Размер мирового рынка аутсорсинга бэк-офиса в сфере финансовых услуг по типу финансового учреждения, по аутсорсингу функций/процессов, по местоположению конечного пользователя, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка аутсорсинга бэк-офиса в финансовых услугах

Глобальный размер рынка аутсорсинга бэк-офиса в финансовых услугах оценивается в 133 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 268 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 9,3% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Глобальный аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услугдвижущие силы

На движущие силы рынка аутсорсинга бэк-офиса на рынке финансовых услуг могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Сокращение расходов и эффективностьЭкономия денег является одним из основных мотиваторов. Поскольку поставщики аутсорсинга могут воспользоваться экономией масштаба и более дешевой рабочей силой в офшорных регионах, аутсорсинг операций бэк-офиса часто приводит к снижению эксплуатационных расходов.
• Сосредоточьтесь на главномпередавая на аутсорсинг рутинные и несущественные задачи, финансовые учреждения могут сосредоточиться на своих основных навыках, таких как управление взаимоотношениями с клиентами, разработка продуктов и стратегическое планирование.
• Наличие доступа к специализированным знаниямобработка данных, согласование и соответствие требованиям — вот несколько примеров операций по предоставлению финансовых услуг, в которых поставщики аутсорсинга часто обладают специализированными знаниями и опытом, что может повысить точность и эффективность.
• Гибкость и масштабируемостьфинансовые учреждения могут легко масштабировать свои услуги аутсорсинга в ответ на меняющиеся требования бизнеса, что позволяет им реагировать на изменения на рынке и в клиентуре.
• Технологические разработкидостижения в области цифровых технологий, автоматизации и аналитики революционизируют операции бэк-офиса. Поскольку они часто имеют доступ к передовому оборудованию и технологиям, аутсорсинговые компании могут повысить производительность.
• Соответствие нормативным требованиямфинансовые учреждения могут решать сложные вопросы соответствия с помощью поставщиков аутсорсинга, поскольку они осведомлены о нормативных требованиях и могут снизить риск несоответствия.
• Снижение рискаразделение ответственности за предоставление услуг и производительность между поставщиками посредством аутсорсинга может помочь распределить операционные риски.
• Всемирное расширениефинансовые учреждения, стремящиеся расширить свое глобальное присутствие, могут использовать аутсорсинговые компании с региональным присутствием для содействия глобальному расширению.
• Улучшение клиентского опытафинансовые учреждения могут выделять больше ресурсов на улучшение обслуживания клиентов и обеспечение лучшего общего клиентского опыта за счет аутсорсинга рутинных задач.
• Упор на инновацииресурсы высвобождаются для инноваций и создания новых финансовых услуг и продуктов, когда неосновные операции аутсорсинг.
• 365-дневные операциимногочисленные аутсорсинговые компании предоставляют круглосуточные услуги, что может иметь решающее значение для финансовых учреждений, работающих в разных часовых поясах.
• Предсказуемость затратструктуры ценообразования, включенные в соглашения об аутсорсинге, часто являются фиксированными или предсказуемыми, что упрощает финансовым учреждениям планирование своих бюджетов и контроль расходов.
• Конкурентное преимуществофинансовые учреждения могут более успешно конкурировать, используя аутсорсинг для предоставления услуг по более низкой стоимости и ускорения времени, необходимого для вывода на рынок новых товаров и услуг.
• Доступ к глобальному пулу талантоваутсорсинговым компаниям доступен широкий круг талантливых людей, включая экспертов в управлении деятельностью по предоставлению финансовых услуг.
• Социальная и экологическая ответственностьв соответствии с принципами этических финансовых учреждений аутсорсинговые компании могут предлагать устойчивый и социально ответственный бизнес практики.

Глобальный аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услуг Ограничения

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для аутсорсинга бэк-офиса на рынке финансовых услуг. К ним могут относиться

• Проблемы конфиденциальности и безопасности данныхфинансовые учреждения обрабатывают информацию и данные частных клиентов. При передаче этих задач на аутсорсинг возникают опасения по поводу безопасности данных, конфиденциальности и соблюдения законов о защите данных.
• Риски соответствия нормативным требованиямиз-за обширного регулирования финансового сектора аутсорсинг может усилить проблемы надзора со стороны регулирующих органов и соблюдения требований. Финансовые учреждения по-прежнему отвечают за то, чтобы переданные на аутсорсинг процедуры соответствовали юридическим спецификациям.
• Потеря контроляаутсорсинг может привести к воспринимаемой потере контроля над важными задачами бэк-офиса. Финансовые учреждения могут беспокоиться об эффективности и своевременности услуг, предоставляемых внешними поставщиками.
• Операционные опасностиЗависимость от третьих лиц для аутсорсинга может привести к операционным опасностям. Непрерывность бизнеса может быть нарушена прерываниями обслуживания, проблемами со связью или проблемами производительности поставщика.
• Переносимость и доступность данныхДаже при аутсорсинге финансовые учреждения должны убедиться, что у них есть своевременный доступ к своим данным и системам. Если не учесть это в контрактах на аутсорсинг, доступность и переносимость данных могут стать проблемой.
• Непокрытые расходыАутсорсинг может обещать снижение затрат, но эта экономия может быть перевешена непредвиденными расходами, включая расходы на переход, управленческие накладные расходы и пересмотр контрактов.
• Экономические и геополитические факторыФинансовые учреждения могут подвергаться геополитическим рискам, волатильности валют и экономической нестабильности в месте аутсорсинга, когда они передают работу на аутсорсинг в зарубежные страны.
• Уровни обслуживания и контроль качестваПри аутсорсинге может быть сложно поддерживать постоянное качество обслуживания и соблюдение соглашений об уровне обслуживания (SLA), что может вызвать недовольство клиентов.
• Риск для репутацииРепутация финансовых учреждений может пострадать из-за проблем с качеством обслуживания или нарушений безопасности данных у поставщиков аутсорсинга, что может подорвать доверие клиентов уверенность.
• Договорные и юридические проблемыуправление контрактами на аутсорсинг, переговоры и разрешение споров могут быть сложными и отнимающими много времени. Юридические трудности могут возникнуть из-за разногласий по пунктам договора.
• Привязка к поставщикуФинансовые организации со временем могут развить сильную зависимость от определенных поставщиков аутсорсинга, что затрудняет смену поставщиков или передачу задач на аутсорсинг.
• Коммуникационные и культурные барьерыНедопонимание и операционные трудности могут возникнуть из-за культурных и языковых несоответствий между командами финансового учреждения и поставщика аутсорсинга.
• Опасения по поводу инноваций и технологийНа конкурентоспособность поставщиков аутсорсинга может повлиять сложность использования новейших инструментов и решений из-за быстрого совершенствования технологий.
• Нежелание менятьсяСотрудники финансовых учреждений могут выступать против проектов аутсорсинга, поскольку они обеспокоены своей безопасностью на работе, изменением своей роли или потерей контроля над операциями.
• Насыщение отраслиПоиск подходящих поставщиков или ведение переговоров В некоторых местах аутсорсинга получение выгодных условий может быть затруднено из-за насыщенности рынка.
• Социальная и экологическая ответственностьрешения об аутсорсинге могут приниматься под влиянием этических и экологических факторов. Финансовые учреждения могут искать поставщиков, которые используют этичные и устойчивые методы ведения бизнеса.

Анализ сегментации глобального рынка аутсорсинга бэк-офиса на финансовых услугах

Глобальный рынок аутсорсинга бэк-офиса на финансовых услугах сегментируется на основе типа финансового учреждения, аутсорсинга функций/процессов, местоположения конечного пользователя и географии.

Аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услуг по типу финансового учреждения

• Банкикоммерческие банки, розничные банки и инвестиционные банки, которые передают на аутсорсинг функции бэк-офиса.
• Страховые компаниистраховые компании, передающие на аутсорсинг обработку претензий, андеррайтинг и администрирование полисов.
• Управление активамиинвестиционные компании и управляющие активами, передающие на аутсорсинг различные операции, включая администрирование фондов.
• Управление благосостояниемаутсорсинг по благосостоянию управляющие компании для обеспечения соответствия требованиям и поддержки клиентов.
• Обработчики платежейкомпании по обработке платежей, передающие на аутсорсинг операционные функции.
• Кредитные союзыкооперативные финансовые учреждения, которые могут передавать на аутсорсинг различные функции бэк-офиса.

Аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услуг по аутсорсингу функций/процессов

• Сверка счетоваутсорсинг процессов сверки счетов и финансовых отчетов.
• Обработка кредитоваутсорсинг функций по выдаче, андеррайтингу и обслуживанию кредитов.
• Обработка ипотечных кредитовобработка процессов, связанных с ипотекой, включая обработку заявок и проверку документов.
• Торговые операцииаутсорсинг торговых и расчетных операций в инвестиционном банкинге и управлении активами.
• Обработка транзакцийобработка финансовых транзакций, таких как как платежи, торговля ценными бумагами и валютные биржи.
• Соблюдение нормативных требованийАутсорсинг мониторинга соответствия, отчетности и управления нормативными изменениями.
• Управление рискамиАутсорсинг оценки и смягчения рисков.
• Кредитный скоринг и андеррайтингАутсорсинг кредитной оценки и андеррайтинга при кредитовании.
• Соблюдение правил противодействия отмыванию денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC)Услуги, связанные с комплексной проверкой AML и KYC и проверками соответствия.

Аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услуг по местоположению конечного пользователя

• Оншорный аутсорсингУслуги передаются на аутсорсинг поставщикам услуг в той же стране, что и финансовое учреждение.
• Ниашорный аутсорсингУслуги передаются на аутсорсинг поставщики услуг в соседних странах с географической и культурной близостью.
• Оффшорный аутсорсингУслуги передаются на аутсорсинг поставщикам услуг в отдаленных странах с преимуществами по стоимости.

Аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услуг по географии

• Северная АмерикаРыночные условия и спрос в Соединенных Штатах, Канаде и Мексике.
• ЕвропаАнализ аутсорсинга бэк-офиса на рынке финансовых услуг в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регионОсновное внимание уделяется таким странам, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и АфрикаИзучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская АмерикаОхват рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки

Ключевые игроки

Основные игроки на глобальный аутсорсинг бэк-офиса на рынке финансовых услуг включает в себя

• Accenture
• Infosys
• TCS
• Cnowant
• IBM
• Wipro
• Capgemini
• Genpact
• EXL Service
• HCL Technologies
• Sutherland
• Mphasis
• Обработка счетов
• Выставление счетов и выставление счетов
• Обслуживание клиентов
• Ввод данных
• Обнаружение мошенничества
• Человеческие ресурсы
• Поддержка информационных технологий (ИТ)
• Обработка заработной платы
• Управление рисками
• Обработка транзакций
• Attra Infotech
• Birlasoft
• Dell
• eClerx
• Endava
• Hexaware Technologies Limited
• Infosys BPM Limited
• Mastek Limited
• Steria
• WNS Global Services Limited
• Xerox

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширение бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, представленных в профиле. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет представление о рынке с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.