Глобальный рынок цифровых денежных переводов и денежных переводов по типу (внутренние переводы, международные переводы, трансграничные деловые платежи), по способу (онлайн-переводы, мобильные кошельки, банковские переводы, агентские сети), по применению (личные переводы, деловые платежи, государственные переводы, розничные покупки) и по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка цифровых денежных переводов

Цифровые денежные переводы и Объем рынка денежных переводов оценивался в 20,6 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 111,75 млрд долларов США к 2031 году, увеличившись на среднегодовой темп роста в 15% с 2024 по 2031 год.

• Цифровые денежные переводы и денежные переводы используют онлайн-платформы и мобильные приложения для электронной отправки средств, часто через международные границы.
• Эта инновационная система обходит традиционные методы, такие как физические денежные переводы или посещения банка.
• Цифровые переводы обеспечивают скорость, при этом транзакции завершаются за считанные минуты или часы, и доступность, что позволяет отправлять деньги круглосуточно и без выходных.
• Прозрачность — еще одно преимущество с понятными структурами комиссий, конкурентоспособными обменными курсами и обновлениями в режиме реального времени. Безопасность обеспечивается за счет передовых мер шифрования и кибербезопасности.
• Цифровые денежные переводы и денежные переводы обеспечивают более быстрый, удобный и безопасный способ отправки и получения средств.

Глобальная динамика рынка цифровых денежных переводов и денежных переводов

Ключевая динамика рынка, которая формирует цифровые денежные переводы и денежные переводы, Рынок денежных переводов включает

Основные движущие силы рынка

• Растущее проникновение смартфонов и расширение возможностей подключения к ИнтернетуРынок цифровых денежных переводов был движим повсеместным внедрением смартфонов и доступным доступом в Интернет. Мобильные приложения и онлайн-платформы стали решениями для отправки и получения средств, предлагая доступность и удобство, которые не могут сравниться с традиционными методами, такими как посещение банка. Эта возросшая доступность особенно важна в географически разбросанных регионах или для рабочих-мигрантов, у которых может быть нелегкий доступ к физическим отделениям банка.
• Растущее население мигрантов и трансграничные транзакцииБольшой спрос на эффективные трансграничные денежные переводы был создан глобализацией и ростом международной миграции. Средства, отправляемые домой для поддержки семей людьми, работающими за границей и полагающимися на платформы цифровых денежных переводов, идеально удовлетворяют эту потребность. Они рассматриваются как более привлекательный вариант для трудящихся-мигрантов из-за более быстрого времени обработки и конкурентоспособных обменных курсов по сравнению с традиционными методами.
• Достижения в области финтеха и цифровых платежных технологийЛандшафт цифровых денежных переводов был революционизирован сектором финансовых технологий (финтех). Инновационные решения, такие как мобильные кошельки и онлайн-платформы, были разработаны финтех-компаниями, предлагающими более быстрые, дешевые и удобные для пользователя возможности перевода. Кроме того, безопасная обработка конфиденциальных финансовых данных обеспечивается достижениями в области шифрования и мер кибербезопасности, что укрепляет доверие среди пользователей.
• Изменения в регулировании и развивающийся финансовый ландшафтПравительства и финансовые учреждения все больше осознают важность услуг цифровых денежных переводов. Нормативные рамки адаптируются для обеспечения безопасных и эффективных трансграничных транзакций. Это создает более благоприятную среду для роста рынка цифровых денежных переводов, а также расширение инфраструктуры цифрового банкинга в развивающихся экономиках. Эти факторы в совокупности способствуют расширению рынка, делая отправку и получение денег через границы проще, быстрее и доступнее для людей.

Основные проблемы

• Поддержание надежной кибербезопасностиОнлайн-платформы и мобильные приложения, на которые в значительной степени опираются цифровые денежные переводы, являются основными целями для киберпреступников. Утечки данных, кража личных данных и мошеннические транзакции могут подорвать доверие пользователей и помешать более широкому внедрению. Постоянные инвестиции в надежные меры кибербезопасности, включая шифрование, системы обнаружения мошенничества и протоколы аутентификации пользователей, считаются необходимыми для этих рынков.
• Регулирование и соответствиеНавигация по сложной сети нормативных актов в разных странах необходима из-за глобального характера денежных переводов. Правила борьбы с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC) считаются решающими для предотвращения незаконной деятельности. Однако строгие процессы соответствия могут создавать помехи для пользователей и замедлять транзакции. Участники рынка признают сложность поиска правильного баланса между безопасностью и пользовательским опытом.
• Охват малообеспеченных слоев населения Несмотря на большую доступность по сравнению с традиционными методами, цифровые переводы по-прежнему сталкиваются с препятствиями в достижении значительной части мирового населения. Лица, не имеющие банковских счетов или доступа к надежному Интернету и смартфонам, особенно распространены в развивающихся экономиках. Важнейшие шаги по преодолению цифрового разрыва и охвату этих малообеспеченных слоев населения включают расширение финансовой доступности посредством стратегического партнерства с местными учреждениями и изучение альтернативных каналов, таких как агенты мобильных денег.

Основные тенденции

• Принятие финтеха и технологических достижений Традиционные услуги по переводу денег разрушаются из-за роста финтех-компаний. Такие технологии, как искусственный интеллект (ИИ) для обнаружения мошенничества, блокчейн для безопасных и прозрачных транзакций и мобильные кошельки для удобного доступа к средствам, используются этими компаниями. Благодаря этой интеграции технологий обеспечивается более быстрое время обработки, более низкие комиссии и более удобный интерфейс как для отправителей, так и для получателей.
• Развивающаяся нормативно-правовая базапо мере роста рынка цифровых денежных переводов правительства вводят правила, чтобы обеспечить защиту потребителей, бороться с отмыванием денег и поддерживать финансовую стабильность. Сюда входят нормы «Знай своего клиента» (KYC) и проверки по борьбе с отмыванием денег (AML). Хотя правила могут создавать препятствия, более безопасная и надежная среда для цифровых переводов создается благодаря сотрудничеству между финансовыми учреждениями, финтех-компаниями и регулирующими органами.
• Растущее внимание к населению, не охваченному банковскими услугамизначительная часть населения мира остается без банковских услуг и не имеет доступа к традиционным финансовым услугам. Этот сегмент все больше обслуживается рынком цифровых денежных переводов с помощью мобильных решений, не требующих банковских счетов. Эта финансовая инклюзивность имеет решающее значение для того, чтобы денежные переводы достигали малообеспеченных сообществ и вносили вклад в глобальное экономическое развитие.

Глобальные цифровые денежные переводы и Региональный анализ рынка денежных переводов

Вот более подробный региональный анализ рынка цифровых денежных переводов и Рынок денежных переводов

Северная Америка

• Принятие услуг цифровых денежных переводов технически подкованным населением подпитывается высоким уровнем проникновения смартфонов и использования Интернета.
• Бесперебойные денежные переводы обеспечиваются хорошо развитыми финансовыми системами благодаря сильной инфраструктуре.
• Конкурентоспособные и удобные для пользователя решения по переводам предлагаются посредством финтех-инноваций ведущими финтех-компаниями.
• Спрос на рынке обусловлен значительным количеством иммигрантов, которые отправляют деньги домой в качестве крупных отправителей денежных переводов, что еще больше укрепляет их доминирование.

Азиатско-Тихоокеанский регион

• В регионе наблюдается значительный приток рабочих-мигрантов, которые отправляют деньги домой, что приводит к существенному спросу на решения для цифровых денежных переводов.
• Принятие платформ цифровых платежей в Азиатско-Тихоокеанском регионе обусловлено быстрым экономическим ростом и ростом использования Интернета и мобильных телефонов.
• В регионе появляются благоприятные нормативные рамки, повышение доверия и безопасности в цифровых денежных переводах.

Глобальный рынок цифровых денежных переводов и денежных переводованализ сегментации

Глобальный рынок цифровых денежных переводов и денежных переводов сегментирован по типу, режиму, применению и географии.

Рынок цифровых денежных переводов и денежных переводов по типу

• Внутренние переводы
• Международные денежные переводы
• Трансграничные деловые платежи

По типу рынок сегментирован на внутренние переводы, международные денежные переводы и трансграничные деловые платежи. По оценкам, международные денежные переводы занимают самую большую долю рынка на рынке цифровых денежных переводов и денежных переводов. Это доминирование можно объяснить значительным спросом на отправку средств через границы для поддержки семей и ведения международного бизнеса.

Цифровые денежные переводы и Рынок денежных переводов по способу

• Онлайн-переводы
• Мобильные кошельки
• Банковские переводы
• Агентские сети

В зависимости от способа рынок делится на онлайн-переводы, мобильные кошельки, банковские переводы и агентские сети. Считается, что банковские переводы занимают наибольшую долю рынка из-за своей устоявшейся инфраструктуры и мер безопасности, хотя они могут быть медленнее и менее удобными по сравнению с новыми вариантами.

Рынок цифровых денежных переводов и денежных переводов по применению

• Личные переводы
• Бизнес-платежи
• Государственные переводы
• Розничные покупки

В зависимости от способа рынок классифицируется на личные переводы, деловые платежи, государственные переводы и розничные покупки. Наибольшая доля рынка приходится на личные денежные переводы из-за обширной сети людей, отправляющих деньги семье и друзьям, часто на повседневные нужды или финансовую поддержку.

Рынок цифровых денежных переводов и денежных переводов по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

В зависимости от географии рынок цифровых денежных переводов и денежных переводов подразделяется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. По оценкам, наибольшая доля рынка приходится на Северную Америку. Такое доминирование, вероятно, обусловлено хорошо развитой финансовой инфраструктурой, большим количеством иммигрантов, отправляющих деньги за границу, и присутствием ведущих финтех-компаний.

Ключевые игроки

Рынок «Цифровых денежных переводов и денежных переводов» Отчет об исследовании «Рынок денежных переводов» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок, включая некоторых основных игроков, таких как Ria Financial Services, PayPal, TransferWise, World Remit, MoneyGram, Remitly, Azimov, TransferGo, Instarem и Tng Wallet.

Наш анализ рынка включает раздел, специально посвященный таким основным игрокам, в котором наши аналитики дают обзор финансовых отчетов каждого игрока, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ. Раздел о конкурентной среде также включает ключевые стратегии развития, анализ доли рынка и анализ позиционирования на рынке указанных выше игроков во всем мире.

Последние события на рынке цифровых денежных переводов и денежных переводов

• В августе 2021 года компания World Remit Ltd. запустила услуги денежных переводов в Малайзии, что облегчило перевод средств из Малайзии, а также из 50 других стран, таких как США и Великобритания, в более чем 130 пунктов назначения. В зависимости от местоположения получателя доступны различные способы выплат, включая платежи на мобильные кошельки, банковские депозиты, пополнение счета мобильного телефона и получение наличных.

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширение бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, представленных в профиле. Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка. Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов. Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера. Предоставляет представление о рынке с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы. 6-месячная поддержка аналитиков послепродажного обслуживания.

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.