Размер мирового рынка ИИ в банковской сфере по продукту (оборудование, программное обеспечение), по применению (аналитика, чат-боты), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка ИИ в банковской сфере

Размер рынка ИИ в банковской сфере в 2021 году оценивался в 5,13 млрд долларов США и, по прогнозам, достигнет 64,03 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 32,36% с 2023 по 2030 год.

Развитие ИИ в банковской сфере положительно зависит от достижений в технологии сбора данных среди банков и финансовых учреждений. Кроме того, рынок растет на международном уровне из-за увеличения банковских инвестиций в ИИ и роста потребительского желания получать индивидуализированные финансовые услуги. Однако такие факторы, как более высокие затраты на развертывание ИИ и передового машинного обучения, а также нехватка квалифицированной рабочей силы, ограничивают развитие рынка. С другой стороны, в течение прогнозируемого периода ожидается, что быстрое внедрение современных приложений в банках обеспечит прибыльные возможности для роста рынка ИИ в банковской сфере.

Определение глобального рынка ИИ в банковской сфере

Искусственный интеллект (ИИ) — это отрасль компьютерной науки, которая фокусируется на разработке интеллектуальных машин, которые функционируют и выполняют задачи так же, как люди. В результате он стал важнейшим компонентом банковских технологий. Искусственный интеллект — это будущее банковского дела, поскольку он использует передовую аналитику данных для обнаружения мошеннических транзакций и повышения уровня соответствия. Одним из последних достижений в банковской отрасли является внедрение искусственного интеллекта (ИИ). Используя ИИ для улучшения потребительского опыта в списке контактов. Банки содержат огромные объемы данных, и ИИ будет связывать точки между точками данных, изменяя то, как компании взаимодействуют со своими клиентами.

Банки также внедряют ИИ в задачи мидл-офиса для обнаружения, оценки рисков и предотвращения случаев мошенничества с платежами, улучшения процессов борьбы с отмыванием денег (AML) и проведения нормативных проверок «знай своего клиента» (KYC). Банки, использующие искусственный интеллект (ИИ), могут создать более образованную банковскую среду, которая не только предоставляет клиентам поддержку и информацию, но и дает им больший контроль над своими деньгами и финансовой безопасностью. Многие банки используют искусственный интеллект для преобразования клиентского опыта, обеспечивая бесперебойное круглосуточное взаимодействие с потребителями. Боты ИИ, консультанты по цифровым платежам и биометрические методы обнаружения мошенничества — все это способствует повышению качества обслуживания для более широкой потребительской базы.

ИИ стал основной адаптацией каждой отдельной компании в банковской отрасли, и, как ожидается, он изменит общую ситуацию с предложениями услуг. Фронт-офис (разговорный банкинг), мидл-офис (борьба с мошенничеством) и бэк-офис — три основных способа, с помощью которых банки могут использовать искусственный интеллект для экономии денег (андеррайтинг). В этом исследовании Business Insider Intelligence оценивает наиболее значимые приложения ИИ в фронт- и мидл-офисах банков. Мы также изучаем успешные методы ИИ, используемые финансовыми учреждениями на сегодняшний день, а также идеи того, как банки могли бы подойти к цифровой трансформации с использованием ИИ.

Обзор глобального рынка ИИ в банковской сфере

Некоторые из основных причин, способствующих росту глобального ИИ в банковской отрасли, — это растущая цифровизация в мировом банковском секторе, растущее использование чат-ботов с поддержкой ИИ и растущая цифровая трансформация в финансовых отраслях по всему миру. Например, Temenos создал платформу на основе ИИ под названием Temenos Infinity Digital Banking Platform для трансформации бизнеса, которая используется финансовыми учреждениями для ускорения их деятельности по цифровой трансформации. Усиление координации между банками, а также увеличение государственных инвестиций также способствуют расширению рынка. Недавно Scotiabank, ведущий банк в Америке, объявил о сотрудничестве с MaRS, сетью поддержки для канадских предпринимателей и некоммерческим сообществом для канадцев, работающих в сфере технологий, с целью открытия своей платформы для новых технологий. Эти банковские партнерства стремятся расширить свой доступ к развивающимся технологиям, в частности, к искусственному интеллекту (ИИ).

Более того, возросшая потребность в чат-ботах в банковском бизнесе для снижения затрат на обучение агентов, персонализации клиентского опыта, улучшения обслуживания клиентов и оперативного решения проблем клиентов являются существенными причинами, стимулирующими рост ИИ в банковской отрасли. Кроме того, растущий спрос на данные фондового рынка в реальном времени ускоряет использование искусственного интеллекта (ИИ) в банковском секторе. Например, NSE, крупнейшая фондовая биржа в Индии, создала Центр знаний по искусственному интеллекту (ИИ), который способствует созданию обучающей экосистемы для оказания помощи секторам банковских и финансовых услуг в повышении квалификации своих сотрудников к 2020 году. Однако отсутствие необходимой инфраструктуры и обученных сотрудников ИИ может помешать прогрессу ИИ в банковской отрасли. Кроме того, принятие технологических прорывов и повышение осведомленности о новых облачных технологиях могут открыть новые перспективы для компаний в сфере ИИ в банковской отрасли.

Влияние пандемии ускорило внедрение более широкого спектра ИИ в банковской сфере. Во время Covid 19 локдаун, введенный для предотвращения распространения Covid-19, остановил экономическую активность в различных областях. Косвенно пострадал банковский сектор. Хотя банковские услуги могут предоставляться в электронном виде и без прямого контакта с клиентом, связь сектора с реальным сектором как источником платежей, кредитных сбережений и услуг по управлению рисками расширяет негативное влияние проблемы Covid-19 на банки и другие финансовые организации. Несмотря на это, из-за пандемии было обнаружено, что половина потребителей используют цифровые предметы для транзакций. Чтобы перевести деньги от одного человека другому, используйте цифровой кошелек. В результате пандемии COVID-19 появились дополнительные перспективы для внедрения ИИ в банковской отрасли, поскольку социальная дистанция является единственным установленным методом снижения воздействия COVID-19.

Анализ сегментации мирового рынка ИИ в банковской сфере

Глобальный рынок ИИ в банковской сфере сегментирован на основе продукта, приложения и географии.

Рынок ИИ в банковской сфере по продуктам

• Аппаратное обеспечение
• Программное обеспечение
• Услуги

В зависимости от продукта рынок делится на оборудование, программное обеспечение и услуги. В связи с растущим внедрением программного обеспечения на основе ИИ в банковском секторе для управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), аналитики и визуализации данных, а также чат-ботов для улучшения обслуживания клиентов и операций бэк-офиса, ожидается, что сегмент программного обеспечения будет занимать наибольшую долю рынка в прогнозируемый период. Прогнозируется, что растущая интеграция оборудования и ускорителей ИИ, таких как микрочипы и микропроцессоры, для повышения скорости обработки программного обеспечения на основе ИИ в банковской отрасли приведет к значительному росту доходов в течение прогнозируемого периода.

ИИ на банковском рынке, по применению

• Аналитика
• Чат-боты
• Роботизированная автоматизация процессов (RPA)

В зависимости от применения рынок разделяется на аналитику, чат-ботов и роботизированную автоматизацию процессов (RPA). В связи с растущей потребностью в обеспечении лучшего клиентского опыта в банковском секторе ожидается, что чат-боты будут доминировать в других сегментах приложений с точки зрения доли дохода на мировом рынке ИИ на банковском рынке в течение прогнозируемого периода; используя чат-ботов, банки могут оказывать круглосуточную поддержку клиентов, улучшать персональные банковские услуги и измерять удовлетворенность клиентов. Кроме того, чат-боты с поддержкой ИИ помогают банкам оптимизировать типичные процедуры бэк-офиса, что, вероятно, будет способствовать росту доходов на рынке в течение прогнозируемого периода.

AI в банковском рынке по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Ближний Восток и Африка
• Латинская Америка

На основе географии глобальный рынок ИИ в банковском секторе классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Ближний Восток и Африку и Латинскую Америку. Прогнозируется, что Северная Америка будет иметь более высокую долю рынка, чем другие региональные рынки в течение прогнозируемого периода, из-за повышенного внимания банков региона к улучшению банковских операций за счет использования сложных технологий.

Кроме того, растущий спрос на эффективные решения по управлению рисками среди банков в странах Северной Америки, вероятно, будет способствовать расширению регионального рынка в течение прогнозируемого периода. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода европейский рынок значительно вырастет с точки зрения доходов в связи с возросшим спросом на автоматизированные системы на базе искусственного интеллекта, которые предоставляют финансовые консультации европейским банкам.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный ИИ на банковском рынке» предоставит ценную информацию с упором на мировой рынок. Основными игроками на рынке являются Intel, Harman International Industries, Cisco Systems, ABB, IBM Corp, Nuance Corporation, Google LLC, Accenture, IPsoft Inc., Bsh Hausgeräte, Hanson Robotics, Blue Frog Robotics, Fanuc, High Radius, Lingxi, Microsoft Corporation, Infosysy Ltd, Oracle Corporation, SAP SE, Amazon Web Services, kreditech и другие.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также проводят сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ.

Анализ матрицы Ace

Матрица Ace, представленная в отчете, поможет понять, как работают основные ключевые игроки, задействованные в этой отрасли, поскольку мы предоставляем рейтинг этих компаний на основе различных факторов, таких как характеристики услуг и инновации, масштабируемость, инновации услуг, отраслевой охват, отраслевой охват и дорожная карта роста. На основе этих факторов мы ранжируем компании по четырем категориямАктивные, Передовые, Развивающиеся и Новаторы.

Привлекательность рынка

Предоставленное изображение привлекательности рынка также поможет получить информацию о регионе, который является основным лидером на мировом рынке ИИ в банковской сфере. Мы охватываем основные факторы влияния, которые отвечают за рост отрасли в данном регионе.

Пять сил Портера

Предоставленное изображение также поможет получить информацию о структуре пяти сил Портера, предоставляя план для понимания поведения конкурентов и стратегического позиционирования игрока в соответствующей отрасли. Модель пяти сил Портера может быть использована для оценки конкурентной среды на мировом рынке ИИ в банковском секторе, оценки привлекательности определенного сектора и оценки инвестиционных возможностей.

Область отчета

Отчеты о самых популярных тенденциях

Методология исследования рынка