Размер рынка цифрового банкинга по типу (розничный банкинг, корпоративный банкинг, инвестиционный банкинг), по услугам (транзакционные услуги, нетранзакционные услуги) и по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка цифрового банкинга

Размер рынка цифрового банкинга оценивается в 9833,57 млн долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 23643,58 млн долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 11,59% с 2024 по 2031 год.

• Цифровой банкинг — это тип онлайн-банкинга, при котором люди пользуются банковскими услугами с помощью Интернета.
• Цифровой банкинг позволяет пользователю использовать все типы банковских продуктов и услуг через Интернет. Это удобная для пользователя технология, которая экономит время и позволяет вам пользоваться преимуществами банковских услуг по всему региону.
• Эта технология снижает необходимость постоянного посещения банков. Цифровой банкинг предоставляет все финансовые услуги в своих банковских приложениях, люди могут использовать эти приложения через свои ноутбуки, краны, мобильные телефоны и т. д.
• Использование цифрового банкинга имеет множество преимуществ, таких как экономия времени, эффективность, безопасность и точность. Новые технологические разработки сделали этот цифровой банкинг более безопасным и удобным для пользователя, например, используя свой идентификатор и пароль, люди могут получить доступ к своему банковскому счету в любом месте.

Динамика рынка цифрового банкинга

Ключевые рыночные динамики, которые формируют глобальный рынок цифрового банкинга, включают

Ключевые драйверы рынка

• Быстрый технологический прогрессПостоянный прогресс в области цифровых технологий, включая приложения для мобильного банкинга, искусственный интеллект (ИИ), блокчейн и биометрическую аутентификацию, стимулирует развитие услуг цифрового банкинга, повышая удобство, доступность и безопасность для потребителей.
• Изменение поведения потребителейРастущее предпочтение потребителями цифровых каналов, подкрепленное удобством банковского обслуживания в любое время и в любом месте, стимулирует внедрение услуг цифрового банкинга, включая онлайн-управление счетами, мобильные платежи и цифровые кошельки.
• Эффективность затрат для банковЦифровой банкинг предлагает возможности экономии средств для финансовых учреждений за счет снижения накладных расходов, связанных с физическими отделениями, кассирами и бумажными транзакциями, что способствует принятию банками стратегий, ориентированных на цифровые технологии.
• Нормативная поддержка и соответствие требованиямНормативные инициативы, продвигающие открытый банкинг, безопасность данных и защиту прав потребителей, стимулируют инновации и конкуренцию на рынке цифрового банкинга, способствуя сотрудничеству между банками, финтех-компаниями и регулирующими органами.
• Конкуренция на рынке и нарушениеПоявление финтех-стартапов, цифровых банков и технологических гигантов, выходящих в сектор финансовых услуг, является усиление конкуренции и стимулирование инноваций в цифровом банкинге, что приводит к улучшению клиентского опыта, предложений продуктов и моделей ценообразования.

Основные проблемы

• Риски кибербезопасностиРастущая частота и сложность киберугроз, включая утечки данных, фишинговые атаки и вредоносное ПО, создают серьезные проблемы для безопасности и целостности цифровых банковских систем, требуя надежных мер кибербезопасности и инвестиций.
• Цифровой разрывСоциально-экономические факторы, такие как уровень дохода, образование и доступ к технологиям, способствуют цифровому разрыву, ограничивая принятие цифровых банковских услуг среди определенных демографических групп, включая пожилых людей, сельское население и лиц с ограниченным доступом в Интернет.
• Опасения по поводу конфиденциальности данныхРастущая обеспокоенность по поводу конфиденциальности данных, согласия и несанкционированного использования личной информации банками и сторонними поставщиками создает проблемы для принятия цифровых банковских услуг, требуя прозрачных методов управления данными и соблюдения конфиденциальности нормативные акты.
• Интеграция устаревших системИнтеграция цифровых банковских систем с устаревшей инфраструктурой и основными банковскими платформами создает технические проблемы для традиционных банков, требуя комплексных усилий по модернизации ИТ и инвестиций для обеспечения бесперебойного многоканального взаимодействия.
• Сложность соблюдения нормативных требованийСоблюдение меняющихся нормативных требований, включая правила борьбы с отмыванием денег (AML), «Знай своего клиента» (KYC) и защиты данных, добавляет сложности и эксплуатационных расходов к операциям цифрового банкинга, требуя постоянного мониторинга соответствия и управления рисками.

Основные тенденции

• Персонализированный банковский опытВнедрение ИИ и аналитики больших данных позволяет банкам предоставлять персонализированный банковский опыт, адаптированный к индивидуальным предпочтениям, поведению и финансовым целям, что способствует вовлеченности и лояльности клиентов.
• Расширение экосистем открытого банкингаИнициативы открытого банкинга и интерфейсы прикладного программирования (API) позволяют Банки будут сотрудничать со сторонними разработчиками и финтех-компаниями для предложения инновационных продуктов и услуг, способствуя росту экосистемы и ценностным предложениям для клиентов.
• Бесконтактные платежи и цифровые кошелькиРаспространение технологий бесконтактных платежей, включая связь ближнего действия (NFC) и мобильные кошельки, стимулирует переход к безналичным транзакциям и цифровым платежам, повышая удобство и безопасность для потребителей.
• Встроенные финансы и платформенный банкингИнтеграция финансовых услуг в нефинансовые платформы, такие как электронная коммерция, совместные поездки и платформы социальных сетей, позволяет банкам охватывать клиентов в их повседневных цифровых взаимодействиях, создавая новые источники доходов и точки соприкосновения с клиентами.
• Фокус на финансовой доступностиИнициативы по продвижению финансовой доступности, такие как программы цифровой грамотности, недорогие банковские услуги и мобильные финансовые решения, стимулируют усилия по охвату малообеспеченных слоев населения и расширению доступа к банковским услугам во всем мире.

Региональный анализ рынка цифрового банкинга

Вот более подробный региональный анализ мирового рынка цифрового банкинга

Азиатско-Тихоокеанский регион

• Азиатско-Тихоокеанский регион переживает быструю цифровизацию, обусловленную растущим проникновением Интернета, принятием смартфонов и технологически подкованной демографией. Эта тенденция подпитывает спрос на услуги цифрового банкинга во всем регионе.
• Поскольку значительная часть населения получает доступ к Интернету в основном через смартфоны, цифровой банкинг в Азиатско-Тихоокеанском регионе часто использует подход, ориентированный на мобильные устройства, предлагая удобные и простые в использовании приложения и услуги мобильного банкинга.
• Инновации в области финансовых технологийАзиатско-Тихоокеанский регион является очагом инноваций в области финансовых технологий, поскольку многочисленные стартапы и технологические компании нарушают традиционный банковский ландшафт. Эти финтех-компании стимулируют разработку инновационных цифровых банковских решений, включая мобильные платежи, цифровые кошельки и платформы однорангового кредитования.

Северная Америка

• В Северной Америке проживает высокоразвитое в технологическом отношении население с широким доступом к высокоскоростному Интернету и смартфонам. Эта технически подкованная демографическая группа стимулирует внедрение цифровых банковских услуг, что приводит к сильному рынку цифрового банкинга в регионе.
• Рынок цифрового банкинга в Северной Америке является высококонкурентным, и традиционные банки, финтех-стартапы и технологические гиганты соревнуются за долю рынка. Эта конкуренция стимулирует инновации и разработку новых цифровых банковских решений и функций.
• В Северной Америке существует устоявшаяся нормативная база, регулирующая отрасль финансовых услуг. Соблюдение нормативных требований является ключевым фактором для поставщиков услуг цифрового банкинга, влияющим на разработку и внедрение услуг и функций цифрового банкинга.

Рынок цифрового банкингаанализ сегментации

Глобальный рынок цифрового банкинга сегментирован по типу, услуге и географии

Рынок цифрового банкинга по типу

• Розничный банкинг
• Корпоративный банкинг
• Инвестиционный банкинг

В зависимости от типа рынок сегментируется на розничный банкинг, корпоративный банкинг и инвестиционный банкинг. Инвестиционный банкинг доминировал на рынке в 2022 году и, как ожидается, к 2030 году его объем составит 8 812,23 млн долларов США, поскольку он имеет высокий потенциал дохода. Он также предлагает ценные пакеты льгот. Он предоставляет финансовую помощь по различным сложным финансовым вопросам. Инвестиционные банкиры помогают своим клиентам экономить время на финансовом управлении новыми проектами. Таким образом, спрос на услуги инвестиционного банкинга растет среди клиентов по всему миру.

Рынок цифрового банкинга по услугам

• Транзакционные услуги
• Нетранзакционные услуги

На основе услуг рынок сегментирован на транзакционные услуги и нетранзакционные услуги. Транзакционные услуги составили наибольшую долю рынка в 2022 году и, как ожидается, составят самую большую долю к 2030 году. Это связано с растущей распространенностью Интернета и возросшим использованием мобильных телефонов. Рынок делится на транзакционные и нетранзакционные услуги в зависимости от услуги.

Рынок цифрового банкинга по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Ближний Восток и Африка
• Латинская Америка

На основе регионального анализа глобальный рынок цифрового банкинга классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион, Латинскую Америку и Ближний Восток и Африку. Северная Америка является доминирующим рыночным акционером рынка цифрового банкинга в 2022 году и в течение прогнозируемого периода. Революция цифровых платежей продолжает лидировать в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Рынок цифрового банкинга» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок. Основными игроками на рынке являются Appway AG (FNZ), Bank of New York Mellon Corp., Oracle Corp., ieDigital, Infosys Limited, Finastra, ebankIT, Finserv, Inc., SAP SE и Temenso AG.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, рыночную долю и анализ рейтинга рынка вышеупомянутых игроков во всем мире.

Последние события на рынке цифрового банкинга

• В феврале 2023 года Oracle представила Banking Cloud Services — набор из шести сервисов, призванных помочь банкам модернизировать свои предложения. Банки могут объединять и использовать эти сервисы как отдельные возможности или интегрировать их в свою текущую инфраструктуру.
• В октябре 2022 года BNY Mellon объявила, что ее технология Digital Asset Custody теперь работает в Соединенных Штатах. Поскольку избранные клиенты могут хранить и переводить биткоины и эфиры, приверженность BNY Mellon удовлетворению спроса клиентов на надежного поставщика услуг как традиционных, так и цифровых активов усиливается.
• В декабре 2021 года FNZ объявила о приобретении Appway, лидера рынка в области регистрации клиентов и обслуживания клиентов для финансовых учреждений. В результате этой стратегической покупки FNZ приобретает значительный технологический опыт в автоматизации рабочих процессов корпоративного уровня с низким кодированием и без кода, а также глубокое понимание предметной области по всей цепочке создания стоимости управления благосостоянием.
• В октябре 2021 года Wing Bank (Cambodia) Plc использовал инструменты финансовых услуг из пакета Oracle Banking, чтобы превратиться в полностью лицензированный, цифровой коммерческий банк. В результате этого сдвига Wing Bank сможет расширить спектр предлагаемых услуг, включая коммерческие, розничные, потребительские, а также кредиты и депозиты.

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке. Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе. Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет представление о рынке с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае в случае возникновения любых вопросов свяжитесь с нашим отделом продаж, который обеспечит выполнение ваших требований.