Рынок токенизации по конечному пользователю (банковское дело, финансовые услуги и страхование (BFSI), розничная торговля и электронная коммерция, здравоохранение и биологические науки), размеру организации (малый и средний бизнес (МСП), крупные предприятия), применению (токенизация платежей, Токенизация для соответствия требованиям, токенизация для безопасного хранения данных) и регион на 2024–203

Рынок токенизации Оценка – 2024-2031 гг.

Рынок токенизации становится все более важным из-за его способности повысить безопасность, эффективность и совместимость цифровых транзакций. Токенизация заменяет конфиденциальные данные уникальными идентифицирующими символами (токенами), которые сохраняют важную информацию, обеспечивая при этом безопасность. Этот метод не только снижает опасность, связанную с утечкой данных, но также упрощает соблюдение законодательства о защите данных, такого как GDPR. Кроме того, токенизация способствует растущей тенденции цифровой трансформации, обеспечивая плавную интеграцию между несколькими платформами и платежными системами, позволяя рынку превысить доход в 1557,89 миллиона долларов США, оцененный в 2024 году, и достичь оценки около 3057,98 миллиона долларов США к 2031 году.

Растущее беспокойство по поводу безопасности и конфиденциальности данных является одной из ключевых мотиваций растущей потребности в токенизации. В эпоху регулярных утечек данных и киберугроз компании сталкиваются с растущей ответственностью за защиту конфиденциальной информации, такой как номера платежных карт, личные медицинские записи и личности клиентов. Токенизация обеспечивает эффективный механизм защиты путем замены конфиденциальных данных токенами, которые бессмысленны для неавторизованных пользователей, что снижает риск кражи данных и мошенничества, позволяя рынку расти с CAGR. 22,57% с 2024 по 2031 год.

Рынок токенизацииопределение/обзор

Токенизация — это метод и концепция, которые приобрели популярность по мере развития цифровых технологий, особенно в области банковского дела, кибербезопасности и управления цифровыми активами. Токенизация — это процесс преобразования конфиденциальных данных в уникальный идентификатор или токен, который сохраняет важную информацию, обеспечивая при этом безопасность. Этот метод повышает безопасность данных, упрощает транзакции и способствует широкому использованию цифровых технологий в бизнесе.

Токенизация имеет решающее значение для обеспечения безопасности платежных процессов и сохранения конфиденциальных данных держателей карт. Традиционно данные кредитных и дебетовых карт, хранящиеся в базах данных или пересылаемые по сетям, подвергались краже и мошенничеству. Токенизация снижает эти риски за счет замены данных карты токенами, которые бесполезны для потенциальных злоумышленников, у которых нет соответствующего ключа расшифровки. Этот метод не только защищает финансовую информацию клиента, но также помогает соблюдать строгие стандарты защиты данных, такие как Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS). Крупные карточные сети, такие как Visa и MasterCard, внедрили стандарты токенизации, обеспечивающие широкое распространение в экосистемах цифровых и мобильных платежей.

Будущее токенизации зависит от достижений в технологии блокчейна, ясности законодательства и творческих вариантов использования в разных отраслях. . По мере развития этих технологий и роста их использования потенциальные преимущества токенизации, такие как более высокая ликвидность, прозрачность, эффективность и доступность активов, вероятно, будут стимулировать дальнейшие инновации и инвестиции в сектор. Сотрудничество между заинтересованными сторонами отрасли, политиками и разработчиками технологий будет иметь решающее значение для создания устойчивой и инклюзивной токенизированной экономики, которая открывает новый потенциал для глобального роста и процветания.

Будет ли быстрое распространение цифровых методов оплаты стимулировать рынок токенизации?

Быстрое распространение цифровых методов оплаты существенно повлияло на отрасль, изменив способы обработки транзакций в различных отраслях, включая розничную торговлю. , здравоохранение, банковское дело и страхование. Этот бум цифровых платежей привел к различным преимуществам, включая удобство, эффективность и доступность. Однако в дополнение к этим преимуществам возникли некоторые проблемы, особенно с точки зрения безопасности. С ростом количества и частоты цифровых транзакций растет вероятность нарушений безопасности и кражи данных, создавая серьезные угрозы как для организаций, так и для потребителей.

Токенизация требует нескольких важных этапов, чтобы гарантировать ее полезность и интеграцию в существующие платежные системы. инфраструктуры. Первоначально конфиденциальные данные обнаруживаются и разделяются на отдельные поля, такие как номера кредитных карт, даты истечения срока действия и коды CVV. Затем эти поля заменяются токенизированными версиями, созданными методами шифрования, что делает исходные данные невосстановимыми без необходимых ключей дешифрования. Токенизация часто управляется безопасными платформами токенизации или платежными шлюзами, которые обеспечивают защиту конфиденциальной информации на протяжении всего жизненного цикла платежа.

Будущее цифровых платежей и токенизации кажется многообещающим для дальнейшего роста и инноваций. Блокчейн и биометрическая аутентификация — это новые технологии, которые могут повысить безопасность и удобство использования цифровых транзакций. Эти разработки позволят компаниям адаптироваться к меняющимся требованиям потребителей и нормативным требованиям, сохраняя при этом надежные меры кибербезопасности. Приняв токенизацию и технические достижения, предприятия могут легко справляться со сложностью цифровых платежей, создавая безопасную и устойчивую экосистему для глобальных финансовых транзакций.

Будет ли отсутствие последовательного регулирования и технические проблемы мешать рынку токенизации?

Основным препятствием на пути общего внедрения технологии токенизации является отсутствие законодательной ясности и разработки стандартов для значений токенизации безопасности. В настоящее время нормативно-правовая база для токенов безопасности находится на ранних стадиях разработки и, как ожидается, со временем значительно изменится. Эта двусмысленность влияет на принятие и выполнение токенизации, особенно с учетом глобального характера технологии блокчейн.

Текущий проект руководящих принципов для токенов безопасности обновляется, чтобы удовлетворить юридические и нормативные проблемы, связанные с их выпуском, торговлей и хранением. Эти стандарты имеют решающее значение для укрепления доверия и соблюдения банковских правил, таких как «Знай своего клиента» (KYC) и «Борьба с отмыванием денег» (AML). Предприятия и финансовые учреждения не решаются полностью принять токенизацию из-за отсутствия четких и всеобъемлющих нормативных стандартов, ссылаясь на неопределенность в отношении юридических обязательств и потенциальных обязательств.

Эволюция нормативных требований и технологические достижения будут определять будущее технологии токенизации. . Ожидается, что по мере развития нормативно-правовой базы и появления лучших отраслевых практик предприятия и финансовые учреждения будут все больше полагаться на токенизацию для повышения безопасности данных, оптимизации транзакций и открытия новых возможностей для инноваций и эффективности в цифровой экономике, отмеченной преобразующим потенциалом блокчейна. Чтобы добиться широкого признания токенизации, необходимо предпринять согласованные усилия по устранению нормативной неопределенности, технической сложности и проблем кибербезопасности, чтобы реализовать все ее преимущества и потенциал в нескольких секторах и на мировых рынках.

Категория - Мудрая проницательность

Будут ли растущие строгие требования безопасности влиять на размер сегмента организаций?

Крупные организации часто доминируют в индустрии токенизации по ряду причин. Начнем с того, что крупные компании часто используют сложные ИТ-инфраструктуры для управления огромными объемами конфиденциальных данных в различных отделах и географических точках. Эти фирмы имеют строгие процедуры безопасности для защиты своих драгоценных активов и обеспечения соответствия нормативным требованиям. В результате компаниям нужны надежные и масштабируемые решения для токенизации, которые могут легко интегрироваться с существующими системами, сохраняя при этом высокий уровень безопасности и соответствие отраслевым стандартам.

Эти организации обладают финансовыми ресурсами и возможностями для инвестирования в масштабные проекты. решения токенизации, адаптированные к их конкретным требованиям. Они могут позволить себе внедрение сложных решений токенизации, включающих расширенные функции, такие как многофакторная аутентификация, шифрование и безопасные хранилища токенов. Эти возможности имеют решающее значение для защиты конфиденциальных данных в широком спектре операций компании, включая финансы, здравоохранение и электронную коммерцию, где утечка данных может иметь серьезные финансовые и репутационные последствия.

В то время как малые и средние организации ( МСП) ценят преимущества токенизации, они часто имеют ограниченные бюджеты и могут отдавать предпочтение более насущным оперативным потребностям, а не инвестициям в сложные технологии безопасности. Малые и средние организации (МСП) могут предпочесть более простые и менее дорогие системы токенизации, которые обеспечивают базовую защиту данных без сложности и масштабируемости, которые требуются более крупным предприятиям.

Будет ли растущий спрос на передовые решения по обеспечению безопасности платежей стимулировать рост? Сегмент приложений?

Ожидается, что токенизация платежей, токенизация для обеспечения соответствия требованиям и токенизация для безопасного хранения данных будут занимать видное место. Токенизация платежей выделяется тем, что оказывает прямое влияние на снижение риска мошенничества и утечки данных во время платежей. Токенизация платежей гарантирует, что конфиденциальные данные платежных карт не могут быть использованы злонамеренно, даже если они будут перехвачены путем замены их токенами, которые не имеют смысла за пределами определенных настроек транзакции. Эта функциональность тесно связана с нормативными требованиями, такими как PCI DSS (стандарт безопасности данных индустрии платежных карт), который требует строгих процессов безопасности при обработке информации о платежных картах. Поскольку глобальная коммерция становится все более зависимой от методов цифровых платежей, требования к надежным мерам безопасности, таким как токенизация платежей, растут, что делает ее доминирующим приложением на рынке токенизации.

Хотя токенизация для соблюдения требований и безопасного хранения данных является важным применением. , они затмеваются немедленными и широко распространенными требованиями по защите платежных транзакций. Токенизация для соблюдения требований помогает компаниям соблюдать такие требования, как GDPR (Общие правила защиты данных) и HIPAA (Закон о переносимости и подотчетности медицинского страхования), защищая конфиденциальные данные в разных отраслях.

Получить доступ к методологии отчета о рынке токенизации

Будет ли растущий спрос на бесконтактные платежи стимулировать рынок Северной Америки?

Растущий спрос на системы бесконтактных платежей Ожидается, что это приведет к значительным изменениям в финансовом ландшафте Северной Америки. Бесконтактные платежи осуществляются путем прикосновения или размахивания картой, смартфоном или носимым устройством рядом с платежным терминалом, что исключает необходимость физического контакта или вставки карты в сканер. Эта технология использует связь ближнего радиуса действия (NFC) или радиочастотную идентификацию (RFID) для обеспечения быстрых и удобных транзакций, популярность которых растет как среди потребителей, так и среди компаний.

Бесконтактные платежи широко принимаются крупными магазинами, рестораны и транспортные сети по всей Северной Америке, что способствовало распространению. Компании все чаще инвестируют в платежные терминалы с поддержкой NFC, чтобы лучше удовлетворять потребности клиентов и оптимизировать операции. Бесконтактная технология была легко интегрирована в существующие платежные инфраструктуры, благодаря чему продавцам стало проще охватить эту тенденцию и предоставить своим клиентам удобство оплаты.

Будущее бесконтактных платежей в Северной Америке кажется позитивным благодаря постоянному развитию технологические прорывы, изменение вкусов потребителей и государственная поддержка. Внедрение бесконтактных возможностей в носимые устройства, устройства для умного дома и даже в автомобили расширяет применение бесконтактных платежей за пределы типичных условий розничной торговли. Поскольку предприятия и финансовые учреждения продолжают внедрять инновации и взаимодействовать, бесконтактные платежи, по прогнозам, станут более распространенными, что повлияет на будущее торговли в регионе.

Будет ли рост технологических инноваций стимулировать Азиатско-Тихоокеанский регион?

Азия Ожидается, что в ближайшие годы Тихоокеанский регион будет активно развиваться благодаря растущему внедрению новых способов оплаты. Этот регион, включающий в себя различные экономики, от развитых стран, таких как Япония и Китай, до развивающихся рынков Юго-Восточной Азии, испытывает значительный рост спроса на безопасные и быстрые платежные решения. Это расширение обусловлено рядом важных причин, включая технологические разработки, рост проникновения Интернета, распространение мобильных устройств и растущее присутствие фирм, которые облегчают цифровые транзакции.

Растущая доступность доступа в Интернет и Популярность мобильных устройств также увеличивает спрос на инновационные платежные решения в Азиатско-Тихоокеанском регионе. База пользователей Интернета в регионе выросла в геометрической прогрессии благодаря недорогим мобильным телефонам и усовершенствованной сетевой инфраструктуре. Это привело к увеличению активности электронной коммерции, когда потребители выбирают онлайн-каналы для покупок и транзакций. Простота мобильных платежей, обеспечиваемая приложениями и цифровыми кошельками, еще больше ускорила использование методов цифровых платежей среди различных потребительских секторов.

Азиатско-Тихоокеанский регион переживает резкий переход в сфере платежных решений, обусловленный технологиями. инновации, рост использования Интернета и мобильных устройств, быстрая урбанизация и расширение электронной коммерции. Такие страны, как Япония и Китай, лидируют в этом переходе, используя современные платежные технологии для удовлетворения растущей потребности в безопасных, эффективных и удобных платежных решениях. Поскольку предприятия и потребители принимают участие в цифровой трансформации, рынок платежных решений Азиатско-Тихоокеанского региона готов к постоянному расширению, предоставляя несколько возможностей для инноваций и роста во всем регионе.

Конкурентная среда

Рынок токенизации представляет собой динамичное и конкурентное пространство, характеризующееся разнообразием игроков, борющихся за долю рынка. Эти игроки стремятся укрепить свое присутствие посредством принятия стратегических планов, таких как сотрудничество, слияния, поглощения и политическая поддержка. Организации сосредоточены на инновациях своей линейки продуктов для обслуживания огромного населения в различных регионах.

В число известных игроков, работающих на рынке токенизации, входят

• Visa, Inc. .
• MasterCard, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Micro Focus International plc
• American Express Company
• Thales Group

Последние события

• В декабре 2023 года компания Akemona, Inc. платформа токенизации активов и шлюз финансирования, объявила о партнерстве с дополнительными эмитентами для предоставления токенов акций по всему миру на своей платформе. Akemona, Inc., компания, зарегистрированная в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), предоставляет услуги токенизации активов предприятиям и финансовым учреждениям по всему миру.
• В январе 2024 года Инновационный центр BIS инициировал усилия по токенизации для продвижения Исследование CBDC о конфиденциальности платежей. Центр инноваций BIS планирует запустить инициативу токенизации на основе блокчейна и разработать программу тестирования конфиденциальности для центральных банков.

Объем отчета

Рынок токенизации, по категориям

Конечный пользователь

• Банковское дело, финансовые услуги и страхование (BFSI).
• Розничная торговля и электронная коммерция.
• Здравоохранение и Науки о жизни

Размер организации

• Малый и средний бизнес (МСП)
• Крупные предприятия

Применение

• Токенизация платежей
• Токенизация для обеспечения соответствия
• Токенизация для безопасного хранения данных
< h3>Регион
• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Южная Америка
• Ближний Восток и amp; Африка

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нами с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление рыночной стоимости (млрд. долларов США). данные для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, который, как ожидается, будет наблюдать самый быстрый рост, а также доминировать на рынке. Анализ по географическому признаку, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, которые влияние на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рыночный рейтинг основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерские отношения, расширение бизнеса и поглощения профилируемых компаний за последние пять лет Обширные профили компаний, включающие обзор компании, компанию аналитическая информация, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом недавних событий, которые включают в себя возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Обеспечивает понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная послепродажная поддержка аналитиков.

Настройка отчета

В случае возникновения проблем свяжитесь с нашим отделом продаж, который позаботится о том, чтобы ваши требования были выполнены.

Основные вопросы, на которые даны ответы в исследовании

Некоторые из Ключевые игроки, лидирующие на рынке, включают Thales e-Security, Inc., Gemalto NV, Symantec Corporation, Fiserv, Inc., 3Delta Systems, Inc., Hewlett Packard Enterprise Development LP, CipherCloud, TokenEx, LLC, Futurex, First Data Corporation.

< h4 class="panel-title mb-2 mt-2">

Основным фактором развития рынка токенизации является возможность разблокировать ликвидность и демократизировать доступ к традиционно неликвидным объектам