Размер мирового рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками по модели развертывания, по размеру организации, по отраслям конечного пользователя, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками

Размер рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками растет умеренными темпами со значительными темпами роста за последние несколько лет, и, по оценкам, рынок значительно вырастет в прогнозируемый период, т. е. с 2024 по 2031 год.

Глобальные драйверы рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками

Движущие силы рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками могут зависеть от различных факторов. Они могут включать

• Соответствие нормативным требованиям Использование программного обеспечения для управления кредитными рисками зависит от строгих правил, применяемых финансовыми регулирующими органами. Для соблюдения таких законов, как Базель III, Закон Додда-Франка и Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО), банкам и другим финансовым учреждениям требуются надежные системы управления рисками.
• Растущая сложность финансовых продуктов Кредитный риск увеличился из-за широкого использования сложных финансовых продуктов, таких как структурированные продукты и производные инструменты. Финансовые учреждения могут изучать и снижать риски, связанные с этими продуктами, с помощью программного обеспечения для управления кредитными рисками.
• Растущая потребность в оценке рисков в реальном времени Возможности оценки рисков в реальном времени становятся все более необходимыми в результате колебаний рынка и ускорения финансовых транзакций. Мониторинг и анализ кредитных рисков в режиме реального времени стал возможен благодаря программному обеспечению для управления кредитными рисками, что позволяет оперативно принимать меры по снижению риска.
• Рост уровня неработающих кредитов (NPL) финансовые учреждения сталкиваются с серьезными трудностями из-за неработающих кредитов, которые влияют на их ликвидность и прибыльность. Обеспечивая раннее обнаружение ухудшения кредитоспособности и проактивную тактику взыскания задолженности, программное обеспечение для управления кредитными рисками помогает в выявлении и управлении неработающими кредитами.
• Технологические достижения в области аналитики и ИИ возможности программного обеспечения для управления кредитными рисками были улучшены благодаря развитию технологий аналитики и искусственного интеллекта (ИИ). Более точная оценка кредитного риска, оптимизация портфеля и обнаружение мошенничества стали возможны благодаря предиктивной аналитике, алгоритмам машинного обучения и моделям на основе ИИ.
• Акцент на управлении взаимоотношениями с клиентами (CRM) хорошее программное обеспечение для управления кредитными рисками улучшает CRM в дополнение к оценке кредитоспособности клиента. Программа помогает финансовым учреждениям настраивать свои предложения и услуги в соответствии с потребностями потребителей, одновременно снижая кредитный риск, предоставляя информацию о поведении и кредитных профилях клиентов.
• Экономия затрат и повышение эффективности Автоматизируя трудоемкие процедуры, сокращая количество ошибок и оптимизируя рабочие процессы, программное обеспечение для управления кредитными рисками может экономить затраты и повышать операционную эффективность.

Ограничения на мировом рынке программного обеспечения для управления кредитными рисками

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками. К ним могут относиться

• Высокие расходы на внедрение и обслуживание Плата за лицензирование программного обеспечения, аппаратная инфраструктура и расходы на внедрение могут составить значительную первоначальную стоимость при внедрении программного обеспечения для управления кредитными рисками. Общая стоимость владения еще больше увеличивается за счет постоянных расходов на обслуживание и поддержку, что может оттолкнуть небольшие финансовые учреждения с более жесткими бюджетами.
• Трудности интеграции с устаревшими системами Многие финансовые организации по-прежнему используют устаревшее программное обеспечение, что может затруднить взаимодействие с более новыми системами управления кредитными рисками. Интеграция нового программного обеспечения с уже существующей инфраструктурой может быть сложной и трудоемкой, что требует дополнительных расходов на инструменты и ресурсы интеграции.
• Проблемы с доступностью и качеством данных Надежные и своевременные данные необходимы для эффективного управления кредитными рисками. Однако финансовые организации могут столкнуться с проблемами доступности, согласованности и качества своих данных. Неточная оценка рисков и снижение эффективности программного обеспечения для управления кредитными рисками могут быть результатом низкого качества данных.
• Риски кибербезопасности Программное обеспечение для управления кредитными рисками является популярной целью для кибератак, поскольку оно часто обрабатывает конфиденциальные финансовые данные. Финансовые учреждения могут быть отговорены от внедрения или расширения использования программного обеспечения для управления кредитными рисками из-за опасений по поводу взлома, утечки данных и незаконного доступа.
• Сложная нормативная среда часто устанавливаются новые правила и обязательства по соблюдению, что приводит к постоянно меняющейся нормативной среде, которая управляет финансовыми учреждениями. Для финансовых учреждений изменение программного обеспечения для управления кредитными рисками в соответствии с меняющимися правилами может быть сложным и ресурсоемким.
• Ограниченная осведомленность и понимание несмотря на преимущества программного обеспечения для управления кредитными рисками, некоторые финансовые организации могут не полностью осознавать его потенциальную ценность или его возможности. Для повышения осведомленности и содействия принятию может потребоваться проведение демонстраций и образовательных инициатив.
• Противодействие изменениям внедрение нового программного обеспечения для управления кредитными рисками часто требует изменения текущих рабочих процессов, организационных структур и процессов. Сопротивление сотрудников и акционеров изменениям в финансовых учреждениях может помешать принятию и не допустить реализации выгод.
• Конкуренция в отрасли и фрагментация существует множество компаний, предлагающих разнообразные решения в сильно фрагментированной отрасли программного обеспечения для управления кредитными рисками. Финансовым учреждениям может быть сложно выбрать лучшее программное решение из-за жесткой конкуренции и различного качества продукции и уровней возможностей.

Анализ сегментации мирового рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками

Глобальный рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками сегментируется на основе модели развертывания, размера организации, отрасли конечного пользователя и географии.

Рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками по модели развертывания

• Локальное решение предлагает локализованный контроль и управление программным обеспечением для управления кредитными рисками в инфраструктуре клиента, обеспечивая суверенитет и контроль данных.
• Облачное решение обеспечивает доступность и масштабируемость, позволяя организациям использовать программное обеспечение для управления кредитными рисками через Интернет с меньшими первоначальными затратами и повышенной гибкостью.

Рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками по размеру организации

• Малые и средние предприятия (МСП) Индивидуальные решения по управлению кредитными рисками, подходящие для ограничений ресурсов и операционных потребностей небольших организаций.
• Крупные предприятия Комплексные программные решения по управлению кредитными рисками, разработанные для удовлетворения сложных требований и масштаба крупных организаций с обширной деятельностью.

Рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками по отраслям конечного пользователя

• Банковское дело Специализированные программные решения по управлению кредитными рисками, соответствующие уникальным профилям риска и нормативным требованиям банковских учреждений.
• Финансовые услуги Расширенные инструменты управления кредитными рисками, адаптированные к различным рискам и финансовым продуктам, предлагаемым более широким сектором финансовых услуг.
• Страхование Индивидуальные решения по управлению кредитными рисками, учитывающие конкретные факторы риска и проблемы андеррайтинга, распространенные в страховой отрасли.
• Здравоохранение Целевое программное обеспечение по управлению кредитными рисками, учитывающее финансовые риски, связанные с выставлением счетов пациентам, страховыми претензиями и управлением циклом доходов в организациях здравоохранения.

Рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками, по географии

• Северная Америка рыночные условия и спрос в США, Канаде и Мексике.
• Европа анализ рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками в европейских странах.
• Азиатско-Тихоокеанский регион фокусируется на таких странах, как Китай, Индия, Япония, Южная Корея и другие.
• Ближний Восток и Африка изучение динамики рынка в регионах Ближнего Востока и Африки.
• Латинская Америка освещение рыночных тенденций и событий в странах Латинской Америки.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке программного обеспечения для управления кредитными рисками являются

• SAS Institute
• Experian
• Fair Isaac Corporation
• Oracle Financial Services Программное обеспечение
• IBM Cognos
• Temenos
• FIS
• Provenir
• Moody's Analytics
• CrnCrunch

Область отчета