Рынок платежей P2P по секторам (потребители, малый бизнес, недвижимость, образование), способу транзакции (NFC/смарт-карта, SMS и мобильные приложения), конечному пользователю (бизнес, физическое лицо) и региону в 2024–2031 гг.

Оценка рынка платежей P2P – 2024–2031 гг.

Кредитование P2P (P2P) стало разрушительной силой в финансовом ландшафте, предлагая частным лицам альтернативный способ заимствования и инвестирования за пределами традиционного банковского канала. Размер рынка превысит 8,08 млрд долларов США в 2024 году и достигнет оценки около 9,14 млрд долларов США к 2031 году.

Достижения в области технологий, в частности широкая доступность Интернета и мобильных устройств, сыграли значительную роль в обеспечении роста платформ кредитования P2P. Растущий спрос на экономически эффективное и действенное программное обеспечение для учета рабочего времени позволяет рынку расти со среднегодовым темпом роста 17,53% в период с 2024 по 2031 год.

Рынок платежей P2Pопределение/обзор

Системы платежей P2P на основе мобильных денег (P2PMpay) позволяют клиентам банков через Интернет быстро и легко переводить деньги со своих счетов/кредитных карт на счета других пользователей банка. Такие системы удобны, например, для возврата денег, взятых в долг у друга, или для оплаты части группового ужина или общего подарка, что очень полезно, учитывая, что современные потребители менее склонны носить с собой наличные деньги.

Платежи P2P устраняют необходимость в наличных деньгах или чеках, позволяя пользователям быстро и легко отправлять и получать деньги через мобильные приложения или веб-платформы. Легко разделить счета, возместить расходы друзьям и отправить деньги родственникам, поскольку транзакции можно начать в любое время и из любого места.

Как смартфоны и мобильные устройства будут стимулировать рынок P2P-платежей?

Прием P2P-платежей ускорился из-за растущего использования смартфонов и мобильных приложений. Без необходимости в реальной валюте или кредитных картах мобильные приложения предлагают бесперебойный пользовательский интерфейс, позволяя пользователям начинать и управлять транзакциями в любое время и из любого места.

Клиенты все больше привыкают к использованию цифровых платежей и транзакций, поскольку все больше финансовых услуг передаются онлайн. P2P-платежи дополняют эту тенденцию, предоставляя цифровую замену традиционным способам оплаты, таким как наличные.

Отправка денег контактам напрямую через приложения для обмена сообщениями или платформы социальных сетей стала возможной благодаря P2P-платежам, которые часто связаны с социальными сетями и службами обмена сообщениями. Это включение упрощает платежи P2P и использует уже существующие социальные сети.

Как Associated Market будет препятствовать росту рынка платежей P2P?

Рынок платежей P2P сталкивается с ограничениями, которые могут ограничить его рост. Одной из главных проблем является безопасность. Из-за сопутствующего риска утечки и нарушения данных могут подорвать доверие пользователей, заставив людей обратиться в традиционные учреждения, такие как банки. Это может значительно сократить возможную базу пользователей услуг P2P.

Другим препятствием является управление рисками. Системы P2P часто предоставляют гарантии от пропущенных платежей, даже не требуя залога от плательщика. Это подвергает поставщиков услуг возможным финансовым потерям, что затрудняет финансовую деятельность. Эти переменные в сочетании могут замедлить общий рост рынка.

Компании, осуществляющие платежи P2P, должны уделять первоочередное внимание надежным мерам безопасности. Внедрение современных методов шифрования и систем аутентификации пользователей может убедить пользователей в том, что их финансовая информация находится в безопасности. Кроме того, изучение альтернативных методов снижения риска, таких как проверки кредитоспособности или отношения с авторитетными финансовыми учреждениями, может помочь уменьшить опасения относительно необеспеченных кредитов. Создав прочную основу доверия и безопасности, бизнес P2P-платежей может полностью реализовать свой потенциал для расширения.

Проницательность по категориям

Ускорит ли сектор розничной торговли рост рынка P2P-платежей?

На рынке P2P-платежей часть рынка занимает сектор розничной торговли. Рост этого рынка обусловлен растущим использованием мобильных телефонов и внедрением мобильных коммерческих контрактов. В настоящее время приложения для смартфонов используются для большинства покупок продуктов.

Розничные торговцы также концентрируются на разработке уникальных настроек для комплексных решений по рассрочке, которые удовлетворят их потребности в финансировании, обработке и безопасности. Эти элементы будут способствовать росту сегмента в ближайшие годы. В течение прогнозируемого периода категорией с самым быстрым ожидаемым ростом является гостиничный бизнес и транспорт. Наличные и чеки в конечном итоге могут быть заменены на ближнюю бесконтактную связь (NFC), которая обеспечивает безопасную и почти мгновенную замену. Хотя ее можно использовать для других сценариев оплаты в магазине, розничные транзакции являются наиболее распространенным вариантом ее использования.

Будет ли сегмент розничной торговли продвигать рынок платежей P2P?

Розничная торговля является доминирующим игроком в платежном бизнесе P2P благодаря своему широкому охвату потребителей и большому объему транзакций. Розничные транзакции часты и разнообразны, с большой клиентской базой, которая варьируется от индивидуальных покупателей до предприятий. Платежные системы P2P стали важным компонентом этой отрасли, обеспечивая исключительное удобство для клиентов, желающих разделить счета, разделить расходы или быстро отправить платежи друзьям и семье. Эти решения упрощают процесс оплаты, одновременно удовлетворяя различные потребности потребителей в сегодняшней быстро меняющейся розничной среде.

Распространенность розничных транзакций, как онлайн, так и офлайн, подчеркивает важное значение методов оплаты между физическими лицами. Поскольку потребители все больше полагаются на цифровые платформы для совершения покупок, растет и спрос на бесперебойные платежи.

Платежные системы P2P не только способствуют простоте транзакций, но и прививают пользователям чувство финансовой независимости, позволяя им более эффективно обрабатывать свои платежи. Таким образом, в динамичной сфере розничной торговли технологии P2P-платежей продолжают революционизировать то, как потребители взаимодействуют с предприятиями и друг с другом, укрепляя позицию розничной торговли как краеугольного камня сектора P2P-платежей.

Получите доступ к методологии отчета о рынке P2P-платежей

Страновые/региональные умения

Удержит ли Азиатско-Тихоокеанский регион значительный рост рынка P2P-платежей?

Рынок P2P-платежей, Азиатско-Тихоокеанский регион занимает значительную долю рынка P2P-платежей благодаря решительным государственным мерам, которые продвигают электронные транзакции во многих странах. Такие страны, как Индия, с комплексными кампаниями и проектами, направленными на увеличение приема цифровых платежей, вносят значительный вклад в развитие P2P-сцены региона. В частности, Китай и Индонезия стали лидерами Азиатско-Тихоокеанского региона в сфере одноранговых платежей в силу ряда обстоятельств.

Доминирование Китая в сфере одноранговых платежей подчеркивается доступностью передовых финтех-сервисов, которые постоянно обновляют рыночную среду. Кроме того, привлекательность более высокой доходности инвестиций в одноранговые платежи в сочетании с ограниченными альтернативными вариантами инвестиций делает Китай магнитом для инвесторов, ищущих прибыльные возможности. Такое стечение обстоятельств укрепляет позиции Китая как значимого участника на арене одноранговых платежей в Азиатско-Тихоокеанском регионе, в то время как достижения Индонезии в этой области подчеркивают важную роль региона в определении будущего электронных транзакций.

Будет ли растущее количество автоматизированных магазинов стимулировать североамериканский рынок одноранговых платежей?

Северная Америка имеет все шансы на значительный рост на рынке одноранговых платежей благодаря большому количеству ключевых игроков рынка и давней традиции внедрения передовых инноваций. Расширение использования гибких способов оплаты также обусловлено растущим количеством автоматизированных магазинов в Соединенных Штатах. Соединенные Штаты значительно повысили принятие гибких способов оплаты в регионе, создав среду, подходящую для принятия различных вариантов оплаты. Экспоненциальный рост электронной коммерции, которая постоянно расширяет возможности для потребителей бесперебойной торговли, является ключевым фактором широкого внедрения гибких способов оплаты в Северной Америке. Кроме того, доступность программного обеспечения для удаленных платежей, созданного выбранными компаниями, позволяет клиентам проводить транзакции практически из любой точки мира, что еще больше стимулирует платежную экосистему P2P в регионе.

Например, реализация Sum-up гибких платежей и выставления счетов по всей Европе в 2020 году демонстрирует глобальную тенденцию поддержки безопасных и удаленных платежей с помощью мобильных устройств. По мере роста использования виртуальных терминалов для удаленной зарядки ожидается расширение области применения с целью включения классификации топлива, что отражает меняющуюся динамику платежной среды. Эти революционные аспекты работают вместе, чтобы подтолкнуть траекторию роста бизнеса одноранговых платежей в Северной Америке, укрепляя репутацию региона как динамичного центра инновационных финансовых инноваций.

Конкурентная среда

Рынок платежей P2P является динамичным и конкурентным пространством, характеризующимся разнообразным спектром игроков, борющихся за долю рынка. Эти игроки находятся в бегах, чтобы укрепить свое присутствие путем принятия стратегических планов, таких как сотрудничество, слияния, поглощения и политическая поддержка.

Организации сосредоточены на инновациях своей линейки продуктов для обслуживания огромного населения в различных регионах. Некоторые из видных игроков, работающих на рынке, включают

• Alibaba Group Holdings Limited
• Google
• com Inc.
• American Express Company
• Money Gram International
• Samsung Electronics Co. Ltd.
• WeChat
• PayPal Holdings Inc.
• M Pesa
• Apple Inc.
• PayPal Holdings Inc
• Visa Inc

Последние разработки

• В июне 2022 года Alibaba.com объявила о запуске Energy Expert, платформы устойчивого развития, которая позволит клиентам по всему миру измерять, анализировать и управлять выбросами углерода в результате их бизнес-операций и продуктов. Чтобы помочь клиентам ускорить свой путь к устойчивому развитию, предложения «ПО как услуга» предоставляют полезную информацию и рекомендации по энергосбережению.
• В июне 2022 года Alibaba.com предложила Energy Expert — платформу устойчивого развития, которая позволит клиентам по всему миру измерять, анализировать и управлять выбросами углерода, создаваемыми их бизнес-операциями и продуктами. Продукты «ПО как услуга» также включают практические советы и рекомендации по энергосбережению, чтобы помочь клиентам ускорить свой путь к устойчивому развитию.
• В июне 2021 года Mastercard Incorporated представит PayPort. Эта инновационная технология непрерывного частичного входа предлагает финансовым учреждениям и профессиональным ассоциациям гибкий доступ к последовательной структуре порций Великобритании. Form3, которая предоставляет помощь в развитии, и Vocalink, компания Mastercard, используют схему PayPort.

Область отчета

Рынок платежей P2P, по категориям

Способ транзакций

• Текстовые сообщения
• Закрыть поле контакта
• Мобильные онлайн-платежи

Сектор бизнеса

• Гостиничный бизнес и транспорт
• Здравоохранение
• Средства массовой информации и Развлечения
• Розничная торговля
• Энергетика и коммунальные услуги

Конечный пользователь

• Бизнес
• Частное лицо

Регион

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долл. США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, выделяющий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, которые влияют на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний Расширенные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера Предоставляет понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, вместе с возможностями роста рынка в ближайшие годы 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.