Рынок премиального финансирования – по типу (страхование жизни, страхование, не связанное с жизнью), по процентным ставкам (фиксированная процентная ставка, плавающая процентная ставка), по поставщикам (банки, NBFC) и прогнозу, 2024–2032 гг.

Рынок премиального финансирования — по типу (страхование жизни, страхование, не связанное с жизнью), по процентной ставке ( Фиксированная процентная ставка, плавающая процентная ставка), по поставщикам услуг (банки, NBFC) и прогнозам, 2024–2032 гг.

Размер рынка премиального финансирования

Рынок премиального финансирования оценивался в 52,2 миллиарда долларов США в 2023 году, и ожидается, что среднегодовой темп его роста составит более 10 % в период с 2024 по 2032 год.

Мировой рынок продвигают вперед несколько факторов, в том числе рост стоимости страховых премий в различных отраслях, таких как страхование автомобилей, имущества и медицинское страхование. Поскольку эти цены растут, как отдельные люди, так и amp; организации ищут гибкие способы оплаты, чтобы лучше управлять своими финансовыми потоками.

Чтобы быть в курсе ключевых тенденций рынка

  Скачать бесплатный образец

Например, в июне 2024 года компания Newgen Software объявила, что Premium Credit Limited, ведущий поставщик премиального финансирования в Великобритании и Ирландии, выбрала платформу автоматизации Newgen для улучшения процесса финансирования премиальных компаний. клиенты бизнес-страхования.
 

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Растущая сложность страховых продуктов , а также потребителей' диверсифицированные потребности способствуют росту индустрии премиального финансирования. Страховые полисы часто включают сложные условия и варианты покрытия, которые могут оказаться непосильными для держателей полисов. Финансовые фирмы премиум-класса специализируются на решении этих вопросов и предлагают специализированные финансовые решения, отвечающие индивидуальным требованиям страхователей. Помимо оптимизации процесса приобретения страховки, эти специалисты также повышают уровень удовлетворенности клиентов, повышая их лояльность.

Рост расходов на страхование, повышение спроса клиентов на доступность и amp; гибкость, сложность страховых продуктов и развитие нормативно-правовой базы стимулируют сектор премиального финансирования. Эти факторы не только повышают спрос на решения по финансированию премий, но также способствуют инновациям и расширению рынка, что делает финансирование премий важнейшим компонентом мирового рынка страховых и финансовых услуг.

Сложная и растущая нормативно-правовая база представляет собой серьезные препятствия. для сектора премиального финансирования. Обеспечение соблюдения жестких стандартов в нескольких юрисдикциях требует значительных ресурсов и опыта. Компании должны постоянно отслеживать и приспосабливаться к изменениям в законодательстве, что может быть дорогостоящим и отнимать много времени. Эта сложность может особенно усложнить работу небольших предприятий/новичков, которые могут столкнуться с финансовым и операционным бременем, связанным с соблюдением требований.

Рынок премиального финансирования чрезвычайно конкурентен, и за долю рынка борются многочисленные игроки. Эта жесткая конкуренция может привести к ценовым войнам и сокращению компаний. прибыли. Кроме того, чтобы выжить в условиях перегруженной отрасли, необходимы постоянные инновации и отличное обслуживание клиентов.Компании, предоставляющие премиальное финансирование, должны разработать четкие ценностные предложения и использовать технологические прорывы, чтобы дифференцироваться и оставаться конкурентоспособными. Это требует постоянных инвестиций в технологии и усовершенствование услуг.

Тенденции рынка премиум-финансов

Цифровые платформы и мобильные приложения оптимизируют процессы подачи заявок и утверждения, упрощая клиентам получение финансирования. Автоматизированное андеррайтинг, цифровые подписи и обработка платежей в режиме реального времени повышают эффективность и качество обслуживания клиентов. Эти технологии также позволяют лучше анализировать данные и оценивать риски, позволяя финансовым компаниям премиум-класса предлагать более персонализированные и конкурентоспособные варианты финансирования. Индустрия премиального финансирования переживает значительный рост в странах с развивающейся экономикой. Проникновение страхования растет в регионах, включая Азиатско-Тихоокеанский регион, Латинскую Америку и Африку, и, следовательно, растет спрос на решения для финансирования премий.

Например, в июне 2024 года PAVO Insurance Solutions стала партнером Input 1 использовать свою платформу цифровых платежей и финансирования. Благодаря современному и удобному рынку финансирования премий, который оптимизирует процесс страховых транзакций, компания PAVO Insurance Solutions признала ценность сотрудничества с Input 1 для обогащения своей платформы за счет беспрепятственного включения ее рынка котировок, цифровых платежей и финансирования премий. продаж, обеспечивая оптимизированный процесс, снижение эксплуатационных расходов, модернизацию и повышение удовлетворенности клиентов.

Анализ рынка премиум-финансирования

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

В зависимости от типа рынок делится на страхование жизни и страхование, не связанное с жизнью. Ожидается, что к 2032 году сегмент страхования жизни достигнет стоимости более 75 миллиардов долларов США.

• Растущее осознание важности страхования жизни для финансовой безопасности и планирования недвижимости стимулирует спрос на эти продукты. Популярность полисов страхования жизни растет по мере того, как все больше людей осознают необходимость защиты своих семей и обеспечения долгосрочной финансовой стабильности. Эта тенденция стимулирует рынок премиального финансирования, поскольку держатели полисов ищут способы управлять значительными первоначальными затратами, связанными с комплексными планами страхования жизни.
• Полисы страхования жизни часто имеют высокую стоимость страховых взносов, особенно те, которые имеют значительную сумму покрытия или инвестиционные компоненты, такие как страхование всей жизни или всеобщее страхование жизни. Эти высокие премии может быть сложно внести авансом, что заставляет людей искать варианты финансирования с премией. Финансируя свои взносы по страхованию жизни, держатели полисов могут поддерживать желаемый уровень покрытия без финансового бремени единовременной выплаты.

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец

В зависимости от поставщика рынок разделен на банки, НБФК и другие. Сегмент НБФК является самым быстрорастущим сегментом с среднегодовым темпом роста более 12% в период с 2024 по 2032 год.

• НБФК часто являются более гибкими и инновационными по сравнению с традиционными банками. Они могут быстро адаптироваться к требованиям рынка и внедрять новые продукты и услуги премиум-финансирования, адаптированные к конкретным потребностям различных сегментов клиентов. Такая гибкость позволяет им обслуживать нишевые рынки и предлагать индивидуальные финансовые решения.
   
• НБФК часто имеют упрощенные процессы и менее строгие критерии отбора по сравнению с банками. Это упрощает и ускоряет получение клиентами премиального финансирования. Более быстрое время обработки и простота доступа привлекательны для держателей полисов, которые ищут эффективные решения для управления выплатами страховых взносов.

Ищете данные по конкретному региону?

 Скачать бесплатно Пример

Северная Америка доминировала на мировом рынке премиального финансирования в 2023 году, на ее долю приходилось более 30 %. В регионе имеется высокоразвитая и зрелая страховая отрасль со значительным количеством дорогостоящих полисов, особенно в США. Высокая стоимость этих страховых премий делает премиальное финансирование привлекательным вариантом как для частных лиц, так и для предприятий. Кроме того, Северная Америка имеет надежную финансовую инфраструктуру с хорошо зарекомендовавшими себя банками и небанковскими финансовыми компаниями (NBFC), которые предлагают широкий спектр финансовых продуктов премиум-класса.

США являются крупнейшей экономикой в ​​мире. имеет высокоразвитый страховой сектор с разнообразным спектром продуктов, обслуживающих как частных лиц, так и корпорации. Высокое распространение страхования жизни и других полисов с высокими премиями в США стимулирует спрос на премиальное финансирование. Американские банки и финансовые учреждения являются лидерами в области инноваций, предлагая передовые цифровые платформы, которые упрощают клиентам доступ к вариантам премиального финансирования и управление ими.

Рынок премиального финансирования в Китае переживает быстрый рост, обусловленный расширением средний класс и повышение осведомленности о страховых продуктах. По мере роста располагаемых доходов все больше китайских потребителей приобретают дорогостоящие страховые полисы, включая страхование жизни и здоровья, которые предусматривают значительные премии. Спрос на премиальное финансирование растет, поскольку частные лица и предприятия стремятся более эффективно управлять этими расходами.

В Южной Корее рынок неуклонно расширяется благодаря высокому проникновению страховых продуктов и развитой финансовой инфраструктуре. В Южной Корее развита культура страхования, при этом значительное распространение получили страхование жизни, здоровья и имущества.Поскольку стоимость этих страховых полисов растет, растет потребность в премиальном финансировании, чтобы облегчить финансовое бремя для держателей полисов.

Индустрия премиального финансирования в Японии растет, поскольку страна сталкивается со старением населения и растущий спрос на комплексное страхование. Японский рынок страхования хорошо развит, с высоким уровнем осведомленности и принятия политики страхования жизни и других полисов с высокими премиями. По мере роста страховых взносов, особенно в отношении политики, ориентированной на пожилых людей и долгосрочного ухода, финансирование страховых взносов становится важным инструментом управления этими расходами. Интеграция передовых финансовых технологий и цифровых решений в банковский сектор Японии делает премиальное финансирование более доступным и удобным для пользователей.

Доля рынка премиального финансирования

IPFS Corporation и FIRST Страховое финансирование занимает значительную долю (более 10%) на рынке премиального финансирования. Корпорация IPFS имеет давнее присутствие в индустрии премиального финансирования, что позволяет ей накопить значительный опыт и знания. Глубокие отраслевые знания позволяют компании предоставлять индивидуальные и надежные решения по финансированию премиум-класса, отвечающие разнообразным потребностям страхователей. FIRST Insurance Funding предоставляет комплексный набор продуктов премиального финансирования, которые подходят для различных типов страхования и держателей полисов, включая личные, коммерческие и специальные линии. Их обширный ассортимент продуктов гарантирует, что они могут удовлетворить разнообразные требования клиентов, расширяя свое присутствие на рынке.

Некоторыми другими крупными игроками на рынке являются Byline Bank, JPMorgan Chase & Co., Lincoln National Corporation, AFCO Credit Corporation, US Premium Finance, Valley National Bancorp, ARI Financial Group, Agile Premium Finance и Capital for Life.

Компании рынка премиального финансового финансирования

Основными игроками, работающими в индустрии премиального финансирования, являются

• IPFS Corporation     
• FIRST Insurance Funding   
< li>Agile Premium Finance       
• Imperial PFS 
• ClassicPlan Premium Finance
• PayLink Direct
>

Новости индустрии премиум-финансов

• В мае 2024 года Agile Premium Finance заключила партнерское соглашение с ePayPolicy, чтобы упростить финансирование при оформлении заказа для клиентов страховой отрасли. Теперь Agile предоставляет своим клиентам беспрепятственную онлайн-регистрацию финансирования и решения для премиальных платежей с помощью последней функциональной версии ePayPolicy — Finance Connect. Finance Connect позволяет клиентам Agile подавать заявки на премиальное финансирование, включая соглашения о премиальном финансировании с электронной подписью (PFA), за один онлайн-сеанс.использование безопасных интерфейсов к системам клиента и общим отраслевым системам управления.

Отчет об исследовании рынка премиум-финансирования включает в себя углубленное освещение отрасли с оценками и оценками; прогнозы выручки (млрд долларов США) с 2021 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

Рынок, по типу

• Страхование жизни
• Страхование, кроме страхования жизни

Рынок, по процентной ставке

• Фиксированная процентная ставка
• Плавающая процентная ставка

Рынок, по поставщикам< /p>

• Банки
• НБФК
• Другие

Вышеуказанная информация предоставлена ​​для следующих регионов и стран

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Германия
  • Великобритания
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Остальная Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион
  • Китай
  • Индия
  • Япония
  • Южная Корея
  • АНЗ
  • Остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
• Латинская Америка
  • Бразилия
  • Мексика
  • Остальная часть Латинской Америки Америка
• MEA
  • ОАЭ
  • Саудовская Аравия
  • Южная Африка
  • Остальные из MEA

Нажмите здесь купить разделы этого отчета