Размер рынка глобальных цифровых банковских платформ Тип банковской платформы, по модели развертывания, по типу банковского обслуживания, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка платформ цифрового банкинга

Размер рынка платформ цифрового банкинга оценивался в 29 049,1 млн долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 104 044,84 млн долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 17,29% с 2024 по 2031 год.

• Платформа цифрового банкинга — это онлайн- или электронная система, которая позволяет потребителям получать доступ к банковским услугам и проводить финансовые транзакции через цифровые каналы, такие как веб-сайты, мобильные приложения и другие интернет-платформы.
• Она действует как виртуальный портал, позволяющий пользователям управлять своими счетами, переводить платежи, оплачивать счета, подавать заявки на получение кредитов и получать доступ к различным банковским товарам и услугам. удаленно.
• Управление счетами, мобильные депозиты, цифровые кошельки, инструменты бюджетирования и помощь клиентам — типичные функции, предоставляемые платформой с помощью чат-ботов или служб обмена сообщениями.
• Ее применение многочисленно, обеспечивая удобство, доступность и эффективность как для клиентов, так и для банков. Пользователи могут совершать банковские транзакции когда угодно и где угодно, что устраняет необходимость посещать физическое отделение и приводит к повышению удовлетворенности и вовлеченности клиентов.
• Кроме того, системы цифрового банкинга помогают банкам оптимизировать операции, сокращать расходы и внедрять инновации за счет внедрения современных технологий, таких как искусственный интеллект и аналитика данных, для настройки услуг и улучшения процессов принятия решений.

Динамика рынка платформ цифрового банкинга

Ключевые рыночные динамики, которые формируют рынок платформ цифрового банкинга, включают

Ключевые рыночные Драйверы

• Растущий спрос на персонализированные банковские услуги Клиенты все чаще ищут финансовые услуги, которые соответствуют их уникальным потребностям, что побуждает банки внедрять цифровые платформы, которые обеспечивают персонализированный опыт. Цифровые банковские системы позволяют предоставлять специализированные финансовые товары и услуги, тем самым повышая удовлетворенность и лояльность потребителей.
• Технологические достижения Такие технологические достижения, как искусственный интеллект, блокчейн и облачные вычисления, оказали огромное влияние на банковский бизнес. Эти технологии повышают эффективность, безопасность и масштабируемость банковских операций, побуждая банки инвестировать в цифровые платформы, чтобы оставаться конкурентоспособными.
• Переход на мобильный банкинг С ростом использования смартфонов пользователи выбирают услуги мобильного банкинга из-за их удобства. Этот переход побудил банки создавать платформы цифрового банкинга, доступные с мобильных устройств, что позволяет оказывать банковские услуги на ходу.
• Нормативная поддержка и финансовая инклюзивностьПравительства и регулирующие организации по всему миру поощряют цифровой банкинг для улучшения финансовой инклюзивности. Цифровые платформы расширяют доступ к финансовым услугам для небанковских и недостаточно охваченных банковскими услугами, тем самым сокращая цифровой разрыв и способствуя экономическому росту.

Основные проблемы

• Угрозы кибербезопасности По мере роста использования цифровых финансовых услуг они становятся более уязвимыми для хакеров. Защита данных потребителей от нарушений требует сложных, постоянно обновляемых процедур безопасности, что представляет огромную проблему для финансовых учреждений в плане поддержания целостности и конфиденциальности цифровых транзакций.
• Интеграция технологий и устаревшие системы Многие банки полагаются на устаревшие устаревшие системы, которые несовместимы с новыми решениями цифрового банкинга. Интеграция новых цифровых платформ с устаревшими системами при сохранении существующих услуг является серьезной проблемой, которая требует существенных инвестиций и технических знаний.
• Доверие и принятие клиентов Несмотря на удобство цифрового банкинга, некоторые клиенты обеспокоены безопасностью и надежностью финансовых онлайн-транзакций. Чтобы повысить доверие и поощрить использование услуг цифрового банкинга среди этих клиентов, банки должны инвестировать в образование, удобные интерфейсы и эффективную поддержку клиентов, что повлияет на рост рынка.

Основные тенденции

• Блокчейн для повышенной безопасности Технология блокчейн все шире используется на платформах цифрового банкинга, обеспечивая повышенную безопасность и прозрачность транзакций. Децентрализованная структура блокчейна снижает риск мошенничества, ускоряет процессы транзакций и сокращает операционные расходы, делая банковский сектор более безопасным и эффективным.
• Открытый банкинг и API API способствуют открытому банкингу, который производит революцию в банковской отрасли, позволяя сторонним разработчикам предлагать новые финансовые услуги и приложения. Эта тенденция способствует формированию более связанной финансовой экосистемы, предоставляя клиентам более индивидуальные и удобные банковские возможности.
• Расцвет необанков необанки, или цифровые банки, набирают популярность благодаря своей простоте, минимальным комиссиям и простым в использовании интерфейсам. Они работают полностью онлайн, без традиционных физических отделений, что привлекает технически подкованных клиентов и тех, кто ищет альтернативные банковские альтернативы, обеспечивающие высокую эффективность и персонализированные услуги.

Региональный анализ рынка платформ цифрового банкинга

Вот более подробный региональный анализ рынка платформ цифрового банкинга

Северная Америка

• По данным Market Research, Северная Америка, по оценкам, будет доминировать на рынке платформ цифрового банкинга в течение прогнозируемого периода. Северная Америка, особенно Соединенные Штаты, имеет один из самых высоких в мире показателей внедрения технологий. Повсеместное использование смартфонов и высокие показатели проникновения интернета создают идеальные условия для развития и доминирования услуг цифрового банкинга.
• В регионе хорошо развита финансовая инфраструктура, которая поощряет инновации в цифровом банкинге. Это включает в себя зрелый банковский сектор, благоприятную нормативную среду и крупные инвестиции в финтех-компании, все из которых способствуют росту платформ цифрового банкинга.
• Потребители в Северной Америке продемонстрировали сильное предпочтение цифровым услугам, включая банковские услуги. Желание быстрых, простых и безопасных транзакций в режиме онлайн-банкинга побуждает банки и финансовые учреждения постоянно развивать и совершенствовать свои цифровые платформы.
• Кроме того, в Северной Америке процветает экосистема технологических предприятий, стартапов и венчурных капиталистов, которые активно инвестируют в достижения финтеха и цифрового банкинга. Эта культура инноваций и инвестиций стимулирует создание и внедрение передовых цифровых банковских решений по всему региону.

Европа

• Комплексные нормативные рамки Европы, такие как PSD2 (Директива о платежных услугах 2) и GDPR (Общий регламент по защите данных), способствуют инновациям и конкуренции, одновременно защищая данные клиентов. Эти политики расчистили дверь для открытого банкинга, что привело к увеличению роста рынка цифровых банковских платформ.
• Европейские клиенты обладают превосходной цифровой грамотностью и большим доверием к технологическим услугам. Это культурное предпочтение цифровых решений создало благоприятную атмосферу для принятия и расширения цифровых банковских платформ по всему региону.
• Кроме того, европейские страны постоянно тратят средства на улучшение своей цифровой инфраструктуры, которая включает высокоскоростной доступ в Интернет и кибербезопасность. Эти инвестиции способствуют бесперебойному функционированию цифровых финансовых услуг, обеспечивая безопасность и надежность пользователей, а также способствуя росту рынка.

Азиатско-Тихоокеанский регион

• Азиатско-Тихоокеанский регион, по оценкам, станет самым быстрорастущим регионом в прогнозируемый период. Цифровизация и внедрение мобильных устройств в Азиатско-Тихоокеанском регионе резко возросли, особенно в странах с развивающейся экономикой. Это расширение улучшает доступ к услугам цифрового банкинга, делая регион центром разработки платформ цифрового банкинга.
• Расширяющийся средний класс региона в сочетании с инициативами по продвижению финансовой инклюзивности привел к значительному увеличению спроса на доступные банковские услуги. Цифровые платформы предоставляют эффективный способ охватить малообеспеченные группы, что приводит к их быстрому принятию во всем Азиатско-Тихоокеанском регионе.
• Многие страны Азиатско-Тихоокеанского региона приняли меры по стимулированию цифровой трансформации в банковском секторе. Такие инициативы, как индийская программа Digital India и сопоставимые усилия в Юго-Восточной Азии, направлены на повышение цифровой грамотности и инфраструктуры, тем самым способствуя расширению цифрового банкинга.
• Кроме того, Азиатско-Тихоокеанский регион является очагом инноваций, где различные финтех-компании поднимаются, чтобы разрушить устоявшиеся банковские модели. Эти предприниматели часто сотрудничают с устоявшимися банками для предоставления решений цифрового банкинга, стимулируя рост рынка с помощью новых продуктов, адаптированных к региональным требованиям и предпочтениям.

Рынок платформ цифрового банкингаанализ сегментации

Рынок платформ цифрового банкинга сегментирован на основе режима, развертывания, компонента, типа и географии.

Рынок платформ цифрового банкинга по режиму

• Онлайн-банкинг
• Мобильный банкинг

В зависимости от режима рынок сегментируется на онлайн-банкинг и мобильный банкинг. Ожидается, что сегмент мобильного банкинга будет доминировать на рынке платформ цифрового банкинга в течение прогнозируемого периода из-за широкого использования смартфонов и планшетов, а также растущей склонности к выполнению финансовых транзакций на ходу. Мобильный банкинг обеспечивает исключительную простоту, позволяя пользователям получать доступ к своим банковским счетам, совершать платежи, переводить средства и даже подавать заявки на кредиты из любого места и в любое время. Кроме того, достижения в области мобильных технологий, такие как биометрические функции безопасности, повысили безопасность приложений мобильного банкинга, повысив доверие пользователей.

Рынок платформ цифрового банкинга по развертыванию

• Локально
• Облако

На основе развертывания рынок сегментируется на локальное и облачное. Ожидается, что облачный сегмент будет доминировать на рынке платформ цифрового банкинга. Потенциал облака для предоставления банкам и финансовым учреждениям масштабируемых, гибких и экономически эффективных решений стимулирует эту тенденцию. Облачное развертывание обеспечивает быстрое развертывание новых услуг, более плавное управление банковскими операциями и улучшенный клиентский опыт за счет интеграции сложных технологий, таких как ИИ и блокчейн. Кроме того, облако обеспечивает улучшенные возможности анализа данных, позволяя банкам узнавать о поведении клиентов и соответствующим образом корректировать свои услуги.

Рынок платформ цифрового банкинга по компонентам

• Платформы
• Услуги

На основе компонентов рынок делится на платформы и услуги. Предполагается, что сегмент платформ будет доминировать на рынке в течение прогнозируемого периода из-за критической роли, которую платформы цифрового банкинга играют в цифровой трансформации банковского сектора. Эти платформы служат основой для банков и финансовых учреждений для предоставления разнообразных услуг онлайн-банкинга своим потребителям, таких как управление счетами, платежи, кредиты и инвестиционные услуги. Растущее желание потребителей в онлайн- и мобильном банкинге, потребность банков в повышении операционной эффективности и возросшая конкуренция со стороны финтех-компаний способствуют спросу на устойчивые, масштабируемые и безопасные платформы цифрового банкинга.

Рынок платформ цифрового банкинга по типу

• Розничный банкинг
• Корпоративный банкинг
• Инвестиционный банкинг

В зависимости от типа рынок делится на розничный банкинг, корпоративный банкинг и инвестиционный банкинг. Ожидается, что сегмент розничного банкинга будет доминировать на рынке в течение прогнозируемого периода из-за высокого спроса населения на персональные банковские услуги, такие как транзакции, платежи, сберегательные счета, кредиты и управление личными финансами. Системы розничного банкинга удовлетворяют ежедневные банковские потребности людей и семей, предоставляя удобные интерфейсы и специализированные услуги, которые улучшают качество обслуживания клиентов и удобство.

Рынок цифровых банковских платформ по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

На основе географии рынок цифровых банковских платформ классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. По оценкам, Северная Америка будет доминировать в прогнозируемый период благодаря своей сильной технологической инфраструктуре, высокому уровню цифровой грамотности и надежному финансовому сектору. Этот регион, особенно Соединенные Штаты, лидирует в технических инновациях, включая использование цифровых банковских технологий. Наличие большого количества технически подкованного населения, ожидающего удобных и инновационных банковских услуг, привело к значительному внедрению цифровых банковских систем.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Рынок цифровых банковских платформ» предоставит ценную информацию, подчеркивающую глобальный рынок. Основными игроками на рынке являются Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena и Technisys.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ. Раздел о конкурентной среде также включает ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рейтинга рынка вышеупомянутых игроков во всем мире.

Последние события на рынке платформ цифрового банкинга

• В марте 2024 года HDFC Bank представил свою новую платформу цифрового банкинга XpressWay. XpressWay предоставляет широкий спектр услуг, включая персональные кредиты, коммерческие кредиты и управление счетами, все через цифровую платформу.
• В марте 2024 года Backbase, ведущий поставщик платформ цифрового банкинга, объявил о приобретении Nucoro, платформы цифрового управления благосостоянием.

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний Расширенные профили компаний, включающие обзор компании, информацию о компании, продукт Сравнительный анализ и SWOT-анализ для основных игроков рынка Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов) Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера Предоставляет понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.