Рынок розничных банковских услуг по типу (банки государственного сектора, банки частного сектора, иностранные банки, банки общественного развития, небанковские финансовые компании (NBFC), сельские банки), по услугам (сберегательный и текущий счет, транзакционный счет, кредит, ипотека, дебет и кредитные карты, банкоматные карты, депозитные сертификаты) и регион на 2024–2031 гг.

Оценка рынка розничных банковских услуг – 2024–2031 гг.

Растущая технически подкованная потребительская база расширяет использование мобильного банкинга, услуг на базе искусственного интеллекта и удобных онлайн-платформ для предложить персонализированный финансовый опыт. Ожидается, что растущая потребность в интеграции передовых технологий в банковский сектор приведет к тому, что рынок розничных банковских услуг достигнет оценки 3,34 триллиона долларов США по сравнению с прогнозом на 2031 год< /strong> превысит доход в 2,05 триллиона долларов США, оцененный в 2023 году. Аналогичным образом, банковские приложения и другие решения, связанные с финансовыми положениями, разрабатываются в соответствии со строгими правилами, тем самым укрепляя доверие и основанные на данных инновации. По прогнозам, внедрение передовых технологий, таких как блокчейн, связь ближнего радиуса действия и искусственный интеллект, в банковский сектор позволит рынку розничных банковских услуг расти со среднегодовым темпом 6,3% с 2024 по 2031 год.

>>> Загрузить образец отчета @ – < /span>

Рынок розничного банковского обслуживанияопределение/обзор

Розничное банковское обслуживание, также известное как индивидуальное или потребительское банковское обслуживание, является основой индивидуального финансового управления. Это включает предоставление жизненно важных финансовых услуг непосредственно населению, а не компаниям или другим учреждениям. Сюда входит широкий спектр услуг, таких как ежедневное управление транзакциями, обеспечение кредитов и ипотечных кредитов, кредитные и платежные решения, финансовое планирование и инвестиционные возможности, а также опыт цифрового банкинга.

Кроме того, розничные банковские услуги играют важную роль в различных отраслях путем содействия торговле и коммерции, расширения возможностей предпринимательства, содействия финансовой доступности и развития рынков недвижимости. Он остается важнейшим компонентом нашей финансовой экосистемы, развивающимся и адаптирующимся для удовлетворения постоянно меняющихся потребностей отдельных лиц и экономики в целом.

Как будет развиваться рынок розничных банковских услуг в течение прогнозируемого периода?

Растущее доверие и осведомленность о розничных банковских услугах привлекают демографические группы, увеличивая распространение розничных банковских услуг. Кроме того, рост располагаемого дохода создает высокий спрос на различные финансовые услуги, такие как кредиты, ипотечные кредиты и инвестиции на рынке розничных банковских услуг.

Увеличение городского населения повышает спрос на мобильный банкинг и цифровые технологии. финансовые услуги, поскольку люди мигрируют в города в поисках лучших перспектив трудоустройства и экономического развития. В результате улучшения здравоохранения и снижения рождаемости этот фактор, в свою очередь, стимулирует спрос на специализированные услуги, такие как управление активами и планирование выхода на пенсию.

Растущие потребности клиентов в удобном и индивидуальном банковском обслуживании подпитывают конкуренцию. подталкивает существующие банки к инновациям и повышению стандартов обслуживания, запуская бесконечный цикл инноваций и улучшений для повышения спроса на розничные банковские услуги на рынке.

Кроме того, правительственные инициативы, направленные на защиту потребителей и финансовую доступность, еще больше влияют на нормативно-правовую среду.

Каковы основные проблемы, с которыми сталкивается рынок розничных банковских услуг?

Необанки и финтех-компании набирают обороты, предоставляя современные цифровые решения, конкурентоспособные процентные ставки и бесперебойную пользовательский опыт. В результате гибкое и ориентированное на клиента мышление этих новых предприятий создает многочисленные проблемы для традиционных банков, тем самым создавая проблемы на рынке розничных банковских услуг.

В то же время, чтобы идти в ногу с быстро меняющимися требованиями своих клиентов банки вынуждены вкладывать значительные средства в проекты цифровой трансформации и технологическую инфраструктуру. Таким образом, чтобы традиционные банки оставались актуальными и конкурентоспособными в эпоху цифровых технологий, они инвестируют в современные инновации, такие как чат-боты, управляемые искусственным интеллектом, и персонализированные финансовые решения, которые представляют собой серьезную проблему для рынка розничных банковских услуг.

Более того, , снижение чистой процентной маржи из-за низких процентных ставок оказывает прямое влияние на прибыльность и снижает доходы от традиционных кредитных продуктов, что заставляет банки изучать альтернативные потоки доходов и финансовые стратегии.

Категорийная проницательность< /h2>

Каким образом технологические инновации влияют на стратегии розничных банковских услуг банков частного сектора?

Согласно анализу, банки частного сектора, по оценкам, занимают наибольшую долю рынка в этом типовом сегменте в течение прогнозируемый период благодаря своим инновационным продуктам, операционной эффективности и сильной ориентации на клиентов. Использование современных технологий помогает банкам частного сектора выделиться в качестве лидеров в удовлетворении меняющихся ожиданий клиентов, тем самым привлекая технически подкованных клиентов.

Повышение удовлетворенности клиентов является результатом эффективных банковских решений, таких как розничное банковское обслуживание, что также приводит к более быстрому выдаче кредитов. обработка, более эффективные услуги и доступные процентные ставки. Таким образом, такой акцент на операционном совершенстве позволяет банкам частного сектора оставаться в авангарде, предлагая эффективные и ориентированные на клиента решения, позволяя им легко адаптироваться к постоянно меняющемуся финансовому ландшафту.

Частные банки стремятся к индивидуализации. и внимательное обслуживание, делая значительные инвестиции в обслуживание клиентов и управление отношениями. В результате, создавая прочную основу для взаимоотношений с клиентами, частные банки не только повышают лояльность клиентов, но и зарекомендовали себя как надежные финансовые партнеры, тем самым укрепляя свои позиции на рынке.

Более того, банки частного сектора, такие как JPMorgan Chase, Bank of America, HSBC и BNP Paribas являются доминирующими игроками в развитых странах, таких как страны Северной Америки, Европы и Австралии. Эти банки используют творческие подходы для содействия финансовой доступности.

Какие факторы влияют на услуги сберегательных и текущих счетов на рынке розничных банковских услуг?

По оценкам, сегмент сберегательных и текущих счетов будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста на рынке розничных банковских услуг в течение прогнозируемого периода. Предполагается, что растущее использование сберегательных и текущих счетов для регулярных транзакций, таких как оплата счетов, покупки и поступления заработной платы, обеспечит безопасную и надежную платформу для управления средствами. В дополнение к этому, этот счет предоставит людям, не имеющим банковского счета, доступ к официальной финансовой системе, тем самым поощряя сбережения и облегчая им доступ к более обширным финансовым услугам.

Сберегательные и текущие счета оптимизируют повседневное управление деньгами. предоставляя доступ к деньгам и позволяя осуществлять транзакции по различным каналам, включая дебетовые карты, банкоматы, онлайн-банкинг и мобильные платежи. Это, вероятно, приведет к резкому увеличению спроса на эту услугу на рынке розничных банковских услуг.

Кроме того, широкое использование мобильного банкинга, интернет-платформ, цифровых кошельков и бесконтактных платежей повышает удобство и доступность, обеспечивая бесперебойную работу учетных записей. администрирование в любое время и в любом месте, создавая огромный рыночный спрос.

Получите доступ к методологии отчета о рынке розничных банковских услуг< /p>

Проницательность по странам/регионам

Как влияет развивающийся цифровой ландшафт Динамика рынка розничных банковских услуг в Азиатско-Тихоокеанском регионе?

По мнению аналитика, Азиатско-Тихоокеанский регион, по оценкам, будет доминировать на рынке розничных банковских услуг в течение прогнозируемого периода благодаря расширению финансовых возможностей растущего среднего класса наряду с широкое использование цифровых технологий. Инновационные альтернативы, такие как микрофинансирование и агентское банковское обслуживание, набирают популярность как способы преодоления разрыва и предоставления банковских услуг ранее недостаточно обслуживаемым регионам, поддерживая рынок розничных банковских услуг в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Благодаря инициативе, ориентированной на население сельских районов, не имеющее доступа к банковским услугам, финансовая доступность заставляет говорить о росте и инновациях.

Кроме того, Китай, Индия и Япония входят в число ключевых стран, движущих этот сдвиг, вкладывая значительные средства в мобильный банкинг. инфраструктуру и установление стратегических связей внутри финтех-экосистемы. В Китае, например, MYbank от Alibaba и WeBank от Tencent меняют традиционные банковские стандарты и переопределяют ожидания клиентов.

Какое влияние оказывают стратегическое партнерство и сотрудничество на стратегии расширения розничных банков на североамериканском рынке?< /h3>

На зрелом рынке Северной Америки с жесткой конкуренцией сектор розничных банковских услуг определяется слияниями и поглощениями внутри банковской отрасли. В результате этих объединений в настоящее время появляется меньше, но более крупные учреждения с более широким спектром продуктов. Движущей силой этого развития является стремление к масштабированию экономики, операционной эффективности и диверсификации портфеля услуг. Несмотря на то, что они продолжают доминировать в финансовой индустрии, хорошо зарекомендовавшие себя банки, такие как Bank of America и JPMorgan Chase, конкурируют с быстрорастущими новыми банками, такими как Varo и Chime.

Более того, рынок стратегически сместился в сторону автоматизации. и персонализация в ответ на эту конкурентную среду. Для выявления мошенничества, управления рисками и предоставления индивидуальных предложений по продуктам, адаптированных к потребностям каждого клиента, использование искусственного интеллекта (ИИ) является тенденцией в конкурентной борьбе в североамериканском регионе.

Конкурентная среда

Конкурентная среда

Хотя будущее розничного банковского бизнеса пока неизвестно, одно можно сказать наверняказа лояльность клиентов будет жесткая конкуренция. Игроки, которые смогут адаптироваться к меняющимся ожиданиям потребителей, эффективно использовать технологии и ценить простоту и персонализацию, вероятно, будут преуспевать в этой постоянно меняющейся среде.

В число выдающихся игроков, работающих на рынке розничных банковских услуг, входят< /p>

JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, HSBC, BNP Paribas, Mitsubishi UFJ Financial Group, Industrial & Коммерческий банк Китая (ICBC), Строительный банк Китая (CCB), Банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая (ABC), Barclays, Standard Chartered, Deutsche Bank, Crédit Agricole, Государственный банк Индии (SBI), HDFC Bank, Kotak Mahindra Bank, IDFC FIRST Bank и ICICI Bank.

Последние события

• В октябре 2023 г. JPMorgan Chase сотрудничал с Amazon в разработке встроенных банковских услуг. По соглашению JPMorgan Chase будет предоставлять банковские услуги, такие как текущие счета, кредитные карты и оплата счетов, прямо в приложении Amazon. Это означает, что потребители могут легко управлять своими финансами, не покидая комфортную среду Amazon.
• В октябре 2023 года Citigroup инвестировала в стартап в области кибербезопасности, чтобы укрепить свою защиту. Поскольку кибератаки представляют собой серьезную угрозу для банковского сектора, Citigroup инвестировала в фирму по кибербезопасности, чтобы укрепить свою защиту. Эти расходы указывают на возросшую осведомленность об опасностях кибербезопасности и на необходимость принятия строгих мер безопасности для защиты конфиденциальных потребительских данных и финансовых активов.
• В сентябре 2023 года HSBC запустил чат-бота на базе искусственного интеллекта для улучшения обслуживания клиентов. Новый чат-бот HSBC «Эми» с искусственным интеллектом предназначен для ответа на вопросы клиентов и предоставления базовых банковских услуг 24 часа в сутки, семь дней в неделю. Эми использует обработку естественного языка и машинное обучение для интерпретации запросов клиентов и предоставления соответствующих ответов. Эти усилия демонстрируют, как банки используют ИИ для обеспечения более эффективного и индивидуального обслуживания клиентов.
• В сентябре 2023 года образовательная инициатива Bank of America была сосредоточена на финансовой доступности. Bank of America осознал необходимость финансовой грамотности и предпринял новые усилия по предоставлению финансового образования сообществам с низкими доходами. Эта программа состоит из семинаров, онлайн-инструментов и индивидуальных консультаций, призванных предоставить людям знания и навыки, необходимые для эффективного управления своими финансами.
• В январе 2023 года Великобритания внедрила систему открытого банкинга. Регламент. Ожидается, что открытый банкинг будет способствовать конкуренции и развитию финансовых решений, более ориентированных на пользователя. Правила открытого банкинга Великобритании меняют правила игры в индустрии финансовых услуг. Они позволяют сторонним поставщикам получать доступ к банковским данным клиентов с согласия, открывая двери для творческих финансовых продуктов и услуг, отвечающих индивидуальным потребностям.

Область отчета

АТРИБУТЫ ОТЧЕТА	ДЕТАЛИ
Период исследования	2018–2031 гг.
Темпы роста	Средний среднегодовой темп роста ~6,3% с 2024 по 2031 год
Базовый год для оценки	2023
Исторический период	2018-2022
Прогнозируемый период	2024–2031 гг.
Количественные единицы	Стоимость в триллионах долларов США
Охват отчета	Исторический и прогнозный прогноз доходов, исторический и прогнозный объем, факторы роста, тенденции, конкурентная среда, ключевые игроки, анализ сегментации
Охватываемые сегменты	Тип Услуга
Охватываемые регионы	Северная Америка Европа Азиатско-Тихоокеанский регион < li>Латинская Америка Ближний Восток и amp; Африка
Ключевые игроки	JPMorgan Chase & Co. Bank of America Wells Fargo Citigroup HSBC BNP Paribas Финансовая группа Mitsubishi UFJ Промышленная и amp; Коммерческий банк Китая (ICBC) Строительный банк Китая (CCB) Банк Китая Сельскохозяйственный банк Китая (ABC) Barclays Standard Chartered Deutsche Bank Crédit Agricole Государственный банк Индии (SBI) HDFC Bank Котак Махиндра Банк IDFC FIRST Bank ICICI Bank
Настройка	Настройка отчета вместе с покупкой доступна по запросу.

Рынок розничных банковских услуг по категориям

Тип

• Банки государственного сектора
• Банки частного сектора
• Иностранные Банки
• Банки местного развития
• Небанковские финансовые компании (НБФК)
• Сельские банки
• Другие

Услуга

• Сберегательный и расчетный счет
• Транзакционный счет
• Кредит
• Ипотека
< li>Дебетовые и кредитные карты
• Банкоматные карты
• Депозитные сертификаты
• Другое

Регион

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Южная Америка
• Ближний Восток и amp; Африка

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка< /h4>

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нами.

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление данных о рыночной стоимости (в миллиардах долларов США) для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, который, как ожидается, будет стать свидетелем самого быстрого роста, а также доминировать на рынке. Географический анализ, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает в себя рыночный рейтинг основных игроков. наряду с запуском новых услуг/продуктов, партнерскими отношениями, расширением бизнеса и приобретениями компаний, представленных за последние пять лет. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитическую информацию о компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (которые включают в себя возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов). Включает углубленный анализ рынка с различными перспективами посредством анализа пяти сил Портера. Обеспечивает понимание рынка посредством сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная послепродажная поддержка аналитиков.

Настройка отчета

В В любом случае свяжитесь с нашим отделом продаж, который позаботится о том, чтобы ваши требования были выполнены.

Table of Content

To get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com )

To get a detailed Table of content/ Table of Figures/ Methodology Please contact our sales person at ( chris@marketinsightsresearch.com )