Размер глобального рынка цифровых платежей по схемам платежей (схема онлайн-банкинга ePayment и сторонняя модель), по каналам платежей (бумажные, валовые расчеты в реальном времени, чистые расчеты в реальном времени, карты, мобильные платежи, в реальном времени), по Географический охват и прогноз

Размер и прогноз рынка цифровых платежей

Объем рынка цифровых платежей в 2019 году оценивался в 653,8 миллиарда долларов США и составляет по прогнозам, к 2027 году достигнет 1332,02 миллиарда долларов США и будет расти на Среднегодовой темп роста 10,89% с 2020 по 2027 год.

Ожидается, что рынок цифровых платежей будет расти благодаря всемирным инициативам по продвижению цифровых платежей, широкому распространению смартфонов, способствующих росту электронной коммерции, увеличению продаж электронной коммерции и росту проникновения Интернета по мере Ожидается, что рост использования смартфонов в сочетании с высоким проникновением Интернета будет способствовать развитию рынка в течение прогнозируемого периода. В отчете о мировом рынке цифровых платежей представлена целостная оценка рынка. драйверы, ограничения, конкурентная среда и факторы, играющие существенную роль на рынке.

Определение мирового рынка цифровых платежей

Под цифровыми платежами подразумеваются безналичные электронные денежные операции. Сюда входят денежные операции, совершаемые через Интернет, а также мобильные платежи в точках продаж (PoS) через мобильные приложения (приложения). Цифровые платежи также включают одноранговые переводы между потребителями и частными пользователями. В последнее время внедрение цифровых платежей набирает обороты. Различные люди и организации предпочитают режим цифровых платежей традиционным режимам оплаты. Традиционные способы оплаты включают чек, наличные, тратту до востребования и денежный перевод.

Цифровой платеж предлагает различные преимущества по сравнению с традиционным способом оплаты. Например, он обеспечивает простоту и доступность для пользователей. Цифровые платежи также позволяют пользователю уменьшить количество краж и потерь. Покупка за наличные, как правило, является окончательной и необратимой, если продавец не согласует политику возврата. Политика возврата более удобна для пользователя в случае цифровых платежей. Digital Payment предлагает гибкие и персонализированные платежные услуги в режиме реального времени. Это влечет за собой использование интерфейса прикладной программы (API), мобильных кошельков и технологий блокчейна. Эти передовые платежные технологии улучшают качество обслуживания клиентов. Цифровые платежи поддерживают более безопасные, быстрые и удобные способы оплаты.

Обзор мирового рынка цифровых платежей

Ожидается, что более широкое использование смартфонов в сочетании с высоким проникновением Интернета будет способствовать развитию рынка прогнозируемый период. Ожидается, что легкий доступ к мобильным приложениям цифровых платежей будет способствовать росту рынка. Страны по всему миру внедряют технологии ИКТ для развития цифровой экономики. Правительства предпринимают различные инициативы по оцифровке платежного процесса. Цифровые платежи являются одним из основных императивов роста экономики страны. Это может помочь повысить производительность и экономический рост, улучшить прозрачность, увеличить налоговые поступления, расширить финансовую доступность и открыть новые экономические возможности для конечных пользователей. Правительство Индии запустило различные инициативы по продвижению цифровых платежей.

Такие инициативы, как Digital India, запуск единого интерфейса платежей (UPI) и номер горячей линии 14444, выступают катализаторами перехода к цифровым платежам. Цифровые платежи. Эти инициативы помогают продвигать цифровизацию и повышать осведомленность о преимуществах использования новых технологий. Другие страны, такие как Сингапур и Австралия, также запустили различные инициативы в области цифровых платежей. В целях борьбы с пандемией COVID-19 и для достижения повышенных мер безопасного дистанцирования Валютное управление Сингапура (MAS) призвало частных лиц и предприятия использовать цифровые финансовые услуги и электронные платежи, а также свести к минимуму посещения помещений финансовых учреждений (ФИ). . Кроме того, на рынке цифровых платежей, вероятно, произойдет значительный рост благодаря убеждению, что он предлагает клиентам. Клиентам не нужно носить с собой наличные, и они могут носить свой банкомат куда угодно.

Фактически, благодаря развитию технологий, клиенту не нужно физически присутствовать для оплаты. Они могут оплатить в любое время из любой точки мира. Значительная инициатива, предпринятая государственными органами по всему миру по продвижению цифровых платежей, является основным фактором роста мирового рынка цифровых платежей. Это движет глобальным рынком цифровых платежей. Значительное расширение индустрии электронной коммерции также способствует росту мирового рынка цифровых платежей. Кроме того, рост спроса на решения для цифровых платежей прогнозируется главным образом из-за увеличения количества клиентоориентированных платежных приложений и растущего внимания к режиму омниканальных платежей.

Однако такие факторы, как Ожидается, что отсутствие глобальных стандартов трансграничных платежей будет сдерживать рост рынка по всему миру в течение прогнозируемого периода. Трансграничная торговля растет из года в год (в годовом исчислении), поскольку все больше организаций закупают товары и услуги по всему миру. Однако из-за отсутствия глобальных платежных систем, обеспечивающих простоту использования, отсутствия глобальных стандартов и различных государственных постановлений в разных странах поставщики цифровых платежей не могут извлечь выгоду из этой возможности. В разных странах действуют разные правила оплаты и требования к хранению данных. Эти правила и требования делают трансграничные платежи неэффективными. Кроме того, внутренняя платежная инфраструктура не предназначена для трансграничных платежей.

Глобальный рынок цифровых платежейанализ сегментации

Глобальный рынок цифровых платежей сегментирован на основе схемы платежей. , канал оплаты и география.

Рынок цифровых платежей по схемам платежей

Схема электронных платежей в онлайн-банке Сторонняя модель

На основе схемы платежей Рынок представляет собой раздвоенную схему онлайн-банкинга, электронные платежи и стороннюю модель. Сегмент гидропоники занимал наибольшую долю рынка. Гидропоника может помочь увеличить производство примерно в 3-10 раз на той же площади, что и традиционное сельское хозяйство, а скорость роста сельскохозяйственных культур значительно выше. Кроме того, в этом типе сельского хозяйства не используются средства борьбы с вредителями, что делает его благоприятной альтернативой обычным пищевым продуктам для здорового образа жизни. Эти преимущества помогли увеличить рост рынка цифровых платежей.

Рынок цифровых платежей, по каналам оплаты

Валовой расчет в реальном времени на бумажном носителе Чистые расчетные карты в реальном времени Реальные мобильные платежи -Время

В зависимости от канала оплаты рынок делится на бумажные платежи, валовые расчеты в реальном времени, чистые расчеты в реальном времени, карточные платежи, мобильные платежи и платежи в реальном времени. По прогнозам, вертикальные фермы из морских контейнеров будут обеспечивать наиболее значительный среднегодовой темп роста в прогнозируемый период благодаря преимуществам, которые они предоставляют, позволяя выращивать сельскохозяйственные культуры без ограничения географического местоположения. Такие преимущества, как легкая портативность и меньше места, требуемого для выращивания сельскохозяйственных культур.

Рынок цифровых платежей по географии

Северная Америка Европа Азиатско-Тихоокеанский регион Остальной мир

Вкл. В зависимости от географии глобальный рынок цифровых платежей подразделяется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и остальной мир. Европа демонстрирует приличные темпы роста около 24% благодаря наличию в регионе большого количества венчурных капиталистов и центров исследований и разработок. Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион станет крупнейшим рынком цифровых платежей в прогнозируемый период из-за увеличения спроса на повышение урожайности сельскохозяйственных культур и увеличения городского населения. В регионе Азиатско-Тихоокеанского региона Япония и Сингапур вносят основной вклад в рынок цифровых платежей, и ожидается, что в будущем он будет расти из-за растущей нехватки земли.

Ключевые игроки

Глобальный цифровой рынок Отчет об исследовании «Рынок платежей» предоставит ценную информацию с упором на мировой рынок, в том числе на некоторых основных игроковGoCardless, Transferwise, Stripe, Venmo, Adyen, Tipalti, PayPal, Razorpay, Square и Paytm. .

Наш анализ рынка также включает в себя раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют представление о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ их продуктов. и SWOT-анализ.

Основные события

Партнерство, сотрудничество и соглашения

Май 2021 г. GoCardless и BillingPlatform, ведущее глобальное облако Поставщик решений для монетизации и выставления счетов на основе монетизации сегодня объявил о партнерстве, которое сочетает в себе революционную технологию Payment Gateway Framework и расширенные дебетовые возможности ACH.

Январь 2021 г. Сегодня Visa и TransferWise объявили о глобальном сотрудничестве и первом использовании Visa Cloud Connect — новое облачное решение для финтех-компаний и партнеров, обеспечивающее безопасное подключение к глобальной процессинговой сети Visa VisaNet.

Январь 2020 г. Razorpay и Visa объединились для создания корпоративных карт RazorpayX. Эти карты помогут сильно пострадавшим владельцам стартапов и МСП, которые сталкиваются с нестабильной экономической ситуацией, в предоставлении передышки и стабилизации своих финансовых операций.

Слияния и поглощения

Square сделала 19 приобретений и 6 инвестиций по состоянию на март 2020 года. Сделки обошлись корпорации примерно в 662 миллиона долларов. Square инвестировала в различные отрасли, включая логистические технологии, средства электронной коммерции, платежи и многое другое.

По состоянию на март 2021 года Stripe совершила 8 приобретений и 21 инвестицию. Эти приобретения обошлись корпорации дороже. более 200 миллионов долларов. Stripe инвестировала в различные отрасли, включая платежи, технологии финансов и бухгалтерского учета, маркетинговые технологии и многое другое.

12 апреля 2021 г. Чтобы расширить свой портфель возможностей финансовых операций, Tipalti объявила о покупке Approve.com, поставщик облачных решений для закупок.

Выпуск и расширение продуктов

22 апреля 2020 г. GoCardless выпустила Success+, свою первую платформу анализа платежей, чтобы помочь предприятиям в решении этих проблем. вызванные неудачными платежами. Неудачные платежи стоят организациям денег, но они также влияют на отношения с клиентами, увеличивая риск безнадежной задолженности и текучести клиентов.

3 декабря 2020 г. Теперь Stripe позволяет платформам интегрировать финансовые услуги, что делает их бизнес-клиентам стало проще отправлять, получать и хранить деньги. Сеть банковских партнеров Stripe также растетCitibank NA и Barclays становятся партнерами по расширению по всему миру.

Май 2021 г. Клиенты, использующие Venmo, получат доступ к совершенно новому, интуитивно понятному интерфейсу Venmo, который облегчит управление их деньги, общайтесь с друзьями и сообществом, а также исследуйте и открывайте для себя новые функции приложения. У клиентов будет больше возможностей использовать Venmo для отправки и получения платежей за товары и услуги благодаря обновленному приложению Venmo, которое включает расширенные средства контроля конфиденциальности.

Adyen запустила совершенно новую функцию, которая позволяет ее продавцам осуществлять оплату дебетовые и предоплаченные карты, начиная с июня 2020 года. Такие карты, основанные на усовершенствованном интерфейсе прикладного программирования (API), позволяют клиентам Adyen, таким как eBay, Uber и Netflix, доставлять своим клиентам виртуальные и реальные карты.

Область отчета

Отчет о самых популярных тенденциях

Методология исследования рынка