Размер мирового рынка роботов-консультантов по типу автоматизации (полностью автоматизированные, полуавтоматические), по услугам (сбор налоговых убытков, инвестиционные консультанты), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка Robo-Advisor

Размер рынка Robo-Advisor оценивается в 12,02 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 109,75 млрд долларов США к 2031 году, увеличившись на CAGR в 31,84% с 2024 по 2031 год.

• Robo-Advisor — это автоматизированная онлайн-платформа, которая предлагает услуги финансового планирования и управления инвестициями на основе алгоритмов с минимальным участием человека.
• Эти платформы используют сложные алгоритмы для оценки финансового состояния инвестора, его целей и толерантности к риску, прежде чем рекомендовать индивидуальный портфель инвестиций.
• Robo-Advisor используют технологии для предоставления Экономически эффективные и доступные инвестиционные решения для самых разных клиентов, включая людей с небольшими портфелями, которые могли не иметь доступа к традиционным услугам финансового консультирования.
• Кроме того, робо-консультанты имеют широкий спектр применения в области личных финансов, включая планирование выхода на пенсию, целевые инвестиции, налоговую оптимизацию и ребалансировку портфеля. Они позволяют пользователям определять финансовые цели, такие как накопление средств на пенсию или покупку дома, а затем автоматически распределять и управлять инвестициями, чтобы помочь им достичь этих целей.

Глобальная динамика рынка роботов-консультантов

Ключевые рыночные динамики, которые формируют рынок роботов-консультантов, включают

Ключевые драйверы рынка

• Растущий спрос на недорогие инвестиционные решенияРоботы-консультанты стали более популярными, поскольку они могут предоставлять инвестиционные консультации и услуги по управлению по более низкой цене, чем традиционные финансовые консультанты. Робо-консультанты используют алгоритмы и искусственный интеллект для предоставления индивидуального управления портфелем без чрезмерных затрат, что привлекает экономных инвесторов.
• Технологические достижения Стремительное развитие технологий, включая машинное обучение, искусственный интеллект и аналитику больших данных, значительно расширило возможности робо-консультантов. Эти технологии позволяют робо-консультантам быстро оценивать большие объемы данных, генерировать более точные рыночные прогнозы и предоставлять индивидуальные инвестиционные планы, тем самым повышая их принятие.
• Рост финансовой грамотности и цифровой грамотности населенияПотребность в инвестиционных решениях, ориентированных на цифровые технологии, таких как робо-консультанты, растет по мере того, как все больше людей становятся финансово осведомленными и легко используют цифровые платформы для различных услуг. Молодое поколение, в частности, ищет удобные, доступные и технологически продвинутые финансовые услуги.
• Расширение услуг и охват рынкаХотя робо-консультанты изначально были сосредоточены на управлении портфелем, впоследствии они расширили свои предложения, включив в них планирование выхода на пенсию, сбор налоговых убытков, планирование имущества и другие финансовые услуги. Это расширение в сочетании с инициативами по охвату недостаточно представленных сообществ повысило их привлекательность и способствовало росту рынка.

Основные проблемы

• Доверие и удержание клиентов робо-консультанты по-прежнему испытывают трудности в установлении и поддержании доверия пользователей. Несмотря на развитие технологий, многие инвесторы по-прежнему предпочитают личный контакт, особенно при принятии сложных финансовых решений, и, следовательно, влиянии на рост рынка.
• Волатильность рынка и производительность в условиях стресса робо-консультанты, которые работают на основе алгоритмов, еще не прошли надлежащего тестирования в суровых рыночных условиях. Их способность управлять портфелями в периоды высокой волатильности и кризисов неизвестна, что порождает вопросы о производительности и надежности в условиях стресса, снижает доверие пользователей и ограничивает расширение рынка.
• Дифференциация на переполненном рынке становится все сложнее дифференцировать свои услуги от конкурентов, поскольку рынок робо-консультантов становится все более насыщенным. Многие платформы предоставляют идентичные функциональные возможности и ценовые структуры, что затрудняет для отдельных робо-консультантов дифференциацию и привлечение новых потребителей без серьезных инноваций или специализированного таргетинга, и, следовательно, ограничивает рыночный спрос.

Основные тенденции

• Гибридные модели набирают популярность рост гибридных моделей, которые совмещают советы, основанные на алгоритмах, с финансовыми консультантами-людьми, представляет собой ключевую тенденцию на рынке робо-консультантов. Этот метод привлекает инвесторов, ищущих недорогие автоматизированные инвестиции, а также возможность индивидуальной человеческой помощи для более сложных финансовых потребностей.
• Фокус на устойчивом инвестировании и инвестировании ESG Инвесторы, особенно миллениалы и поколение Z, все чаще ищут возможности для устойчивых инвестиций и инвестиций ESG (экология, общество и управление). Робо-консультанты реагируют, включая критерии ESG в свои алгоритмы, что позволяет потребителям инвестировать на основе своих ценностей.
• Расширение в комплексное финансовое планирование Помимо традиционного управления инвестициями, робо-консультанты расширяют свои предложения, чтобы охватить управление задолженностями, страхование, планирование выхода на пенсию и распределение чрезвычайных фондов. Эта тенденция указывает на сдвиг в сторону предоставления полной платформы финансового благополучия.
• Расширенная персонализация с помощью ИИ и больших данных Робо-консультанты начинают предоставлять более индивидуальные инвестиционные советы в результате разработок в области аналитики больших данных и ИИ. Эти платформы могут лучше адаптировать инвестиционные планы, оценивая финансовые данные пользователей, привычки расходования средств и личные цели в режиме реального времени, что приводит к лучшим результатам и более высокому уровню удовлетворенности пользователей.

Региональный анализ мирового рынка роботизированных консультантов

Вот более подробный региональный анализ рынка роботизированных консультантов

Северная Америка

• По данным Market Research, Северная Америка, по оценкам, будет доминировать на рынке роботизированных консультантов в течение прогнозируемого периода. Северная Америка, в частности Соединенные Штаты, являются мировым лидером по внедрению технологий и инновациям. Быстрое принятие цифровых решений в регионе распространяется на финансовые услуги, где существует значительный спрос на удобные для пользователя, технологичные инвестиционные платформы, такие как робо-консультанты.
• В Северной Америке огромное обеспеченное население, а также сильная культура инвестиций и сбережений. Эта группа очень восприимчива к принятию робо-консультантов для управления своими активами, что помогает региону доминировать на рынке.
• Нормативная среда в Северной Америке, особенно в Соединенных Штатах, изменилась, чтобы приспособить и контролировать финтех-разработки, такие как робо-консультанты. Четкие нормы и поддерживающая нормативная база способствовали расширению и развитию услуг робо-консультантов.
• Кроме того, у североамериканцев высокий уровень финансовой грамотности, что делает их более склонными понимать и доверять цифровым инвестиционным платформам. Эта осведомленность и готовность принять новые финансовые инструменты стимулируют принятие робо-консультантов в регионе.

Азиатско-Тихоокеанский регион

• Азиатско-Тихоокеанский регион быстро цифровизуется, с растущим технологически подкованным населением, которое быстро осваивает новые технологии. Этот подход, ориентированный на цифровые технологии, ускоряет принятие финтех-продуктов, таких как робо-консультанты, особенно среди молодых, технически подкованных потребителей.
• Экономический рост в странах Азиатско-Тихоокеанского региона привел к увеличению среднего класса с более высоким располагаемым доходом. Этот демографический переход создает новый пул потенциальных инвесторов, ищущих простые и недорогие альтернативы инвестирования, что делает робо-консультантов привлекательным выбором.
• Усилия по повышению финансовой грамотности в Азиатско-Тихоокеанском регионе приносят результаты, и все больше людей осознают ценность инвестирования и управления активами. Эти возросшие знания стимулируют спрос на новые инвестиционные решения, такие как робо-консультанты.
• Более того, правительства и регулирующие органы в Азиатско-Тихоокеанском регионе активно поощряют финтех-инновации с помощью благоприятных правил и рамок. Это поощрение создало благоприятную атмосферу для расширения бизнеса робо-консультантов, привлекая в регион как новых, так и существующих игроков.

Европа

• Европейская система регулирования, особенно с внедрением Директивы о рынках финансовых инструментов (MiFID II), способствует прозрачности и защите инвесторов. Эта политика создала благоприятный климат для робо-консультантов, поощряя честную конкуренцию и повышая доверие и безопасность в цифровых финансовых услугах.
• Сознательные инвесторы стимулируют стремление европейского рынка к недорогим и эффективным инвестиционным решениям. Робо-консультанты с их недорогими структурами и автоматизированными службами управления идеально соответствуют этому спросу, стимулируя их расширение по всему региону.
• Кроме того, в Европе высокий уровень технологического проникновения и цифровой грамотности среди ее граждан. Эта технологически осведомленная когорта с большей вероятностью будет использовать цифровые финансовые услуги, такие как робо-консультанты, для управления своими инвестициями, тем самым подпитывая рост рынка.

Глобальный рынок робо-консультантованализ сегментации

Рынок робо-консультантов сегментирован на основе режима автоматизации, обслуживания и географии.

Рынок робо-консультантов по режиму автоматизации

• Полностью автоматизированный
• Полуавтоматический

В зависимости от режима автоматизации рынок сегментируется на полностью автоматизированный и полуавтоматический. Полностью автоматизированный сегмент, как ожидается, будет доминировать на рынке робо-советников из-за растущего спроса на эффективные, недорогие инвестиционные решения с минимальным участием человека. Полностью автоматизированные робо-советники используют сложные алгоритмы и искусственный интеллект для мониторинга портфелей, принятия инвестиционных решений и выполнения транзакций без необходимости вмешательства человека. Такая автоматизация обеспечивает масштабируемость, более низкие эксплуатационные расходы и возможность предоставлять индивидуальные инвестиционные советы за часть стоимости традиционных финансовых консультантов. Инвесторы, особенно технически подкованные и ищущие четкого управления инвестициями, предпочитают полностью автоматизированные сервисы, поскольку они более удобны и эффективны.

Рынок роботизированных консультантов по услугам

• Сбор налоговых убытков
• Инвестиционные консультанты
• Управление благосостоянием
• Персональные финансовые консультанты
• Другие

В зависимости от услуг рынок сегментируется на сбор налоговых убытков, инвестиционных консультантов, управление благосостоянием, персональных консультантов и другие. Предполагается, что сегмент управления благосостоянием будет лидировать в этом сегменте в прогнозируемый период из-за широкого спектра услуг по управлению благосостоянием, которые обслуживают широкий спектр финансовых потребностей, выходящих за рамки традиционных инвестиционных консультаций. Услуги по управлению благосостоянием охватывают не только управление инвестициями, но и финансовое планирование, пенсионное планирование и планирование имущества, среди прочего. Робо-консультанты, предоставляющие услуги по управлению активами, привлекают широкий круг клиентовот тех, кто стремится увеличить свое состояние, до тех, кому нужна помощь в успешном управлении им для будущих целей.

Рынок робо-консультантов по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

По географическому признаку рынок робо-консультантов подразделяется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. По оценкам, на регион Северной Америки приходится наибольшая доля рынка робо-консультантов. В этом регионе высокоразвитый сектор финансовых услуг, а также сильная культура инноваций и внедрения технологий, что делает его идеальной средой для финтех-решений, таких как робо-консультанты. Кроме того, в Северной Америке проживает большое, обеспеченное население с высоким уровнем финансовой осведомленности и сильным желанием инвестировать, что увеличивает спрос на автоматизированные инвестиционные услуги. Поддерживающая регулирующая структура в Соединенных Штатах и Канаде, которая развивалась для охвата и надзора за цифровыми финансовыми услугами, также имеет решающее значение для содействия расширению и принятию робо-советников.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Рынок робо-советников» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок. Основными игроками на рынке являются Betterment, Schwab Intelligent Portfolios, Wealthfront, Vanguard Personal Advisor Services, Acorns, Ellevest, Stash, Nutmeg, Moneyfarm, Scalable Capital, Inveest, Yomoni, WeInvest, Stockpile, Raiz, AutoWealth, BangNiang и Kakaopay Invest.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также о сравнительном анализе продуктов и SWOT-анализе. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Последние события на рынке робо-консультаций

• В ноябре 2023 года WealthKernel объявила о партнерстве с Bambu, разработчиком технологии цифрового благосостояния. Это сотрудничество представляет Bambu GO, готовую к использованию платформу робо-консультантов, разработанную исключительно для финансовых учреждений.
• В мае 2022 года HDFC Securities запустила HDFC Money, инвестиционную платформу, использующую услуги робо-консультантов. Этот портал предоставит пользователям доступ к схемам паевых инвестиционных фондов и другим финансовым продуктам без необходимости иметь счет demat.

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний Расширенные профили компаний, включающие обзор компании, Аналитика компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера Предоставляет понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.