Размер мирового рынка страхования по типу (страхование жизни, страхование, не связанное с жизнью), по размеру организации (крупные предприятия, малые и средние предприятия (МСП)), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка страхования

Размер рынка страхования оценивался в 6 313,33 млрд долларов США в 2022 году и, по прогнозам, достигнет 12 726,96 млрд долларов США к 2030 году, увеличившись со CAGR в 9,21% с 2024 по 2030 год.

Растущая мировая экономика в сочетании с урбанизацией являются одними из значимых драйверов рынка страхования. Рост располагаемых доходов во многих странах позволяет большему количеству людей позволить себе страховое покрытие, в то время как урбанизация приводит к повышению подверженности рискам, таким как более высокая плотность дорожного движения, кража имущества и экологические опасности. Правительства по всему миру также играют ключевую роль в стимулировании роста рынка страхования. Регуляторные инициативы и стимулы для продвижения страхового покрытия создают благоприятную среду для страховщиков и побуждают людей и предприятия защищать себя от потенциальных рисков. Отчет о мировом рынке страхования дает целостную оценку рынка. Отчет предлагает всесторонний анализ ключевых сегментов, тенденций, движущих сил, ограничений, конкурентной среды и факторов, которые играют существенную роль на рынке.

Определение мирового рынка страхования

Страхование — это договор, по которому физическое или юридическое лицо получает финансовую защиту или возмещение от страховой компании в форме полиса. Компания объединила риски своих клиентов, чтобы сделать выплаты более доступными для застрахованных. Страховые полисы используются для защиты от риска больших и малых финансовых потерь в результате повреждения имущества застрахованного лица или ответственности за ущерб или травму третьей стороны. Существует множество различных типов страховых полисов, из которых можно выбирать, и почти любой человек или любая компания может найти страховую компанию, готовую застраховать их за определенную цену.

Автострахование, медицинское страхование, страхование жилья и страхование жизни являются наиболее распространенными формами личных страховых полисов. Страхование автомобиля является обязательным по закону в Соединенных Штатах, и у большинства людей есть по крайней мере одна из этих форм страхования. Страхование - это метод защиты от финансовых потерь. В целом это способ прогнозирования и оценки финансовых рисков с решениями по минимизации эффекта. Страховщик - это организация, которая предоставляет меры по страхованию и управлению рисками, такие как франшизы, договорные требования, стимулы по премиальным кредитам. Любой тип страхования имеет три основных компонента (премия, лимит полиса и франшиза).

Премия - это стоимость полиса, которая обычно выражается в виде ежемесячных расходов. Страховая премия определяется страховщиком на основе профиля риска вас или вашего бизнеса, который может включать кредитоспособность. Лимит полиса — это максимальная сумма, которую страховщик заплатит за покрытый убыток по полису. Максимумы могут быть установлены на определенный период времени (например, на год или срок действия полиса), на конкретную потерю или травму или на весь срок действия полиса (также известный как пожизненный максимум). Франшиза — это заранее определенная сумма, которую страхователь должен заплатить, прежде чем страховая компания оплатит претензию. Франшизы выступают в качестве сдерживающего фактора для подачи большого количества мелких претензий.

Обзор мирового рынка страхования

Одним из основных факторов, способствующих расширению рынка, является растущее число страховых требований во всем мире. Наиболее популярными страховыми требованиями, предоставляемыми потребителями во всем мире, являются страхование автомобилей, жизни и жилья. Использование технологий в страховании может снизить стоимость товаров, повысить прибыльность фирм и обеспечить доступ к новым пулам рисков. Чтобы сократить человеческие усилия, время и затраты, страховые компании начали интегрировать цифровые технологии в свои традиционные операции и ежедневные рабочие процессы. По мере того как страховые отрасли в развивающихся и развивающихся странах становятся все более сложными, цифровые решения, вероятно, будут просачиваться вниз по цепочке поставок страхования, повышая операционную эффективность и, в конечном итоге, прибыльность, как это уже происходит на более устоявшихся рынках.

Рост располагаемого дохода в развивающихся странах приводит к повышению финансовой сознательности и стремлению к долгосрочному финансовому планированию. Страхование жизни, в частности, набирает популярность, поскольку люди ищут способы защитить своих близких и обеспечить свое финансовое будущее. Кроме того, продукты страхования жизни часто поставляются с инвестиционными компонентами, такими как сберегательные или инвестиционные страховые полисы. Эти предложения предоставляют страхователям возможность накапливать сбережения или участвовать в росте финансовых рынков с течением времени. Таким образом, с ростом располагаемого дохода и покупательной способности в развивающихся странах создаются многочисленные возможности для роста для страхового рынка.

Соблюдение нормативных требований является существенным ограничением, с которым сталкиваются страховые компании на мировом рынке. Будучи строго регулируемой отраслью, страховщики должны ориентироваться в сложной сети законов, нормативных актов и надзорных структур в разных юрисдикциях. Соблюдение этих правил имеет важное значение для обеспечения защиты потребителей, финансовой стабильности и общей целостности страхового сектора. Однако выполнение нормативных требований может быть трудоемким, дорогостоящим и сложным, влияя на различные аспекты страховых операций.

Несмотря на трудности, ожидается, что растущий спрос на киберстрахование предложит различные возможности роста на рынке в течение прогнозируемого периода. Продукты киберстрахования помогают организациям снизить риск киберугроз, таких как утечки данных и кибератаки. Он защищает фирмы от расходов на интернет-атаки на управление информацией, ИТ-инфраструктуру и информационную политику, которые часто не покрываются типичными страховыми продуктами и планами коммерческой ответственности.

Глобальный рынок страхованияанализ сегментации.

Глобальный рынок страхования сегментирован по типу, размеру организации и региону.

Страховой рынок по типу

• Страхование жизни
• Иное страхование

По типу рынок сегментирован на страхование жизни и иное страхование. Иное страхование занимало наибольшую долю рынка в 2022 году. Иное страхование охватывает полисы на имущество, автомобили, здоровье, ответственность и многое другое, обеспечивая комплексную защиту от рисков, не связанных с жизнью. Спрос на такое покрытие обусловлен нормативными требованиями, договорными обязательствами, экономической деятельностью, потребностями в управлении рисками и доступностью. Компании и частные лица ищут страховые решения для защиты активов, обеспечения соответствия, смягчения финансовых потерь и защиты от непредвиденных событий, что делает страхование, не связанное со страхованием жизни, предпочтительным выбором и позволяет ему сохранять наибольшую долю рынка в 2022 году.

Страховой рынок по размеру организации

• Крупные предприятия
• Малые и средние предприятия (МСП)

В зависимости от размера организации рынок сегментируется на крупные предприятия и малые и средние предприятия (МСП). Крупные предприятия занимали наибольшую долю рынка в 2022 году. Крупные предприятия, как правило, подвержены более высокому риску и имеют сложные операции, что требует комплексного страхового покрытия для защиты значительных активов и обеспечения непрерывности бизнеса. Их более крупные финансовые возможности позволяют им больше инвестировать в страховые полисы, и у них часто есть договорные обязательства и нормативные требования, которые требуют определенного страхового покрытия. Кроме того, их глобальные операции, программы льгот для сотрудников и переговорная сила со страховщиками способствуют их доминирующему положению на рынке. В целом, потребность крупных предприятий в обширном страховом покрытии и их способность выполнять нормативные и договорные требования позволяют им удерживать наибольшую долю рынка в 2022 году.

Страховой рынок по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Латинская Америка
• Ближний Восток и Африка

На основе регионального анализа глобальный рынок страхования классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Латинскую Америку и Ближний Восток и Африку. Исходя из географии, на Северную Америку пришлась наибольшая доля рынка в 2022 году. Северная Америка может похвастаться надежной и стабильной экономикой, что делает ее привлекательным регионом для роста рынка страхования. Благодаря устойчивому росту ВВП и относительно низкому уровню безработицы частные лица и предприятия в регионе повысили финансовую безопасность и уверенность в своем финансовом будущем. Эта экономическая стабильность приводит к более высокому уровню располагаемого дохода потребителей, что позволяет им выделять больше средств на страховое покрытие. Более того, предприятия со стабильной финансовой основой более склонны инвестировать в комплексные страховые полисы для защиты своих активов, операций и рабочей силы. В результате рынок страхования в Северной Америке испытывает более высокий спрос на широкий спектр страховых продуктов, включая страхование жизни, медицинское страхование, страхование имущества, страхование ответственности и многое другое.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный рынок страхования» предоставит ценную информацию с акцентом на глобальный рынок. Глобальный рынок страхования сильно фрагментирован с присутствием нескольких хорошо зарекомендовавших себя игроков и нескольких средних игроков. Некоторые из крупных компаний включают в себя American International Group, AIA Group Limited, Allianz SE, AXA, Berkshire Hathaway, MetLife, United Health Group, Ping An Insurance, Cigna и Zurich Insurance Group Ltd и другие.

Основные события

• В феврале 2022 года AIA Group Limited объявила о создании нового паназиатского бизнеса Health InsurTech под названием «Amplify Health», включающего совместное предприятие с Discovery Group Limited («Discovery») для Азии, за исключением материкового Китая, Гонконга и Макао, и отдельное предприятие, полностью принадлежащее AIA, для этих трех рынков.
• В июле 2023 года AXA объявила о завершении приобретения Groupe Assurances du Crédit Mutuel España («GACM España»). В соответствии с условиями сделки AXA приобрела GACM España за общую сумму в 310 миллионов евро, в соответствии с объявлением, сделанным при подписании соглашения.

Область отчета

Чтобы получить индивидуальный отчет, охват-

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, пожалуйста

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рынок рейтинг основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерств, расширений бизнеса и приобретений за последние пять лет для компаний, включенных в профиль. • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов). • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости. • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.