Размер мирового рынка онлайн-банкинга по типу продукта (розничный банкинг, корпоративный банкинг), по типу услуг (информационные услуги, транзакционные услуги), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка онлайн-банкинга

Размер рынка онлайн-банкинга оценивался в 11,6 млрд долларов США в 2022 году и, по прогнозам, достигнет 32,6 млрд долларов США к 2030 году, увеличившись на CAGR в 15,8% с 2023 по 2030 год.

Растущее проникновение смартфонов и использование Интернета, а также более высокий уровень прозрачности, универсальности, удобства и эффективности использования времени по сравнению с банковскими услугами являются важными драйверами роста доходов рынка. Растущий сектор электронной коммерции меняет способы оплаты и стимулирует спрос на онлайн-банкинг. Отчет о мировом рынке онлайн-банкинга дает целостную оценку рынка. Отчет предлагает комплексный анализ ключевых сегментов, тенденций, движущих сил, ограничений, конкурентной среды и факторов, которые играют существенную роль на рынке.

Определение глобального рынка онлайн-банкинга

Онлайн-банкинг — это платежная услуга, которая позволяет пользователям проводить финансовые транзакции через Интернет. Кроме того, он также известен как интернет-банкинг или веб-банкинг, и он призван быть удобным, предлагая экономящий время банковский опыт и услуги по решению проблем в режиме реального времени. Банки должны стремиться к более бесперебойному взаимодействию с онлайн- и мобильными каналами, а также к ускорению взаимодействия с клиентами для удовлетворения их спроса, потребностей и предпочтений.

Сервис призван быть удобным и экономить время, позволяя клиентам проводить любые транзакции, начиная с открытия счета, онлайн. Клиенты используют онлайн-банкинг для мониторинга и сохранения своих счетов. Доступ к банковской информации 24 часа в сутки, семь дней в неделю помогает выявлять мошенническое поведение, предназначенное для защиты от финансового ущерба или потерь. Онлайн-банкинг быстрый и простой. Средства переводятся между счетами практически мгновенно, особенно если они находятся в одном и том же финансовом учреждении. Клиенты могут открывать и закрывать широкий спектр счетов онлайн, начиная от срочных депозитов и заканчивая повторными депозитными счетами с более высокой процентной ставкой.

Обзор мирового рынка онлайн-банкинга

С изменением потребительских требований, образа жизни и ожиданий в отношении банковских услуг банки в настоящее время переходят на интернет- или цифровое банкинг, внедряя технологии. Более того, облачные вычисления, интерфейсы прикладного программирования (API), автоматизация роботизированных процессов (RPA), чат-боты, машинное обучение и блокчейн являются важными технологиями, способствующими росту рынка онлайн-банкинга. Кроме того, решения для платежей в реальном времени, удобство и более простой доступ к онлайн-банкингу, а также расширенное использование смартфонов стимулируют рост рынка онлайн-банкинга. Онлайн-банкинг обеспечивает большее удобство, экономит время, обеспечивает более бесперебойный опыт и устраняет необходимость для клиентов посещать физическое отделение.

В результате растущий спрос на улучшенный клиентский опыт, а также массовое принятие облачных решений банками и финансовыми учреждениями являются основными факторами, стимулирующими рост рынка. Помимо этого, растущая потребность в большей прозрачности и гибкости, а также растущее проникновение Интернета и смартфонов стимулируют спрос на услуги онлайн-банкинга. Некоторые из факторов, препятствующих росту рынка, включают проблемы безопасности и технические проблемы, проблемы конфиденциальности и трудности с транзакциями. Несколько нежелательных факторов сдерживают рост глобального рынка онлайн-банкинга.

Людям, которые не решаются использовать онлайн-банкинг в целях безопасности и предпочитают традиционные банковские услуги, может быть сложно принять его. Несмотря на то, что для онлайн-банкинга необходимо подключение к Интернету, в некоторых областях может отсутствовать достаточное подключение к Интернету, что значительно ограничивает рост рынка в этих областях. Более того, технические проблемы, кибератаки и недостаточная помощь в обработке транзакций сдерживают рост рынка. Более того, в таких странах, как Китай, Индия, Япония и Австралия, существует высокая потребность в широком использовании Интернета для доступа к банковским услугам онлайн. В результате ожидается, что это создаст прибыльные возможности для роста рынка в будущем.

Анализ сегментации мирового рынка онлайн-банкинга

Мировой рынок онлайн-банкинга сегментирован на основе типа продукта, типа услуги и географии.

Рынок онлайн-банкинга по типу продукта

• Розничный банкинг
• Корпоративный банкинг
• Инвестиционный банкинг

В зависимости от типа продукта рынок сегментируется на розничный банкинг, корпоративный банкинг и инвестиционный банкинг. Розничный банкинг занимает самый высокий сегмент мирового рынка онлайн-банкинга из-за адаптивности молодого населения, а эффективность использования времени онлайн-банкинга по сравнению с традиционным банкингом является основным фактором, определяющим рост сегмента в течение прогнозируемого периода.

Рынок онлайн-банкинга по типу услуг

• Информационные услуги
• Транзакционные услуги
• Коммуникационные услуги

В зависимости от типа услуг рынок сегментируется на информационные услуги, транзакционные услуги и коммуникационные услуги. Транзакционные услуги являются крупнейшим сегментом мирового рынка онлайн-банкинга. Транзакционная услуга — это сторонняя услуга, предлагаемая профессиональной сервисной фирмой на протяжении всей деловой транзакции. Услуги онлайн-банкинга обычно используются для перевода средств. Развитие электронной коммерции увеличило использование услуг онлайн-банкинга за определенный период.

Рынок онлайн-банкинга по географии

• Северная Америка
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Европа
• Остальной мир

На основе географии глобальный рынок онлайн-банкинга классифицируется на Северную Америку, Азиатско-Тихоокеанский регион, Европу и Остальной мир. Ожидается, что Северная Америка станет крупнейшим онлайн-банкингом в течение прогнозируемого периода. Рост доходов на североамериканском рынке в основном объясняется возросшим использованием Интернета в регионе, что, как правило, приводит к широкому принятию электронной коммерции и услуг онлайн-платежей. Ожидается, что рынок онлайн-банкинга в Северной Америке продемонстрирует значительный рост в течение прогнозируемого периода.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный рынок онлайн-банкинга» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок. Основными игроками на рынке являются Fiserv, Tata Consultancy Services, Cor Financial Solutions Ltd., Oracle Corporation, EdgeVerve Systems Limited, Capital Banking Solutions, ACI Worldwide, Microsoft Corporation, Temenos Group AG и Rockall Technologies. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Ключевые события

• В августе 2021 года ACI Worldwide и Microsoft присоединились к расширенному многолетнему стратегическому соглашению о предоставлении облачных платежных решений. Поскольку все больше финансовых учреждений принимают цифровую трансформацию, соглашение будет способствовать разработке и расширению облачных платежных решений ACI в Microsoft Azure.
• В сентябре 2021 года Newgen Software сотрудничала с Tata Consultancy Services с целью предоставления Банковскому бюро обслуживания в Израиле многоканального многоязычного коммуникационного пакета корпоративного уровня. Создав централизованную платформу, размещенную в облаке, для предоставления комплексных банковских решений, центральный банк Израиля сможет полностью перестроить банковскую систему страны.

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, которые влияют на рынок в каждом регионе • Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, представленных в профиле • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.