Размер мирового рынка страхования МСП по типу продукта (страхование имущества, страхование ответственности, страхование от перерывов в производстве), по размеру компании (малые предприятия, средние предприятия), по отраслевой вертикали (розничная торговля, производство, гостиничный бизнес, профессиональное здравоохранение), по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка страхования МСП

Размер рынка страхования МСП оценивался в 19,18 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, достигнет 26,02 млрд долларов США к 2031 году при среднегодовом темпе роста 4,45% с 2024 по 2031 год.

• Страхование МСП (малых и средних предприятий) относится к страховым продуктам, разработанным специально для малых и средних организаций. Часто покрывает имущественные, должностные и кадровые риски, чтобы защитить МСП от финансовых потерь, вызванных непредвиденными событиями или обязательствами.
• Страхование МСП, предназначенное для малого и среднего бизнеса, защищает от таких рисков, как ущерб имуществу, ответственность и нарушение бизнеса. Оно помогает фирмам избегать финансовых потерь, вызванных непредвиденными катастрофами, обеспечивая непрерывность и стабильность работы.
• Страхование МСП обеспечивает важное покрытие для малых и средних предприятий (МСП), защищая от таких рисков, как ущерб имуществу, иски об ответственности и нарушение бизнеса. Он обеспечивает спокойствие, защищая предприятия от финансовых потерь, вызванных непредвиденными катастрофами.

Динамика мирового рынка страхования МСП

Ключевые рыночные динамики, которые формируют мировой рынок страхования МСП, включают

Ключевые движущие силы рынка

• Нормативные требования Изменения в нормативно-правовой базе могут оказать существенное влияние на рынок страхования МСП. Соблюдение нового законодательства часто влечет за собой изменения в страховом покрытии, что стимулирует расширение рынка.
• Повышение осведомленности и спроса Поскольку малые и средние предприятия все больше осознают риски, с которыми они сталкиваются, такие как киберугрозы, стихийные бедствия и трудности с ответственностью, они ищут страховое покрытие для защиты своей деятельности.
• Технологические достижения Такие технологические инновации, как инструменты оценки рисков на основе искусственного интеллекта, блокчейн для смарт-контрактов и IoT (Интернет вещей) для мониторинга в режиме реального времени, меняют страховую отрасль и делают ее более доступной и подходящей для МСП.
• Экономический рост и стабильность Экономический рост и стабильность в регионах, где работают МСП, могут оказать благоприятное влияние на их решения о покупке страховки. Экономическое процветание часто ассоциируется с большей деловой активностью и потребностью в комплексном страховом покрытии.

Основные проблемы

• Оценка рисков и сложность андеррайтинга Малые и средние предприятия (МСП) часто сталкиваются с различными и уникальными рисками, которые трудно эффективно оценить. В отличие от крупных организаций, МСП могут не иметь обширных данных по управлению рисками и стандартизированной отчетности, что затрудняет для страховщиков адекватное андеррайтинг полисов.
• Настройка и гибкость Малые и средние предприятия (МСП) часто требуют индивидуальных страховых решений, которые соответствуют их индивидуальным потребностям, которые могут сильно различаться в зависимости от отрасли и размера бизнеса. Страховщики должны предоставлять адаптируемые полисы, которые могут реагировать на меняющиеся условия ведения бизнеса.
• Доступ к информации и образованию Владельцы и лица, принимающие решения, МСП могут не осознавать важность страхования или иметь ограниченную осведомленность о различных альтернативах покрытия. Страховщики должны информировать потенциальных клиентов о ценности страхования и уникальных опасностях, с которыми они сталкиваются.

Основные тенденции

• Настройка и персонализациярастет спрос на персонализированные страховые продукты, которые отвечают индивидуальным потребностям МСП. Страховщики предоставляют адаптивные полисы, которые можно адаптировать к отрасли, размеру бизнеса и индивидуальным рискам, с которыми сталкивается МСП.
• Услуги по управлению рисками Страховщики выходят за рамки традиционного покрытия, чтобы предоставлять комплексные решения по управлению рисками. Это включает в себя проактивную оценку рисков, руководство по предотвращению убытков и даже услуги по кибербезопасности, которые становятся все более важными в современной цифровой экономике.
• Изменения в регулировании и соответствие требованиям Нормативные стандарты постоянно меняются, что влияет на то, как работают страховщики и на типы предоставляемого ими покрытия. Чтобы обеспечить соответствие требованиям и сохранить конкурентное преимущество, малые и средние страховщики должны быть в курсе местного и международного законодательства.

Региональный анализ мирового рынка страхования для МСП

Вот более подробный региональный анализ Глобальный рынок страхования МСП

Северная Америка

• По данным Market Research, ожидается, что Северная Америка будет доминировать на мировом рынке страхования МСП.
• Северная Америка, особенно Соединенные Штаты, доминирует на рынке страхования МСП благодаря своей сильной инфраструктуре и современному страховому бизнесу.
• Регион выделяется своей высококонкурентной рыночной средой, значительными инновациями в области продуктов и сильным акцентом на цифровую трансформацию.
• Страховщики в Соединенных Штатах разрабатывают комплексные страховые решения для удовлетворения различных потребностей малых и средних предприятий, начиная от общей ответственности и заканчивая специальным покрытием, таким как киберстрахование.
• Нормативные положения способствуют созданию динамичной среды для страховых инноваций, а существование крупных страховщиков и технологически подкованных стартапов повышает конкурентоспособность рынка. Это лидерство демонстрирует важность Северной Америки как ключевого центра для решений по страхованию МСП и роста отрасли.

Азиатско-Тихоокеанский регион

• Согласно исследованию рынка, Азиатско-Тихоокеанский регион является самым быстрорастущим регионом на мировом рынке страхования МСП.
• Азиатско-Тихоокеанский регион переживает колоссальный рост в отрасли страхования МСП, обусловленный экономическим ростом и повышением знаний в области управления рисками среди малых предприятий.
• Такие страны, как Китай, Индия и страны Юго-Восточной Азии, являются значительными драйверами этого расширения, которому способствует процветающий сектор МСП, ищущий защиты от различных опасностей.
• Страховые компании используют цифровые технологии для расширения своего охвата и предоставления индивидуальных решений для удовлетворения различных потребностей малых и средних предприятий, начиная от страхования имущества и ответственности и заканчивая специальными продуктами, такими как страхование от перерывов в работе и киберстрахование.
• Эта траектория роста демонстрирует становление Азиатско-Тихоокеанского региона как крупного и растущего рынка страхования МСП продукты.

Глобальный рынок страхования МСПанализ сегментации

Глобальный рынок страхования МСП сегментирован по типу продукта, размеру компании, отраслевой вертикали и географии.

Рынок страхования МСП по типу продукта

• Страхование имущества
• Страхование ответственности
• Страхование от перерывов в работе
• Киберстрахование
• Коммерческое автострахование

В зависимости от типа продукта глобальный рынок страхования МСП делится на страхование имущества, страхование ответственности, страхование от перерывов в работе, киберстрахование, коммерческое автострахование. Страхование имущества является наиболее распространенным типом продукта на мировом рынке страхования МСП. Оно охватывает физические активы, такие как здания, оборудование и инвентарь, что имеет решающее значение для защиты МСП от непредвиденных событий, таких как пожар, кража или стихийные бедствия. Страхование имущества является необходимым и часто дополняется страхованием ответственности по искам третьих лиц, страхованием перерыва в работе для покрытия потери дохода из-за перерывов в работе, киберстрахованием от цифровых рисков и коммерческим автострахованием для коммерческих транспортных средств, что обеспечивает комплексную защиту.

Рынок страхования МСП по размеру компании

• Малые предприятия
• Средние предприятия

В зависимости от размера компании глобальный рынок страхования МСП делится на малые предприятия и средние предприятия. Средние предприятия (МСП) часто доминируют на мировом рынке страхования МСП из-за большего масштаба операций и более высокой подверженности риску по сравнению с малыми предприятиями. МСП часто требуют более полного страхового покрытия по нескольким категориям, включая страхование имущества, ответственности и киберстрахование. У них есть средства для инвестирования в страховые полисы, которые снижают риски, связанные с перерывами в работе и авариями с коммерческими транспортными средствами. Однако страховщики все чаще разрабатывают решения для малого бизнеса, осознавая их уникальные потребности и потенциал для роста на рынке страхования МСП.

Рынок страхования МСП по отраслевым вертикалям

• Розничная торговля
• Производство
• Гостиничное дело
• Профессиональное здравоохранение
• Здравоохранение
• Строительство

В зависимости от конечного пользователя глобальный рынок страхования МСП делится на розничную торговлю, производство, гостиничное дело, профессиональное здравоохранение, здравоохранение и строительство. Доминирующими отраслевыми вертикалями на мировом рынке страхования МСП являются розничная торговля, производство и здравоохранение. Розничная торговля выделяется из-за огромного количества малых предприятий, которым требуется покрытие рисков имущества, ответственности и перерывов в работе. Производство тесно связано, требуя специализированного страхования для оборудования, ответственности за качество продукции и рисков цепочки поставок. Здравоохранение, которое включает как профессиональные медицинские услуги, так и более крупные медицинские учреждения, занимает большую долю из-за жестких нормативных требований и особых профилей риска, связанных с уходом за пациентами и операциями.

Рынок страхования МСП по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Остальной мир

В зависимости от регионов глобальный рынок страхования МСП разделен на Северную Америку, Европу, Азиатско-Тихоокеанский регион и Остальной мир. Северная Америка доминирует на мировом рынке страхования МСП благодаря своему зрелому страховому бизнесу, разнообразным предложениям продуктов и передовой цифровой инфраструктуре. Регион выигрывает от огромного количества малых и средних предприятий (МСП), которые ищут комплексное страховое покрытие, соответствующее их конкретным требованиям. Европа следует за ней с надежной нормативной структурой и широким страховым ландшафтом. Азиатско-Тихоокеанский регион переживает сильный рост, обусловленный развивающимися экономиками и растущим проникновением страхования среди МСП, в то время как остальная часть мирового рынка отличается по уровню развития и проникновения.

Ключевые игроки

Отчет об исследовании глобального рынка страхования МСП предоставит ценную информацию с акцентом на глобальный рынок. Основными игроками на рынке являются Chubb, Hiscox, Zurich, AlG (African Insurance Group), AXA, Allianz, Aviva, Liberty Mutual, PICC (People's Insurance Company of China), CPIC.

Наш анализ рынка также включает раздел, посвященный исключительно таким крупным игрокам, в котором наши аналитики предоставляют информацию о финансовых отчетах всех основных игроков, а также сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ. Раздел конкурентной среды также включает ключевые стратегии развития, долю рынка и анализ рыночного рейтинга вышеупомянутых игроков во всем мире.

Последние события на рынке страхования МСП

• В мае 2024 года Acrisure, глобальная финтех-корпорация, приобрела WH&R McCartney, шотландского страхового брокера, специализирующегося на общем коммерческом страховании МСП. Это важная веха в стратегии роста Acrisure в Шотландии после первоначальной покупки базирующейся в Глазго Affinity Brokers в 2023 году.
• В ноябре 2023 года RiskBirbal, страховой брокер, запустил решения по управлению рисками, предназначенные для МСП. Эти усилия используют ИИ, Интернет вещей и тактики управления рисками для снижения финансовых рисков для малого и среднего бизнеса. RiskBirbal предоставляет индивидуальное страховое покрытие, оптимизирует стоимость страховых премий и предлагает программные решения для прямого взаимодействия и точек обслуживания.

Область отчета

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобрести этот отчет

Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширения бизнеса и приобретения за последние пять лет профилируемых компаний Обширные профили компаний, включающие компании Обзор, аналитика компании, сравнительный анализ продукции и SWOT-анализ для основных игроков рынка Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов) Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера Предоставляет понимание рынка с помощью сценария динамики рынка цепочки создания стоимости, а также возможностей роста рынка в ближайшие годы 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.