Рынок платежных шлюзов по типу (хостинговый, нехостинговый), размеру предприятия (крупное предприятие, малое и среднее предприятие), конечному пользователю (розничная торговля, банковское дело, финансовые услуги и страхование (BFSI), путешествия и гостиничный бизнес) и региону для 2024-2031 гг.

Оценка рынка платежных шлюзов – 2024–2031 гг.

Рынок платежных шлюзов в последние годы быстро расширяется благодаря электронной коммерции и цифровым технологиям. способы оплаты. Технологическая платформа платежного шлюза позволяет осуществлять онлайн-платежи между продавцами и покупателями. Он принимает кредитные карты, дебетовые карты, электронные кошельки и мобильные платежи. Размер рынка превысит 39,01 миллиарда долларов США по оценкам в 2024 году, а к 2031 году достигнет оценки примерно в 162,1 миллиарда долларов США.

< p>Рост рынка платежных шлюзов обусловлен цифровыми платежами, ростом проникновения смартфонов и Интернета, привлекательностью онлайн-покупок и использованием облачных платежных шлюзов. Сектор платежных шлюзов, вероятно, будет расширяться в будущем, поскольку цифровые платежи и электронная коммерция станут более популярными. Растущий спрос на экономичные и эффективные платежные шлюзы позволяет рынку расти со среднегодовым темпом 21,50 % в период с 2024 по 2031 год.

Рынок платежных шлюзовопределение / Обзор

Платежные шлюзы — это торговая услуга, предлагаемая поставщиком приложений для электронной коммерции, которая позволяет осуществлять обработку кредитных карт или прямую обработку платежей для электронного бизнеса, интернет-торговцев, обычных и традиционных кирпичей и растворов. локации. Банк может предоставить своим клиентам платежный шлюз, но он также может предоставляться как отдельная услуга специализированным поставщиком финансовых услуг, например поставщиком платежных услуг.

Платежные шлюзы поддерживают платежную транзакцию путем передача информации с платежного портала, такого как веб-сайт, мобильный телефон или служба интерактивного голосового ответа, на внешний процессор или банк-эквайер.

Индустрия платежных шлюзов является важнейшим инфраструктурным компонентом цифровой экономики. , обеспечивая безопасные и удобные онлайн-транзакции для предприятий и потребителей по всему миру. В условиях постоянного роста электронной коммерции и растущей сложности платежных экосистем платежные шлюзы имеют решающее значение для поддержки распространения онлайн-торговли и обеспечения процветания бизнеса во все более цифровой среде.

Что находится внутри отчета
отрасли?

Наши отчеты содержат полезные данные и перспективный анализ, которые помогут вам подготовить презентации, создать бизнес-планы, построить презентации и написать предложения.

Как электронная коммерция испытывает рост на рынке платежных шлюзов?

В секторе электронной коммерции наблюдается значительный рост рынка платежных шлюзов. Этот бум неразрывно связан с продолжающейся эволюцией онлайн-покупок, вызванной множеством факторов, таких как непревзойденное удобство, широкий ассортимент товаров и динамичные изменения во вкусах потребителей. В эпоху, когда предприятия все чаще используют цифровые витрины для удовлетворения меняющихся потребностей потребителей, спрос на безопасные, эффективные и надежные решения для обработки платежей значительно возрос. В этом контексте платежные шлюзы играют важную роль, поскольку они служат основой для безупречных цифровых транзакций.

Помимо своей основной роли в обеспечении платежей, платежные шлюзы вносят существенный вклад в повышение доверия потребителей к безопасности. и надежность онлайн-транзакций. Поскольку экосистема электронной коммерции становится все более фундаментальной для мировой экономики, платежные шлюзы становятся важнейшими факторами, поддерживающими общий темп цифрового рынка и оказывающими значительное влияние на будущую траекторию торговли.

По данным Международная торговая ассоциация, резкий рост числа моделей виртуальных продаж привел к расширению рынка платежных шлюзовс 2020 года их внедрили более 90% B2B-компаний. Это расширение обусловлено повышением эффективности процессов и широким внедрением передовых программных систем управления. .

Как платежные шлюзы могут преодолеть традиционные банковские ограничения и обеспечить глобальный охват и удобство транзакций?

Зависимость от традиционной банковской инфраструктуры представляет собой существенное препятствие для поставщиков платежных шлюзов, особенно в регионах, где Банковские системы могут стоять за технологическими инновациями. Эта зависимость создает барьеры для скорости, эффективности и доступности транзакций. Для преодоления этого барьера необходимы стратегические альянсы с инновационными финансовыми учреждениями и сотрудничество в рамках финтех-экосистемы.

Кроме того, внедрение технических достижений, таких как интеграция блокчейна или разработка альтернативных каналов оплаты, открывает возможности для преодоления ограничений, налагаемых существующие банковские учреждения.

Поставщики платежных шлюзов могут повысить свою гибкость и реагирование на различные потребности глобальных потребителей, используя эти каналы, независимо от того, насколько зрелой является местная банковская инфраструктура. Стратегическая деятельность и усовершенствование технологий являются важнейшими компонентами преодоления зависимости от традиционных банковских учреждений, обеспечения устойчивости и адаптивности платежных шлюзов перед лицом меняющейся финансовой среды.

Категорийная хватка

Как хостинговые платежи растут на рынке платежных шлюзов?

Решения для хостинговых платежей предоставляют организациям масштабируемую инфраструктуру, которая может легко адаптироваться к расширению и управлять увеличенными объемами транзакций при минимальных технологических затратах. со стороны торговца. Выбор хостинговых решений позволяет организациям делегировать управление и масштабирование инфраструктуры обработки платежей опытным сторонним поставщикам. Эти провайдеры полагаются на надежные и резервные системы, созданные для того, чтобы легко справляться с резкими скачками объема транзакций, обеспечивая непрерывное обслуживание даже в периоды пиковой активности.

Кроме того, хостинговые решения часто имеют гибкие модели ценообразования, которые позволяют компаниям платить только за ресурсы, которые они используют, позволяют экономически эффективное расширение без необходимости значительных первоначальных затрат на оборудование или программное обеспечение. Кроме того, поставщики хостинговых платежей часто дополняют свои продукты дополнительными функциями и услугами, такими как обнаружение мошенничества, аналитика и поддержка клиентов, что повышает ценность предложения для продавцов.

По сути, хостинговые решения позволяют организациям сосредоточиться на основных операциях. и целей роста, одновременно передавая масштабируемость и надежность обработки платежей специализированным поставщикам. Это гарантирует, что транзакции будут проходить гладко и эффективно по мере роста бизнеса, позволяя им уверенно и легко справляться со сложной индустрией платежных шлюзов.

Будет ли спрос на платежные шлюзы в средствах массовой информации и amp; Резкий рост индустрии развлечений?

В средствах массовой информации и amp; В индустрии развлечений (M&E) необходимость доставки цифрового контента и моделей на основе подписки подчеркивает необходимость в платежных шлюзах, которые могут эффективно управлять подписками в нескольких местах и способах оплаты. Компании M&E должны адаптироваться к различным вариантам оплаты и валютам, чтобы максимизировать привлечение и удержание подписчиков. Платежные шлюзы, которые способствуют росту сектора M&E, предоставляют сложные функциональные возможности для обработки повторяющихся платежей как с международных карт, так и с местных способов оплаты.

Эти шлюзы позволяют предприятиям по мониторингу и оценке (M&R) предлагать настраиваемые планы подписки, адаптированные к вкусам аудитории по всему миру, за счет приема широкого спектра способов оплаты, включая кредитные/дебетовые карты, цифровые кошельки и другие способы оплаты. Кроме того, инновационные функции, такие как динамическая конвертация валюты и автоматическая повторная попытка платежа, улучшают взаимодействие с пользователем, уменьшая трения и повышая вероятность успешных транзакций.

По мере роста глобального спроса на цифровой контент платежные шлюзы отдают приоритет гибкости и простоте управления подписками на всех платформах. несколько рынков играют важную роль в содействии росту и успеху СМИ и бизнеса; Развлекательный бизнес. Эти шлюзы помогают организациям, занимающимся мониторингом и оценкой, повысить удовлетворенность пользователей, стимулировать рост доходов и поддерживать конкурентные преимущества на все более цифровом рынке, предлагая инструменты и навыки, необходимые им для преодоления сложностей глобальных платежных экосистем.

< span style="color#993300;">Получить доступ к методологии отчетов о рынке платежных шлюзов

Проницательность по странам/регионам

Будет ли рынок платежных шлюзов капитализироваться в Северной Америке?

Северная Америка становится доминирующей силой в индустрии платежных шлюзов, на ее долю приходится более 36,0% мирового дохода. Этот исключительный рост обусловлен технологическими достижениями в регионе и широким использованием платежных шлюзов в растущих областях конечного использования, таких как розничная торговля и электронная коммерция. Существование важных конкурентов, таких как Square, PayPal Holdings, Inc., Mastercard, BluePay и Amazon Payments, Inc., ускоряет рост рынка в Северной Америке.

По мнению Оберло, сектор розничной торговли в США наблюдается рост продаж на 2,3% в 2021 году, и ожидается дальнейшее увеличение до 4,1% в 2022 году. Эта тенденция роста розничных продаж подчеркивает растущую значимость платежных шлюзов для поддержки безопасных и эффективных транзакций во всей розничной экосистеме. Поскольку все больше потребителей внедряют методы цифровых платежей, спрос на надежные и надежные решения для платежных шлюзов, вероятно, будет расти, что будет способствовать расширению рынка в Северной Америке.

Как будет развиваться рынок платежных шлюзов в Азиатско-Тихоокеанском регионе?

Ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион станет самым быстрорастущим региональным рынком в течение прогнозируемого периода благодаря ряду усилий правительства, направленных на улучшение инфраструктуры онлайн-платежей по всему региону. Примечательно, что в Индии Резервный банк Индии (RBI) регулирует такие шлюзы, как Bharat Bill Pay, Paytm и Mobikwik, чтобы обеспечить эффективные цифровые платежи. Точно так же внимание китайского правительства к развитию интернет-соединения в сельской местности открывает новые коммерческие перспективы.

Эти согласованные усилия правительств по укреплению инфраструктуры онлайн-платежей, как ожидается, будут способствовать внедрению платежных шлюзов в Азиатско-Тихоокеанском регионе. область. Поскольку все больше потребителей и предприятий начинают использовать цифровые транзакции, спрос на безопасные и эффективные решения для платежных шлюзов будет расти. Следовательно, ожидается, что на рынке Азиатско-Тихоокеанского региона будет наблюдаться быстрый рост, позиционирующий себя как ключевой драйвер инноваций и расширения на мировом рынке платежных шлюзов.

Конкурентная среда

Рынок платежных шлюзов Это динамичное и конкурентное пространство, характеризующееся разнообразным кругом игроков, борющихся за долю рынка. Эти игроки стремятся укрепить свое присутствие путем принятия стратегических планов, таких как сотрудничество, слияния, поглощения и политическая поддержка.

Организации сосредотачиваются на инновациях своей линейки продуктов, чтобы обслуживать огромное количество населения в разнообразные регионы. Некоторые из известных игроков, работающих на рынке платежных шлюзов, включают

• Paytm Mobile Solutions Pvt Ltd
• Amazon Payments, Inc.
• PayU Group< /li>
• Адиен, Н.В.
• BitPay, Inc.
• Payoneer, Inc.
• WePay, Inc.
• Payza< /li>
• VeriFone
• Holdings, Inc.,
• com Co Ltd.
• Net
• Braintree
• PayPal Holdings, Inc.
• Stripe

Последние события

• В ноябре 2022 г. BlueSnap, платформа оркестрации платежей для ведущих предприятий B2B и B2C, укрепила сотрудничество с ведущим агентством электронной коммерции objectsource, чтобы помочь интернет-магазинам по всей Европе улучшить интеграцию Magento для развивающегося рынка ЕС.
• В сентябре В 2022 году британская платежная компания Paysafe заключила партнерское соглашение со Spreedly, платформой оркестрации платежей, чтобы помочь торговцам осуществлять международные платежи в Великобритании и Европе. Транзакции будут осуществляться через платежный шлюз Paysafe с упором на секторы электронной коммерции, розничной торговли, путешествий, криптовалют и финансовых услуг.
• В августе 2022 года Резервный банк Индии (RBI) выпустил основная лицензия платежного агрегатора (PA) для платформы финансовых услуг Mswipe Technologies. Благодаря этому одобрению Mswipe может создать собственный шлюз онлайн-платежей.

Область отчета