Рынок потребительского финансирования — глобальный размер отрасли, доля, тенденции, возможности и прогноз на 2018–2028 гг., сегментированный по типу (обеспеченное потребительское финансирование и необеспеченное потребительское финансирование), по типу обеспеченного потребительского финансового продукта (жилищный кредит, автокредит и ипотечный кредит и другие (кредит на лодку, кредит на приобретени

Глобальный рынок потребительского финансирования оценивался в 1221 млрд долларов США в 2022 году и, по прогнозам, будет расти со среднегодовым темпом роста 7,16% до 2028 года за счет растущего спроса на потребление на основе кредитования, роста располагаемых доходов и сильного экономического роста. В этом секторе появляется и растет множество новых компаний, включая крупных кредиторов P2P и полностью цифровых игроков.

Образ жизни потребителей и финансовые условия быстро меняются, что стимулирует бизнес потребительского финансирования. Считается, что одной из самых скоординированных и развитых отраслей в мире является потребительское финансирование. Потребительское финансирование неуклонно растет в результате продолжающегося роста населения и экономической экспансии. Кроме того, ожидается, что быстрая обработка заявок на кредиты от ряда государственных и частных банков или финансовых учреждений, а также простая доступность различных кредитов, включая ипотечные кредиты, кредиты на покупку автомобиля и школьные кредиты, будут способствовать расширению мирового рынка потребительского финансирования.

Пандемия COVID-19 замедлила общий экономический рост страны. Рынок потребительского финансирования также пострадал от экономического спада. Потребительские расходы по категориям кредитов, таким как личные кредиты и потребительские долгосрочные кредиты, значительно пострадали из-за таких проблем, как потеря работы, сокращение заработной платы и опасения по поводу будущего, что еще больше затруднило расширение мирового сектора потребительского финансирования в этот период. Будучи основным безопасным и доступным выбором для клиентов во время карантина, онлайн-опции сообщили о росте использования финансовых услуг.

Загрузить бесплатный образец отчета

Доступные процентные ставки стимулируют рост рынка

Низкие процентные ставки стимулируют экономику, позволяя большему количеству людей получать кредиты. Поскольку заимствование обходится дешевле при более низких процентных ставках, потребители могут тратить и инвестировать более свободно. Кроме того, на стоимость заимствования денег со временем существенно влияют процентные ставки. Когда процентная ставка ниже, люди с большей вероятностью будут занимать деньги для оплаты дорогих товаров, таких как дома или автомобили. У клиентов больше денег для трат, когда процентные ставки ниже, что может привести к росту потребления во всей экономике. Поэтому этот фактор, как прогнозируется, еще больше подстегнет рост рынка потребительского кредитования в прогнозируемый период.

Растущий цифровой банкинг — движущая сила роста рынка

Цифровой банкинг процветал на многих рынках, несмотря на то, что эта тенденция сильно различается. Около 10–15 процентов потребителей в Великобритании и США сейчас больше интересуются цифровым банкингом, чем до вспышки COVID-19. Процент «более заинтересованных» потребителей составил от 30 до 40% в Греции, Индонезии, Мексике и Сингапуре. Концепция цифрового банкинга приобретает широкую популярность среди потребителей благодаря предлагаемым ею преимуществам. Используя этот подход, люди могут экономить время и деньги на транспорте. Кроме того, пользователи могут получить доступ к потребительским финансовым услугам через EMI (Equated Monthly Instalment) с финансовыми компаниями по своему выбору с помощью цифрового банкинга. Таким образом, ожидается, что цифровой банкинг будет вносить основной вклад в общий рост рынка потребительского финансирования по всему миру в течение прогнозируемого периода.

Растущие маркетинговые стратегии, способствующие росту рынка

Чтобы привлечь значительную базу потребителей и выделиться среди компаний-конкурентов, многие компании выбирают необычные и передовые маркетинговые стратегии. Большие данные и автоматизация используются различными компаниями для охвата значительной базы потребителей. Большие данные могут помочь брендам нацелиться на конкретных клиентов для дополнительного обслуживания клиентов или цифрового финансового образования, поскольку они могут помочь им идентифицировать и предлагать услуги до или после того, как они понадобятся. Например, они могут идентифицировать людей, которым, вероятно, потребуется предварительное одобрение для кредита и которые копят на крупную покупку. Следовательно, новые и уникальные маркетинговые тактики будут стимулировать рост рынка потребительского финансирования во всем мире более высокими темпами.

Сегментация рынка

Глобальный рынок потребительского финансирования сегментирован по типу, типу обеспеченного финансового продукта, типу необеспеченного финансового продукта, региону и конкурентной среде. В зависимости от типа обеспеченного финансового продукта рынок фрагментирован на жилищный кредит, автокредит, ипотечный кредит и другие. На основе типа обеспеченного финансового продукта рынок разделяется на персональные кредиты, кредитные карты, кредиты на улучшение жилья, образовательные кредиты и другие.

Профили компаний

Citigroup Inc., JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Company, Bank of America Corporation, American Express Company, HSBC Holdings plc, Industrial and Commercial Bank of China, US Bancorp, BNP Paribas и TD Bank, NA входят в число основных игроков на мировом рынке потребительского финансирования. Ожидается, что в ближайшие годы конкуренция будет расти значительными темпами из-за растущего числа онлайн-платформ потребительского финансирования, поскольку этим компаниям необходимо привлекать все больше и больше деловых партнеров.