Размер мирового рынка «Платежи как услуга» по компонентам, по услугам, по отраслям, по географическому охвату и прогноз

Размер и прогноз рынка платежей как услуги

Рынок платежей как услуги оценивался в 7,22 млрд долларов США в 2020 году и, по прогнозам, достигнет 24,67 млрд долларов США к 2028 году, увеличившись на CAGR в 16,59% с 2021 по 2028 год.

Рост цифровых и безналичных платежей, замена традиционных платежных модулей новыми модулями, большое количество предприятий, рост облачной модели обслуживания, повышение осведомленности о безопасности и мошенничестве, а также появление размещенных платежных решений являются основными движущими факторами, ответственными за рост рынка. Отчет о мировом рынке платежей как услуги содержит целостную оценку рынка. Отчет предлагает комплексный анализ ключевых сегментов, тенденций, движущих сил, ограничений, конкурентной среды и факторов, которые играют существенную роль на рынке.

Определение глобального рынка платежей как услуги

Термин «платежный сервис» используется для описания программного обеспечения как услуги для подключения группы международных платежных решений. Платеж как услуга использует передовые облачные платформы для предоставления специализированных услуг, таких как клиринг платежей, выпуск карт, трансграничные платежи, выплаты и шлюзы электронной коммерции. Поставщик платежных услуг предоставляет возможность принимать кредитные карты, дебетовые карты и методы оплаты с помощью цифрового кошелька как для личных, так и для онлайн-транзакций.

Он предлагает онлайн-услуги для приема электронных платежей различными способами оплаты. Онлайн-платежные сервисы предпочтительны для упрощения обмена товарами и услугами. Это выгодно как покупателю, так и продавцу. Покупателю не нужно физически идти, чтобы внести свой платеж. Все, что ему нужно сделать, это предоставить кредитную или дебетовую карту для онлайн-покупки. Некоторые основные требования безопасности для безопасных электронных платежей - это аутентификация, шифрование, целостность и невозможность отказа. Аутентификация - это метод проверки личности покупателя до авторизации платежа.

Шифрование - это процесс, при котором сообщения становятся нечитаемыми, за исключением тех, у кого есть авторизованный ключ дешифрования. Целостность гарантирует, что информация не будет изменена или уничтожена намеренно или непреднамеренно во время передачи. Отсутствие отказа защищает от отказа клиентов от размещенных заказов и от отказа продавцов от совершенных платежей. Существуют некоторые характеристики Payment as a service, такие как открытый API, безопасность данных, базовая интеграция, управление согласием, обнаружение аномалий, подключение третьих лиц, нормативная отчетность, управление жизненным циклом третьих лиц, надежная аутентификация клиентов и портал разработчиков и т. д.

Обзор мирового рынка Payments as a service

Рост цифровых и безналичных платежей, замена традиционных платежных модулей новыми модулями, большое количество предприятий, рост облачной модели обслуживания, повышение осведомленности о безопасности и мошенничестве и появление размещенных платежных решений являются основными движущими факторами, ответственными за рост рынка. Увеличение перехода от локальной модели к облачной модели обслуживания вносит свой вклад в основной фактор, поскольку поставщики платежных услуг все чаще преобразуют свои традиционные физические серверы и локальные модели в облачные развертывания, чтобы снизить эксплуатационные расходы и предоставлять продукты с более высокой скоростью.

Сдвиг в облачном развертывании увеличил количество альтернативных цифровых кошельков и многоканальных решений. Во время COVID-19 наличные транзакции сократились, и люди начали использовать мобильные платежи. В результате клиенты перешли на различные цифровые и бесконтактные платежные транзакции. Цифровые кошельки играют важную роль между продавцами и покупателями. Эти кошельки хранят информацию о получателе платежа и устраняют необходимость носить с собой наличные деньги. Таким образом, этот фактор способствует росту рынка за счет увеличения цифровых и безналичных платежей.

Однако отсутствие глобальных стандартных правил оплаты является важным фактором, сдерживающим рынок. Развитие цифровых и передовых технологий, таких как 5g, и растущее принятие цифровых платежных моделей развивающимися странами, высококачественный клиентский опыт и услуги с быстрой и безопасной оплатой, процветающие на безопасных и в режиме реального времени транзакциях, правительственные инициативы в отношении платежных методов и интеграция платежных процедур становятся возможностями для рынка платежей как услуги

Глобальный рынок платежей как услугианализ сегментации

Глобальный рынок платежей как услуги сегментирован на основе компонентов, услуг, отраслей и географии.

Рынок платежей как услуги по компонентам

• Платформа• Услуги

На основе компонентов рынок сегментирован на платформу и услуги. Из них платформа, как ожидается, станет крупнейшим растущим сегментом в течение прогнозируемого периода. Сегмент платформы включает безопасность и обнаружение мошенничества, платежные приложения, шлюзы, торговое финансирование, соответствие нормативным требованиям. Выполнение платежей не является частью бизнеса для электронной коммерции, здравоохранения, розничной торговли, банковского дела и других отраслей. Итак, в некоторых отраслях существует необходимость в интеграции платежных платформ. Платежный сервис предоставит платежную платформу, шлюзы, а также безопасность и обнаружение мошенничества для этих отраслей. Кроме того, искусственный интеллект обеспечит лучшее управление рисками и предотвращение мошенничества. Сегмент услуг будет расти более высокими темпами в течение прогнозируемого периода из-за улучшения качества обслуживания клиентов.

Рынок платежей как услуг, по услугам

• Профессиональные услуги• Управляемые услуги

На основе услуг рынок сегментируется на профессиональные услуги и управляемые услуги и т. д. Из услуг, несколько лет назад профессиональные услуги занимали наибольшую долю рынка из-за растущего спроса на услуги на основе API с трансформацией традиционных чеков в цифровые платежи. Профессиональные услуги включают обучение, обслуживание, консалтинг, интеграцию и развертывание и т. д. Управляемые услуги растут быстрее, поскольку они предоставляют своим клиентам полный пакет решений и улучшают управление опытом клиентов.

Рынок платежей как услуг по отраслям

• Розничная торговля и коммерция• Путешествия и гостеприимство• Здравоохранение• BFSI• Другие

В зависимости от отрасли рынок сегментируется на розничную торговлю и коммерцию, путешествия и гостеприимство, здравоохранение, BFSI, Другие. Из отраслевого сегмента ожидается, что сегмент розничной торговли и торговли станет крупнейшим растущим сегментом из-за растущей тенденции онлайн-покупок, а быстрое принятие SaaS привело к более широкому внедрению платежных услуг. Кроме того, розничная торговля и торговля внедрили новые технологии, такие как цифровые магазины и искусственный интеллект, чтобы увеличить присутствие и видимость на рынке. Прогнозируется, что сегмент здравоохранения станет самым быстрорастущим сегментом в прогнозируемый период из-за увеличения расходов на здравоохранение на лекарства и другие медицинские принадлежности и оборудование.

Рынок платежей как услуг по географии

• Северная Америка• Европа• Азиатско-Тихоокеанский регион• Остальной мир

На основе географии глобальный рынок платежей как услуг классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. Северная Америка стала крупнейшим растущим регионом в последние годы из-за принятия модели оплаты как услуги вместо традиционной модели. Это центр для малых, средних и крупных предприятий, и количество безналичных транзакций в этой области увеличивается. В то время как Азиатско-Тихоокеанский регион, как ожидается, станет самым быстрорастущим сегментом из-за растущего сектора розничной торговли и присутствия большинства малых и средних предприятий в этом регионе.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный рынок платежей как услуг» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок. Основными игроками на рынке являются First Data (США), Verifone (США), Alpha Fintech (Ирландия), Pineapple Payment (США), FIS (США), TSYS (США), Paysafe (Великобритания), Aurus (США), Helcim (Канада), Valitor (Исландия) и т. д.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ их продуктов и SWOT-анализ. Раздел конкурентной среды также включает в себя ключевые стратегии развития, рыночную долю и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда который включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширение бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, представленных в профиле. • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости. • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.