Размер мирового рынка программного обеспечения для исламского банкинга по модели развертывания, по типу конечного пользователя, по размеру финансового учреждения, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка программного обеспечения для исламского банкинга

Глобальный рынок программного обеспечения для исламского банкинга оценивается в 1,33 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 2,68 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 9,3% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Глобальные драйверы рынка программного обеспечения для исламского банкинга

На движущие силы рынка программного обеспечения для исламского банкинга могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Развитие исламского финансового сектораСпрос на финансовые услуги и продукты, соответствующие шариату, привел к устойчивому росту мирового исламского финансового сектора. В результате этого роста увеличился спрос на специализированное исламское банковское программное обеспечение.
• Соблюдение принципов шариатаФинансовые учреждения могут следовать исламским финансовым принципам, таким как запрет на проценты (риба), распределение прибылей и убытков (мудараба) и финансирование, обеспеченное активами (иджара), используя исламское банковское программное обеспечение.
• Автоматизация и эффективностьИсламское банковское программное обеспечение автоматизирует и оптимизирует ряд финансовых операций, повышая производительность и снижая количество человеческих ошибок. Это помогает финансовым фирмам более эффективно предоставлять своим клиентам услуги.
• Разработка продуктаФинансовые учреждения могут создавать и предоставлять передовые финансовые продукты и услуги, соответствующие шариату, такие как исламская ипотека, сберегательные счета и инвестиционные продукты, благодаря программным решениям.
• Соответствие нормативным требованиямКрайне важно соблюдать исламские финансовые законы и принципы шариата. Финансовые учреждения могут соблюдать закон, соблюдая эти нормативные стандарты с помощью исламского банковского программного обеспечения.
• Всемирное расширениеВ глобальном масштабе исламские банковские и финансовые учреждения растут. Международные операции поддерживаются программными решениями с возможностями работы с несколькими валютами и языками.
• Управление рискамиПрограммное обеспечение для исламского банкинга имеет передовые инструменты управления рисками, которые помогают учреждениям выявлять и снижать риски, связанные с исламскими финансовыми продуктами и транзакциями.
• Клиентский опытСовременное исламское банковское программное обеспечение улучшает клиентский опыт, предлагая интуитивно понятные пользовательские интерфейсы, функции онлайн- и мобильного банкинга, а также более быструю доставку услуг.
• Меры по экономии затратДля исламских банков экономия затрат за счет автоматизации и повышения эффективности может повысить их конкурентоспособность в финансовом секторе.
• Аналитика и отчетностьФинансовые организации могут получать информацию о поведении клиентов и операционных показателях благодаря обширным возможностям отчетности и аналитики, предоставляемым программными системами.
• Навыки интеграцииБесперебойный и эффективный обмен данными, который стал возможен благодаря интеграции с другими финансовыми системами и сторонними приложениями, улучшает общую операционную эффективность.
• Управление активамиУправление инвестиционными портфелями, соответствующими шариату, включая портфели, включающие акции, недвижимость и другие типы активов, поддерживается исламским банковским программным обеспечением.
• Сотовый банкингПриложения и функции для мобильного банкинга удовлетворяют растущую потребность технически подкованных клиентов в удобных и доступных банковских услугах.
• Финтех-партнерстваФинтех-компании и исламские банки теперь чаще работают вместе. Финтех-инновации могут быть приняты путем содействия такому партнерству с исламским банковским программным обеспечением.
• Защита данных и кибербезопасностьПрограммные решения поставляются с надежными мерами кибербезопасности для защиты конфиденциальных финансовых данных, поскольку безопасность данных так важна.
• Устойчивость и моральное инвестированиеВсе большую важность приобретает согласование исламских финансов с этическими и устойчивыми финансовыми концепциями. Функции для устойчивого финансирования и этического инвестирования могут быть включены в программные решения.

Ограничения глобального рынка программного обеспечения для исламского банкинга

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка программного обеспечения для исламского банкинга. К ним могут относиться

• Сложная нормативная средаможет быть сложно и по-разному соблюдать концепции исламского финансирования и законы о соответствии шариату в зависимости от региона. Финансовым учреждениям и поставщикам программного обеспечения может быть сложно ориентироваться в этих нормативных ограничениях.
• Препятствия интеграцииИнтеграция программного обеспечения для исламского банкинга со старой инфраструктурой и процессами может быть сложной и дорогостоящей. Важно гарантировать бесперебойную совместимость и обмен данными.
• Ограниченные знания и пониманиеПреимущества программного обеспечения для исламского банкинга и основы исламского финансирования могут быть не широко поняты во всех областях. Может возникнуть необходимость в образовательных и информационных инициативах.
• Высокие затраты на внедрениемодификация программного обеспечения, обучение и улучшение инфраструктуры являются одними из наиболее дорогостоящих затрат, связанных с внедрением программного обеспечения для исламского банкинга.
• Нежелание переменсотрудники финансовых учреждений могут неохотно принимать новые технологии и процедуры из-за беспокойства о безопасности своей работы или изменениях в рабочем процессе.
• Проблемы конфиденциальности и безопасности данныхисламские банки имеют дело с частными потребительскими и финансовыми данными. Крайне важно защищать безопасность и конфиденциальность данных, и любые нарушения могут иметь серьезные последствия.
• Недостаточная квалификация рабочей силы Успешное внедрение и эксплуатация программного обеспечения для исламского банкинга может быть затруднено из-за нехватки квалифицированных специалистов, обладающих знаниями как технологий, так и концепций исламского финансирования.
• Насыщенность отрасли Новым конкурентам может быть сложно получить долю рынка в некоторых странах, где рынок программного обеспечения для исламского банкинга уже достиг насыщения.
• Конкуренция со стороны традиционного банковского программного обеспечения Исламским банкам, возможно, придется конкурировать с традиционными банками, предоставляющими услуги онлайн-банкинга. Крайне важно убедиться, что программное обеспечение для исламского банкинга предлагает конкурентоспособные функции и удобство использования.
• Экономические и геополитические факторыРазвитие и стабильность рынков исламского банкинга могут зависеть от экономической нестабильности, геополитических волнений и волатильности валют в определенных местах.
• Экономические условия во всем миреЭкономическая нестабильность или рецессия могут оказать влияние на спрос на финансовые услуги, в частности на спрос на продукты исламского банкинга, а также на инвестиционный выбор финансовых учреждений.
• Потрясение в сфере финансовых технологийТрадиционные банковские методы, в частности исламский банкинг, могут быть нарушены ростом финтех-бизнеса и платформ цифрового банкинга. Поставщики программного обеспечения должны приспосабливаться к меняющимся рыночным условиям.
• Нормативные корректировкиНа принятие и применение программного обеспечения для исламского банкинга могут повлиять нормативные корректировки или неопределенности в исламском финансовом секторе.
• Настройка и масштабируемостьМасштабируемость и персонализацию может быть сложно сбалансировать. Программные решения должны быть масштабируемыми для поддержки роста и соответствия особым требованиям исламских учреждений.
• Риски выбора поставщикаФинансовые учреждения рискуют при выборе поставщика программного обеспечения, который соответствует их уникальным требованиям, финансовым ограничениям и долгосрочным стратегическим целям.
• Интеграция этических и устойчивых финансовИсламскому банковскому программному обеспечению могут потребоваться дополнительные разработки и финансирование для включения этических и устойчивых финансовых принципов.

Анализ сегментации мирового рынка исламского банковского программного обеспечения

Глобальный рынок исламского банковского программного обеспечения сегментирован на основе модели развертывания, типа конечного пользователя, размера финансового учреждения и географии.

Рынок исламского банковского программного обеспечения по модели развертывания

• Локальнопрограммные решения, размещенные и управляемые в пределах собственного банка инфраструктура.
• Облачныйпрограммное обеспечение, размещенное в облаке, что обеспечивает масштабируемость и гибкость.
• Гибридныйсочетание локальных и облачных решений.

Рынок программного обеспечения для исламского банкинга по типу конечного пользователя

• Исламские банкиспециализированные исламские банки, предоставляющие финансовые услуги, соответствующие шариату.
• Обычные банки с исламскими окнамитрадиционные банки со специализированными исламскими банковскими подразделениями или окнами.
• Финансовые учреждениядругие финансовые учреждения, такие как исламские кредитные союзы и поставщики такафула (исламского страхования).

Рынок программного обеспечения для исламского банкинга по размеру финансового учреждения

• Крупные предприятиякрупные исламские банки и финансовые учреждения с значительное присутствие на рынке.
• Средние компанииисламские банки и финансовые учреждения среднего уровня.
• Малые и средние предприятия (МСП)более мелкие исламские банки и компании по оказанию финансовых услуг.

Рынок программного обеспечения для исламского банкинга по географии

• Северная Америкарыночные условия и спрос в США, Канаде и Мексике.
• Европаанализ рынка программного обеспечения для исламского банкинга в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регионфокус на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африкаизучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америкаосвещение рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые Игроки

Основными игроками на мировом рынке программного обеспечения для исламского банкинга являются

• Temenos
• Oracle
• Finastra
• Infosys
• TCS
• Cowlant
• IBM
• Experian
• SAS
• FIS
• Openwave Mobility
• ERI Bancaire
• Avaloq
• Backbase
• Core Banking Solutions
• ERI Banking
• FICS
• GFT Technologies
• Infosys Finacle
• Mambu
• Misys
• Oracle Flexcube
• SAP Banking
• TCS BaNCS

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширение бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний Расширенные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера Предоставляет понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.