Рынок страхования B2B2C по продуктам (онлайн, офлайн), по сферам применения (банки и финансовые учреждения, автомобилестроение), размеру предприятия (крупные предприятия, малые и средние предприятия) и региону в 2024–2031 гг.

Оценка рынка страхования B2B2C — 2024–2031 гг.

Рост электронной коммерции и онлайн-сервисов, создающих новые возможности для встроенного страхования, стимулирует принятие страхования B2B2C. Растущий спрос на персонализированные и удобные страховые решения приводит к тому, что размер рынка превысит 4,69 млрд долларов США в 202 году и достигнет оценки около9,69 млрд долларов США к 2031 году.

В дополнение к этому, растущие технологические достижения позволяют оценивать риски на основе данных, а разработка продуктов стимулирует принятие страхования B2B2C. Рост новых рисков, таких как киберугрозы, изменение климата и пандемии, позволил рынку расти со среднегодовым темпом роста 9,5% с 2024 по 2031 год.

Рынок страхования B2B2Cопределение/обзор

Страхование B2B2C — это модель дистрибуции, при которой страховые продукты продаются через посредников или деловых партнеров конечным потребителям. Эта модель предполагает сотрудничество страховщика с бизнес-структурой, такой как банк, розничный торговец или технологическая платформа, для предложения страховых продуктов своим клиентам. Посредник содействует продаже и распространению страховых продуктов, используя при этом свою существующую клиентскую базу или платформу.

Банки и финансовые учреждения часто сотрудничают со страховыми компаниями, чтобы предлагать своим клиентам страховые продукты, такие как страхование жизни, медицинское страхование или страхование имущества и страхование от несчастных случаев, в рамках своих финансовых услуг. Розничные торговцы могут сотрудничать со страховыми компаниями, чтобы предлагать гарантии на продукты, расширенные гарантии или страховое покрытие для таких покупок, как электроника, бытовая техника или транспортные средства, обеспечивая клиентам дополнительную ценность и защиту. Производители автомобилей и дилерские центры могут сотрудничать со страховщиками, чтобы предлагать покрытие автострахования как часть договоров купли-продажи или аренды транспортных средств, упрощая процесс покупки страховки для клиентов.

Кроме того, постоянное внедрение цифровых технологий, таких как искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн, еще больше оптимизирует процессы страхования, улучшает качество обслуживания клиентов и обеспечивает более персонализированные предложения по страхованию.

Как расширение каналов дистрибуции увеличит принятие страхования B2B2C?

Партнерство с посредниками позволяет страховщикам использовать разнообразные каналы дистрибуции за пределами традиционных каналов страхования. Интегрируя страховые продукты в предложения банков, розничных торговцев и цифровых платформ, страховщики могут получить доступ к более широкой аудитории потребителей, которые ранее, возможно, не рассматривали возможность покупки страховки или могли счесть неудобным делать это через традиционные каналы.

Кроме того, партнерства B2B2C позволяют страховщикам взаимодействовать с клиентами в различных точках соприкосновения на протяжении всего их пути, от первоначального знакомства с продуктом до покупки и постоянной поддержки. Встраивая страховые предложения в контекст продуктов или услуг партнера, страховщики могут повысить вовлеченность клиентов, повысить узнаваемость бренда и построить более прочные отношения с потребителями.

В дополнение к этому, модель B2B2C поощряет инновации в дизайне продукта, стратегиях дистрибуции и клиентском опыте. Страховщики и партнеры сотрудничают для разработки инновационных страховых решений, таких как встроенное страхование, покрытие по требованию и ценообразование на основе использования, которые отвечают меняющимся потребностям и предпочтениям потребителей, дифференцируют их предложения на рынке и получают конкурентное преимущество.

Кроме того, партнерства B2B2C создают возможности для перекрестных продаж и дополнительных продаж дополнительных продуктов и услуг. Объединяя страховые предложения с основными предложениями партнера или сопутствующими продуктами, страховщики могут повысить ценностное предложение для клиентов и привлечь дополнительные источники дохода для обеих сторон.

Ограничат ли сложные распределительные сети страхования B2B2C его применение?

Партнерства B2B2C включают множество заинтересованных сторон, включая страховщиков, посредников и конечных потребителей, что приводит к сложным распределительным сетям. Управление отношениями, координация деятельности и согласование интересов между партнерами могут быть сложными, особенно при работе с различными бизнес-моделями, нормативными требованиями и конкурентной динамикой.

Кроме того, страховая отрасль подчиняется строгим нормативным рамкам, регулирующим распространение продукции, защиту потребителей, конфиденциальность данных и финансовое соответствие. Партнерства B2B2C могут сталкиваться с нормативными препятствиями и сложностями соблюдения требований, особенно при работе в разных юрисдикциях с различными правовыми требованиями и нормативными стандартами.

В дополнение к этому, партнерства B2B2C могут вызывать конфликты каналов и проблемы каннибализации, особенно когда страховщики и посредники конкурируют за одну и ту же клиентскую базу или сегменты рынка. Конфликтующие цели, стратегии ценообразования и тактики дистрибуции могут подорвать сотрудничество и напрячь отношения, что приводит к неэффективности и упущенным возможностям для обеих сторон.

Кроме того, партнерства B2B2C подразумевают ассоциацию бренда страховщика с брендом посредника, что несет в себе неотъемлемые риски размывания бренда, ущерба репутации и потери контроля над клиентским опытом. Негативный опыт, споры или неудачи, связанные с брендом посредника, могут плохо отразиться на страховщике, влияя на доверие, авторитет и лояльность клиентов.

Категорийная проницательность

Будет ли рост принятия онлайн-страхования B2B2C стимулировать рынок страхования B2B2C?

Ожидается, что онлайн-страхование B2B2C займет основную долю рынка страхования B2B2C. Онлайн-платформы страхования B2B2C предлагают потребителям непревзойденное удобство и доступность, позволяя им исследовать, сравнивать и приобретать страховые продукты, не выходя из дома или офиса, в любое время дня и ночи. Такая доступность устраняет необходимость в физических визитах к страховым агентам или посредникам, оптимизируя процесс покупки и улучшая общее качество обслуживания клиентов.

Кроме того, онлайн-платформы страхования B2B2C предоставляют потребителям прозрачные цены, сведения о политике и варианты покрытия, что позволяет им принимать обоснованные решения и сравнивать несколько страховых продуктов бок о бок. Эта прозрачность стимулирует конкуренцию между страховщиками, стимулирует инновации в продуктах и дает потребителям возможность выбирать лучшие страховые решения, которые соответствуют их потребностям и бюджету.

В дополнение к этому, онлайн-платформы страхования B2B2C используют аналитику данных, искусственный интеллект (ИИ) и алгоритмы машинного обучения для анализа поведения потребителей, предпочтений и профилей рисков. Это позволяет страховщикам персонализировать страховые предложения, подбирать варианты покрытия и рекомендовать соответствующие продукты на основе индивидуальных потребностей клиентов, образа жизни и моделей покупок, повышая вовлеченность и удовлетворенность клиентов.

Кроме того, онлайн-платформы страхования B2B2C легко адаптируются и масштабируются, что позволяет страховщикам быстро реагировать на меняющиеся рыночные тенденции, предпочтения потребителей и нормативные требования. Эта гибкость позволяет страховщикам внедрять новые продукты, выходить на новые рынки и внедрять инновации в свои цифровые предложения, чтобы опережать конкурентов и сохранять лидерство на рынке в динамичном ландшафте страхования B2B2C.

Какие факторы способствуют использованию страхования B2B2C в банках и финансовых учреждениях?

Ожидается, что банки и финансовые учреждения будут занимать основную долю рынка страхования B2B2C. Банки и финансовые учреждения часто имеют большие клиентские базы с устоявшимися отношениями и доверием. Они могут использовать эти отношения для перекрестных продаж или объединения страховых продуктов с банковскими услугами, такими как кредиты, ипотечные кредиты или инвестиционные счета, охватывая широкую аудиторию потребителей.

Кроме того, многие банки и финансовые учреждения предлагают интегрированные платформы или порталы онлайн-банкинга, где клиенты могут получить доступ к ряду финансовых продуктов и услуг, включая страхование. Включая страховые предложения в свои платформы, они предоставляют клиентам удобный опыт «все в одном месте», повышая удержание и лояльность клиентов.

Банки и финансовые учреждения часто рассматриваются как надежные организации с прочной репутацией бренда и авторитетом. Клиенты могут чувствовать себя более комфортно, покупая страховые продукты у знакомых финансовых учреждений, воспринимая их как надежных и безопасных поставщиков.

Кроме того, банки и финансовые учреждения имеют доступ к огромным объемам данных о клиентах и аналитическим возможностям, что позволяет им понимать потребности, предпочтения и профили рисков клиентов. Они могут использовать информацию на основе данных для персонализации страховых предложений и рекомендовать соответствующие продукты, соответствующие индивидуальным профилям клиентов, что повышает вовлеченность и удовлетворенность клиентов.

Получите доступ к методологии отчета о рынке страхования B2B2C

Страновые/региональные умения

Смогут ли инновационные бизнес-модели в Северной Америке развить рынок страхования B2B2C?

Северная Америка находится в авангарде инноваций в страховой отрасли, способствуя принятию новых бизнес-моделей, стратегий дистрибуции и технологических решений. Стартапы Insurtech, цифровые платформы и экосистемные партнерства в регионе меняют ландшафт страхования B2B2C, разрушая традиционных участников рынка и создавая новые возможности для роста и дифференциации.

Кроме того, Северная Америка является домом для самых разных отраслей, включая банковское дело, финансы, розничную торговлю, технологии, здравоохранение и автомобилестроение и другие. Это разнообразие создает многочисленные возможности для партнерства для страховщиков, чтобы сотрудничать с посредниками в различных секторах и использовать свой отраслевой опыт, охват клиентов и каналы сбыта для предложения страховых решений B2B2C.

Кроме того, этот регион известен своей передовой технологической инфраструктурой, включая широкое подключение к Интернету, цифровую грамотность и сложные системы информационных технологий. Это технологическое мастерство позволяет страховщикам и посредникам разрабатывать инновационные онлайн-платформы, цифровые каналы сбыта и возможности анализа данных для эффективного охвата и вовлечения потребителей.

Кроме того, он является домом для самых разных отраслей, включая банковское дело, финансы, розничную торговлю, технологии, здравоохранение и автомобилестроение и другие. Такое разнообразие создает многочисленные возможности для партнерства страховщиков с посредниками в различных секторах и использования их отраслевого опыта, охвата клиентов и каналов дистрибуции для предложения страховых решений B2B2C.

Поднимет ли цифровое внедрение в Азиатско-Тихоокеанском регионе рынок страхования B2B2C?

Азиатско-Тихоокеанский регион стал свидетелем широкого внедрения цифровых технологий, особенно проникновения мобильной связи и интернета. Эта цифровая революция способствовала развитию платформ онлайн-страхования, цифровых каналов дистрибуции и решений для мобильных платежей, сделав страховые продукты более доступными и удобными для потребителей по всему региону.

В дополнение к этому, Азиатско-Тихоокеанский регион представляет огромные неиспользованные рыночные возможности для страховщиков и посредников, особенно в таких недостаточно охваченных сегментах, как микрострахование, медицинское страхование и сельское страхование. Партнерства B2B2C с банками, финтех-компаниями, платформами электронной коммерции и телекоммуникационными компаниями позволяют страховщикам охватывать новые сегменты клиентов и удовлетворять их растущие потребности в страховании.

Кроме того, страховщики в Азиатско-Тихоокеанском регионе налаживают стратегические партнерства и инвестиции с местными посредниками, технологическими фирмами и игроками экосистемы для расширения своих дистрибьюторских сетей, улучшения цифровых возможностей и внедрения инноваций в свои продуктовые предложения. Такое сотрудничество позволяет страховщикам использовать местный опыт, понимание клиентов и знание рынка для стимулирования роста рынка страхования B2B2C.

Конкурентная среда

Конкурентная среда рынка страхования B2B2C характеризуется динамичным взаимодействием традиционных страховщиков, посредников, стартапов в области insurtech и игроков экосистемы, которые борются за долю рынка и дифференциацию во все более цифровой и клиентоориентированной среде. Устоявшиеся страховщики используют репутацию своего бренда, отраслевой опыт и обширные дистрибьюторские сети для формирования стратегических партнерств с банками, ритейлерами и технологическими платформами, расширяя свой охват и клиентскую базу. Игроки экосистемы, включая финтех-компании, телекоммуникационные компании и платформы электронной коммерции, вступают в борьбу, интегрируя страховые предложения в свои экосистемы, извлекая выгоду из существующих отношений с клиентами и цифровых возможностей для захвата доли рынка. В условиях усиливающейся конкуренции, сотрудничества и конвергенции успешными игроками на рынке страхования B2B2C становятся те, кто может быстро адаптироваться к меняющимся предпочтениям потребителей, принять цифровую трансформацию и предоставлять страховые решения с добавленной стоимостью, адаптированные к индивидуальным потребностям и образу жизни клиентов. Некоторые из видных игроков, работающих на рынке страхования B2B2C, включают

• Allianz SE
• AXA Group
• Prudential Financial, Inc.
• MetLife, Inc.
• Zurich Insurance Group Ltd.
• Berkshire Hathaway Inc.
• State Farm Mutual Automobile Insurance Company
• AIA Group Limited
• Chubb Limited
• Liberty Mutual Insurance Group
• Swiss Re AG
• Munich Re Group
• Travelers Companies, Inc.
• Farmers Insurance Group
• Lemonade, Inc.
• Oscar Health
• Root Insurance Company
• com
• ZhongAn Online P&C Insurance Co., Ltd.

Последние События

• В январе 2023 года компания Allianz Global Benefits GmbH была интегрирована в Allianz Partners для улучшения ценностного предложения для многонациональных корпораций в сфере глобальных льгот для сотрудников, обеспечивая централизованное управление всей цепочкой создания стоимости для предоставления лидирующих на рынке услуг.
• В октябре 2022 года Prudential и Google Cloud объединились для улучшения доступности услуг здравоохранения и финансов в Азии и Африке. Prudential будет использовать аналитику данных, защищенную инфраструктуру и экосистему Google Cloud для ускорения цифровой трансформации и повышения вовлеченности пользователей с помощью своей платформы здравоохранения и благосостояния Pulse. Это партнерство позволяет Google Cloud сотрудничать с Prudential, делая решения по защите, здравоохранению и сбережениям более доступными по всему региону.

Область отчета

Страховой рынок B2B2C, по Категория

Продукт

• Онлайн
• Офлайн

Применение

• Банки и финансовые учреждения
• Автомобильная промышленность
• Розничная торговля
• Здравоохранение
• Другое

Размер предприятия

• Крупные предприятия
• Малые и средние предприятия

Регион

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Южная Америка
• Ближний Восток и Африка

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы. Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента. Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке. Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний. Подробные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости. Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.