Размер рынка «Банковское обслуживание как услуга» — по компонентам (платформа, услуги), типу (банковское обслуживание на основе API, облачное банковское обслуживание как услуга), размеру предприятия (крупные предприятия, малые предприятия). и средние предприятия), конечное использование (банки, NBFC, другие) и прогноз, 2024–2032 гг.

Чтобы понять ключевые тенденции рынка

  Скачать бесплатный образец

По данным India Brand Equity Foundation, к 2025 году индийский сектор финансовых технологий будет стоить 150 миллиардов долларов США. Индия имеет третью по величине экосистему FinTech в мире. Это также один из самых быстрорастущих рынков в мире. В настоящее время в Индии существует более 2000 компаний, занимающихся финансовыми технологиями (FinTech), признанных DPIIT, и это число быстро растет.
 

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Рост услуг цифрового банкинга стимулирует рост рынка банковских услуг как услуги (BaaS). Растущая популярность цифрового банкинга побудила традиционные банки сотрудничать с поставщиками BaaS, чтобы оставаться конкурентоспособными в цифровой среде. BaaS позволяет этим банкам быстро интегрировать передовые цифровые функции и услуги в свои предложения, тем самым улучшая качество обслуживания клиентов, а также удовлетворяя растущий спрос на онлайн и amp; решения для мобильного банкинга.

Например, в октябре 2023 года PoetrYY Finance вышла на финансовый рынок с миссией произвести революцию в банковских услугах для малообеспеченных групп, стартапов, малого бизнеса и частных лиц. Благодаря стратегическому партнерству с передовыми платформами «банковское обслуживание как услуга» (BaaS) Mbanq PoetrYY стремится предоставлять инновационные, безопасные и инклюзивные финансовые решения.

Заботы о безопасности данных и конфиденциальности имеют большое значение. Проблемы на рынке банковских услуг. При обмене конфиденциальной финансовой информацией между традиционными банками, сторонними поставщиками и потребителями важно обеспечить надежные меры безопасности и соблюдение нормативных требований. Нарушения или несанкционированный доступ могут привести к финансовым мошенничествам, краже личных данных и потере доверия. Поставщики BaaS должны вкладывать значительные средства в инфраструктуру кибербезопасности и соблюдать строгие правила защиты данных для снижения этих рисков, поскольку малейшая ошибка в системе безопасности может привести к серьезным последствиям, затрагивающим не только затронутые стороны, но и всю экосистему BaaS. .

Влияние COVID-19

Пандемия COVID-19 ускорила внедрение решений цифрового банкинга и банковских услуг как услуги (BaaS). Карантинные меры и меры социального дистанцирования вынудили традиционные банки быстро перейти на цифровые платформы для удаленного обслуживания своих клиентов. Поставщики BaaS предложили необходимую инфраструктуру и опыт, тем самым облегчив этот переход. Пандемия COVID-19 подчеркнула важность устойчивых и гибких банковских систем, побудив все больше финансовых учреждений обратиться к решениям BaaS для расширения своих цифровых возможностей и адаптации к меняющимся потребностям клиентов.

Банковское дело как- Тенденции рынка услуг

Облачные вычисления — это новая тенденция в индустрии банковских услуг (BaaS) благодаря своей экономической эффективности, масштабируемости и гибкости. Перенося критически важные банковские операции в облако, поставщики BaaS и традиционные банки могут снизить затраты на инфраструктуру, оптимизировать операции и улучшить доступность. Облачные сервисы также позволяют обрабатывать данные в режиме реального времени, обеспечивая более быстрые и эффективные финансовые транзакции. Эта тенденция меняет отрасль, поскольку банки все активнее используют облако для расширения своих возможностей BaaS; это позволяет им адаптироваться к меняющейся динамике рынка, а также предлагать инновационные и высокотехнологичные решения. финансовые решения по требованию.

Открытый банкинг – это заметная тенденция на рынке BaaS, поскольку она способствует сотрудничеству и конкуренции. Это позволяет традиционным банкам безопасно обмениваться данными о клиентах со сторонними поставщиками финансовых услуг через API, тем самым способствуя инновациям. Например, в октябре 2023 года Apple запустила Connected Cards в Великобритании, используя API Open Banking. Эта функция в бета-версии для разработчиков iOS 17.1 позволяет пользователям просматривать остатки на счетах и историю транзакций поддерживаемых банков, расширяя функциональность приложения «Кошелек».

Эта тенденция предоставляет потребителям более разнообразные и удобные возможности. персонализированные финансовые решения, поощряющие поставщиков BaaS предлагать услуги, соответствующие принципам открытого банкинга. Рост нормативной поддержки открытого банкинга стимулирует внедрение решений BaaS, превращая банковскую среду в более клиентоориентированную, взаимосвязанную и инновационную.

Анализ рынка банковских услуг

Анализ рынка банковских услуг

h2>

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец

Судя по компонентам, сегмент платформ занимал более 70% доли рынка в 2023 году. , поскольку финансовые учреждения все больше полагаются на технологические платформы поставщиков BaaS. Эти платформы предлагают комплексный набор услуг, включая доступ к данным, их обработку и безопасность. Они позволяют банкам быстро расширять свои цифровые предложения и выходить на развивающиеся рынки. Учитывая спрос на agile & масштабируемых решений, сегмент платформ будет расти, поскольку BaaS станет для банков основой для расширения своего цифрового присутствия, оптимизации операций и удовлетворения растущих ожиданий клиентов.

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок< /p>

 Загрузить бесплатный образец

В зависимости от типа на рынке облачных банковских услуг как услуги в 2023 году доля доходов составила 72 % благодаря тому, что финансовые учреждения ищут масштабируемые, экономически эффективные и гибкие решения. Облачное решение BaaS предлагает доступ к банковской инфраструктуре по требованию, позволяя банкам оптимизировать операции и быстро развертывать инновационные услуги. Облачные решения BaaS могут эффективно удовлетворить растущий спрос на цифровой банкинг, транзакции в реальном времени и удаленный доступ.

Банки используют облачные технологии для активизации своих усилий по цифровой трансформации. позволяя финансовым учреждениям оставаться конкурентоспособными и обеспечивать клиентоориентированность и эффективность; технологически ориентированные решения. Например, в феврале 2023 года компания Oracle, занимающаяся облачными технологиями и базирующаяся в США, запустила Oracle Banking Cloud Services — набор модульных & облачные сервисы, предназначенные для обеспечения гибкости и гибкости; компонентный подход к банковским технологическим решениям.

Ищете данные по конкретному региону?

 Загрузить бесплатный образец

В 2023 году на рынок банковских услуг как услуги Северной Америки приходилось 32 % доли доходов. Финансовая индустрия региона в сочетании уделяя особое внимание инновациям в сфере финансовых технологий, способствует внедрению продуктов. Нормативно-правовая поддержка и технически подкованная потребительская база способствуют развитию партнерских отношений BaaS. услуги. Кроме того, растущая потребность в цифровых банковских решениях и присутствие ключевых поставщиков BaaS в регионе способствуют росту рынка.

Поскольку североамериканские банки продолжают использовать BaaS для расширения своих предложений и сохранения конкурентоспособности, рынок будет существенно расшириться. Например, в сентябре 2023 года Банк США представил банковское дело & платежные услуги, которые были адаптированы для небольших медицинских учреждений, тем самым стремясь предоставить им ту же финансовую поддержку и ресурсы, которыми пользуются более крупные поставщики медицинских услуг.

Доля рынка банковских услуг

Компании рынка «Банковское обслуживание как услуга»

Крупнейшие компании, работающие в индустрию банковских услуг (BaaS)

• Green Dot
• Solarisbank AG
• ClearBank Ltd.
• Плед
• Galileo Financial Technologies
• Marqeta
• Railsbank
• Square, Inc.
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
• MatchMove Pay Pte Ltd

Новости отрасли «Банковские услуги как услуга»

• В октябре 2023 года Hitachi Payment Services, Компания, базирующаяся в Индии, запустила программу HPX для установления долгосрочных партнерских отношений с финтех-стартапами. Программа направлена на преобразование платежной индустрии путем поддержки инновационных решений, которые улучшают качество платежей для бизнеса и потребителей, тем самым подчеркивая устойчивое сотрудничество.

Рынок банковских услуг (BaaS) исследовательский отчет включает в себя подробный обзор отрасли с оценками и оценками; прогноз выручки (млрд долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

Рынок по компонентам

• Платформа
• Услуги

Рынок по типу< /p>

• Банковское обслуживание как услуга на основе API (BaaS)
• Облачное банковское обслуживание как услуга (BaaS)

Рынок по размеру предприятия

• Крупные предприятия
• Малые и amp; средние предприятия

Рынок, по конечному использованию

• Банки
• NBFC
• Другое

Вышеуказанная информация предоставлена для следующих регионов и стран

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Италия< /li>
  • Испания
  • Россия
  • Скандинавские страны
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  >
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Юго-Восточная Азия 
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина 
• MEA
  • Саудовская Аравия
  • ОАЭ
  • Южная Африка

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Каков размер банковского дела рынок услуг?

Объем рынка банковских услуг как услуги достиг 15,9 млрд долларов США в 2023 году, а среднегодовой темп роста в период с 2024 по 2032 год составит 17 %, чему будет способствовать развивающийся сектор финансовых технологий.

Почему сегмент облачных технологий набирает обороты в индустрии банковских услуг как услуги?

В 2023 году доля рынка облачных банковских услуг как услуги (BaaS) составила более 72 %, поскольку финансовые учреждения ищут масштабируемые, экономичные и гибкие решения.< /p>

Насколько велик рынок банковских услуг как услуги в Северной Америке?

В 2023 году доля выручки рынка Северной Америки составила более 32 % благодаря финансовой индустрии региона в сочетании с сильным акцентом на инновациях в области финансовых технологий.

Кто играет ключевую роль? игроков в сфере банковских услуг как услуги?

Green Dot, Solarisbank AG, ClearBank Ltd., Plaid, Galileo Financial Technologies, Marqeta, Railsbank, Square, Inc., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria и MatchMove Pay Pte Ltd.