Размер рынка розничных банковских услуг - по типам (крупный банк, общественный банк, интернет-банк, региональный сельский банк, почтовое отделение), по услугам (текущий счет, сберегательный счет, дебетовая карта, кредитная карта, ссуда) и прогноз, 2023–2032 гг.

Размер рынка розничных банковских услуг – по типам (крупный банк, общественный банк, интернет-банк, региональный сельский банк) , почтовое отделение), по услугам (текущий счет, сберегательный счет, дебетовая карта, кредитная карта, ссуда) и прогноз, 2023–2032 гг.

Объем рынка розничных банковских услуг

Рынок розничных банковских услуг в 2022 году оценивался в 1,94 триллиона долларов США, а среднегодовой темп роста в период с 2023 по 2032 год, по оценкам, составит более 5%. Интернет-банки играют значительную роль в развитии рынка розничных банковских услуг. Их дружественные интерфейсы, удобство и экономичность работы привлекли растущую клиентскую базу. Интернет-банки часто предлагают более высокие процентные ставки по сберегательным счетам и сниженные комиссии, что побуждает традиционные банки совершенствовать свои онлайн-услуги.

Чтобы понять ключевые тенденции рынка

  Скачать бесплатный образец

Искусственный интеллект (ИИ) является движущей силой индустрии розничных банковских услуг. Чат-боты на базе искусственного интеллекта улучшают поддержку клиентов, машинное обучение анализирует данные для персонализированных рекомендаций, а прогнозная аналитика оценивает кредитный риск. Автоматизация оптимизирует процессы, снижает затраты, а также усиливает обнаружение мошенничества. Аналитика на основе искусственного интеллекта позволяет банкам принимать решения на основе данных, улучшая качество обслуживания клиентов и повышая операционную эффективность, что в конечном итоге расширяет рынок, поскольку он отвечает меняющимся ожиданиям клиентов и достижениям в области технологий.

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Новые революционные финтех-технологии представляют собой проблему для рынка розничных банковских услуг. Эти гибкие стартапы используют технологии, чтобы предложить инновационные и зачастую более экономически эффективные решения. Традиционные банки должны адаптироваться, чтобы оставаться конкурентоспособными, инвестируя в цифровую трансформацию и предлагая сопоставимые услуги для удержания клиентов. Задача заключается в том, чтобы соответствовать быстро меняющемуся ландшафту банковских услуг, сохраняя при этом доверие клиентов и соблюдение нормативных требований, поскольку клиенты изучают альтернативы, предлагаемые этими новаторами в области финансовых технологий.

Влияние COVID-19

COVID- 19 оказал негативное влияние на розничный банкинг. Карантин и экономическая неопределенность привели к сокращению потребительских расходов, что привело к сокращению кредитования и использования кредитных карт. Закрытие филиалов нарушило традиционные банковские услуги, ускорив переход на цифровые платформы. Пандемия также вызвала опасения по поводу невозврата кредитов и повлияла на прибыльность банков, поскольку низкие процентные ставки повлияли на маржу. Возросший спрос на цифровые услуги и экономические проблемы, связанные с пандемией, заставили банки быстро адаптироваться к меняющейся ситуации.

Тенденции рынка розничных банковских услуг

Цифровая трансформация является заметной тенденцией в сфере розничных банковских услуг. поскольку банки все активнее инвестируют в технологии для улучшения качества обслуживания клиентов и оптимизации операций. Он предполагает внедрение онлайн- и мобильных банковских услуг, чат-ботов на базе искусственного интеллекта для поддержки клиентов и решений для мобильных платежей. Традиционные банки модернизируют свою инфраструктуру, чтобы конкурировать с цифровыми банками и финтех-компаниями, обеспечивая клиентам удобный и безопасный доступ к услугам, что в конечном итоге делает отрасль более технологичной и ориентированной на клиента.

Омниканальность Банковское дело — это новая тенденция в сфере розничных банковских услуг, отражающая сдвиг в сторону обеспечения бесперебойного и интегрированного обслуживания клиентов по различным каналам. Оно позволяет клиентам без каких-либо сбоев инициировать и завершать банковские операции в физических филиалах, на веб-сайтах, в мобильных приложениях и т. д. Банки уделяют особое внимание обеспечению стабильного обслуживания, позволяя клиентам легко переключаться между каналами, повышая удобство и удовлетворенность клиентов. Эта тенденция подтверждает растущие предпочтения технически подкованных потребителей и важность встречи с ними, где бы они ни находились в своем банковском пути.

Анализ рынка розничных банковских услуг

Узнайте больше о формировании ключевых сегментов. этот рынок

 Загрузить бесплатный образец

В зависимости от типов, на долю сегмента крупных банков в 2022 году приходилось около 30 % доли рынка благодаря его ресурсам, широкой сети и способности инвестировать в цифровую трансформацию. Например, в октябре 2023 года JP Morgan и Mastercard представили свое решение Pay-by-Bank, позволяющее клиентам оплачивать счета непосредственно со своих банковских счетов через традиционные банковские каналы ACH. Используя открытую банковскую технологию Mastercard, партнерство направлено на расширение возможностей ACH JP Morgan, обещая более безопасный, удобный и эффективный опыт оплаты счетов для клиентов. Эти банки могут предлагать передовые онлайн- и мобильные банковские услуги, инновационные продукты и персонализированный опыт.

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец

По объему услуг доля рынка сберегательных счетов в 2022 году составила около 27 % благодаря своей привлекательности в качестве фундаментального финансового продукта. Сберегательные счета предоставляют клиентам безопасное место для хранения своих денег и получения процентов. В эпоху повышения финансовой грамотности люди ищут безопасные варианты увеличения своих сбережений. Розничные банки предлагают конкурентоспособные процентные ставки, удобные цифровые интерфейсы и рекламные стимулы для привлечения вкладчиков, способствуя расширению сегмента сберегательных счетов на рынке.

Ищете данные по конкретному региону?

 Загрузить бесплатный образец

В 2022 году регион Северной Америки занял около 25 % рынка розничных банковских услуг благодаря устойчивым экономическим условиям и более широкому внедрению цифрового банкинга. Финансовые учреждения региона инвестируют в передовые технологии, предоставляя клиентам бесперебойные онлайн- и мобильные банковские услуги. Более того, благоприятная политика регулирования и конкурентная среда способствуют инновациям и подходам, ориентированным на клиента. Эти факторы в сочетании с сильным вниманием к кибербезопасности расширяют сектор розничных банковских услуг, превращая Северную Америку в важный центр банковских услуг.

Например, в октябре 2023 года TD Bank Group была признана " «Лучший потребительский цифровой банк в Северной Америке»; третий год подряд получает награду Global Finance’s World’s Best Digital Banks Awards 2023. Это достижение объясняется выдающимися показателями TD в нескольких категориях, таких как инновации, предложения онлайн-продуктов и региональное превосходство. по всей Северной Америке.

Доля рынка розничных банковских услуг

Основными игроками, работающими в отрасли розничных банковских услуг, являются-

• JPMorgan Chase & Co.
• Bank of America
• Wells Fargo & Co.
• Citigroup Inc.
• TD Bank Group
• HSBC Holdings plc
• PNC Financial Services Group, Inc
< /ul>

JPMorgan Chase & Co. и Bank of America являются крупными игроками в розничном банковском бизнесе благодаря своей обширной сети, большой клиентской базе и значительным финансовым ресурсам. Они предлагают широкий спектр розничных банковских услуг, включая сберегательные счета, кредиты, кредитные карты и платформы цифрового банкинга, удовлетворяя разнообразные потребности клиентов. Их конкурентное преимущество заключается в их способности инвестировать значительные средства в технологии и инновации, улучшать качество обслуживания клиентов и сохранять позиции лидеров отрасли.

Новости отрасли розничных банковских услуг

• В феврале 2023 г. JPMorgan объявил о расширении своего присутствия в сфере розничных банковских услуг в Европе, планируя запустить цифровой банк в Германии к концу 2024 или началу 2025 года. Этот шаг означает стремление банка подключиться к европейскому розничному банковскому обслуживанию и адаптироваться к растущему спросу. для цифровых банковских услуг.

Этот отчет об исследовании рынка розничных банковских услуг включает в себя подробный обзор отрасли с оценками и оценками; прогноз выручки (млрд долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

По типу

•  Крупный банк
•  Общественный банк
•  Интернет-банк
•   ;Областной сельский банк
•  Почтовое отделение

По услугам

• Текущий счет
• Сберегательный счет
• Дебетовая карта
• Кредитная карта
• Кредит
• Другое

Приведенная выше информация предоставлена для следующих регионов и стран

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Россия
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Юг Корея
  • Юго-Восточная Азия
  • АНЗ 
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
• MEA
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Южная Африка

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Насколько велик рынок розничных банковских услуг?

Объем рынка розничных банковских услуг в 2022 году составил 1,94 триллиона долларов США и составляет по оценкам, среднегодовой темп роста составит более 5 % в период с 2023 по 2032 год.

Как сегмент крупных банков будет способствовать росту спроса на розничные банковские услуги?

На долю сегмента крупных банков приходится около 30 % доля рынка в 2022 году и, как ожидается, вырастет до 203,2 года благодаря ресурсам, широкой сети и способности этих институтов инвестировать в цифровую трансформацию.

Каковы факторы, определяющие спрос на розничные банковские услуги в Северной Америке? Америке?

Рынок Северной Америки в 2022 году будет занимать около 25% рынка розничных банковских услуг, и ожидается значительный рост благодаря устойчивым экономическим условиям и более широкому внедрению цифровых технологий, предоставляющих клиентам бесперебойную онлайн- и услуги мобильного банкинга.

Кто являются ведущими игроками в сфере розничных банковских услуг?

JPMorgan Chase & Co., Bank of America, Wells Fargo & Co., Citigroup Inc., TD Bank Group, HSBC Holdings plc и PNC Financial Services Group, Inc.