Глобальный размер рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков по модели развертывания, по типу конечного пользователя, по применению, по географическому охвату и прогнозу

Размер и прогноз рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков

Размер рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков оценивался в 8,2 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 15,1 млрд долларов США к 2030 году, увеличившись со CAGR в 14,2% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Глобальные драйверы рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков

Движущие силы рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков могут зависеть от различных факторов. К ним могут относиться

• Соблюдение правил Чтобы соответствовать таким правилам, как Базель III и МСФО 9, банки вынуждены внедрять сложные системы управления кредитными рисками из-за строгих нормативных требований и стандартов соответствия.
• Растущий спрос на снижение рисков По мере изменения мировой экономики банки сталкиваются со все большим количеством трудностей, связанных с кредитными рисками. Растущая важность выявления, оценки и смягчения кредитных рисков привела к спросу на передовые решения по управлению рисками.
• Цифровая конверсияНепрерывная цифровая революция в банковской отрасли делает использование передовых технологий необходимым для улучшения принятия решений и оптимизации процедур. Программное обеспечение для управления кредитными рисками следует этой тенденции, предлагая аналитические и автоматизированные функции.
• Повышение сложности финансовых продуктов В финансовую отрасль внедряются сложные финансовые продукты. Для управления кредитным риском, связанным с этими продуктами, необходимы сложные программные решения, способные обрабатывать широкий спектр сложных факторов риска.
• Искусственный интеллект (ИИ) с аналитикой данных Точная оценка рисков становится возможной благодаря применению ИИ и сложной аналитики в управлении кредитными рисками. Банки могут оптимизировать свои кредитные портфели и принимать обоснованные суждения за счет использования прогнозного моделирования и аналитических данных.
• Международная торговля и глобализация Рост трансграничных транзакций подвергает банки воздействию ряда нормативных рамок и экономических условий. Программное обеспечение для управления кредитными рисками помогает выявлять и контролировать риски, связанные с трансграничной торговлей и изменениями на мировом рынке.
• Вопросы безопасности в Интернете Кибербезопасность становится все более важной, поскольку финансовая отрасль становится все более цифровизированной. Программное обеспечение для управления кредитными рисками также помогает защищаться от кибератак и сохранять частные финансовые данные.
• Эффективность и экономия Банки постоянно ищут методы сокращения расходов и повышения операционной эффективности. Программное обеспечение для управления кредитными рисками можно использовать для оптимизации распределения ресурсов, автоматизации процедур и снижения уровня ручных ошибок.
• Ожидания клиентов Крайне важно удовлетворять ожидания клиентов в отношении быстрого и эффективного одобрения кредитов. Современное программное обеспечение для управления кредитными рисками может повысить удовлетворенность клиентов банка и ускорить процесс одобрения кредита.
• Экономическая неопределенность и влияние пандемий Такие ситуации, как вспышка COVID-19, подчеркивают, насколько важно иметь эффективное управление кредитными рисками. Для оценки кредитоспособности заемщиков в динамических обстоятельствах и адаптации к экономической неопределенности банкам требуются гибкие системы.

Глобальное программное обеспечение для управления кредитными рисками для банковограничения рынка

Несколько факторов могут выступать в качестве ограничений или проблем для программного обеспечения для управления кредитными рисками для банковского рынка. К ним могут относиться

• Высокие расходы на внедрение Внедрение программного обеспечения для управления кредитными рисками может повлечь за собой значительные первоначальные затраты, которые охватывают интеграцию, настройку и лицензирование. Небольшим банкам или организациям с более ограниченным бюджетом может быть сложно покрыть эти первоначальные расходы.
• Трудности интеграции Может быть сложно интегрировать новое программное обеспечение с устаревшими финансовыми системами. Современные решения по управлению кредитными рисками могут быть сложны для интеграции с устаревшими системами, что может вызвать проблемы и возможные сбои.
• Доступность и качество данных Качество и доступность данных являются критически важными компонентами, которые определяют, насколько хорошо работает управление кредитными рисками. Банки могут столкнуться с трудностями в установлении точных оценок рисков и принятии решений из-за непоследовательных или недостаточных данных.
• Противодействие изменениям организационная инертность может помешать принятию новых технологий, а традиционные банковские системы может быть трудно изменить. Принятие и использование программного обеспечения для управления кредитными рисками может быть замедлено сопротивлением со стороны сотрудников или руководства.
• Проблемы с кибербезопасностью принятие программного обеспечения для управления кредитными рисками поощряется кибербезопасностью, но она же может и ограничиваться ею. Банки должны вкладывать значительные средства в меры кибербезопасности, чтобы снизить риски, связанные с растущей сложностью киберугроз, что вызывает опасения по поводу защиты конфиденциальных финансовых данных.
• Сложность финансовых инструментов хотя это и было определено как мотивирующий фактор, сложность финансовых инструментов и продуктов иногда может представлять трудности. Управление кредитным риском, связанным со сложными финансовыми продуктами, может потребовать постоянных изменений системы и специальных знаний.
• Неопределенность в регулировании Неопределенность для банков может возникнуть из-за изменений в существующих нормативных актах или принятия новых. Программное обеспечение для управления кредитным риском может нуждаться в регулярном обновлении и корректировке, чтобы соответствовать изменяющимся нормативным требованиям.
• Возможность масштабирования Проблемы Определенные решения по управлению кредитным риском могут столкнуться с проблемами масштабируемости при обработке значительных наборов данных или быстро растущей клиентуры. Крайне важно убедиться, что программное обеспечение может расти, чтобы соответствовать растущим потребностям банка.
• Отсутствие квалифицированных работников Программное обеспечение для управления кредитным риском должно быть внедрено и успешно работать, что означает, что сотрудники с необходимыми навыками должны быть осведомлены о кредитном риске и технологиях. Одним из сдерживающих факторов может быть нехватка компетентных специалистов.
• Насыщенность рынка Возможно, что некоторые учреждения на развитых рынках достигли насыщения в плане внедрения программного обеспечения для управления кредитными рисками. Такое насыщение может помешать поставщикам программного обеспечения заниматься новыми деловыми начинаниями.

Анализ сегментации мирового рынка программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков

Глобальный рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков сегментирован на основе модели развертывания, типа конечного пользователя, приложения и географии

Рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков по модели развертывания

• Локально программы запускаются и устанавливаются во внутренней компьютерной сети и на сервере банка.
• Облачно облачное программное обеспечение — это масштабируемое и гибкое программное обеспечение, размещенное на облачной платформе.

Рынок программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков по типу конечного пользователя

• Крупные банки комплексные решения, созданные для крупных финансовых организаций со сложными требования.
• Средние и малые банки индивидуальные программы, отвечающие потребностям небольших финансовых учреждений.

Программное обеспечение для управления кредитными рисками для рынка банков, по применению

• Кредитный скоринг Кредитный скоринг — это процесс оценки кредитоспособности заемщиков с использованием различных критериев.
• Оценка риска Оценка риска — это процесс выявления и измерения любых опасностей, связанных с кредитованием.
• Управление портфелем Управление портфелем — это процесс отслеживания и контроля всего кредитного портфеля банка.

Программное обеспечение для управления кредитными рисками для рынка банков, по географии

• Северная Америка на рынках программного обеспечения для управления кредитными рисками доминируют США и Канада.
• Европа европейские страны с Развитые финансовые системы включают Великобританию, Германию, Францию и другие.
• Азиатско-Тихоокеанский регион банковская индустрия растет, и экономика Азиатско-Тихоокеанского региона, включающего такие страны, как Китай, Индия, Япония и Австралия, растет быстрыми темпами.

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке программного обеспечения для управления кредитными рисками для банков являются

• FIS (Fidelity National Information Services)
• SAS Institute Inc.
• Fiserv, Inc.
• Moody's Analytics
• IBM Corporation
• Wolters Kluwer Financial Services
• Oracle Corporation
• FICO (Fair Isaac Corporation)
• Experian plc
• Temenos AG
• CRIF SpA

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, которые влияющие на рынок в каждом регионе • Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширение бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, включенных в профиль • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий, которые включают возможности и драйверы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.