Размер мирового рынка программ лояльности розничных банков по типу (решения B2C, решения B2B), по применению (персональный пользователь, корпоративный пользователь), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка программ лояльности розничных банков

Размер рынка программ лояльности розничных банков оценивался в 1,10 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 2,72 млрд долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в размере 5,8% с 2024 по 2031 год.

Международный экономический спад негативно повлиял на банковскую отрасль основных рынков по всему миру. Чтобы улучшить свои финансовые показатели, банки реализовали программы экономии затрат. В рамках таких схем банки запустили программы лояльности в недорогих сетях, таких как мобильные платформы и сайты социальных сетей. Отчет о мировом рынке программ лояльности розничных банков дает целостную оценку рынка. Отчет предлагает комплексный анализ ключевых сегментов, тенденций, движущих сил, ограничений, конкурентной среды и факторов, которые играют существенную роль на рынке.

Определение рынка программ лояльности для розничных банков в мире

Программы лояльности — это разработанные маркетинговые подходы, созданные торговцами, чтобы вдохновить клиентов поддерживать, хранить или применять типы предприятий, связанные с каждым планом. Эти планы существуют, включая большинство форм бизнеса, каждый из которых имеет различные характеристики и схемы вознаграждений. Программа лояльности является одним из ключевых маркетинговых инструментов в мировой индустрии розничных банковских услуг. Розничные банки предлагают ряд программ лояльности в развитых странах, хотя многие из них являются товарными. Это вынудило банки запустить передовые программы, чтобы продолжать как агрессивно, так и вознаграждать.

Программы лояльности считаются важнейшим инструментом для получения дохода и, как было доказано, снижают затраты на привлечение клиентов. Розничный банкинг в развивающихся странах все еще находится на стадии развития, о чем свидетельствуют довольно низкие показатели проникновения программ лояльности. Розничный банкинг является типичной банковской отраслью массового рынка, которая позволяет своим потребителям использовать местные отделения более крупных коммерческих банковских учреждений. Розничный банкинг также обычно известен как потребительский банкинг. Его типы включают ипотечные кредиты, депозитные сертификаты (CD), сберегательные и текущие счета, дебетовые/кредитные карты и личные кредиты. Сектор розничного банкинга в первую очередь сосредоточен на удовлетворении потребностей своих розничных клиентов.

Обзор мирового рынка программ лояльности розничных банков

Международный экономический спад негативно повлиял на банковскую отрасль основных рынков по всему миру. Чтобы улучшить свои финансовые показатели, банки запустили программы экономии затрат. В рамках таких схем банки запустили программы лояльности в недорогих сетях, таких как мобильные платформы и сайты социальных сетей.

Также наблюдается повышенное бремя расходов из-за новых управленческих разработок за последние пять лет. Программы лояльности рассматриваются как важный инструмент получения доходов и, как было доказано, снижают расходы на привлечение клиентов. Розничный банкинг развивается экономика все еще находится на этапе развития, о чем свидетельствуют относительно низкие показатели проникновения программ лояльности.

Розничный банкинг — это классическая массовая банковская отрасль, которая позволяет своим клиентам использовать региональные отделения более крупных коммерческих банковских учреждений. Розничный банкинг, также известный как потребительский банкинг, является общей классификацией. Его услуги включают ипотечные кредиты, депозитные сертификаты (CD), сберегательные и текущие счета, дебетовые/кредитные карты и личные кредиты.

Сектор розничного банкинга в основном сосредоточен на обеспечении потребностей своих розничных клиентов. Однако безопасность данных является решающим ограничением для расширения рынка типов облачных вычислений, поскольку организации считают, что их данные лучше защищены во внутренних центрах обработки данных, а не в виртуальной облачной сети.

Глобальный рынок программ лояльности розничных банкованализ сегментации

Глобальный рынок программ лояльности розничных банков сегментирован по типу, применению и географии.

Рынок программ лояльности розничных банков, по типу

• Решения B2C
• Решения B2B
• Корпоративные

По типу рынок сегментирован на решения B2C, решения B2B и корпоративные.

Рынок программ лояльности розничных банков, по применению

• Персональный пользователь
• Бизнес-пользователь

По Применение, рынок сегментирован на персональных пользователей и бизнес-пользователей.

Рынок программ лояльности розничных банков по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

На основе регионального анализа глобальный рынок программ лояльности розничных банков классифицируется на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. Северная Америка влияет на другие регионы, поскольку имеет наибольшую долю благодаря раннему принятию решений облачных вычислений. Присутствие многочисленных поставщиков, работающих с различными технологиями. Такие регионы укрепляют свои позиции на рынке. За Северной Америкой следует европейский рынок благодаря высокому принятию облачных вычислений. Таким образом, ожидается, что Азиатско-Тихоокеанский регион предоставит жизненно важные возможности для роста в течение предполагаемого периода. Рост квалифицированной рабочей силы и сосредоточение внимания со стороны МСП и крупных предприятий на выходе на рынок и его расширении за счет роста в этом регионе являются несколькими факторами, стимулирующими облачные вычисления в этом регионе. Поскольку предприятия стремятся улучшить свои цифровые инициативы, облачные типы приобрели огромную популярность в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании «Глобальный рынок программ лояльности розничных банков» предоставит ценную информацию с акцентом на мировой рынок, включая некоторых основных игроков, таких как Maritz, Comarch, Aimia, FIS Corporate, Aimia, IBM, Creatio, Hitachi-solutions, TIBCO Software, Exchange Solutions и Customer Portfolios.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким основным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также о сравнительном анализе продуктов и SWOT-анализе. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Ключевые события

• В 2021 году JP Morgan Chase запустил программу Chase Sapphire Banking, которая представляет собой программу лояльности, нацеленную на состоятельных клиентов. Программа предлагает различные преимущества, такие как льготные ставки по ипотечным кредитам, освобождение от сборов и доступ к специальным мероприятиям, обеспечивая улучшенные стимулы лояльности для лиц с высоким уровнем собственного капитала.
• В 2021 году Bank of America расширил свою программу лояльности под названием «Preferred Rewards». Эта программа предлагает улучшенные преимущества клиентам на основе их совокупных остатков на банковских счетах Bank of America, инвестиционных счетах и счетах Merrill Lynch. Программа предоставляет такие льготы, как освобождение от сборов, повышение процентной ставки и бонусы за поощрения, что способствует повышению лояльности клиентов.
• В 2022 году Citigroup обновила свою программу «ThankYou Rewards», которая представляет собой программу лояльности, предлагаемую клиентам Citibank. Обновления включали улучшенные возможности погашения, повышенную гибкость в переводе баллов партнерам-авиакомпаниям и расширенные предложения поощрений, предоставляя клиентам больше ценности и стимулов для сохранения лояльности.

Анализ матрицы Ace

Матрица Ace, представленная в отчете, поможет понять, как работают основные ключевые игроки, вовлеченные в эту отрасль, поскольку мы предоставляем рейтинг этих компаний на основе различных факторов, таких как функции обслуживания и инновации, масштабируемость, инновации услуг, отраслевой охват, отраслевой охват и дорожная карта роста. На основе этих факторов мы ранжируем компании по четырем категориямАктивные, Передовые, Развивающиеся и Новаторы.

Привлекательность рынка

Предоставленное изображение привлекательности рынка также поможет получить информацию о регионе, который является основным лидером на рынке программ лояльности розничных банков. Мы охватываем основные факторы влияния, которые отвечают за рост отрасли в данном регионе.

Пять сил Портера

Предоставленное изображение также поможет получить информацию о структуре пяти сил Портера, предоставляя план для понимания поведения конкурентов и стратегического позиционирования игрока в соответствующей отрасли. Модель пяти сил Портера можно использовать для оценки конкурентной среды на мировом рынке программ лояльности розничных банков, оценки привлекательности определенного сектора и оценки инвестиционных возможностей.

Область отчета

Методология исследования рынка