Размер рынка глобальной платформы цифрового страхования по способу развертывания, типу страхования, конечному пользователю, географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка цифровых страховых платформ

Размер рынка цифровых страховых платформ оценивался в 128,59 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 301,51 млрд долларов США к 2031 году, растущий со CAGR в 11,24% в течение прогнозируемого периода 2024-2031 годов.

Рынок цифровых страховых платформ относится к развивающемуся ландшафту технологических решений, разработанных специально для страхового сектора. Эти платформы интегрируют различные цифровые технологии, такие как искусственный интеллект, машинное обучение, блокчейн и облачные вычисления, для оптимизации страховых операций, улучшения качества обслуживания клиентов и повышения общей эффективности по всей цепочке создания стоимости страхования. Они предоставляют страховщикам комплексные инструменты для управления полисами, претензиями, андеррайтингом и каналами дистрибуции в оцифрованной и взаимосвязанной среде.

Глобальные драйверы рынка цифровых страховых платформ

На драйверы рынка цифровых страховых платформ могут влиять различные факторы. К ним могут относиться

• Спрос на улучшенный клиентский опыт Предоставляя цифровые предложения, такие как порталы самообслуживания, приложения для смартфонов и индивидуальные взаимодействия, страховщики концентрируются на улучшении клиентского опыта. Страховые компании могут повысить удовлетворенность клиентов, предлагая персонализированные продукты и услуги, оптимизируя процессы и предлагая помощь в режиме реального времени через цифровые платформы.
• Требуется операционная эффективность чтобы автоматизировать трудоемкие процедуры, сократить объем бумажной работы и улучшить операции, страховщики используют цифровые платформы. Повышение эффективности и сокращение затрат являются результатом интеграции многих процессов, таких как андеррайтинг, администрирование полисов, обработка претензий и выставление счетов, в единую систему через цифровые страховые платформы.
• Рост компаний Insurtech принятие цифровых страховых платформ стимулируется появлением креативных компаний, которые специализируются на страховых технологиях, или «insurtech». Эти новички бросают вызов устоявшимся моделям страхования своими гибкими, технологически продвинутыми решениями, которые мотивируют устоявшихся игроков инвестировать в цифровую трансформацию.
• Поворотный момент аналитика данных и персонализацияс помощью цифровых платформ страховщики могут собирать и изучать огромные объемы клиентской информации. Используя эту стратегию, основанную на данных, страховщики могут лучше оценивать риски и предоставлять более целевые решения, настраивая цены, продукты и услуги в соответствии с потребностями и привычками каждого отдельного клиента.
• Повышение планки соответствия нормативным требованиям Страховщики должны соблюдать законы о защите прав потребителей, вести правильные записи и быть в курсе развивающихся нормативных рамок и требований соответствия. Надежные средства защиты безопасности и интегрированные элементы соответствия предоставляются цифровыми страховыми платформами, чтобы помочь страховщикам более эффективно выполнять нормативные обязательства.
• Развитие IoT и телематики Распространение телематических технологий и устройств Интернета вещей (IoT) производит революцию в страховой отрасли, особенно в таких секторах, как страхование имущества, здоровья и транспортных средств. Для сбора данных в режиме реального времени для страхования на основе использования, проактивного управления рисками и ускоренной обработки претензий цифровые платформы взаимодействуют с устройствами Интернета вещей.
• Расширение каналов цифровой дистрибуции Страховые компании расширяют охват своих сетей дистрибуции, чтобы охватить онлайн-платформы, сайты сравнения цен и альянсы с цифровыми экосистемами, в дополнение к обычным агентам и брокерам. Платформы цифрового страхования упрощают распространение продуктов по различным каналам, что увеличивает проникновение на рынок и охватывает более широкую потребительскую базу.
• Уделяйте особое внимание снижению рисков и предотвращению мошенничества Цифровые платформы используют искусственный интеллект (ИИ), машинное обучение и расширенную аналитику для выявления мошеннической деятельности, точной оценки риска и предотвращения потенциальных потерь. Проактивный подход к управлению рисками, который принимают страховщики, повышает их способность предотвращать мошенничество и сокращать утечку претензий.
• Страховой сектор переживает быструю эволюцию в своей конкурентной среде из-за появления новых игроков, технологических усовершенствований и меняющихся ожиданий клиентов. Цифровые платформы для страхования позволяют страховщикам быть более конкурентоспособными и развивать свой бизнес, позволяя им быстро предлагать новые продукты, внедрять инновации и адаптироваться к рыночным тенденциям.
• Глобальная пандемия и тенденции в удаленной работе цифровые технологии стали более широко использоваться во многих видах бизнеса, включая страхование, в результате пандемии COVID-19. Страховые компании инвестируют в масштабируемые облачные цифровые платформы в результате растущей актуальности цифровой трансформации и тенденции к виртуальному взаимодействию и удаленной работе.

Глобальный рынок цифровых страховых платформ Ограничения

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для рынка цифровых страховых платформ. К ним могут относиться

• Сложные устаревшие системы многие страховые компании продолжают работать с устаревшими устаревшими системами, которые трудно интегрировать с современными цифровыми платформами. Одним из основных препятствий для принятия новых цифровых платформ может быть сложность перехода от традиционных систем.
• Соблюдение нормативных требований Строгие правила, которые различаются в зависимости от юрисдикции и области, применяются к страховому сектору. Для цифровых страховых платформ поддержание соответствия законам, касающимся конфиденциальности данных, безопасности и защиты потребителей, может быть сложным.
• Проблемы безопасности данных Управление конфиденциальными финансовыми и персональными данными является частью работы в страховании. Хотя это может быть сложно и дорого, обеспечение надежных мер безопасности данных, таких как шифрование, ограничения доступа и безопасное хранение данных, имеет важное значение.
• Интеграция со сторонними системами Системы андеррайтинга, платежные шлюзы и инструменты управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) — это всего лишь несколько примеров сторонних систем, с которыми часто приходится взаимодействовать цифровым страховым платформам. Внедрение и развертывание могут быть замедлены из-за проблем совместимости и интеграции.
• Принятие и доверие клиентов Установление доверия клиентов имеет решающее значение для цифровых страховых платформ, но это может быть сложно, особенно среди пожилых людей или в регионах с низким уровнем цифрового внедрения.
• Отсутствие стандартизации Информацию нельзя легко обменивать между различными системами и платформами в страховом секторе из-за отсутствия стандартизированных форматов данных и протоколов. Инновации и совместимость могут быть затруднены из-за этого отсутствия стандартизации.
• Стоимость внедрения и обслуживания Для внедрения и обслуживания цифровой страховой платформы необходимы крупные первоначальные инвестиции в инфраструктуру, обучение и технологии. Расходы также могут возникать из-за постоянных обновлений и обслуживания.
• Нехватка навыков Для поддержки цифровой трансформации страховой отрасли необходимы специальные знания в таких областях, как разработка программного обеспечения, искусственный интеллект (ИИ) и аналитика данных. Одним из ограничений может быть нехватка квалифицированных специалистов со знаниями как технологий, так и страхования.
• Страховые компании часто обладают глубоко укоренившимися бизнес-процедурами и организационными структурами, которые не поддаются изменениям. Может быть сложно преодолеть внутреннее нежелание внедрять новые рабочие процессы и цифровые платформы.
• Конкуренция со стороны стартапов Insurtech Умные, технически подкованные и гибкие стартапы Insurtech, предлагающие креативные решения в области цифрового страхования, конкурируют с устоявшимися страховыми компаниями. Устоявшимся предприятиям может быть сложно угнаться за быстрыми инновациями и ориентированными на клиента стратегиями этих стартапов.

Глобальный рынок цифровых страховых платформанализ сегментации

Глобальный рынок цифровых страховых платформ сегментирован на основе режима развертывания, типа страхования, конечного пользователя и географии.

Рынок цифровых страховых платформ по режиму развертывания

• Облачные платформы цифровые страховые платформы, размещенные и предоставляемые через облачную инфраструктуру, что обеспечивает масштабируемость, гибкость и экономическую эффективность.
• Локальные платформы платформы, развернутые и управляемые в собственных центрах обработки данных или инфраструктуре организации, что обеспечивает больший контроль над безопасностью и настройкой.

Рынок цифровых страховых платформ по типу страхования

• Жизнь Страхование платформы, специализирующиеся на поддержке продуктов и процессов страхования жизни, включая выпуск полисов, аннуитеты, пенсионное планирование и управление претензиями.
• Страхование имущества и ответственности (P&C) платформы, предназначенные для управления страхованием имущества (например, страхование жилья, автомобилей) и страхованием от несчастных случаев (например, страхование ответственности, компенсация работникам).
• Медицинское страхование платформы, ориентированные на продукты и услуги медицинского страхования, включая индивидуальные планы медицинского страхования, групповые медицинские льготы и управление претензиями по здравоохранению.
• Специальное страхование платформы, обслуживающие нишевые секторы страхования, такие как страхование путешествий, страхование домашних животных, киберстрахование и другие специализированные линии покрытия.

Рынок цифровых страховых платформ по конечному пользователю

• Страховые компании и страховщики цифровые страховые платформы, разработанные для использования страховыми компаниями с целью модернизации их деятельности, повышения эффективности и улучшения обслуживания клиентов. опыт.
• Страховые агенты и брокеры платформы, которые предоставляют агентам и брокерам инструменты для котировки полисов, сравнения и управления клиентами.
• Сторонние администраторы (TPA) платформы, используемые TPA для управления процессами страхования от имени страховых компаний, работодателей или других организаций.
• Стартапы Insurtech цифровые страховые платформы, разработанные технологическими стартапами для разрушения традиционных моделей страхования и предоставления инновационных решений.
• Крупные предприятия и корпорации платформы, используемые крупными организациями для управления льготами для сотрудников, групповыми страховыми планами и стратегиями управления рисками.

Рынок цифровых страховых платформ по географии

• Северная Америка крупный рынок цифровых страховых платформ, обусловленный технологическими инновациями, изменениями в регулировании и спросом клиентов на цифровые страховые услуги.
• Европа в Европе растет рынок Цифровые страховые платформы с акцентом на цифровую трансформацию в страховых операциях и обслуживании клиентов.
• Азиатско-Тихоокеанский регион Быстро расширяющийся рынок из-за растущего проникновения страхования, роста численности населения среднего класса и внедрения цифровых технологий в страхование.
• Остальной мир Развивающиеся рынки с растущим интересом к цифровым страховым платформам для удовлетворения меняющихся потребностей потребителей и динамики рынка.

Ключевые плательщики

Основными игроками на рынке цифровых страховых платформ являются

• IBM Corporation
• Microsoft Corporation
• Oracle Corporation
• Pegasystems Inc.
• Appian Corporation
• Accenture
• TCS
• Infosys
• Cognizant
• SAP SE
• EIS Software Limited
• Majesco
• Duck Creek Технологии

Область отчета