Размер рынка цифрового банкинга – по банковским операциям (розничный, корпоративный, инвестиционный), услугам (транзакционные, нетранзакционные), режимам (платформы онлайн-банкинга, мобильные банковские приложения), конечным пользователям (физические лица, государственные организации, корпорации) и прогнозу, 2024 г. – 2032 год

Размер рынка цифрового банкинга – по банковским операциям (розничный, корпоративный, инвестиционный), услугам (транзакционным, некоммерческим) -Транзакционный), режим (платформы онлайн-банкинга, мобильные банковские приложения), конечные пользователи (физические лица, государственные организации, корпорации) и прогноз, 2024–2032 гг.

Цифровой банкинг Размер рынка

Объем рынка цифрового банкинга оценивался в 10,9 триллиона долларов США в 2023 году, а среднегодовой темп роста в период с 2024 по 2032 год, по оценкам, составит более 3 %. >

Отрасль переживает значительный рост, обусловленный технологическими достижениями, меняющимися нормативными требованиями и широким распространением цифровых решений. Платформы цифрового банкинга играют решающую роль в улучшении финансовых услуг, ускорении транзакционных процессов и сокращении операционных расходов в различных секторах, таких как розничный банкинг, корпоративный банкинг и финансовые технологии.

Чтобы понять ключевые тенденции рынка

  Скачать бесплатный образец

Например, в марте 2024 года AsiaVerify объявила о партнерстве с Visa для укрепления цифровых платежей и банковского дела в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Профессионализм AsiaVerify в услугах KYB, проверки UBO и KYC в сочетании с обширной сетью и ресурсами Visa дает финансовым учреждениям, таким как DBS Bank и HSBC, возможность активизировать усилия по привлечению клиентов, мониторингу и соблюдению нормативных требований.

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Государственное регулирование играет решающую роль в содействии росту цифрового банкинга путем предоставления структурированной структуры, обеспечивающей безопасность, доверие и эффективность финансовых транзакций. Например, в январе 2024 года правительство Сингапура ввело в действие пересмотренный Закон о платежных услугах, который расширил сферу разрешенной финансовой деятельности, установил четкие правила защиты потребителей и обязал принимать строгие меры против финансовых преступлений.

Эти нормативные стандарты создать благоприятную среду для инноваций и инвестиций в цифровые банковские технологии. Обеспечение прозрачности повышает доверие потребителей и стимулирует финансовые учреждения внедрять передовые цифровые решения, которые повышают операционную эффективность и стимулируют общий рост в секторе цифровых банковских услуг.

Острая необходимость в надежных мерах кибербезопасности для защиты конфиденциальных данных клиентов в условиях растущей кибербезопасности. Угрозы являются серьезной проблемой роста рынка цифрового банкинга. В то же время, работа с разнообразными нормативно-правовыми ландшафтами сопряжена с трудностями, которые различаются в зависимости от юрисдикции и могут препятствовать расширению. Еще одним серьезным препятствием является эффективное управление переходом от традиционных банковских методов к цифровым платформам, что требует значительных усилий по обучению клиентов и укреплению доверия.

Тенденции рынка цифрового банкинга

Мобильный банкинг стал становится все более популярным, поскольку потребители стремятся к удобству и доступности в управлении своими финансами в сочетании с растущим акцентом на устойчивое развитие. Например, в июне 2024 года Danske Bank представил новую функцию в своем мобильном приложении, предоставляющую клиентам четкое представление об их устойчивых финансах в своих портфелях.

Эта функция позволяла пользователям легко отслеживать долю инвестиций в устойчивое развитие и оценивать их эффективность по различным параметрам устойчивого развития, таким как воздействие на климат, равенство, права человека и биоразнообразие. Этот шаг подчеркивает интеграцию критериев устойчивого развития в цифровые банковские услуги в ответ на растущий спрос среди клиентов Северных стран на варианты устойчивых инвестиций.

Кроме того, принцип «покупай сейчас, плати потом»; Эта тенденция изменила потребительские привычки, предлагая варианты оплаты в рассрочку при оформлении заказа, популяризируя беспроцентные или низкопроцентные планы для покупок в Интернете и в магазинах, что особенно привлекательно для миллениалов и поколения Z. Этот сдвиг отражает предпочтение гибких способов оплаты по сравнению с традиционными кредитными картами, что способствует ответственному расходованию средств и увеличению среднего размера транзакций для продавцов. Эти изменения подчеркивают растущий спрос на цифровое удобство и персонализированные финансовые решения, что стимулирует дальнейшие инновации и сотрудничество между финансовыми учреждениями и финтех-фирмами.

Например, в мае 2024 года Google Pay представил три новые функции, направленные на улучшение онлайн-торговли. удобство и безопасность покупок. Эти обновления были внедрены, чтобы позволить пользователям просматривать преимущества карты при оформлении заказа, а также расширить возможности «купи сейчас, заплати потом»; (BNPL), такие как «Подтвердить» и «Zip», на большем количестве веб-сайтов в США и приложениях для Android. Эта интеграция позволяет пользователям разделять платежи на управляемые частичные платежи непосредственно в Google Pay, оптимизируя процесс оформления заказа и предлагая гибкость в способах оплаты.

Анализ рынка цифрового банкинга

Подробнее о ключевых сегментах формирование этого рынка

 Загрузить бесплатный образец

В зависимости от банковского дела рынок подразделяется на розничный, корпоративный и инвестиционный. По прогнозам, к 2032 году сегмент LTE превысит 9 триллионов долларов США. Розничный банкинг включает в себя услуги, адаптированные для индивидуальных потребителей, такие как сберегательные счета, потребительские кредиты и кредиты. карты. Этот сегмент занимает наибольшую долю из-за огромного количества розничных клиентов, которые полагаются на эти повседневные финансовые продукты и услуги.

Розничный банковский бизнес характеризуется ориентацией на доступность, удобство и персонализированный клиентский опыт, что приводит к значительному увеличению доходы банков за счет комиссий за транзакции, процентных доходов и платы за обслуживание. Например, в 2023 году управляющий Резервного банка Индии (RBI) сообщил о значительном росте розничных цифровых платежей в стране, отметив увеличение со 162 крор транзакций в 2013 финансовом году до более чем 14 726 крор транзакций к 24 финансовому году.

 Загрузите бесплатный образец

В зависимости от типа услуги,рынок цифрового банкинга разделен на транзакционные услуги & нетранзакционные услуги. В 2023 году сегмент транзакционных услуг занимал основную долю рынка — около 82%. Транзакционные услуги в цифровом банкинге необходимы для удовлетворения неотложных финансовых потребностей. Например, депозиты и снятие наличных обеспечивают удобный доступ к средствам, уменьшая зависимость от физических отделений. Денежные переводы обеспечивают быстрое и безопасное перемещение денег между счетами и границами.

Автоматизированные услуги, такие как автодебет и автокредит, упрощают регулярные платежи, обеспечивая своевременные транзакции без ручного вмешательства. Процессы цифрового кредитования предлагают упрощенные заявки и более быстрое одобрение, повышая доступность кредита. Эти услуги в совокупности способствуют внедрению цифрового банкинга, повышая эффективность и удобство для пользователей.

Ищете данные по конкретному региону?

 Загрузить бесплатный образец

Азия Тихоокеанский регион доминировал на рынке цифрового банкинга с долей более 69% в 2023 году, что объясняется ростом численности населения и широким распространением подключения к Интернету. Такие страны, как Китай, Индия и Индонезия, находятся в авангарде этой трансформации. Например, в Китае платформы мобильных платежей, такие как Alipay и WeChat Pay, стали неотъемлемой частью ежедневных транзакций — от покупки товаров до оплаты счетов за коммунальные услуги. В Индии популярны цифровые платежные системы, такие как Paytm и Google Pay, предлагающие удобные решения для одноранговых переводов и онлайн-покупок. Аналогичным образом, в Индонезии широко используются мобильные банковские приложения, такие как GoPay и OVO.

В Северной Америке банки применяют надежные меры кибербезопасности, включая шифрование, многофакторную аутентификацию и мониторинг в реальном времени для защиты данных клиентов. Например, в июне 2024 года Visa заключила партнерское соглашение с Expel, поставщиком услуг по обеспечению безопасности из Вирджинии, чтобы увеличить число клиентов, занимающихся безопасностью. защита от киберугроз. Это сотрудничество направлено на повышение безопасности клиентов в Северной Америке путем решения растущих проблем, связанных с киберпреступностью, с помощью упреждающих и масштабируемых решений.

В Европе рынок цифрового банкинга характеризуется активным внедрением передовых технологий, направленных на повышение качества обслуживания клиентов и операционной эффективности за счет интеграции обслуживания клиентов на основе искусственного интеллекта, биометрической аутентификации и облачных банковских платформ. Эти инновации не только оптимизируют банковские процессы, но и обеспечивают соответствие строгим нормативным стандартам, таким как Директива о платежных услугах 2 (PSD2) и Общий регламент по защите данных (GDPR).

Доля рынка цифрового банкинга

Infosys и SAP занимают значительную долю рынка (более 1%) в индустрии цифрового банкинга. Эти ведущие компании цифрового банкинга, в том числе Temenos AG, Finastra, Infosys Limited, Tata Consultancy Services, Oracle Corporation, Sopra Steria и Appway AG,использовать целенаправленные стратегии, чтобы преуспеть в конкурентной среде. Temenos AG отдает приоритет облачным решениям и аналитике на основе искусственного интеллекта, а Finastra делает упор на открытые API для бесшовной интеграции. Infosys использует искусственный интеллект для персонализации опыта, Tata Consultancy Services применяет цифровые подходы, а Oracle предоставляет масштабируемые технологии. Sopra Steria предлагает комплексную цифровую трансформацию, а Appway AG специализируется на автоматизации регистрации клиентов, гарантируя, что они остаются в авангарде цифровых инноваций в банковском деле.

Компании на рынке цифрового банкинга

Основными игроками в сфере цифрового банкинга являются

• Etronika
• Fidor Solutions AG
• Finastra
• Infosys
• Oracle Corporation
• SAB
• SAP
• Tata Consultancy Services Limited
• Technisys SA
• Temenos AG

Новости индустрии цифрового банкинга

• В мае 2024 года лондонская финтех-компания Revolut разработала стратегию расширения в Азиатско-Тихоокеанском регионе, ориентируясь на такие рынки, как Новая Зеландия и Сингапур. Revolut уже добился заметных успехов в Австралии, имея 600 000 клиентов и значительный рост объема транзакций.
   
• В сентябре 2023 года Bank of America представил «Erica», виртуальный помощник на базе искусственного интеллекта, интегрированный в их мобильное приложение. «Эрика»; был разработан для предоставления персонализированной финансовой информации и оптимизации банковских транзакций для клиентов, улучшения пользовательского опыта за счет интуитивно понятного цифрового взаимодействия с использованием технологии искусственного интеллекта.
   
• В июне 2024 года First State Bank заключил партнерское соглашение с Джеком Генри, поставщик финансовых технологических решений для расширения своих цифровых возможностей. Банк внедрил основное процессинговое решение Джека Генри для оптимизации операций и повышения эффективности. Кроме того, он принял платформу Banno Джека Генри для цифрового банкинга, интегрируя такие услуги, как управление картами, платежи, аутентификация пользователей и общение с клиентами. Этот стратегический шаг был направлен на использование более 950 API от сторонних финтех-партнеров, что укрепит конкурентные позиции банка.

Отчет об исследовании рынка цифрового банкинга включает углубленное освещение промышленность, с оценками и amp; прогноз выручки (в миллионах долларов США) с 2021 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

Рынок, банковское дело

• Розничная торговля
• Корпоративный бизнес
• Инвестиции

Рынок ,По обслуживанию                   

• Транзакционные услуги
  • Внесение и снятие наличных
  • Переводы средств
  • Услуги автоматического дебета/автокредитования
  • Кредиты  
• Нетранзакционные услуги                 
  • Информационная безопасность  
  • Управление рисками       
  • Финансовое планирование      ;  
  • Консультации по акциям

Рынок, по модулю

• Платформы онлайн-банкинга
• Приложения для мобильных банковских операций

Рынок, по конечным пользователям

• Частные лица
  • Платформы онлайн-банкинга
  • Приложения для мобильных банковских операций
• Государственные организации
  • Платформы онлайн-банкинга
  • Приложения для мобильного банкинга
• Корпорации
  • Платформы онлайн-банкинга
  • Приложения для мобильного банкинга
  < /li>

Вышеуказанная информация предоставлена ​​для следующих регионов и стран

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Великобритания
  • Германия
  • Франция
  • Россия
  < li>Италия
  • Испания
  • Нидерланды
  • Скандинавские страны
  • Остальная Европа
< li>Азиатско-Тихоокеанский регион
• Китай
• Индия
• Япония
• Южная Корея
• АНЗ
• Юго-Восточная Азия
• Остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона 
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Аргентина
  • Остальная часть Латинской Америки
• MEA
  • ОАЭ
  • Южная Африка
  • Саудовская Аравия
  • Остальные страны Ближнего Востока и Африки

 < /p>