Объем рынка кредитования P2P в Европе по типу (потребительское кредитование, бизнес-кредитование), по конечному пользователю (потребительские кредиты, кредиты малому бизнесу, студенческие кредиты, кредиты на недвижимость) и прогноз

Размер и прогноз рынка кредитования P2P в Европе

Размер рынка кредитования P2P в Европе оценивался в 29,823 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 180,853 млрд долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 25,27% с 2024 по 2031 год.

Частные лица и предприятия все чаще переходят на практику кредитования P2P из-за низких операционных расходов и рыночного риска, что будет способствовать росту европейского рынка в ближайшие годы. В отчете по Европе представлена целостная оценка рынка. В отчете представлен всесторонний анализ ключевых сегментов, тенденций, движущих сил, ограничений, конкурентной среды и факторов, которые играют существенную роль на рынке.

Определение рынка кредитования Peer to Peer (P2P) в Европе

Кредитование Peer to Peer (также известное как краудлендинг) является прямой альтернативой банковскому кредиту, поскольку вместо того, чтобы брать кредит из одного источника, предприятия могут брать кредит напрямую у десятков, если не сотен, людей, которые готовы предоставить кредит. Кредиторы-краудлендеры часто предлагают кредиты, указывая процентную ставку, по которой они готовы предоставить кредит. Затем заемщики принимают предложение о кредите с самой низкой процентной ставкой. Кредиторы и заемщики сопоставляются с помощью интернет-платформ. Для каждого запроса на кредит проводится комплексная проверка, поскольку краудфандинговые платформы обязаны защищать интересы как предприятий, так и инвесторов. Платформы обычно требуют финансовых счетов, а также истории торговли. Одним из ключевых преимуществ кредитования между физическими лицами является большая гибкость процентных ставок. Кроме того, размеры кредитов могут значительно различаться, что позволяет удовлетворить широкий спектр потребностей. Небольшой минимальный размер кредита поощряет участие широкого круга кредиторов. Кредит обычно погашается путем прямого дебетования платформы, которая распределяет ваши платежи между кредиторами.

В отличие от традиционных банков, решение для кредитования между физическими лицами не требует инфраструктуры, зданий или большого количества рабочей силы. Интернет-сервисы, используемые платформой кредитования P2P, позволяют ей функционировать. Данные открыты для общественности, а онлайн-сервисы позволяют получать доступ к их веб-сайтам, предоставляя потребителям более четкую картину доступных типов кредитов. Эти кредитные платформы генерируют доход, взимая плату с заемщиков и вычитая плату из выплат по кредитам инвесторам, что, как ожидается, будет способствовать росту рынка. Кроме того, используя технологию для быстрой оценки и назначения уровней риска и процентных ставок заявителям на кредит, эта платформа способствует эффективному принятию решений, что является существенным фактором, способствующим росту рынка. Кроме того, с ростом проникновения смартфонов и числа пользователей сети по всему миру процесс онлайн-кредитования значительно увеличился в последние годы, что обусловило рост рынка.

Обзор рынка кредитования Peer to Peer (P2P) в Европе

Частные лица и предприятия все чаще переходят на практику кредитования Peer to Peer из-за низких операционных расходов и рыночного риска, что будет способствовать росту европейского рынка в ближайшие годы. Кредитование P2P рассматривается потребителями по всей Европе как современная альтернатива традиционному банковскому финансированию, особенно в сфере малого потребительского кредитования. Инвесторы предоставляют или обещают предоставить потребительский кредит получателям потребительского кредита через платформу кредитования P2P (частным лицам). Кредиторы на платформах P2P могут получать более высокую норму прибыли, чем по банковским депозитам или другим традиционным финансовым инструментам. Этот рост в первую очередь объясняется практикой кредитования между физическими лицами, которая не требует исключительной инфраструктуры или большого количества рабочей силы по сравнению с традиционными банковскими и финансовыми системами.

Кроме того, строгие правила Управления по финансовому регулированию и надзору проложили путь для рынка кредитования P2P в Великобритании. Кроме того, Германия является ключевым рынком для европейских платформ кредитования между физическими лицами. Это был второй по величине рынок в Европе, на который приходилось более 5% от общего объема европейского кредитования между физическими лицами с момента создания отрасли (включая Великобританию) в 2016 году. Кроме того, используя технологию для быстрой оценки и назначения уровней риска и процентных ставок заявителям на получение кредита, эта платформа способствует эффективному принятию решений, что является существенным фактором, способствующим росту рынка. Кроме того, с ростом проникновения смартфонов и числа пользователей сети по всему региону процесс онлайн-кредитования значительно увеличился в последние годы, что привело к росту европейского рынка кредитования между физическими лицами. Более того, используя технологию для быстрой оценки и назначения уровней риска и процентных ставок заявителям на получение кредита, эта платформа способствует эффективному принятию решений, что является существенным фактором, способствующим росту рынка. Кроме того, с ростом проникновения смартфонов и числа пользователей сети в регионе, процесс онлайн-кредитования значительно увеличился в последние годы, что привело к росту европейского рынка кредитования между физическими лицами.

Рынок кредитования между физическими лицами (P2P) в Европеанализ сегментации

Рынок кредитования между физическими лицами (P2P) в Европе сегментирован по типу и конечному пользователю.

Рынок кредитования между физическими лицами (P2P) в Европе по типу

• Потребительское кредитование• Бизнес-кредитование

Чтобы получить сводный отчет о рынке по типу

В зависимости от типа рынок разделяется на потребительское кредитование и бизнес-кредитование. Потребительское кредитование составило самую большую долю рынка в 2020 году и, по прогнозам, будет расти с долгосрочным среднегодовым темпом роста 24,45% в течение прогнозируемого периода. Потребительское кредитование обеспечивает финансирование для семейных, личных или домашних целей. Кредиты могут поступать из комбинации мест, включая финансовые учреждения или кредитные платформы. Это кредитование является категорией финансирования, ориентированной на индивидуальных и домашних потребителей. Оно включает в себя ипотечные и автокредиты, кредитную линию под залог жилья, а также личные кредиты, выданные людям, которые используют средства для индивидуальных или семейных целей. Многие из этих типов кредитов являются необеспеченными, то есть они не требуют никакого обеспечения, в то время как некоторые, такие как автокредиты, например, требуют размещения некоторых активов под кредит, чтобы гарантировать погашение кредита.

Рынок кредитования Peer to Peer (P2P) в Европе по конечным пользователям

• Потребительские кредиты• Кредиты малому бизнесу• Студенческие кредиты• Кредиты на недвижимость

Чтобы получить сводный отчет о рынке по конечным пользователям

Основываясь на конечном пользователе, рынок разделяется на потребительские кредиты, кредиты малому бизнесу, студенческие кредиты и кредиты на недвижимость. Кредиты малому бизнесу составили наибольшую долю рынка в 2020 году и, по прогнозам, будут расти с долгосрочным среднегодовым темпом роста 4,07% в течение прогнозируемого периода. Кредит для малого бизнеса — это финансовый продукт, разработанный специально для удовлетворения потребностей малого или среднего предприятия. Независимо от того, проектирует ли кто-то свое предприятие или находится в режиме расширения, ему, вероятно, понадобится финансирование для поддержания своих бизнес-целей. Многие владельцы обращаются к кредитам для малого бизнеса как к решению для получения капитала без потери капитала или доли в своей компании. Кредиты для малого бизнеса позволяют предпринимателям сдвинуться с мертвой точки и сохранить контроль над своими организациями. Более того, большинство предприятий являются малыми и средними предприятиями (МСП), что составляет примерно 90 процентов компаний и 50 процентов занятости во всем мире. Конечно, это также верно и для Европейского союза, где представительство МСП достигает 99 процентов всех европейских предприятий.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Рынок кредитования между физическими лицами (P2P) в Европе» предоставит ценную информацию с акцентом на европейский рынок, включая некоторых основных игроков, таких как On Deck Capital, Inc. (Enova International), LendingTree, Funding Circle Holding Plc., Avant Inc. и Kabbage Inc.Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким основным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ их продуктов и SWOT-анализ. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, рыночную долю и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков.

Ключевые события

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы.• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента.• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке.• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе.• Конкурентная среда, которая включает рейтинг основных игроков на рынке, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет компаний, включенных в профиль. • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка. • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов). • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости. • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.