Размер мирового рынка микрокредитования по заемщикам, по типу микрофинансовых организаций, по внедрению технологий, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка микрокредитования

Размер рынка микрокредитования оценивался в 199,1 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 350,24 млрд долларов США к 2030 году, растя со CAGR в 11,1% в течение прогнозируемого периода 2024-2030 годов.

Рынок микрокредитования охватывает предоставление небольших кредитов, как правило, физическим лицам или малому бизнесу, которые часто исключены из традиционных банковских услуг из-за отсутствия залога или кредитной истории. Эти кредиты характеризуются относительно низкими основными суммами и короткими сроками погашения, что делает их доступными для недостаточно обслуживаемого населения и начинающих предпринимателей. Микрокредитные организации используют инновационные технологии и альтернативные методы оценки кредитоспособности для снижения риска и расширения финансовой доступности для маргинализированных сообществ.

Глобальные движущие силы рынка микрокредитования

На движущие силы рынка микрокредитования могут влиять различные факторы. Они могут включать

• Финансовая инклюзивность Микрокредитование делает кредиты более доступными для людей и компаний, которые имеют ограниченный доступ или вообще не имеют его.
• Технологические достижения Процедуры микрокредитования упрощаются и становятся более доступными и эффективными за счет использования передовых технологий, таких как цифровые платформы и мобильный банкинг.
• Рост предпринимательства Поскольку инициативы и предпринимательство малых предприятий становятся все более популярными, возникает потребность в микрокредитах для запуска и развития этих предприятий.
• Экономический рост Микрокредитование играет определенную роль в росте экономики, позволяя малым предприятиям, создавая рабочие места и стимулируя местную экономику.
• Изменение поведения потребителей Потребность в быстрых и простых решениях по микрокредитованию обусловлена изменениями в поведении потребителей по отношению к онлайн-транзакциям и цифровым финансовым услугам.
• Правительство Инициативы Сектор микрокредитования в значительной степени движим благоприятной государственной политикой и программами, которые поддерживают микрофинансовые организации и поощряют финансовую инклюзивность.
• Инвестирование в социальное воздействие Поскольку микрокредитование соответствует целям борьбы с бедностью и содействия устойчивому развитию, растет интерес к социально сознательному инвестированию.
• Аналитика данных и кредитный скоринг Улучшая оценку рисков за счет использования передовых методов анализа данных и креативных моделей кредитного скоринга, микрофинансовые организации могут предоставлять кредиты более широкому кругу заемщиков.
• Глобализация и расширение рынка Чтобы удовлетворить различные потребности людей и предприятий, микрокредитные организации расширяют свои портфели, выходят на новые рынки и охватывают всемирную аудиторию.
• Нормативная база микрофинансирования Гарантируя стабильность и доверие к отрасли, создание и внедрение четких нормативных рамок для микрофинансовых организаций способствуют созданию климата, благоприятного для расширение рынка микрокредитования.

Ограничения на мировом рынке микрокредитования

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка микрокредитования. Они могут включать

• Проблемы риска и дефолта Поскольку микрокредитование сопряжено с высоким риском, особенно для тех, у кого небольшая кредитная история, существуют опасения по поводу более высоких показателей дефолта, что может повлиять на общую прибыльность микрофинансовой отрасли.
• Давление процентных ставок Микрофинансовые организации могут испытывать трудности с сохранением низких операционных расходов, при этом предлагая заемщикам разумные процентные ставки, что может оказать неблагоприятное воздействие на их способность быть финансово устойчивыми.
• Ограниченный размер кредита Микрофинансовым организациям может быть сложно достичь экономии за счет масштаба и поддержания прибыльности из-за сравнительно небольшого размера микрокредитов, что может ограничить их потенциал получения дохода.
• Операционные расходы Выход на изолированные или недостаточно обслуживаемые территории может привести к значительным операционным расходам для микрофинансовых организаций, что может создать нагрузку на имеющиеся средства и снизить вероятность выдачи микрокредитов. там.
• Соблюдение нормативных требований Изменяющиеся и сложные нормативные требования в разных местах могут затруднить соблюдение требований микрофинансовыми организациями, что может помешать их росту как на национальном, так и на международном уровне.
• Отсутствие обеспечения Поскольку микрозаймы обычно не имеют традиционного обеспечения, микрофинансовым организациям может быть сложно снизить риск невыполнения обязательств заемщиками, что может повлиять на их способность оставаться финансово стабильными.
• Экономическая волатильность Поскольку заемщикам из неблагополучных социально-экономических слоев может быть сложно погашать кредиты в трудные времена, рынок микрокредитования может быть подвержен спадам и колебаниям в экономике.
• Зависимость от денег доноров Большое количество микрофинансовых организаций зависят от грантов и денег доноров, и изменения в этих источниках могут повлиять на способность учреждений продолжать работу и расти.
• Конкуренция со стороны Неофициальные источники Местные неофициальные источники кредитования могут отвлекать потенциальных заемщиков от регулируемых каналов и создавать конкуренцию официальным микрофинансовым компаниям.
• Технологические барьеры Эффективность и охват услуг микрофинансирования могут быть затронуты принятием цифровых платформ для микрокредитования, что затрудняется ограниченным доступом к технологиям в некоторых областях.

Анализ сегментации мирового рынка микрокредитования

Мировой рынок микрокредитования сегментирован по заемщику, типу микрофинансовых организаций, внедрению технологий и географии.

Рынок микрокредитования по заемщикам

• Индивидуальные микрокредиты ориентированы на частных лиц для личных расходов, деятельности, приносящей доход, или малого предпринимательства.
• Микрокредиты для малого бизнеса удовлетворяют финансовые потребности малого и микропредприятия, включая стартапы и предприятия на ранних стадиях.

Рынок микрокредитования по типу микрофинансовых организаций

• Традиционные микрофинансовые организации включая некоммерческие организации и кооперативы, ориентированные на социальное воздействие и финансовую инклюзивность.
• Цифровые микрофинансовые платформы использование технологий и онлайн-платформ для предоставления удобных и доступных услуг микрокредитования.

Рынок микрокредитования по внедрению технологий

• Технологически ориентированное микрокредитование платформы, использующие передовые технологии, такие как мобильные приложения, ИИ и блокчейн для эффективной обработки и выдачи кредитов.
• Традиционные микрофинансовые услуги учреждения, полагающиеся на традиционные методы выдачи кредитов, сбора и взаимодействия с клиентами.

Рынок микрокредитования по География

• Северная Америкарыночные условия и спрос в США, Канаде и Мексике.
• Европаанализ рынка микрокредитования в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регионсосредоточение на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африкаисследование динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америкаохват рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке микрокредитования являются

• Accion International
• StreetShares
• Funding Circle
• BlueVine Inc.
• Kabbage Inc
• On Deck Capital
• Fundera, Inc.
• Lendio
• Kiva
• Lendr

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерств, расширений бизнеса и приобретений за последние пять лет для компаний, включенных в профиль • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.