Например, в октябре 2023 года финтех-компания RXIL Global запустила платформу под названием ITFS (услуги по финансированию торговли для счетов), чтобы помочь ММСП получать досрочные платежи по экспортным счетам. Платформа направлена на устранение кредитного дефицита для экспортеров путем предоставления недорогого финансирования в безопасной сети через свою цифровую платформу. Платформа ITFS позволяет экспортерам загружать счета-фактуры и подтверждающие документы для создания единицы торгового факторинга, которая может быть принята импортером. После принятия экспортер может обеспечить быстрый платеж от финансиста.
Атрибуты отчета о рынке факторинговых услуг
< /thead> Атрибут отчета Подробности
Базовый год | 2023 |
Объем рынка факторинговых услуг в 2023 году | 4,1 триллиона долларов США |
Прогнозный период | 2024–2032 |
Прогнозный период, 2024–2032 гг., среднегодовой темп роста в 2032 г. | 8,5% |
Прогноз стоимости на 2032 год | 8,8 триллиона долларов США |
Исторические данные за | 2018–2023 гг. |
Нет. страниц | 250 |
Таблицы, диаграммы и amp; Цифры | 380 |
Охваченные сегменты | Категория, тип, поставщик, размер предприятия, конечный пользователь< /td> |
Драйверы роста - Растущий спрос на альтернативные финансовые решения среди МСП
- Растущие потребности для финансирования оборотного капитала
- Рост международной торговли
- Растущая осведомленность о преимуществах факторинга
|
Подводные камни и amp; Проблемы - Высокая стоимость факторинга
- Конкуренция со стороны традиционных кредиторов
|
< /table> Каковы возможности роста на этом рынке?
Скачать бесплатный образец
Рост международной торговли является существенным фактором роста рынка факторинговых услуг. По мере роста международной торговли корпорации заключают сделки с компаниями, расположенными в других странах. Колебания валютных курсов, политическая и экономическая нестабильность, а также зарубежные правовые и нормативные системы – все это усугубляет сложность. Факторинговые компании предоставляют различные решения по торговому финансированию, адаптированные к особым требованиям международной торговли.
Эти варианты включают экспортный факторинг, который помогает экспортерам получить быструю оплату за свои товары при доставке, и импортный факторинг, который предоставляет импортерам с финансированием для предварительной оплаты товаров, что позволяет им договариваться о более выгодных условиях с международными поставщиками. Кроме того, факторинговые предприятия берут на себя кредитный риск иностранного покупателя, защищая продавца от любых потерь из-за неплатежа.
Высокая стоимость факторинга является серьезной проблемой, с которой сталкивается рынок факторинговых услуг, и потенциально может замедлить его развитие. его рост. Факторинговые сборы, которые включают ставки дисконтирования, сборы за оценку кредита и административные расходы, могут снизить прибыльность компании. Это может быть особенно неприятно для малых предприятий с низкой прибылью.
Небольшие фирмы с меньшими суммами счетов могут обнаружить, что расходы на факторинг непропорциональны стоимости факторизуемых счетов. Это может ограничить их доступ к этому варианту финансирования. Предприятиям сложно правильно оценить выбор цен с учетом множества факторов из-за сложной структуры сборов. Отсутствие прозрачности приводит к тому, что предприятия отказываются от участия из-за предполагаемых чрезмерных расходов.
Тенденции рынка факторинговых услуг
В отрасли факторинговых услуг наблюдаются значительные технологические достижения. Финтех-компании создали онлайн-платформы, которые позволяют предприятиям выставлять счета на факторинг и быстро принимать решения по кредиту. Это устраняет необходимость в традиционных бумажных методах и региональных ограничениях. Автоматизация, обеспечиваемая технологией, ускоряет процесс факторинга, позволяя ускорить обработку счетов, оценку кредитоспособности и сроки утверждения. Это приводит к более быстрому доступу к средствам для фирм.
Технологии позволяют автоматизировать многие факторинговые операции, включая ввод данных, проверку документов и связь. Это снижает операционные расходы факторинговых компаний, что может привести к снижению цен для предприятий. Онлайн-порталы и мобильные приложения предоставляют предприятиям информацию в режиме реального времени о состоянии их счетов и ходе процесса факторинга. В дополнение к этому облачные технологии обеспечивают безопасное хранение и доступ к финансовым данным, повышая прозрачность и улучшая сотрудничество между предприятиями и факторинговыми организациями.
Например, в октябре 2023 года BNP Paribas заключил партнерское соглашение с финтех-фирмой Lenvi для расширить свои возможности по управлению рисками и анализу мошенничества для операций факторинга и финансирования дебиторской задолженности. Целью этого сотрудничества является оптимизация возможностей управления рисками, предотвращение мошенничества и повышение операционной эффективности во многих европейских странах. Используя опыт Lenvi в области программного обеспечения и решений для коммерческого кредитования, BNP Paribas усовершенствовал свои методы управления рисками и обеспечил перспективную бизнес-модель.
Анализ рынка факторинговых услуг
Узнать подробнее о ключевых сегментах, формирующих этот рынок
Загрузить бесплатный образец
В зависимости от поставщика рынок делится на банки и НБФК. На долю банковского сегмента приходится более 80% рынка, и ожидается, что к 2032 году его объем превысит 6,8 триллиона долларов США. Банки являются хорошо известными финансовыми организациями с многолетней историей и положительной репутацией бренда. Это укрепляет доверие к организациям, которым необходимы надежные и безопасные факторинговые услуги. Банки имеют обширную сеть филиалов и существующую клиентскую базу, что позволяет предприятиям легко привлекать новых клиентов и предоставлять комплексные решения, включающие факторинговые услуги и другие финансовые продукты.
Банки принимают различные инициативы по предоставлению широкого спектра факторинговых услуг. Например, в августе 2023 года Эксимбанк, компания, финансирующая экспорт, открыла свою дочернюю компанию India Exim Finserve IFSC Private Limited, которая будет предлагать широкий спектр продуктов торгового финансирования индийским экспортерам с упором на экспортный факторинг.
Подробнее о ключевых сегментах, формирующих этот рынок
Загрузить бесплатный образец
В зависимости от конечного пользователя рынок факторинговых услуг подразделяется на производство, транспорт и; логистика, информационные технологии, здравоохранение, строительство, розничная торговля, продукты питания и т.д. напитки, масло и усилители; газ и другие. Производственный сегмент в настоящее время занимает наибольшую долю рынка - около 29% в 2023 году. Производственные компании часто сталкиваются с удлиненными производственными циклами, что приводит к задержке получения платежей от клиентов после поставки.
Эта задержка приводит к нехватке денежных средств. , который можно уменьшить за счет использования факторинговых услуг. Эти компании обычно инвестируют значительные средства в сырье и запасы незавершенного производства. Факторинг дебиторской задолженности обеспечивает немедленный доступ к денежным средствам, позволяя фирмам эффективно управлять затратами на запасы. Более того, производители используют факторинг для получения от поставщиков скидок при досрочной оплате, тем самым оперативно осуществляя платежи за счет полученных средств.
Ищете данные по конкретному региону?
Загрузить бесплатный образец
В 2023 году доля доходов европейского рынка факторинговых услуг составила около 64 %. Европейский Союз (ЕС) активно продвигает знания о факторинге и законодательную базу, позволяющую его реализация. Это обеспечивает безопасную и предсказуемую среду как для предприятий, так и для факторинговых организаций. Факторинговые услуги играют важную роль в финансировании МСП во всем регионе, предлагая доступ к оборотному капиталу, улучшая управление денежными потоками и снижая кредитный риск для фирм. В Европе существует зрелая индустрия факторинговых услуг с авторитетными компаниями, сложной финансовой инфраструктурой и широким использованием решений по финансированию счетов.
Рынок факторинговых услуг США будет демонстрировать здоровый рост в 2024-2032 годах из-за растущего спроса на быстрые денежные потоки. решения для малого и среднего бизнеса (SMB). Факторинг позволяет предприятиям мгновенно конвертировать неоплаченные счета в наличные, предоставляя им ликвидность для управления повседневными операциями, покрытия заработной платы и инвестирования в возможности роста. Поскольку традиционное кредитование может быть обременительным и трудоемким, факторинг предлагает гибкую альтернативу с меньшими требованиями к кредиту и более быстрыми сроками одобрения. Кроме того, рост электронной коммерции и необходимость финансирования цепочки поставок способствовали росту рынка факторинга. Этому расширению рынка способствуют инновационные финтех-решения, которые оптимизируют процесс факторинга.
Доля рынка факторинговых услуг
CIT Group и BNP Paribas занимают значительную долю на рынке. CIT Group фокусируется на расширении своего портфеля факторинговых услуг для удовлетворения более широкого спектра отраслей и потребностей клиентов. Это предполагает внедрение новых факторинговых продуктов, адаптированных к конкретным секторам, или разработку инновационных финансовых решений, сочетающих факторинг с другими финансовыми продуктами.
BNP Paribas уделяет особое внимание укреплению отношений с клиентами и предоставлению дополнительных услуг для удержания и привлечения клиентов в конкурентной борьбе. Рынок факторинговых услуг. Это включает в себя предоставление персонализированных финансовых консультаций, доступ к отраслевому опыту и сетевые возможности для клиентов для развития долгосрочного партнерства.
Компании рынка факторинговых услуг
Крупные компании, работающие в отрасли факторинговых услуг являются
- altLINE
- Barclays Bank PLC
- BNP Paribas
- Китайской строительной банковской корпорацией
- CIT Группа
- Deutsche Factoring Bank
- Factor Funding Co.
- Группа HSBC
- Riviera Finance of Texas Inc.
- RTS Financial Service, Inc.
Новости отрасли факторинговых услуг
- В декабре 2023 года Fourshore Partners, частная инвестиционная компания из Южной Флориды, приобрела Power Funding, Факторинговая компания, специализирующаяся на факторинге счетов-фактур. Это приобретение позволило Fourshore Partners расширить свои предложения и предоставить более комплексные финансовые решения своим клиентам.
- В октябре 2023 года Alpine Ridge Funding запустила факторинговую платформу, которая предоставляет факторинговые услуги малым предприятиям и предприятиям среднего бизнеса по всему миру. широком спектре отраслей за счет покупки дебиторской задолженности. Компания предоставляет финансирование компаниям, которым необходима ликвидность с короткой операционной историей, реструктуризацией, сменой собственников, финансированием новых проектов и т. д.
Отчет об исследовании рынка факторинговых услуг включает в себя углубленное освещение промышленность с оценками и amp; прогнозы с точки зрения объема факторинга (триллионов долларов США) и выручки (миллиардов долларов США) с 2018 по 2032 год для следующих сегментов
Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета
Рынок, по категориям
Рынок, По типу
Рынок, по поставщику< /p>
Рынок по размеру предприятия
Рынок по конечному пользователю
Транспорт и amp; Логистика Информационные технологии Здравоохранение Строительство Розничная торговля Еда и amp; Напитки Нефть и amp; Газ Другие - Крупные предприятия
- МСП< /li>
Вышеуказанная информация предоставлена для следующих регионов и стран
- Северная Америка
- США
- Северная Америка
- Европа
- Великобритания
- Германия
- Франция
< li>Италия
- Испания
- Россия
- Скандинавские страны
- Остальная Европа
< li>Азиатско-Тихоокеанский регион - Китай
- Индия
- Япония
- Южная Корея
- АНЗ
- Юго-Восточная Азия
- Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
- Латинская Америка
- Бразилия
- Мексика
- Аргентина
- Остальная часть Латинской Америки
- MEA
- ОАЭ
- Саудовская Аравия< /li>
- Южная Африка
- Остальные страны Ближнего Востока и Африки
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Насколько велик рынок факторинговых услуг?
Объем рынка факторинговых услуг достиг 4,1 триллиона долларов США в 2023 году, а среднегодовой темп роста в период с 2024 по 2032 год составит 8,5%, что обусловлено растущим спросом на альтернативные решения финансирования среди малых и средних предприятий (МСП). .
Почему растет спрос на факторинговые услуги со стороны банков как поставщика?
Сегмент банковских провайдеров занимает долю рынка более 80% и, как ожидается, к 2032 году превысит 6,8 триллиона долларов США, поскольку банки являются известными финансовыми организациями с многолетней историей и положительной репутацией бренда, что создает доверие к организациям, которым необходимы надежные и безопасные факторинговые услуги.
Какие факторы способствуют росту индустрии факторинговых услуг в Европе?
В 2023 году доля выручки европейского рынка составила около 64%, поскольку ЕС активно продвигает знания в области факторинга и законодательную базу, позволяющую их внедрение, тем самым обеспечивая безопасную и предсказуемую среду как для предприятий, так и для факторинговых организаций.< /p>
Какие компании определяют конкурентную среду рынка факторинговых услуг?
Содержимое
Будет доступен в образце/финальном отчете. Пожалуйста, обратитесь в наш отдел продаж.
Table of Content
Will be Available in the sample /Final Report. Please ask our sales Team.
