Рынок кредитования под залог активов - по типу (финансирование запасов, финансирование под дебиторскую задолженность, финансирование оборудования), по процентным ставкам (фиксированная ставка, плавающая ставка), по конечному пользователю (крупные предприятия, малые и средние предприятия) и прогнозу, 2024–2032 гг.

Рынок кредитования на основе активов – по типу (финансирование запасов, финансирование дебиторской задолженности, финансирование оборудования), по Процентная ставка (фиксированная ставка, плавающая ставка), по конечным пользователям (крупные предприятия, малые и средние предприятия) и прогноз, 2024–2032 гг.

Объем рынка кредитования на основе активов

Рынок кредитования под залог активов оценивался в 661,7 млн долларов США в 2023 году, и ожидается, что среднегодовой темп роста составит более 10% в период с 2024 по 2024 год. 2032.

Чтобы узнать ключевые тенденции рынка

  Скачать бесплатный образец

Рынок кредитования под залог активов (ABL) растет благодаря экономическому росту и восстановлению. В периоды восстановления экономики предприятия время от времени становятся свидетелями увеличения спроса на их товары и услуги, что увеличивает доходы и требует увеличения оборотного капитала для поддержки этого расширения. Компаниям требуется финансирование для инвестиций в инвентарь, оборудование и другие активы, поскольку они стремятся воспользоваться новыми возможностями. Традиционные источники финансирования могут оказаться не столь легкодоступными или быстрыми, особенно для компаний, которые столкнулись с финансовыми неудачами во время рецессий. ABL представляет собой привлекательную замену, позволяя предприятиям использовать свои текущие активы, такие как запасы, оборудование и дебиторская задолженность, для получения необходимого капитала. ABL является жизненно важным инструментом для компаний благодаря своей адаптируемости и доступности.
 

Каковы возможности роста на этом рынке?

 Загрузить бесплатный образец

Еще один важный фактор, способствующий развитию рынка ABL' Расширение заключается в диверсификации источников финансирования. Поскольку финансовая среда меняется, предприятия все чаще стремятся изучить альтернативные варианты финансирования, чтобы уменьшить свою зависимость от традиционных банковских кредитов. Для поддержания операционной деятельности и роста эта стратегия помогает компаниям снизить риски, улучшить финансовую стабильность и обеспечить финансирование из различных источников. В этой ситуации ABL является хорошим выбором, поскольку обеспечивает гибкую и гибкую систему управления. надежный источник финансирования, основанный на стоимости активов бизнеса. Предприятия могут получить капитал даже в ситуациях, когда стандартные условия кредитования являются строгими или когда им необходимо временно закрыть дефицит денежных потоков, внедрив ABL в свой финансовый план. Это разнообразие не только обеспечивает финансовую стабильность, но и повышает устойчивость бизнеса, а также позволяет компаниям лучше справляться с экономической неопределенностью.

Например, в апреле 2024 года обязательства по оборотному капиталу на рынке ABL (кредитование на основе активов) увеличились. Об этом сообщает Secured Finance Network в своем ежегодном обзоре отрасли кредитования на основе активов, в ходе которого были опрошены банковские и небанковские кредиторы. Хотя SFNet сообщила, что в 2022 году было заключено меньше сделок с новыми клиентами, чем в 2023 году, стоимость заключенных сделок была выше.

Обеспокоенность по поводу оценки активов создает серьезные риски для рынка кредитования под залог активов. Точный & достоверная оценка залоговых активов, включая оборудование, недвижимость, товарно-материальные запасы и дебиторскую задолженность, составляет основу ABL. Однако в этой процедуре оценки может возникнуть много трудностей. Рыночные условия, изменения спроса, устаревание технологий и другие экономические факторы могут привести к колебаниям стоимости активов, в результате чего истинная стоимость залога становится неясной. Кредиторы могут предоставить либо слишком большой, либо слишком малый кредит из-за устаревших или неточных оценок, что потенциально ставит под угрозу заемщиков. финансовая стабильность. Если заемщик не выполняет свои обязательства, завышенная оценка может привести к недостаточному обеспечению залога, что может стоить кредитору денег. С другой стороны, недооценка может ограничить способность заемщика получить капитал, что отрицательно скажется на корпоративной деятельности.

Тенденции рынка кредитования под залог активов

Растущая интеграция технологии – одно из главных направлений бизнеса ABL. Способы, которыми кредиторы оценивают, отслеживают и обрабатывают залоговые активы, полностью трансформируются благодаря достижениям в области финансовых технологий. Оценка активов становится более точной и эффективной благодаря использованию передовой аналитики, машинного обучения (ML) и искусственного интеллекта (ИИ). Обеспечивая мониторинг активов в режиме реального времени, эти технологии снижают риски, связанные с изменением цен на активы, и предоставляют кредиторам доступ к самой последней информации. Также исследуется потенциал технологии блокчейн для обеспечения прозрачных и неизменяемых записей о владении активами и истории транзакций. Это может ускорить процесс проверки и укрепить отношения доверия между кредиторами и заемщиками.

Еще одной примечательной тенденцией является растущая потребность в гибких финансовых вариантах. В высококонкурентной и динамичной современной бизнес-среде компаниям требуются финансовые решения, которые могут меняться в зависимости от их потребностей. ABL имеет хорошие возможности для удовлетворения этой потребности путем предоставления специализированных механизмов финансирования, основанных на активах, принадлежащих заемщику. Благодаря такой гибкости предприятия могут быстро и эффективно приобретать денежные средства, используя залог для удовлетворения различных финансовых потребностей, от текущих операций до усилий по стратегическому расширению. Более того, произошел заметный сдвиг в использовании кредитов ABL от экстренного финансирования к целям, включая проекты расширения, приобретения и оптимизацию оборотного капитала, поскольку фирмы стали лучше осознавать его преимущества. Растущая склонность к адаптируемым вариантам финансирования является расширением и диверсификацией рынка ABL.

Рынок ABL также формируется под растущим вниманием к факторам устойчивости, а также экологическим, социальным и управленческим факторам (ESG). Кредиторы включают оценку устойчивости в свои решения о кредитовании и уделяют более пристальное внимание характеристикам ESG своих заемщиков. Желание снизить долгосрочные риски, связанные с неустойчивой деловой практикой, а также растущее осознание экологической и социальной ответственности и регулирующих ее правил являются движущими силами этой тенденции. В наши дни кредиторы, основанные на активах, оценивают устойчивость самого залога, принимая во внимание такие факторы, как— как производственные процессы влияют на окружающую среду или как использование активов влияет на общество. Подталкивая компании к внедрению более устойчивых операций, чтобы иметь право на ABL, эта тенденция к практикам кредитования, ориентированным на ESG, способствует созданию более ответственной и дальновидной финансовой среды.

Анализ рынка кредитования на основе активов

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Загрузите бесплатный образец

В зависимости от типов кредита рынок делится на финансирование запасов, финансирование под дебиторскую задолженность и оборудование. финансирование и другие. Ожидается, что в течение прогнозируемого периода среднегодовой темп роста сегмента финансирования дебиторской задолженности составит 11%.

• В отрасли ABL сегмент финансирования дебиторской задолженности имеет самый большой среднегодовой темп роста по нескольким причинам. Во-первых, дебиторская задолженность является ценным и в некоторой степени ликвидным активом для многих компаний, что делает ее желательным обеспечением для кредиторов.
• Предприятия могут немедленно получить доступ к оборотному капиталу, не дожидаясь платежей клиентов, используя значительные сумму денег, которую они часто связывают с дебиторской задолженностью. Такая оперативность очень полезна для поддержания денежного потока и оказания помощи в текущих бизнес-операциях или планах расширения. Кроме того, дебиторская задолженность представляет собой адаптируемую и адаптируемую систему. масштабируемый вариант, который может расширяться в соответствии с объемом продаж бизнеса, что делает его идеальным выбором для быстро расширяющихся компаний.
• Кроме того, компании ищут более стабильные и стабильные компании. предсказуемые решения по финансированию в нестабильном экономическом климате. Благодаря сильной корреляции с фактическими потоками продаж и доходов дебиторское финансирование обеспечивает определенную степень уверенности и надежности. стабильность, которая высоко ценится как кредиторами, так и заемщиками, что привело к ее взрывному росту на рынке ABL.

Узнайте больше о ключевых сегментах, формирующих этот рынок

 Скачать Бесплатный образец

В зависимости от конечного пользователя рынок разделен на крупные предприятия и amp; Малые и средние предприятия (МСП). Сегмент малых и средних предприятий (МСП) доминировал на мировом рынке с доходом более 900 миллионов долларов США в 2023 году.

• В отрасли ABL доминирует сегмент МСП из-за их потребностей в финансировании. и препятствия. Из-за своего зачастую меньшего размера, отсутствия значительного залога и длинной кредитной истории у МСП часто возникают проблемы с получением стандартных банковских кредитов. С помощью ABL эти компании могут использовать свои активы, такие как запасы, оборудование и дебиторская задолженность, для получения кредитов, предоставляя им легкодоступный и адаптируемый вариант финансирования.
• МСП, у которых могут быть большие активы, но их недостаточно. денежные средства для финансирования операций и расширения, особенно выиграют от этого. Более того, МСП требуют быстрых и гибких решений по финансированию, поскольку они зачастую более гибкие и проходят более быстрые фазы роста.
• Структура ABL, которая связывает возможности заимствования со стоимостью активов, очень хорошо подходит для МСП' неустойчивые и меняющиеся финансовые потребности. Доминирование этого сектора рынка еще больше усиливается тем фактом, что МСП находят проще и быстрее получать средства через ABL благодаря достижениям в области финансовых технологий, которые ускоряют процессы оценки активов и кредитования. Благодаря этому ABL превратился в важнейший финансовый инструмент для МСП, помогающий им успешно справляться с экономической неопределенностью, поддерживать денежный поток и использовать перспективы развития.

Ищете данные по конкретному региону?

 Загрузить бесплатный образец

Азиатско-Тихоокеанский регион доминировал на мировом рынке кредитования под залог активов в 2023 году, его доля составляла более 35%. На рынке ABL доминирует Азиатско-Тихоокеанский регион. Это связано с быстрым экономическим ростом региона, динамичной деловой средой и развивающейся финансовой инфраструктурой. В этом регионе находятся одни из самых быстрорастущих экономик мира, в частности, Китай и Индия, где МСП растут беспрецедентными темпами. Из-за короткой кредитной истории и жестких условий кредитования МСП иногда сталкиваются с трудностями в получении традиционного банковского финансирования. ABL предлагает эффективную замену в таких случаях, собирая необходимые средства за счет использования активов компании, таких как запасы и дебиторская задолженность.

Значительные изменения в сфере финансовых технологий и цифровых финансовых услуг также произошли в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Эти события сократили процесс оценки активов и мониторинга, повысив эффективность и доступность ABL. Правительства в этом регионе также становятся более профинансовыми и инновационными, разрабатывая законы и политику, которые продвигают ABL и другие альтернативные варианты финансирования. Поддержка правительства и растущее признание ABL со стороны различных предприятий помогли сделать его широко используемым.

Спрос на ABL дополнительно подпитывается тем фактом, что многие из обширных и разнообразных промышленных предприятий региона Базовые предприятия имеют значительные материальные активы, которые могут быть использованы в качестве залога. Азиатско-Тихоокеанский регион в настоящее время является ведущей силой на мировом рынке ABL благодаря слиянию этих элементов, которые включают быстрый экономический рост, доброжелательные режимы регулирования, технологические достижения и необходимость гибких вариантов финансирования.

США занимают большую долю рынка в секторе ABL благодаря своей высокоинновационной корпоративной среде, жесткому законодательству и развитой финансовой системе. Поскольку в США очень много МСП, существует большой спрос на гибкие финансовые решения, включая ABL. Этим компаниям часто необходим быстрый доступ к финансированию, чтобы контролировать денежные потоки, использовать возможности расширения и преодолевать экономические колебания. ABL более привлекателен благодаря сильным юридическим и amp; финансовая система в США, которая обеспечивает точную оценку активов и сохранение прав кредиторов. Кроме того, доступность передовых финтех-решений и конкурентный рынок кредитования делают ABL разумным и выгодным предприятием. эффективный выбор финансирования для компаний в различных отраслях.

Например, в марте 2023 года банковский сектор столкнулся с тем, что в настоящее время считается крупнейшим банковским кризисом за последние десять лет. Все началось с банкротства трех американских банков. Год спустя банковский сектор все еще восстанавливается, и банки оценивают новые бизнес-стратегии, уделяя больше внимания связям с клиентами и изучая новые возможности на арене ABL.

Устоявшаяся промышленная система Японии База и необходимость для предприятий найти другие варианты финансирования в условиях сложного экономического климата поддерживают рынок ABL страны. Поскольку традиционные банки часто имеют строгие критерии кредитования, японские предприятия, особенно МСП, рассматривают финансирование на основе активов как возможный вариант. Акцент страны на эффективности и технологических инновациях привел к развитию сложных систем управления активами и оценки, которые способствовали расширению рынка ABL. Кроме того, компании в Японии оптимизируют свою финансовую стратегию из-за старения населения страны и медленного экономического роста, что увеличивает спрос на гибкие и гибкие решения. надежные варианты финансирования, такие как ABL.

Динамичная и экспортно-ориентированная экономика Южной Кореи, включающая множество МСП и крупных конгломератов, требует эффективных финансовых решений для управления обширными цепочками поставок, движущих страной&# 39-й сектор АБЛ. Передовая технологическая инфраструктура страны способствует внедрению финтех-технологий, упрощая и улучшая доступность процесса ABL. Законодательная среда в Южной Корее изменилась, чтобы учесть и альтернативные методы финансирования, осознавая ценность легкого доступа к наличным деньгам для стабильного и расширяющегося бизнеса. В связи с этим компании в Южной Корее больше зависят от ABL в управлении своими денежными потоками, обеспечении оборотного капитала и помощи в планах расширения.

Большая производственная база Китая, быстрый экономический рост и МСП' изобилие являются основными причинами его превосходства на рынке ABL. Традиционные банковские кредиты трудно получить китайским фирмам из-за строгих высоких требований к залогу. Позволяя компаниям использовать свои запасы, дебиторскую задолженность и другие активы в качестве рычага для обеспечения финансирования, ABL предлагает привлекательную замену. Расширению индустрии ABL также способствовала поддержка правительством Китая финансовых инноваций и создание сильной экосистемы финансовых технологий. Кроме того, масштабные промышленные и коммерческие операции Китая создают острую потребность в гибких вариантах финансирования, обеспечивая ему первое место на мировом рынке ABL.

Доля рынка кредитования на основе активов

Доля рынка кредитования на основе активов

Wells Fargo и Bank of America владели значительной долей (более 10%) на рынке ABL. Широкая сеть и охват рынка Wells Fargo позволяют им контролировать значительную часть отрасли ABL. Wells Fargo имеет доступ к широкому спектру предприятий в различных отраслях и географических регионах, поскольку имеет одну из крупнейших сетей филиалов в стране. Банк является желательным выбором для компаний, ищущих кредиты под залог активов, благодаря своему широкому охвату и прочному финансовому положению, которые позволяют ему предоставлять конкурентоспособные ставки и условия. Для дальнейшего удовлетворения потребностей бизнеса в Wells Fargo есть специализированная команда, которая специализируется на ABL и предлагает индивидуальные решения и квалифицированные рекомендации. Учитывая инвестиции банка в передовые технологии и надежные цифровые услуги, его предложения ABL более эффективны и доступны, позволяя клиентам управлять своими кредитами.

Существенная рыночная позиция, которую занимает Bank of America. в секторе ABL можно объяснить широким спектром финансовых предложений, широким охватом по всему миру и авторитетным брендом. Bank of America привлекает клиентов, желающих комплексных решений, удовлетворяющих различные финансовые потребности, предоставляя широкий спектр финансовых продуктов, включая ABL. Банк имеет конкурентное преимущество на рынке ABL благодаря своим трансграничным операциям и деятельности по всему миру, что позволяет ему обслуживать транснациональные фирмы и предприятия с глобальными операциями. Концентрация Bank of America на предприятиях среднего бизнеса и крупных корпорациях гарантирует, что они обслуживают важные рынки, требующие значительных мощностей ABL. Кроме того, компании, ищущие надежного кредитного партнера, привлекаются к банку его сильным брендом и солидной репутацией, обеспечивающей стабильность и надежность. Постоянные инвестиции в цифровые инновации и технологические достижения улучшают качество обслуживания клиентов.

Компании на рынке кредитования на основе активов

Основными игроками, работающими в отрасли ABL, являются

• Wells Fargo
• Bank of America
• JP Morgan Chase & Co.
• Citizens Bank
• PNC Bank
• KeyBank
• Capital One Bank

Asset Новости отрасли кредитования на основе

• В марте 2024 года большое количество материальных активов, которые могут быть использованы в качестве залога, принадлежали многим фирмам с разнообразной и широкой промышленной базой в Азиатско-Тихоокеанском регионе. регионе, что, в свою очередь, стимулировало спрос на ABL. Благодаря сочетанию этих факторов (которые включают в себя потребность в гибком выборе финансирования, совершенствовании технологий, поддерживающей нормативной базе и быстром экономическом росте) Азиатско-Тихоокеанский регион в настоящее время является доминирующей силой в мировой индустрии ABL.
• В октябре 2023 года международный партнер по финтех-программному обеспечению для обеспеченных кредитов Solifi объявил о последних улучшениях продукта для ABL. В обновлении было представлено несколько новых функций с целью улучшения качества обслуживания клиентов, автоматизации и отчетности для повышения эффективности. Открытая финансовая платформа SaaS компании позволяет быстро развертывать новые услуги, которые улучшают взаимодействие между заемщиками и кредиторами. Эти новые функции обеспечивают инновации в ABL компании и финансировании дебиторской задолженности, принося пользу кредиторам и клиентам, не нарушая их бизнес-операций, тем самым уменьшая зависимость от человеческой отчетности.

Отчет об исследовании рынка кредитования под залог активов включает в себя углубленное освещение отрасли с оценками и оценками; прогнозы выручки (млрд долларов США) с 2021 по 2032 год для следующих сегментов

Нажмите здесь, чтобы купить раздел этого отчета

 < /p>

Рынок, по типу

• Финансирование запасов
>
• Финансирование под дебиторскую задолженность
• Финансирование оборудования
• Другое

Рыночное, по процентной ставке

• Фиксированная ставка
• Плавающая ставка

Рынок, по конечному пользователю

• Крупные предприятия
• Малые и средние предприятия (МСП)

Вышеуказанная информация предоставлена для следующих регионов и стран

• Северная Америка
  • США
  • Канада
• Европа
  • Германия
  • Великобритания
  • Франция
  • Италия
  • Испания
  • Остальная Европа
• Азиатско-Тихоокеанский регион < ul>
• Китай
• Индия
• Япония
• Южная Корея
• АНЗ
• Остальные страны Азиатско-Тихоокеанского региона