Размер мирового рынка страховых брокеров и агентов по типу страхования, по конечным пользователям, по каналам сбыта, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка страховых брокеров и агентов

Размер рынка страховых брокеров и агентов оценивался в 280,68 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 527,65 млрд долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 8,21% в течение прогнозируемого периода 2024-2031 годов.

Глобальные драйверы рынка страховых брокеров и агентов

Движущие силы рынка страховых брокеров и агентов могут зависеть от различных факторов. К ним могут относиться

• Растущий спрос на страховые продукты Люди и компании все больше осознают ценность страхования, что приводит к росту спроса на различные страховые продукты. В связи с этим растет спрос на страховых брокеров и агентов, которые могут провести клиентов по сложному страховому рынку.
• Реформы регулирования Изменения и корректировки в регулировании страховой отрасли могут повлиять на то, как страховые брокеры и агенты ведут бизнес. Может возникнуть необходимость в дополнительных услугах или знаниях для соответствия новым требованиям, что дает брокерам и агентам шансы предоставлять услуги с добавленной стоимостью.
• Технологические достижения Способы маркетинга, обработки и обслуживания страховых продуктов меняются в результате принятия страховой отраслью таких технологий, как цифровые платформы, искусственный интеллект и аналитика данных. Страховые агенты и брокеры должны идти в ногу с этими технологическими разработками, чтобы быть конкурентоспособными и предлагать своим клиентам более качественные услуги.
• Индивидуальные решения Клиенты ищут страховые полисы, которые все больше и больше соответствуют их индивидуальным требованиям и профилям риска. Спрос на услуги страховых брокеров и агентов подпитывается их важнейшей ролью в оценке потребностей клиентов, ведении переговоров со страховщиками и предложении индивидуальных страховых решений.
• Растущая сложность рисков Управление рисками становится все более и более сложным из-за меняющейся корпоративной среды и новых рисков, включая проблемы, связанные с пандемией, кибербезопасностью и изменением климата. Специализированные страховые агенты и брокеры могут предложить существенную ценность, помогая клиентам снизить эти сложные риски с помощью правильного вида страхования.
• Акцент на клиентском опыте Чтобы сохранить существующую клиентуру и привлечь новую в беспощадной отрасли, страховые брокеры и агенты должны предоставлять выдающееся обслуживание клиентов. Рост на этом рынке может быть обусловлен инвестициями в цифровые коммуникационные платформы, индивидуальные предложения услуг и системы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM).
• Развивающиеся рынки Страховые брокеры и агенты теперь имеют возможность охватить более широкий круг клиентов в большем количестве мест благодаря росту страховой отрасли в развивающихся экономиках. Успех в этих областях требует понимания местных законов, культурных особенностей и динамики рынка.

Ограничения на мировом рынке страховых брокеров и агентов

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка страховых брокеров и агентов. К ним могут относиться

• Трудности регулирования Страховой бизнес строго регулируется, и брокеры и агенты должны соблюдать ряд правил. Участники рынка могут столкнуться с трудностями, поскольку меняются законы, требования к лицензиям и расходы на соблюдение требований.
• Растущая конкуренция На рынке существует жесткая конкуренция, поскольку многочисленные брокеры и агенты конкурируют за клиентов. Это может привести к снижению маржи и ценовому давлению для определенных видов бизнеса, особенно небольших.
• Технологические нарушения Появление предприятий Insurtech и технологических прорывов, таких как искусственный интеллект (ИИ), аналитика больших данных и цифровые платформы, трансформируют способ предоставления страховых услуг. Чтобы оставаться конкурентоспособными, брокерам и агентам, возможно, придется делать крупные финансовые вложения, чтобы приспособиться к этим технологическим достижениям.
• Риски кибербезопасности Поскольку процедуры страхования становятся все более цифровыми, брокеры и агенты подвергаются рискам кибербезопасности, таким как взломы, утечки данных и проблемы с конфиденциальностью. Хотя это может быть сложно, обеспечение надежных мер кибербезопасности и соблюдение законов о защите данных имеет важное значение.
• Экономические факторы Спрос на страховые услуги и продукты может быть затронут экономическими спадами или волатильностью. Продажи страховых услуг могут быть затруднены для брокеров и агентов, когда потребительские расходы низкие или экономика неопределенна.
• Изменение предпочтений клиентов В результате растущей склонности к цифровому взаимодействию и выбору самообслуживания предпочтения и поведение потребителей меняются. Чтобы приспособиться к этим меняющимся требованиям, брокеры и агенты должны модифицировать предлагаемые ими услуги, что может потребовать расходов на технологии и обучение.
• Коммодитизация страхования Некоторые страховые продукты, особенно стандартизированные, такие как страхование жилья или автомобиля, подвержены превращению в товары. Результатом этого может стать ценовая конкуренция и уменьшение разницы между брокерами и агентами.

Анализ сегментации мирового рынка страховых брокеров и агентов

Мировой рынок страховых брокеров и агентов сегментирован на основе типа страхования, конечных пользователей, каналов сбыта и географии.

Рынок страховых брокеров и агентов по типу страхования

• Страхование жизни Этот сегмент включает страховые продукты, которые обеспечивают финансовое покрытие в случае смерти или инвалидности застрахованного лица. Это может быть срочное страхование жизни, страхование всей жизни и универсальное страхование жизни.
• Медицинское страхование покрывает медицинские расходы, понесенные застрахованным лицом, включая госпитализацию, операции, лекарства и профилактическое обслуживание.
• Страхование имущества защищает от повреждения или потери имущества, такого как дома, арендуемая недвижимость и личные вещи.
• Автострахование покрывает транспортные средства от повреждений, аварий, краж и ответственности за телесные повреждения или ущерб имуществу.

Рынок страховых брокеров и агентов по конечным пользователям

• Индивидуальные потребители люди, ищущие страховое покрытие для личных нужд, такое как страхование жизни, здоровья, автомобиля и жилья.
• Малые и средние предприятия (МСП) предприятия с относительно небольшими операциями, которым требуется страховое покрытие для их активов, обязательств и Сотрудники.
• Крупные корпорации Предприятия со сложными потребностями в страховании, включая страхование имущества и страхование от несчастных случаев, льготы для сотрудников и услуги по управлению рисками.
• Государственные агентства Организации на местном, государственном или национальном уровне, которым требуется страховое покрытие для государственных активов, сотрудников и обязательств.

Страховые брокеры и агенты на рынке по каналам сбыта

• Независимые агенты предлагают страховые продукты от нескольких страховых компаний и предоставляют клиентам персонализированные консультации и обслуживание.
• Захваченные агенты представляют одну страховую компанию и продают продукты исключительно этой компании.
• Прямые продажи страховые продукты, продаваемые напрямую потребителям через онлайн-платформы, мобильные приложения и колл-центры.
• Банковское страхование сотрудничество между страховыми компаниями и банками для продажи страховых продуктов через банковские отделения.
• Сродство Группы Страховые продукты, предлагаемые членам профессиональных ассоциаций, групп выпускников или других групп по интересам.

Рынок страховых брокеров и агентов по географии

• Северная Америка Рыночные условия и спрос в Соединенных Штатах, Канаде и Мексике.
• Европа Анализ рынка страховых брокеров и агентов в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регион Сосредоточение внимания на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африка Изучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америка Освещение рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые игроки

Основные игроки в Рынок страховых брокеров и агентов

• Marsh & McLennan Companies
• Aon plc
• Willis Towers Watson
• Gallagher
• NFP
• HUB International
• Brown & Brown
• Alliant Insurance Services
• USI Insurance Services
• Acrisure
• Lockton Companies
• USI Insurance Services LLC

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобрести этот отчет

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний• Обширная компания профили, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.