Размер мирового рынка цифровых денежных переводов по типам (входящие цифровые переводы, исходящие цифровые переводы), по каналам (банки, операторы денежных переводов), по конечным пользователям (частные лица, малый бизнес), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка цифровых денежных переводов

Объем рынка цифровых денежных переводов оценивается в 23861,06 миллиона долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 60675,71 миллиона долларов США в 2031 году, рост составит СГТР на 13,65 % с 2024 по 2031 год.

• Рынок цифровых денежных переводов — это онлайн-перевод денег мигрантами лицам в их родных странах с использованием цифровых платформ и финансовых технологий для обеспечения безопасных, быстрых и экономически эффективных транзакций.
• Его приложения включают личные денежные переводы для поддержки семьи, бизнес-операции, а также оплату услуг и товаров, чему часто помогают мобильные приложения, интернет-банкинг и финтех-решения.
• Будущее Рынок цифровых денежных переводов выглядит многообещающе благодаря растущему проникновению Интернета, распространению смартфонов и спросу на прозрачные, недорогие международные денежные переводы в режиме реального времени, особенно в развивающихся странах с ограниченной традиционной банковской инфраструктурой.
Чтобы получить подробный анализ

Динамика мирового рынка цифровых денежных переводов

Ключевая динамика рынка, формирующая глобальный рынок цифровых денежных переводов, включает в себя

Ключевые движущие силы рынка

• Рост миграции и глобализации. Растущее число международных мигрантов, обусловленное такими факторами, как возможности трудоустройства, образование и политическая нестабильность, является ключевым фактором развития рынка цифровых денежных переводов. По мере того как все больше людей переезжают в зарубежные страны, растет спрос на удобные и экономичные решения для трансграничных денежных переводов.
• Технологические достижения и проникновение смартфоновПовсеместное распространение смартфонов и Растущее проникновение Интернета во всем мире создало благоприятную среду для роста цифровых денежных переводов. Наличие удобных мобильных приложений и онлайн-платформ облегчило людям отправку и получение денег через границу.
• Экономичность и прозрачность. Цифровые денежные переводы часто предлагают более низкие цены. комиссия за транзакцию по сравнению с традиционными методами расчета наличными. Прозрачность обменных курсов и комиссий, а также возможность отслеживать транзакции в режиме реального времени повысили доверие потребителей и отдали предпочтение цифровым каналам.
• Растущий спрос на быстрые и удобные услуги денежных переводов< /strong> Потребители все чаще предпочитают услуги цифровых денежных переводов, которые предлагают мгновенные или почти мгновенные денежные переводы. Возможность быстро и удобно отправлять и получать деньги без необходимости посещать физическое местонахождение является важным фактором внедрения решений для цифровых денежных переводов.
• Поддержка правительственных инициатив и политики Правительства разных стран реализуют политику и инициативы, направленные на содействие финансовой доступности и внедрению цифровых финансовых услуг. Эти меры, такие как упрощение нормативно-правовой базы, поощрение инноваций в сфере финансовых технологий и поддержка развития цифровой инфраструктуры, способствуют росту рынка цифровых денежных переводов.

Основные проблемы

< ul>
• Вопросы регулирования и соответствия. Рынок цифровых денежных переводов регулируется различными правилами и требованиями соответствия, которые могут различаться в зависимости от страны. Ориентироваться в этой нормативной среде и обеспечивать соблюдение норм по борьбе с отмыванием денег (AML) и нормам «знай своего клиента» (KYC) может быть непросто для поставщиков услуг.
• Проблемы безопасности и мошенничество Как и любая цифровая финансовая услуга, цифровые денежные переводы уязвимы для нарушений безопасности и мошеннических действий. Обеспечение безопасности конфиденциальной финансовой информации и предотвращение несанкционированного доступа к счетам клиентов является важнейшей задачей для игроков рынка.
• Ограниченная цифровая грамотность и инфраструктура в некоторых регионахНесмотря на растущее проникновение Интернета Однако некоторые развивающиеся страны по-прежнему сталкиваются с проблемами в области цифровой грамотности и инфраструктуры. Это может препятствовать внедрению услуг цифровых денежных переводов среди определенных групп населения, особенно в сельской местности.
• Недостаток доверия и осведомленности среди некоторых сегментов пользователей Несмотря на растущую популярность услуг цифровых денежных переводов , некоторые сегменты пользователей, особенно в развивающихся странах, могут не доверять цифровым каналам из-за ограниченной финансовой грамотности или опасений по поводу безопасности своих средств. Укрепление доверия и осведомленности среди этих сегментов пользователей остается проблемой для игроков рынка.
• Конкуренция со стороны неофициальных каналов денежных переводов В некоторых регионах используются неофициальные каналы денежных переводов, такие как сети «хавала» или личные наличные. трансферты по-прежнему занимают значительную долю рынка. Эти неофициальные каналы часто предлагают более низкую плату и могут быть более доступными в районах с ограниченной цифровой инфраструктурой. Конкуренция с этими устоявшимися неформальными сетями может стать проблемой для поставщиков услуг цифровых денежных переводов.

Основные тенденции

• Сотрудничество между традиционными финансовыми учреждениями и финтех-компаниями. компании Традиционные банки и финансовые учреждения все чаще сотрудничают с финтех-компаниями, предлагая услуги цифровых денежных переводов. Это сотрудничество сочетает в себе опыт и инфраструктуру признанных игроков с инновациями и гибкостью финтех-стартапов.
• Блокчейн и криптовалюты Интеграция технологии блокчейн и криптовалют в решения для цифровых денежных переводов становится все более популярной. тяга. Денежные переводы на основе блокчейна открывают возможности для более быстрых, дешевых и более безопасных транзакций, а криптовалюты представляют собой альтернативу традиционным бумажным валютам.
• Распространение услуг цифровых денежных переводов на недостаточно обслуживаемые рынки Поставщики услуг сосредоточены на расширении своего присутствия на недостаточно обслуживаемых рынках, особенно в развивающихся странах. Предоставляя доступные и доступные решения для цифровых денежных переводов, они стремятся способствовать финансовой доступности и использовать неудовлетворенный спрос в этих регионах.
• Интеграция искусственного интеллекта и машинного обучения Служба цифровых денежных переводов Поставщики используют технологии искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения (ML) для улучшения своих предложений. Искусственный интеллект и машинное обучение можно использовать для обнаружения мошенничества, оценки рисков, сегментации клиентов и персонализации пользовательского опыта, повышая эффективность и безопасность услуг цифровых денежных переводов.
• Расширение трансграничной электронной коммерции и внештатная работа. Рост трансграничной электронной коммерции и рост числа внештатных сотрудников создали новые возможности для услуг цифровых денежных переводов. Поскольку все больше людей занимаются международной торговлей и удаленной работой, растет спрос на быстрые и экономичные решения для трансграничных платежей, что приводит к внедрению платформ цифровых денежных переводов.

Региональный анализ мирового рынка цифровых денежных переводов

Вот более подробный региональный анализ мирового рынка цифровых денежных переводов

Северная Америка

• Северная Америка, особенно США, является важным рынком цифровых денежных переводов, что обусловлено наличием большого количества мигрантов и технологически развитой финансовой инфраструктуры.
• В регионе наблюдается высокий уровень внедрения цифровых платежных решений, при этом растет предпочтение услугам денежных переводов с помощью мобильных устройств.
• Присутствие таких авторитетных игроков, как Western Union, MoneyGram и PayPal, а также инновационных финтех-стартапов, способствовал росту рынка цифровых денежных переводов в Северной Америке.

Азиатско-Тихоокеанский регион

• Ожидается, что в Азиатско-Тихоокеанском регионе произойдет значительный рост Рынок цифровых денежных переводов, обусловленный большим количеством трудящихся-мигрантов и растущим внедрением цифровых платежных решений.
• Такие страны, как Индия, Китай и Филиппины, являются основными получателями денежных переводов, а также растущим проникновением смартфонов и Интернета. возможность подключения создала благоприятную среду для цифровых денежных переводов.
• Присутствие местных игроков и появление международных поставщиков услуг усилили конкуренцию на Азиатско-Тихоокеанском рынке цифровых денежных переводов.

Анализ сегментации мирового рынка цифровых денежных переводов

Глобальный рынок цифровых денежных переводов сегментирован по типу, каналу, конечному пользователю и географическому положению.

Рынок цифровых денежных переводов по типам

• Входящие цифровые денежные переводы
• Исходящие цифровые денежные переводы

В зависимости от типа глобальный рынок цифровых денежных переводов разделены на входящие цифровые денежные переводы и исходящие цифровые денежные переводы. Категория внутренних цифровых денежных переводов является доминирующей из-за больших сумм денег, которые эмигранты отправляют в свои страны для оказания помощи своей семье и сообществу. Исходящие цифровые денежные переводы являются наиболее быстрорастущим сегментом, чему способствует рост трансграничной электронной коммерции и иностранных инвестиций, которые требуют быстрых вариантов денежных переводов.

Рынок цифровых денежных переводов по каналам

< li>Банки
• Операторы денежных переводов

В зависимости от канала рынок сегментирован на банки и операторов денежных переводов. Операторы денежных переводов (ОДП) являются доминирующим сегментом благодаря своей обширной сети, более низким комиссиям и простоте доступа для потребителей, особенно в районах с плохой банковской инфраструктурой. Банки являются самым быстрорастущим сегментом, чему способствуют активные инициативы по цифровой трансформации и интеграция инновационных финтех-решений для улучшения услуг денежных переводов.

Рынок цифровых денежных переводов, по мнению конечных пользователей

• Личный
• Малый бизнес

В зависимости от конечного пользователя рынок разделен на личный и малый бизнес. Доминирует личный сегментлюди отправляют большую часть денежных переводов на поддержку членов семьи и удовлетворение личных потребностей в своих странах. Малый бизнес — самая быстрорастущая группа, чему способствует глобализация торговли и спрос на эффективные и недорогие решения для трансграничных платежей для деловых операций и международной торговли.

Рынок цифровых денежных переводов по географии< /h3>

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальный мир

В зависимости от географического положения глобальный рынок цифровых денежных переводов сегментирован на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и остальной мир. Азиатско-Тихоокеанский регион является ведущим регионом из-за огромного количества иностранцев и значительных потоков денежных переводов в такие страны, как Индия, Китай и Филиппины. Северная Америка является вторым по темпам роста регионом из-за широкого внедрения новых цифровых технологий и огромного количества мигрантов, отправляющих деньги домой.

Ключевые игроки

Глобальная цифровая экономика Отчет об исследовании рынка денежных переводов» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок, включая некоторых основных игроков, таких как Western Union, MoneyGram, Ria Money Transfer, TransferWise, WorldRemit, Remitly, Xoom (PayPal), TransferGo, Azimo, InstaReM, TNG FinTech Group, Flywire, Revolut, N26, Veem, Global Money Express (GME), Softtek, Cowabit и Coins.ph.

Наш анализ рынка предлагает подробную информацию об основных игроках, при этом наши аналитики предоставляют представление о финансовых отчетах всех основных игроков, портфеле продуктов, сравнительном анализе продуктов и SWOT-анализе. Раздел конкурентной среды также включает анализ доли рынка, ключевые стратегии развития, последние события и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Последние события на рынке цифровых денежных переводов

• В сентябре 2023 года Western Union заключила партнерское соглашение с Amazon, чтобы обеспечить возможность трансграничных платежей для клиентов Amazon в некоторых странах, расширив свои предложения по цифровым денежным переводам.
• В августе 2023 года MoneyGram запустила сервис новое мобильное приложение с расширенными функциями и пользовательским интерфейсом, ориентированное на цифровые денежные переводы и финансовые услуги.
• В июле 2023 года Ria Money Transfer сотрудничала с Visa, чтобы обеспечить возможность трансграничных платежей в режиме реального времени с использованием Visa Direct, что улучшило скорость и эффективность цифровых денежных переводов.
• В июне 2023 года TransferWise была переименована в Wise и расширила свои услуги, включив в них мультивалютные счета и дебетовые карты, укрепив свои позиции на рынке цифровых денежных переводов.
< li>В мае 2023 года WorldRemit приобрела Sendwave, стартап в области цифровых денежных переводов, ориентированный на Африку, чтобы расширить свое присутствие в регионе и расширить свои цифровые возможности.
• В апреле 2023 года Remitly привлекла 85 миллионов долларов США в рамках раунда финансирования. во главе с PayU, чтобы ускорить свое глобальное расширение и инвестировать в разработку продуктов.
• В марте 2023 года служба PayPal Xoom расширила свои предложения денежных переводов, включив в них прямые банковские депозиты в некоторых странах, предоставив получателям больше возможностей. .

Область отчета

< tr>< td>

2024-2031

< /tr>

ХАРАКТЕРИСТИКИ ОТЧЕТА	ДЕТАЛИ
Период исследования	2020–2031 гг.
Базовый год	2023
Прогнозный период
Исторический период	2020-2022
Единица	Стоимость (млн долларов США)
Основные компании	Western Union, MoneyGram, Ria Money Transfer, TransferWise, WorldRemit, Remitly, Xoom (PayPal), TransferGo, Azimo, InstaReM, TNG FinTech Group, Flywire.
Охватываемые сегменты	По типу, по каналу, по конечному пользователю, по географическому положению.
Объем настройки	Бесплатная настройка отчета (эквивалентно 4 рабочим дням аналитика) при покупке. Добавление или изменение информации о стране, регионе и amp; охват сегмента

Методология исследования рынка

< p>Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление данных о рыночной стоимости (в миллиардах долларов США) для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, который, как ожидается, будет наблюдать самый быстрый рост, а также будет доминировать на рынке. Анализ по географическому положению, подчеркивая потребление продукта/услуги в регионе, а также указывая факторы, влияющие на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает в себя рыночный рейтинг основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерские отношения, бизнес расширения и поглощения представленных компаний за последние пять лет Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитические данные о компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие, а также будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий ( которые включают в себя возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различными перспективами с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет представление о рынке с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также с учетом возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная послепродажная поддержка аналитиков.

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем, пожалуйста, свяжитесь с нашим отделом продаж, который будет убедитесь, что ваши требования соблюдены.

Table of Content

To get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com )

To get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com )