Размер рынка микрострахования – по типу продукта (здоровье, жизнь, имущество), каналу сбыта (прямые продажи, микрофинансовые организации, цифровая платформа), конечному использованию (бизнес, личное), типу модели, поставщику, региональной перспективе и глобальному прогнозу, 2024 г. – 2032 год

Размер рынка микрострахования – по типам продуктов (здоровье, жизнь, имущество), каналам сбыта (прямые) Продажи, микрофинансовые организации, цифровая платформа, конечное использование (бизнес, личное), тип модели, поставщик, региональные перспективы и глобальный прогноз, 2024–2032 гг.

Объем рынка микрострахования< /h2>

Объем рынка микрострахования в 2023 году оценивался в 74,2 миллиарда долларов США, и, согласно прогнозам, среднегодовой темп роста составит более 6,5% в период с 2024 по 2032 год. Инициативы правительства, продвигающие полисы микрострахования, стимулировали рост рынка. Эти политики, разработанные для нужд частных лиц и малого бизнеса с низкими доходами, обеспечивают необходимую финансовую защиту.

Чтобы понять ключевые тенденции рынка

  Скачать бесплатный образец

Согласно пресс-релизу Бюро информации для прессы (PIB), в сегменте страхования жизни в 2021 году было выдано 1,07 миллиона новых полисов микрострахования, что принесло бизнес-премию в размере 45,2 миллиона долларов США. В сегменте общего страхования было выдано 53 046 полисов микрострахования. Активная роль правительства в поощрении и реализации этих схем повышает осведомленность, делая страхование доступным для более широких слоев населения.
 

< tbody> Атрибут отчета Подробности< /th> Базовый год Объем рынка микрострахования в 2023 году Прогнозный период Прогнозный период С 2024 по 2032 год СГТР Прогноз стоимости на 2032 год Исторические данные за Нет. страниц Таблицы, диаграммы и amp; Цифры Охватываемые сегменты Драйверы роста Подводные камни & Проблемы < tbody>

Атрибуты отчета о рынке микрострахования

2023
74,2 миллиарда долларов США
С 2024 по 2024 год 2032
6,9%
133,7 миллиарда долларов США
2018 год – 2023
295
389
Тип продукта, тип модели, поставщик, канал сбыта, конечный использование и регион
Растущая цель расширения финансовых услуг Поддерживающая нормативно-правовая база и стимулы со стороны правительств. Технологические достижения, такие как мобильные и цифровые платформы. Усиление образовательных и информационных кампаний среди людей с низкими доходами. td>
Завышение цен и сложность Отсутствие доверия и понимания

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Страховые полисы, адаптированные для людей с низкими доходами, стимулируют рынок микрострахования. Эти полисы, специально разработанные для удовлетворения финансовых потребностей людей с ограниченными ресурсами, обеспечивают необходимое страхование по доступным ценам. Предлагая защиту от различных рисков, таких как чрезвычайные ситуации в области здравоохранения и стихийные бедствия, полисы микрострахования повышают финансовую безопасность уязвимых сообществ. Правительственные инициативы и страховые компании' усилия, направленные на то, чтобы сделать эти полисы доступными и доступными, значительно расширили рынок, обеспечив большую финансовую доступность и стабильность среди населения с низкими доходами.

Ограниченная осведомленность о продуктах микрострахования представляет собой серьезную проблему для размера рынка. Многие потенциальные бенефициары, особенно в районах с низкими доходами и в сельской местности, не имеют знаний о существовании, преимуществах и доступности этих вариантов страхования. Такое непонимание ограничивает их способность принимать обоснованные решения о страховом покрытии. Образовательные кампании, программы работы с населением и инициативы по повышению финансовой грамотности имеют решающее значение в решении этой проблемы, гарантируя, что целевая аудитория осознает ценность и актуальность микрострахования для их конкретных потребностей.

Влияние COVID-19

Пандемия COVID-19 негативно повлияла на рынок микрострахования. Экономическая неопределенность и потеря рабочих мест негативно повлияли на финансы людей с низкими доходами, сделав страховые взносы недоступными для многих. Кроме того, пандемия повысила осведомленность о рисках, связанных со здоровьем, что увеличило спрос на страхование. Однако операционные проблемы, сокращение располагаемого дохода и изменение потребительских приоритетов создали препятствия для микростраховщиков, что привело к замедлению продаж полисов и подчеркнуло уязвимость рынка во времена экономического кризиса.

Микрострахование Тенденции рынка

Доступное страхование от несчастных случаев и смерти играет ключевую роль в развитии индустрии микрострахования. Эти полисы, разработанные для людей с низкими доходами, обеспечивают необходимую защиту, не обременяя ограниченные бюджеты. Например, в апреле 2023 года aYo Holdings, страховая технологическая компания, основанная MTN, лидером телекоммуникаций в Африке, начала предоставлять свои услуги в Камеруне. Компания представляет инновационные страховые продукты, которые обеспечивают доступное страхование от несчастных случаев и смерти для местных потребителей.

Обеспечивая доступное страхование от несчастных случаев и смерти, микрострахование становится практичным и осуществимым вариантом для уязвимых сообществ. Эта доступность повышает финансовую безопасность и способствует более широкому внедрению микрострахования, тем самым стимулируя рост и обеспечивая широкий охват среди малообеспеченного населения.

Цифровизация регистрации и выплаты премий производит революцию на рынке микрострахования. Используя цифровые платформы, страховщики оптимизируют процесс регистрации, делая его более быстрым и доступным для людей с низкими доходами. Варианты цифровой оплаты повышают удобство, позволяя держателям полисов оплачивать страховые взносы через мобильные приложения или онлайн-платформы и устраняя необходимость в физических транзакциях. Этот безупречный опыт побуждает больше людей регистрироваться и делает его проще, быстрее и удобнее как для страховщиков, так и для держателей полисов, расширяя охват рынка и ускоряя его рост.

Анализ рынка микрострахования

h2>

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец

В зависимости от типа продукта сегмент микрострахования жизни может вырасти на 7 %. CAGR в течение прогнозируемого периода. Доступность – основа роста сегмента микрострахования жизни. Полисы микрострахования тщательно разработаны, чтобы быть финансово доступными для людей с ограниченными доходами, гарантируя, что даже те, кто принадлежит к слоям населения с низким уровнем дохода, могут позволить себе пожизненное страхование.

Премии структурированы так, чтобы соответствовать скромным бюджетам этих страхователей, делая жизнь лучше. страхование, доступное для более широких слоев населения. Сохраняя затраты на низком уровне, микростраховщики удовлетворяют потребности уязвимых сообществ и позволяют им защитить свои семьи». финансовое будущее без наложения неоправданного финансового бремени, тем самым способствуя финансовой безопасности и инклюзивности среди населения с низкими доходами.

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец< /p>

С учетом конечного использования, размер бизнес-сегмента рынка микрострахования в 2023 году составил около 36 миллиардов долларов США. Внедрение страховых продуктов, специально предназначенных для микро- и малого бизнеса, стимулирует рост в этом сегменте. Эти индивидуальные предложения удовлетворяют уникальные потребности малых предприятий, предоставляя им доступное и актуальное покрытие.

Например, в марте 2023 года TD Insurance представила специализированный страховой продукт, предназначенный для малого бизнеса в Канаде. Это предложение прямого страхования создано для предоставления индивидуального покрытия микро- и малым предприятиям, работающим в различных секторах, таких как розничная торговля, подрядчики, оптовая торговля, бизнес и профессиональные услуги, а также здравоохранение. Преодолевая разрыв в страховании для предприятий в этих секторах, страховщики способствуют финансовой безопасности. Такой целенаправленный подход повышает доступность и побуждает микро- и малые предприятия инвестировать в страхование, способствуя расширению рынка.

Ищете данные по конкретному региону?

 Загрузить бесплатный образец

На долю рынка микрострахования Азиатско-Тихоокеанского региона в 2023 году пришлось 35% доли доходов. Увеличение финансирования стартапов в области микрострахования способствует росту рынка. Инвесторы' растущий интерес и финансовая поддержка позволяют стартапам внедрять инновации и расширить свои услуги и охватить большее количество групп населения, которые недостаточно обслуживаются.

Например, в июне 2021 года Bimaplan, стартап в области страховых технологий, завершил предварительный раунд финансирования А, получив 2,5 миллиона долларов США. Заметное участие приняли известные мировые фирмы венчурного капитала, включая Amino Capital, Acequia Capital, Emphasis Ventures (EMVC) и Goodwater Capital. Имея больше капитала, эти стартапы смогут разрабатывать индивидуальные и доступные страховые продукты, повышая финансовую доступность и безопасность для частных лиц и малого бизнеса. Приток финансирования стимулирует рынок, поощряя инновации, улучшая доступность и обеспечивая устойчивость инициатив микрострахования в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Доля рынка микрострахования

В конкурентной среде На рынке доминирующие игроки, включая Axa Group и Swiss Re, доминируют за счет запуска стратегических продуктов. Они постоянно внедряют инновации, внедряют новые страховые решения и укрепляют свои позиции за счет стратегических приобретений, обеспечивая сильное присутствие на рынке и новаторские разработки в сфере микрострахования.

Компании на рынке микрострахования

Крупные компании В сфере микрострахования работают

• Allianz SE
• Axa Group
• Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd.
• BRAC
• MetLife Foundation
• MicroEnsure
• SKS Microfinance
• Swiss Re
• Telenor Microfinance Bank
• Zurich Insurance Group

Новости индустрии микрострахования

• В сентябре 2023 года Turaco, африканская высокотехнологичная компания по микрострахованию, приобрела MicroEnsure Ghana, микростраховая компания, ранее принадлежавшая MIC Global. После приобретения MicroEnsure Ghana будет переименована в Turaco Ghana, при этом существующая команда и руководство сохранят свой опыт внутри компании.

Отчет об исследовании рынка микрострахования включает подробное освещение промышленность с оценками и amp; прогноз выручки (в миллионах долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

Рынок, по типу продукта

• Микрострахование здоровья
• Микрострахование жизни
• Микрострахование имущества
• Другое

Рынок, по типу модели

• Модель партнерского агента
• Модель с полным спектром услуг
• Модель, управляемая поставщиком
• Другие

Рынок, по Поставщик

< li>Микрострахование
• Микрострахование через помощь/правительственную поддержку

Рынок, по Каналу распределения

• Прямые продажи
• Микрофинансовые организации
• Цифровая платформа

Рынок, автор Конечное использование

• Деловой
• Личный

Вышеуказанная информация была предоставлена для следующих регионов и стран p>

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Скандинавские страны
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • Австралия
  < li>Юго-Восточная Азия 
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
  < /ul>
  • MEA
    • ОАЭ
    • Южная Африка
    • Саудовская Аравия

  Часто задаваемые вопросы (FAQ) < /h3>

  Каков размер рынка микрострахования?

  Объем рынка микрострахования достиг 74,2 млрд долларов США в 2023 году, а среднегодовой темп роста в период с 2024 по 2032 год составит более 6,5% благодаря инициативам по продвижению, возглавляемым правительством.

  Как являются ли предприятия движущей силой роста индустрии микрострахования?

  Бизнес-сегмент оценивался в более чем 36 миллиардов долларов США в 2023 году благодаря внедрению страховых продуктов, специально предназначенных для микро- и малого бизнеса.

  Каковы факторы, влияющие на микро-бизнес в Азиатско-Тихоокеанском регионе? страховой рынок?

  Доля дохода на рынке Азиатско-Тихоокеанского региона в 2023 году составила более 35 %, что объясняется увеличением финансирования стартапов в сфере микрострахования.

  Кто является ведущими игроками в сфере микрострахования?

  Allianz SE, Axa Group, Bajaj Allianz Life Insurance Co. Ltd., BRAC, MetLife Foundation, MicroEnsure, SKS Microfinance, Swiss Re, Telenor Microfinance Bank и Zurich Insurance Group.