Размер мирового рынка финтеха по типу услуг, по применению, по конечному пользователю, по географическому охвату и прогноз

Размер и прогноз рынка финтеха

Размер рынка финтеха оценивался в 312,98 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 556,70 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 14% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Глобальные драйверы рынка финтеха

На драйверы рынка финтеха могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Технологические инновациисоздание новых финтех-решений стало возможным благодаря разработкам в области искусственного интеллекта, блокчейна, облачных вычислений и аналитики больших данных. Индустрия финтеха расширяется в результате этих достижений, которые повышают доступность, безопасность и эффективность финансовых услуг.
• Изменение поведения потребителейкогда дело доходит до финансовых услуг и транзакций, потребители становятся все более и более зависимыми от цифровых платформ. Платформы кредитования Peer-to-Peer, робо-консультанты и мобильные платежные приложения являются примерами финтех-бизнеса, который набрал обороты благодаря потребительскому спросу на простые в использовании, персонализированные и доступные финансовые решения.
• Нормативная средаНовые правила защиты данных и программы открытого банкинга, среди других нормативных изменений, дали финтех-бизнесу шанс бросить вызов устоявшимся финансовым учреждениям. Поддержка со стороны правил конкуренции и инноваций способствовала развитию финтех-индустрии.
• Финансовая инклюзивностьНеохваченные группы населения, такие как не имеющие и недостаточно охваченные банковскими услугами, могут получить доступ к финансовым услугам благодаря финтеху. Fintech-компании выходят на новые сегменты рынка и решают проблемы, связанные с финансовой инклюзивностью, используя технологии для снижения цен и расширения доступа.
• Сотрудничество в отраслиИнновации стимулируются, а спектр финансовых услуг, предлагаемых потребителям, расширяется за счет сотрудничества между финтех-стартапами, традиционными финансовыми институтами и технологическими корпорациями. Благодаря партнерствам и стратегическим альянсам действующие лица могут извлечь выгоду из доступа стартапов к ресурсам и опыту, в то время как действующие лица могут использовать их финтех-опыт.
• Экономические тенденцииСпрос на финтех-услуги зависит от экономических переменных, таких как демографические сдвиги, растущие темпы урбанизации и растущие располагаемые доходы. Fintech-компании могут воспользоваться растущим средним классом и быстрым экономическим ростом в развивающихся экономиках, чтобы удовлетворить меняющиеся потребности своих клиентов.
• Проблемы кибербезопасностиПоскольку финтех-решения работают с конфиденциальными финансовыми данными и зависят от цифровых платформ, вопросы кибербезопасности представляют собой большую проблему для сектора. Чтобы защитить данные клиентов и сохранить доверие к своим услугам, финтех-компании должны вкладывать значительные средства в средства кибербезопасности.
• Глобализациячтобы выйти на новые рынки и воспользоваться мировыми перспективами, финтех-организации растут на международном уровне. Финтех-компании могут получить доступ к кадровым резервам, диверсифицировать свои источники доходов и воспользоваться преимуществами трансграничной синергии за счет расширения на международном уровне.

Ограничения глобального финтех-рынка

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для финтех-рынка. К ним могут относиться

• Соблюдение нормативных требованийправила, регулирующие финтех-бизнес, часто сложны и динамичны, и они могут сильно различаться в разных штатах. Соблюдение этих требований может быть дорогостоящим и трудоемким, особенно для новых и небольших предприятий.
• Риски кибербезопасностипоскольку финтех-компании обрабатывают частные финансовые данные, они привлекают хакеров. Чтобы защититься от мошенничества, утечки данных и других рисков безопасности, крайне важно поддерживать надежные процедуры кибербезопасности.
• Доверие и принятие клиентовзавоевание доверия клиентов имеет важное значение для финтех-компаний, особенно тех, которые предоставляют услуги, связанные с управлением финансами или конфиденциальными финансовыми данными. Убедить клиентов принять инновационные финтех-решения и преодолеть их цинизм может быть довольно сложно.
• Интеграция устаревших систембольшое количество традиционных финансовых учреждений используют устаревшие устаревшие системы, которые несовместимы с современными финтех-инновациями. Принятие финтеха действующими лицами затрудняется сложностью и затратами на интеграцию с этими технологиями.
• Доступ к финансамдля создания и развития своих товаров и услуг финтех-компаниям часто требуются значительные объемы финансирования. Получить деньги может быть сложно, особенно для стартапов и предприятий на ранней стадии, у которых нет опыта работы или налаженных источников дохода.
• Фрагментация рынкав сфере финтеха много устоявшихся фирм и стартапов, и все они предоставляют широкий спектр услуг для обслуживания различных рыночных групп. В результате отрасль очень фрагментирована. Существует жесткая конкуренция, что затрудняет выделение среди конкурентов и увеличение своей доли рынка.
• Проблемы конфиденциальности данныхзащита данных и конфиденциальность являются основными проблемами, возникающими в связи с обширным сбором и обработкой финансовых и персональных данных финтех-компаниями. Для сохранения доверия и уверенности необходимо реагировать на опасения клиентов по поводу безопасности данных и соблюдать строгие стандарты конфиденциальности данных.
• Отсутствие стандартизациинеэффективность и препятствия для интеграции могут быть вызваны отсутствием установленных протоколов и взаимодействия между различными платформами и системами Fintech, что может препятствовать сотрудничеству и инновациям в отрасли.

Анализ сегментации мирового рынка Fintech

Мировой рынок Fintech сегментирован на основе типа услуг, приложения, конечного пользователя и географии.

По типу услуг

• Платежиспособы оплаты включают интернет, мобильные и международные переводы.
• Управление благосостояниемуправление цифровыми активами, инвестиционные платформы и роботы-консультанты
• Страхованиеодноранговое страхование, параметрическое страхование и insurtech-платформы.
• Персональные финансымониторинг кредитного рейтинга, приложения для отслеживания расходов и инструменты бюджетирования
• Персональные кредитыодноранговое кредитование, альтернативные кредитные платформы и онлайн-заявки на получение персональных кредитов.

По применению

• Мобильная коммерция и переводыоплата с помощью мобильных устройств и перевод денег известны как мобильная коммерция и переводы.
• Роботизированная автоматизация процессов (RPA)ручные процессы финансовых услуг могут быть автоматизированы с помощью роботизированной автоматизации процессов или RPA.
• Аналитика данныхиспользование информации для выявления мошенничества, оценки рисков и настройки финансовых решений.

По конечному пользователю

• Физические лица (потребители) те, кто использует финтех-приложения для инвестирования, платежей и управления своими собственными финансы.
• Малые и средние предприятия (МСП)МСП — это компании, которые используют финтех-технологии для различных бизнес-процессов, включая выставление счетов, обработку заработной платы, доступ к кредитам и т. д.
• Крупный бизнесорганизации, которые используют финтех для управления рисками, торгового финансирования, финансирования цепочки поставок и других целей.
• Финансовые учрежденияфинтех-решения используются банками, страховыми компаниями и инвестиционными предприятиями для повышения производительности, расширения ассортимента продукции и выхода на новые рынки.

По географии

• Северная Америка рыночные условия и спрос в Соединенных Штатах, Канаде и Мексике.
• Европа анализ рынка финтех в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регион сосредоточен на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африка изучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америка освещение рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке финтех являются

• Stripe
• Square
• PayPal
• Ant Group
• Adyen
• Robinhood
• Revolut
• TransferWise (теперь известный как Wise)
• Coinbase
• SoFi (Social Finance)

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний• Обширная компания профили, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка. • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости. • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.