Размер мирового рынка кредитования P2P по типу кредита, по бизнес-модели, по конечному пользователю, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка кредитования между физическими лицами (P2P)

Размер рынка кредитования между физическими лицами (P2P) в 2023 году оценивался в 109,13 млрд долларов США и, по прогнозам, достигнет 559,73 млрд долларов США к 2030 году, увеличившись со CAGR в 31,0% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Движущие силы мирового рынка кредитования P2P в формате P2P

Движущие силы рынка кредитования P2P в формате P2P могут зависеть от различных факторов. Они могут включать

• Доступ к финансированию Из-за строгих требований к заемщикам или отсутствия кредитной истории платформы кредитования P2P предоставляют людям и малым предприятиям доступ к финансированию, которое им в противном случае было бы трудно получить в традиционных финансовых учреждениях.
• Конкурентоспособные процентные ставки Кредитование P2P привлекает заемщиков, ищущих доступные варианты финансирования, поскольку оно предоставляет заемщикам конкурентоспособные процентные ставки по сравнению с традиционными кредиторами.
• Разнообразные варианты кредитования Чтобы удовлетворить потребности разных заемщиков, платформы кредитования P2P предоставляют широкий спектр кредитных продуктов, таких как бизнес, недвижимость, студенческие и личные кредиты.
• Оптимизированный процесс подачи заявок По сравнению с традиционными банками платформы кредитования P2P часто предлагают онлайн-и оптимизированные процессы подачи заявок на кредит, которые сокращают объем бумажной работы и ускоряют одобрение и выдачу кредитов.
• Диверсификация инвестиций Инвестируя в ряд кредитов с различными профили риска, кредитование P2P позволяет инвесторам диверсифицировать свои портфели и, возможно, увеличить прибыль, одновременно снизив общий риск портфеля.
• Более высокая доходность Получая процентный доход по кредитам, инвесторы могут получать прибыльную прибыль за счет кредитования между физическими лицами. Эти доходы часто выше, чем у традиционных инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации или сберегательные счета.
• Интеграция технологий для оценки кредитоспособности заемщика, автоматизации обработки кредитов и снижения риска платформы P2P-кредитования используют передовые технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение и аналитика больших данных.
• Рост рынка из-за растущего интереса инвесторов к платформам однорангового кредитования, технических усовершенствований и растущей потребности в альтернативных финансовых альтернативах мировой рынок P2P-кредитования продолжает быстро расти.
• Финансовая инклюзивность P2P-кредитование поощряет финансовую инклюзивность, предоставляя малообеспеченным группам, таким как лица с низким кредитным рейтингом, независимые подрядчики и владельцы небольших компаний, доступ к финансам.
• Нормативная поддержка по мере роста и завоевания репутации отрасли P2P-кредитования регулирующие ее нормативно-правовые базы меняются, чтобы защитить потребителей, стимулировать рыночные открытость и поощрять ответственную практику кредитования.

Ограничения на мировом рынке кредитования P2P Peer

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка кредитования P2P Peer. К ним могут относиться

• Опасность кредитования Услуги кредитования P2P сопряжены с опасностью дефолта заемщиков, просроченных платежей или подачи заявления о банкротстве. Это может поставить под угрозу прибыль инвесторов и жизнеспособность платформы.
• Нормативная неопределенность платформы кредитования P2P сталкиваются с трудностями из-за изменения нормативно-правовой базы и стандартов соответствия, которые влияют на операционные расходы, рост рынка и доверие инвесторов.
• Риск ликвидности поскольку инвестиции в кредитование P2P обычно включают срочные кредиты с небольшими вторичными рынками, что ограничивает возможность инвесторов снимать свои деньги до наступления срока погашения кредита, может возникнуть нехватка ликвидности.
• Насыщение рынка поскольку платформы кредитования P2P конкурируют все больше, рынок может перенасытиться, что затруднит платформам привлечение инвесторов и заемщиков и выделение себя среди конкурентов.
• Риски, связанные с мошенничеством и кибербезопасностью системы кредитования P2P подвержены мошенничеству, краже личных данных и нарушениям кибербезопасности, которые могут поставить под угрозу конфиденциальность инвесторов и заемщиков, подрывают доверие и наносят ущерб бренду платформы.
• Риск процентной ставки Инвестиции в кредитование P2P подвержены риску процентной ставки, поскольку изменения рыночных ставок могут повлиять на доходность инвесторов, эффективность кредитования и схемы погашения заемщиков.
• Операционные проблемы Чтобы снизить операционные риски, платформы кредитования P2P должны внедрить надежные системы, процедуры и структуры управления рисками для решения таких операционных проблем, как обслуживание кредитов, сбор и процедуры взыскания.
• Экономические спады Во время рецессий или спадов в экономике платформы кредитования P2P могут столкнуться с ростом дефолтов и убытков по кредитам, что может повлиять на доходность инвесторов и устойчивость платформы.
• Нормативные ограничения Платформы кредитования P2P могут не иметь возможности расти и расширяться так, как им хотелось бы, в юрисдикциях со строгими законами из-за обременительных требований к лицензированию, расходов на соблюдение требований и нормативных требований ограничения.
• Сбои платформы потери инвесторов, недовольство заемщиков и вмешательство регулирующих органов могут возникнуть из-за сбоев платформы P2P-кредитования, вызванных мошенничеством, неплатежеспособностью или плохим управлением. Эти результаты подрывают доверие рынка и отрасли.

Анализ сегментации мирового рынка кредитования P2P Peer

Глобальный рынок кредитования P2P Peer сегментирован по типу кредита, бизнес-модели, конечному пользователю и географии.

По типу кредита

• Потребительские кредиты кредиты, предоставляемые физическим лицам для личного пользования, включая консолидацию долга, улучшение жилищных условий, образование и медицинские расходы.
• Бизнес-кредиты кредиты, предоставляемые малым и средним предприятиям (МСП) или стартапам для расширения бизнеса, пополнения оборотного капитала, покупки оборудования и других коммерческих целей.

По бизнес-модели

• Традиционное кредитование P2P платформы, которые сводят индивидуальных заемщиков с индивидуальными инвесторами, обычно взимая с заемщиков комиссию за выдачу кредита и услуги инвесторов сборы или процент от полученных процентов.
• Модель секьюритизации платформы, которые объединяют индивидуальные кредиты в инвестиционные продукты, такие как векселя или ценные бумаги, которые затем продаются институциональным инвесторам или через платформы краудфандинга.

По конечному пользователю

• Индивидуальные заемщики включая потребителей, ищущих личные кредиты для различных целей, таких как консолидация долга, ремонт дома или расходы на образование.
• Малый бизнес включая стартапы и МСП, ищущие финансирование для расширения бизнеса, оборотного капитала, покупки оборудования или управления денежными потоками.

По географии

• Северная Америка включая США и Канаду.
• Европа включая Великобританию, Германию, Францию и другие европейские страны.
• Азиатско-Тихоокеанский регион включая Китай, Индию, Японию и другие страны Азиатско-Тихоокеанского региона страны.
• Латинская Америка включая Бразилию, Мексику и другие страны Латинской Америки.
• Ближний Восток и Африка Включая Южную Африку, ОАЭ, Саудовскую Аравию и другие страны Ближнего Востока и Африки.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке однорангового P2P-кредитования являются

• Lending Club Corporation (США)
• Prosper Funding LLC (США)
• Avant LLC (США)
• SoFi Technologies, Inc. (США)
• Funding Circle Holdings Group plc (Великобритания)
• Zopa Bank Limited (Великобритания)
• Lufax (Китай)
• Yirendai (Китай)
• Dianrong (Китай)
• LendInvest (Великобритания)

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе• Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний• Обширная компания профили, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка. • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости. • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы. • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи.

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо вопросов свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.