Размер мирового рынка платформ управления кредитными рисками по компонентам, по способу развертывания, по размеру организации, по географическому охвату и прогнозу

Размер рынка и прогноз платформ управления кредитными рисками

Размер рынка платформ управления кредитными рисками оценивался в 7,35 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, достигнет 18,47 млрд долларов США к 2030 году, растущий со CAGR в 14,5% в прогнозируемый период 2024-2030 годов.

Глобальный кредитный риск Драйверы рынка платформ управления

Рост и развитие рынка платформ управления кредитными рисками объясняется определенными основными драйверами рынка. Эти факторы оказывают большое влияние на то, как интегрированные газовые системы востребованы и приняты в различных секторах. Вот несколько основных рыночных сил

• Растущая потребность в снижении рисков Надежные системы управления кредитными рисками становятся все более необходимыми для снижения возможных опасностей из-за сложности финансовых транзакций и неопределенности в мировой экономике.
• Соблюдение правил Платформы для управления кредитными рисками часто принимаются из-за строгих нормативных ограничений. Финансовые учреждения должны соблюдать ряд законов, чтобы поддерживать подотчетность и прозрачность.
• Цифровое преобразование Внедрение передовых технологий для управления кредитными рисками поощряется продолжающейся цифровой трансформацией финансового сектора. В этом изменении автоматизация, ИИ и аналитика данных являются важнейшими компонентами.
• Внедрение ИИ и аналитики данных Использование платформ управления кредитными рисками облегчается ростом объема данных, а также развитием аналитики и ИИ. Точные оценки рисков и процессы принятия решений облегчаются этими технологиями.
• Глобализация глобальных финансовых рынков Платформы для управления кредитными рисками, которые могут обрабатывать трансграничные транзакции и оценивать связанные с ними риски, необходимы для предприятий, работающих по всему миру.
• Увеличивается количество неработающих кредитов (NPL) Рост количества неработающих кредитов может быть результатом экономических спадов или потрясений. Чтобы устранить и уменьшить влияние неработающих кредитов (NPL) на свои портфели, финансовые учреждения ищут эффективные решения по управлению кредитными рисками.
• Проблемы с кибербезопасностью Угрозы кибербезопасности становятся все более вероятными по мере того, как финансовые транзакции переходят на цифровизацию. Для защиты конфиденциальных финансовых данных платформы управления кредитными рисками с мощными функциями безопасности пользуются большим спросом.
• Сочетание с текущими системами Чтобы уменьшить сбои, вызванные внедрением новых технологий, финансовые учреждения ищут решения по управлению кредитными рисками, которые могут плавно взаимодействовать с их текущими рабочими процессами и системами.
• Необходимость оценки рисков в реальном времени Возможности оценки рисков в реальном времени становятся все более востребованными для быстрого реагирования на изменения в поведении потребителей и рыночных условиях.
• Ставьте клиентский опыт на первое место Улучшение общего клиентского опыта является главной заботой финансовых организаций. Удовлетворенность клиентов повышается за счет систем управления кредитными рисками, которые обеспечивают точную оценку рисков без неоправданного замедления процесса подачи заявки на кредит.

Ограничения глобального рынка платформ управления кредитными рисками

Рынок платформ управления кредитными рисками имеет много возможностей для роста, но существует несколько отраслевых ограничений, которые могут затруднить этот процесс. Крайне важно, чтобы заинтересованные стороны в отрасли осознали эти трудности. Среди существенных ограничений рынка

• Расходы на внедрение Для многих финансовых учреждений первоначальные расходы, связанные с внедрением платформ управления кредитными рисками, которые включают программное обеспечение, оборудование и обучение, могут стать серьезным препятствием. Для малого бизнеса может быть сложно выделить средства на такие комплексные решения.
• Трудности интеграции Интеграция новых платформ управления кредитными рисками с уже существующими устаревшими системами может оказаться сложной и трудоемкой. Могут возникнуть проблемы совместимости, что приведет к задержкам внедрения и более высоким расходам.
• Проблемы безопасности данных и конфиденциальности Внедрение платформ управления кредитными рисками может быть затруднено возросшим беспокойством по поводу безопасности данных и конфиденциальности, особенно если предприятия не верят в способность этих систем защищать конфиденциальные финансовые данные.
• Противодействие изменениям В финансовых учреждениях может существовать внутреннее нежелание внедрять новые технологии и изменять устоявшиеся процедуры. Привыкание сотрудников к текущим процедурам и системам может затруднить успешное внедрение новой платформы управления кредитными рисками.
• Отсутствие квалифицированных работников Для эффективного использования платформ управления кредитными рисками часто требуются сотрудники с опытом в области аналитики данных, искусственного интеллекта и управления рисками. Нехватка квалифицированного персонала в этих областях может помешать компаниям внедрять передовые технологии.
• Трудности с соблюдением нормативных требований Соблюдение нормативных требований может служить как мотиватором, так и ограничением. Сложность соответствия может служить сдерживающим фактором, даже если она поощряет использование инструментов управления кредитным риском, особенно для малых предприятий с меньшими нормативными ресурсами.
• Проблемы с масштабируемостью Платформы для управления кредитным риском должны быть масштабируемыми, чтобы справляться с изменениями в объеме и сложности корпоративных операций. Платформа, которая не масштабируется, может стать помехой, если компания расширяется или переживает операционные взлеты и падения.
• Неопределенность в экономике На среду кредитного риска могут влиять экономические проблемы. Финансовые учреждения могут стать менее склонными брать на себя риск во время экономических спадов, что может привести к сокращению расходов на новые системы управления кредитным риском.
• Низкий уровень образования и осведомленности Возможно, некоторые финансовые учреждения не знают обо всех функциях и преимуществах передовых систем управления кредитным риском. Внедрение этих технологий может быть затруднено из-за отсутствия знаний и инструкций относительно их преимуществ.
• Зависимость от поставщиков Одним из недостатков систем управления кредитными рисками может быть зависимость от поставщиков. Проблемы с поставщиком, такие как нестабильное финансирование или перебои в обслуживании, могут повлиять на надежность и функциональность платформы управления кредитными рисками.

Анализ сегментации глобального рынка платформ управления кредитными рисками

Глобальный рынок платформ управления кредитными рисками сегментирован на основе компонентов, режима развертывания, размера организации и географии.

Рынок платформ управления кредитными рисками по компонентам

• Программное обеспечение содержит программы программного обеспечения для управления кредитными рисками, которые предлагают ряд функций, включая оценку рисков, управление портфелем и кредитный скоринг.
• Услуги содержат экспертные консультации, инструкции и помощь, предоставляемые клиентам, использующим системы управления кредитными рисками.

Рынок платформ управления кредитными рисками по режиму развертывания

• Облачные системы для управления кредитными рисками, размещенные на облачных вычислениях инфраструктура, обеспечивающая доступность, масштабируемость и гибкость.
• Локально платформы, которые настраиваются и работают с использованием собственных серверов и компьютерного оборудования компании; они обеспечивают контроль, но могут потребовать более частого обслуживания.

Рынок платформ управления кредитными рисками по размеру организации

• Крупные предприятия сосредоточены на крупных предприятиях и финансовых учреждениях со сложными требованиями к управлению рисками и значительными кредитными портфелями.
• Малые и средние предприятия (МСП) разработаны специально для малого бизнеса с более простыми потребностями в управлении кредитными рисками.

Рынок платформ управления кредитными рисками по географии

• Северная Америка
• Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
• Латинская Америка
• Ближний Восток и Африка

Ключевые игроки

Основными игроками на рынке платформ управления кредитными рисками являются

• SAP
• Kyriba
• Resolver
• Imagine Software
• Pegasystems
• Zoot Origination
• Oracle
• SAS
• CreditPoint Software
• Fiserv
• Optial

Область отчета

Самые популярные отчеты

Методология исследования рынка

Чтобы узнать больше о методологии исследования и других аспектах исследования, свяжитесь с нашим .

Причины приобретения этого отчета

• Качественный и количественный анализ рынка на основе сегментации, включающей как экономические, так и неэкономические факторы• Предоставление данных о рыночной стоимости (млрд долларов США) для каждого сегмента и подсегмента• Указывает регион и сегмент, которые, как ожидается, будут демонстрировать самый быстрый рост, а также будут доминировать на рынке• Анализ по географии, подчеркивающий потребление продукта/услуги в регионе, а также указывающий факторы, влияющие на рынок в каждом регионе • Конкурентная среда, которая включает рейтинг рынка основных игроков, а также запуск новых услуг/продуктов, партнерства, расширение бизнеса и приобретения за последние пять лет для компаний, представленных в профиле • Обширные профили компаний, включающие обзор компании, аналитику компании, сравнительный анализ продуктов и SWOT-анализ для основных игроков рынка • Текущие и будущие рыночные перспективы отрасли с учетом последних событий (включая возможности и движущие силы роста, а также проблемы и ограничения как развивающихся, так и развитых регионов • Включает углубленный анализ рынка с различных точек зрения с помощью анализа пяти сил Портера • Предоставляет понимание рынка с помощью цепочки создания стоимости • Сценарий динамики рынка, а также возможности роста рынка в ближайшие годы • 6-месячная поддержка аналитиков после продажи

Настройка отчета

• В случае возникновения каких-либо проблем свяжитесь с нашей командой по продажам, которая обеспечит выполнение ваших требований.