получить конкурентное преимущество, банки могут использовать сложные возможности аналитики, машинного обучения и искусственного интеллекта (ИИ), чтобы лучше понимать потребительский спрос, прогнозировать рыночные тенденции и оптимизировать бизнес-операции.
• Соблюдение нормативных требований и безопасность Чтобы гарантировать безопасность конфиденциальных финансовых данных и соблюдение правовых норм, компании облачных вычислений вкладывают значительные средства в протоколы безопасности и сертификацию соответствия. Розничные банки могут улучшить свою позицию в области кибербезопасности, быстрее соблюдать нормативные требования и снизить риск утечек данных и атак, перейдя на облачные решения.
• Восстановление после сбоев и непрерывность бизнеса В случае сбоев системы или стихийных бедствий розничные банки могут минимизировать время простоя и обеспечить непрерывность бизнеса, используя встроенные функции избыточности, высокой доступности и восстановления после сбоев облачных вычислений. Банки могут снизить риск сбоев в работе и финансовых потерь, защищая конфиденциальные данные и приложения с помощью облачных решений для резервного копирования и восстановления.
• Сотрудничество и партнерство Поставщики технологий, финтех-стартапы, розничные банки и партнеры по экосистеме могут работать вместе легче благодаря облачным вычислениям. Банки могут повысить ценность своих клиентов и диверсифицировать свои продуктовые предложения, используя облачные API (интерфейсы прикладного программирования) и интеграционные платформы для легкой связи с финтех-приложениями, сторонними сервисами и цифровыми экосистемами.
• Регулятивные песочницы и инновационные центры Под регулирующим надзором регулятивные песочницы и инновационные центры предлагают розничным банкам благоприятную среду для тестирования новых облачных технологий и бизнес-моделей. Для проверки нормативно-правового соответствия, пилотных инновационных решений и продвижения инноваций в области облачных вычислений в секторе банки могут взаимодействовать с регулирующими органами, заинтересованными сторонами отрасли и поставщиками технологий.
• Розничные банки внедряют облачные вычисления вычисления как стратегическую необходимость для цифровой трансформации и расширения бизнеса из-за рыночной конкуренции и развития отрасли. В условиях все более конкурентной среды розничного банкинга банки могут получить преимущества первопроходцев, захватить долю рынка и выделиться за счет использования облачных платформ, гибких методов и новых технологий.

Глобальные ограничения на рынке облачных вычислений в розничном банкинге

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка облачных вычислений в розничном банкинге. К ним могут относиться

• Проблемы безопасности Когда дело доходит до использования облака, главным приоритетом розничных банков по-прежнему является безопасность. Облачное хранение личных данных клиентов и финансовых данных вызывает опасения по поводу утечек данных, кибератак и несанкционированного доступа. Чтобы снизить риски безопасности, связанные с облачными вычислениями, розничные банки должны внедрить надежные меры безопасности, такие как шифрование данных, контроль доступа и соответствие правовым стандартам, таким как GDPR и PCI DSS.
• Соблюдение нормативных требований существуют строгие правила, касающиеся конфиденциальности данных и соответствия требованиям, которые применяются к сектору розничных банковских услуг. При внедрении облачных решений банки должны управлять сложными правовыми рамками, включая отраслевые законы, такие как Базель III, Закон Додда-Франка и требования по борьбе с отмыванием денег (AML). Использование облачных вычислений для соблюдения нормативных норм вызывает проблемы с суверенитетом данных, юрисдикцией и возможностью аудита.
• Управление данными и конфиденциальность розничные банки должны соблюдать требования к управлению данными и конфиденциальности, сохраняя контроль и видимость данных, хранящихся в облаке. При использовании сторонних облачных сервисов могут возникнуть проблемы с владением данными, резидентством и переносимостью. Для решения проблем конфиденциальности и управления данными в облачных средах банкам необходимы четкие правила, контракты и соглашения об уровне обслуживания (SLA).
• Привязка к поставщику Когда розничные банки зависят от определенных поставщиков облачных услуг для получения необходимой инфраструктуры и услуг, они могут столкнуться с привязкой к поставщику. Перемещение данных и приложений с одной облачной платформы на другую или переключение между поставщиками облачных услуг может быть сложным, дорогим и отнимающим много времени. Чтобы снизить риск привязки к поставщику, банки должны оценить совместимость, переносимость и механизмы выхода, предоставляемые поставщиками облачных услуг.
• Производительность и надежность Для своих критически важных приложений и услуг розничные банки должны гарантировать отличную производительность, надежность и доступность. Опасения по поводу перебоев в обслуживании, задержек и сбоев могут помешать банкам полностью принять облачные вычисления. Чтобы соответствовать строгим требованиям розничных банковских операций, поставщики облачных услуг должны доказать, что они могут обеспечить постоянную производительность, гарантии бесперебойной работы и возможности аварийного восстановления.
• Интеграция устаревшей инфраструктуры Розничные банки часто используют устаревшую ИТ-инфраструктуру и системы, что может затруднить их объединение с облачными сервисами. Может быть сложно перенести устаревшие данные, приложения и процессы в облако, сохраняя при этом совместимость, взаимодействие и незначительные перерывы в корпоративных операциях. Финансовые учреждения должны разрабатывать планы модернизации, стратегии миграции и гибридные облачные архитектуры для подключения облачных сред к старым системам.
• Управление затратами и финансовые соображения Облачные вычисления подразумевают авансовые расходы, постоянные операционные расходы и переменные затраты, основанные на потреблении, но они также предлагают потенциальную экономию затрат за счет структур ценообразования с оплатой по мере использования и экономии за счет масштаба. Розничные банки должны тщательно изучить лицензионные сборы, расходы на передачу данных и потребление ресурсов при анализе общей стоимости владения (TCO), окупаемости инвестиций (ROI) и анализе затрат и выгод от внедрения облачных вычислений.
• Культурные и организационные изменения Розничные банки должны претерпеть культурные и организационные изменения, такие как корректировка своих рабочих процессов, навыков и мышления, чтобы внедрить облачные вычисления. Внедрение облачных технологий может быть затруднено организационной разрозненностью, сопротивлением заинтересованных сторон изменениям и отсутствием поддержки. Банки должны инвестировать в организационную реорганизацию, программы управления изменениями и обучение сотрудников, чтобы продвигать культуру готовности к облаку и облегчить переход к облачным операциям.
• SLA (соглашения об уровне обслуживания) и гарантии производительности Чтобы убедиться, что поставщики облачных услуг выполняют свои договорные обязательства относительно доступности услуг, времени отклика и уровней обслуживания, розничные банки полагаются на SLA и гарантии производительности. Поддержание качества обслуживания и удовлетворенности клиентов требует согласования благоприятных SLA и показателей производительности, отслеживания производительности обслуживания и возложения на поставщиков облачных услуг ответственности за соблюдение установленных стандартов.
• Сектор розничного банкинга характеризуется интенсивной конкуренцией, которая заставляет банки внедрять инновации, выделяться среди конкурентов и предоставлять исключительный клиентский опыт. Гибкость, креативность и масштабируемость возможны благодаря облачным вычислениям, но также существует риск нарушения со стороны нетрадиционных конкурентов, финтех-компаний и новых участников рынка. Розничные банки должны взвесить преимущества и недостатки использования облачных вычислений, чтобы быть конкурентоспособными на рынке, который быстро меняется.

Анализ сегментации мирового рынка облачных вычислений в розничном банкинге

Глобальный рынок облачных вычислений в розничном банкинге сегментирован на основе модели обслуживания, модели развертывания, банковского приложения и географии.

Облачные вычисления на рынке розничного банкинга по модели обслуживания

• Инфраструктура как услуга (IaaS) Службы облачных вычислений, которые предоставляют виртуализированные вычислительные ресурсы, такие как серверы, хранилища и сетевая инфраструктура, на основе оплаты по мере использования, что позволяет розничным банкам развертывать и управлять собственными приложениями, базами данных и ИТ-средами в облаке.
• Платформа как услуга (PaaS) Службы облачных вычислений, которые предоставляют платформы разработки и развертывания для создания, тестирования и запуска приложений без сложностей управления Базовая инфраструктура, позволяющая розничным банкам разрабатывать, настраивать и развертывать банковские приложения в облаке.
• Программное обеспечение как услуга (SaaS) Облачные вычислительные сервисы, которые предоставляют программные приложения через Интернет на основе подписки, позволяя розничным банкам получать доступ и использовать банковские приложения, такие как управление взаимоотношениями с клиентами (CRM), основные банковские системы, системы выдачи кредитов и аналитические платформы, размещенные в облаке.

Облачные вычисления на рынке розничных банковских услуг по модели развертывания

• Публичное облако Облачная вычислительная инфраструктура и сервисы, предоставляемые сторонними поставщиками облачных сервисов и доступные через Интернет нескольким организациям розничного банкинга, предлагающие масштабируемость, гибкость и экономическую эффективность для развертывания банковских приложений и сервисов.
• Частное облако Облачная вычислительная инфраструктура и сервисы, предназначенные исключительно для одной организации розничного банкинга или консорциума банков, размещенные локально или в центре обработки данных, предлагающие улучшенные возможности безопасности, контроля и настройки для конфиденциальных банковских данных и приложения.
• Гибридное облако Среда облачных вычислений, которая объединяет элементы публичных и частных облаков, позволяя розничным банкам использовать как локальные, так и облачные ресурсы для различных банковских приложений, рабочих нагрузок и требований к хранению данных.

Облачные вычисления на рынке розничных банковских услуг, по банковским приложениям

• Основные банковские системы Облачные решения для управления основными банковскими функциями, такими как управление счетами, депозитами, кредитами, платежами, обработкой транзакций и счетами клиентов, предоставляющие доступ в режиме реального времени к банковским услугам и данным по нескольким каналам.
• Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) Облачные платформы для управления взаимодействиями с клиентами, маркетинговыми кампаниями, воронками продаж и деятельностью по обслуживанию клиентов, позволяющие розничным банкам анализировать данные клиентов, персонализировать маркетинговые усилия и улучшать взаимодействие с клиентами.
• Решения для цифрового банкинга Облачные приложения для предоставления услуг цифрового банкинга, таких как онлайн-банкинг, мобильный банкинг, цифровые кошельки, одноранговые платежи и каналы самообслуживания в банке, улучшающие качество обслуживания клиентов и поддерживающие многоканальный банкинг.
• Управление рисками и соответствие требованиям Облачные решения для оценки рисков, обнаружения мошенничества, борьбы с отмыванием денег (AML), соответствия требованиям «Знай своего клиента» (KYC), нормативной отчетности и управления, помогающие розничным банкам снижать риски, обеспечивать соответствие требованиям и защищать от финансовых преступлений.
• Аналитика и бизнес-аналитика Облачные аналитические платформы для анализа банковских данных, создания аналитических сведений и принятия решений на основе данных в таких областях, как сегментация клиентов, прибыльность продукта, моделирование рисков и предиктивная аналитика, позволяющие розничным банкам оптимизировать производительность и стимулировать рост бизнеса.

Облачные вычисления на рынке розничного банкинга по географии

• Северная Америка Сегмент рынка, охватывающий США и Канаду, характеризующийся крупным сектором розничного банкинга, технологическими инновациями и внедрением решений в области облачных вычислений ведущими банки для повышения гибкости, инноваций и конкурентоспособности.
• Европа сегмент рынка, охватывающий страны Европейского союза (ЕС), включая Великобританию, Германию, Францию, Италию и Испанию, где розничные банки используют облачные вычисления для модернизации устаревших систем, расширения возможностей цифрового банкинга и соблюдения нормативных требований.
• Азиатско-Тихоокеанский регион сегмент рынка, включающий такие страны, как Китай, Япония, Индия, Австралия и Сингапур, где наблюдается быстрый рост внедрения облачных технологий розничными банками для реализации инициатив цифровой трансформации, расширения охвата рынка и предоставления инновационных банковских услуг.
• Латинская Америка сегмент рынка, охватывающий страны Центральной и Южной Америки, где розничные банки используют облачные вычисления для преодоления ограничений инфраструктуры, снижения затрат на ИТ и предоставления масштабируемых банковских решений для недостаточно обслуживаемых рынков и отдаленных регионов.
• Ближний Восток и Африка сегмент рынка, охватывающий страны Ближнего Востока (например, ОАЭ, Саудовская Аравия) и Африки (например, Южная Африка, Нигерия), где Розничные банки внедряют облачные вычисления для ускорения инициатив цифрового банкинга, повышения операционной эффективности и улучшения взаимодействия с клиентами в условиях конкурентного рынка.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке облачных вычислений в розничном банкинге являются

• Amazon Web Services (AWS)
• Microsoft Azure
• IBM
• Google Cloud Platform (GCP)
• Salesforce
• SAP
• Oracle
• Alibaba Cloud
• Huawei
• TCS
• Intel
• Wipro

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобрести этот отчет

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке. Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет компаний, представленных в профиле. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитика компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов). Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет представление о рынке с помощью сценария цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная послепродажная поддержка аналитиков.

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.