자문 모델(인간 자문, 로보 자문), 사업 기능(재무 자문 관리, 포트폴리오, 회계 및 거래 관리), 최종 사용자 산업(은행, 투자 관리 회사, 거래 및 거래소 회사) 및 지역별 2024년~2031년 자산 관리 플랫폼 시장

자산 관리 플랫폼 시장 평가 – 2024-2031

자산 관리 플랫폼 시장은 2024년에 34억 7천만 달러로 평가되었습니다. 자산 관리 플랫폼은 디지털 솔루션에 대한 수요 증가, 자산 관리의 민주화, 로보 어드바이저의 부상, 수수료 기반 모델로의 전환, 맞춤화, 규제 환경, 파트너십 및 시장 변동성으로 인해 성장하고 있습니다. 이러한 플랫폼은 금융 정보, 투자 관리 및 개인화된 조언에 대한 편리한 액세스를 제공하여 더 광범위한 대상에게 제공합니다.

또한 개인화된 전략, 위험 평가 및 금융 계획 도구를 제공하여 사용자 간의 신뢰와 확신을 강화하며 2031년까지 USD 96억 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024년부터 2031년까지 (CAGR) 13.55%로 성장할 것으로 예상됩니다.

자산 관리 플랫폼 시장정의/개요

자산 관리 플랫폼은 금융 자산과 투자를 관리하고 최적화하는 데 도움이 되는 디지털 시스템 또는 소프트웨어입니다. 기본 예산 책정에서 정교한 포트폴리오 관리 및 투자 전략에 이르기까지 다양한 도구, 리소스 및 기능에 액세스할 수 있는 중앙 집중식 허브 역할을 합니다.

이러한 플랫폼은 계정 집계, 목표 설정, 위험 평가 및 재무 계획과 같은 기능을 제공하여 사용자가 재무 목표를 명확히 하고 개인화된 전략을 고안할 수 있도록 합니다. 종종 고급 분석 및 보고 기능을 통합하여 사용자가 재무 데이터를 분석하고 투자 성과를 추적할 수 있도록 합니다.

또한 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 대체 투자와 같은 광범위한 투자 상품 및 서비스에 대한 액세스를 제공합니다. 자동화된 투자 관리(로보 어드바이저) 및 재무 고문 및 자산 관리 전문가에 대한 액세스도 제공됩니다. 이러한 플랫폼은 정교한 자산 관리 도구와 서비스에 대한 접근성을 민주화하여 사용자가 금융 시장의 복잡성을 탐색하고 재정적 미래를 보호하기 위한 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.

자산 관리 플랫폼 시장을 주도하는 요인은 무엇입니까?

금융 부문에서 디지털 솔루션에 대한 수요가 증가함에 따라 이러한 플랫폼이 부상하여 사용자에게 금융 정보에 액세스하고, 투자를 관리하고, 어디에서나 개인화된 조언을 받을 수 있는 편의성을 제공했습니다. 또한 자산 관리의 민주화로 인해 더 많은 청중이 투자 조언, 포트폴리오 관리, 재무 계획 도구를 포함한 정교한 도구와 서비스에 액세스할 수 있게 되었습니다. 알고리즘과 인공지능을 사용하는 자동화된 투자 관리 플랫폼인 로보 어드바이저의 부상은 자산 관리 플랫폼의 성장을 촉진하고 있습니다.

넷째, 전통적인 자산 관리 모델은 종종 수수료와 거래 수수료에 의존했으며, 이는 시간이 지남에 따라 투자 수익을 잠식할 수 있습니다. 자산 관리 플랫폼은 일반적으로 수수료 기반 모델로 운영되며, 운용 자산(AUM)의 일정 비율 또는 자문 서비스에 대한 정액 수수료를 부과합니다. 이를 통해 플랫폼의 이익과 투자자의 이익을 일치시켜 운용 자산의 성장을 촉진합니다.

자산 관리 플랫폼은 기술을 활용하여 개별 투자자의 고유한 요구 사항과 선호도에 맞게 조정된 맞춤형 자산 관리 솔루션을 제공합니다. 위험 허용 범위, 재무 목표 및 투자 선호도를 평가하여 개인화된 전략과 권장 사항을 개발할 수 있습니다.

또한 수탁 기준 및 투명성 요구 사항 증가와 같은 규제 변경 사항이 자산 관리 플랫폼의 성장에 영향을 미쳤습니다. 이러한 플랫폼은 투명성, 공개 및 투자자 보호를 보장하기 위해 규제 기준을 준수해야 하며, 사용자 간의 신뢰와 확신을 높여야 합니다. 마찬가지로, 자산 관리 플랫폼은 종종 금융 기관, 핀테크 회사 및 기타 서비스 제공자와 파트너십을 맺어 제공 범위를 확대하고 가치 제안을 강화합니다.

자산 관리 플랫폼 시장 성장을 방해하는 장벽은 무엇입니까?

사이버 보안 문제는 민감한 금융 데이터와 거래를 처리하기 때문에 중요한 문제입니다. 플랫폼은 고객 확인(KYC), 자금 세탁 방지(AML), 데이터 개인 정보 보호법과 같은 다양한 규정을 준수해야 하므로 규정 준수도 또 다른 과제입니다. 금융 서비스의 디지털화가 증가함에 따라 데이터 개인 정보 보호 및 보호도 중요합니다. 고객 신뢰를 구축하고 유지하는 것이 필수적이며, 플랫폼은 수수료 구조, 투자 전략 및 성과 보고에서 투명성을 입증하여 신뢰를 심어주어야 합니다.

자산 관리 산업은 경쟁이 치열하며 수많은 업체가 시장 점유율을 놓고 경쟁합니다. 플랫폼은 고유한 가치 제안, 혁신적인 기능, 뛰어난 사용자 경험 및 개인화된 서비스를 제공하여 고객을 유치하고 유지함으로써 차별화해야 합니다. 확장성을 보장하기 위해 플랫폼은 기술 인프라가 확장 가능하고 안정적이며 증가하는 사용자와 거래량을 처리할 수 있어야 합니다.

고객을 확보하고 유지하는 것은 끊임없는 과제이며, 플랫폼은 마케팅, 브랜딩 및 고객 확보 전략에 투자하여 새로운 고객을 유치하는 동시에 고객 유지 이니셔티브에 집중해야 합니다. 시장 변동성과 경제적 불확실성도 과제이며, 플랫폼은 이러한 영향을 완화하고 격동의 시기에 고객에게 안정성과 안심을 제공하기 위해 전략을 조정해야 합니다.

범주별 통찰력

자산 관리 플랫폼 시장에서 가장 높은 시장 점유율을 가진 자문 모델은 무엇입니까?

인간 자문 서비스는 개인화된 재무 조언, 정서적 지원 및 전문 지식으로 인해 자산 관리 플랫폼 시장에서 가장 높은 시장 점유율을 차지합니다. 고객, 특히 순자산이 많은 개인과 복잡한 재무 상황을 가진 고객은 이 수준의 관심을 중요하게 생각합니다. 인간 자문가는 자동화 또는 디지털 플랫폼이 복제할 수 없는 인간적인 접촉과 정서적 지원을 제공하여 신뢰와 공유된 이해를 기반으로 하는 장기적인 관계를 육성합니다.

그들은 자동화된 알고리즘이나 디지털 도구로 대체하기 어려운 전문성, 경험 및 통찰력을 보유하고 있습니다. 그들은 투자 관리, 은퇴 계획, 재산 계획, 세금 최적화 및 위험 관리를 포함한 전체적인 재무 계획 서비스를 제공합니다. 인간 자문가는 또한 높은 수준의 책임과 수탁자 책임을 제공하여 고객의 최선의 이익을 위해 행동하고 윤리적 기준을 고수합니다. 디지털 및 자동화된 자산 관리 플랫폼의 인기에도 불구하고 인간 자문 서비스는 개인화된 조언, 정서적 지원 및 전문가 지침을 추구하는 고객에게 여전히 지배적인 선택입니다.

자산 관리 시장은 은행을 통해 어떻게 확장되고 있습니까?

자산 관리 시장은 통합된 금융 서비스, 고객의 신뢰와 확신, 광범위한 고객 기반에 대한 접근성, 전문성 및 리소스, 기술 및 혁신, 규정 준수로 인해 은행을 통해 확장되고 있습니다. 은행은 은행업, 투자, 은퇴 계획, 보험, 재산 계획을 포함한 포괄적인 솔루션을 제공하여 전체적인 솔루션을 찾는 고객을 유치하고 유지합니다. 고객은 일상적인 은행 업무에 필요한 기존 관계를 맺고 있는 경우가 많으므로 은행이 자산 관리 서비스로 확장할 수 있습니다.

은행은 소매 고객부터 순자산이 많은 개인 및 기관 투자자에 이르기까지 광범위한 고객 기반에 접근할 수 있어 자산 관리 서비스를 교차 판매하고 새로운 고객을 유치할 수 있는 중요한 기회를 제공합니다. 은행은 재무 고문, 투자 분석가 및 자산 기획자를 고용하여 각 고객의 고유한 요구 사항과 목표에 맞는 개인화된 조언, 투자 전략 및 재무 계획 서비스를 제공합니다.

디지털 플랫폼, 모바일 앱, 온라인 포털과 같은 자산 관리 서비스 제공을 개선하기 위해 기술과 혁신에도 투자하고 있습니다. 고객 확인(KYC), 자금 세탁 방지(AML), 투자자 보호 규정과 같은 규정을 준수하는 것은 자산 관리 사업에서 신뢰와 신용을 유지하는 데 필수적입니다.

자산 관리 플랫폼 시장 보고서 방법론에 대한 액세스 확보

국가/지역별 통찰력

자산 관리 플랫폼 시장에서 가장 큰 시장 점유율을 차지하는 지역은 어디입니까?

북미는 높은 금융 인식, 첨단 기술 인프라, 성숙한 핀테크 생태계로 인해 자산 관리 플랫폼 시장을 지배하고 있습니다. 이 지역의 고액 자산가와 기업가 정신은 정교한 자산 관리 솔루션에 대한 수요를 촉진합니다.

저렴한 비용으로 자동화된 투자 관리 서비스를 제공하는 로보 어드바이저와 디지털 투자 플랫폼의 부상도 성장을 촉진했습니다. SEC 및 CSA와 같은 기관에서 시행하는 북미의 강력한 규제 프레임워크와 투자자 보호는 투자자의 신뢰와 확신을 강화합니다. 은행, 증권사, 자산 관리자, 보험 회사, 핀테크 스타트업을 포함한 다양한 금융 서비스 산업은 이 부문의 혁신과 경쟁을 촉진합니다. 이러한 요인의 조합은 북미를 글로벌 자산 관리 플랫폼 시장에서 지배적인 플레이어로 자리매김합니다.

아시아 태평양 지역의 자산 관리 플랫폼 시장이 빠르게 확장되는 요인은 무엇입니까?

아시아 태평양(APAC) 지역은 급속한 경제 성장, 금융 지식 및 인식 증가, 핀테크 생태계 확장, 모바일 및 인터넷 사용자 인구 증가와 같은 요인으로 인해 자산 관리 플랫폼 시장에서 빠른 성장을 경험하고 있습니다. 빠르게 성장하는 부, 금융 지식 증가, 정교한 자산 관리 솔루션에 대한 필요성이 APAC 지역에서 자산 관리 플랫폼 도입을 촉진하고 있습니다.

이 지역의 핀테크 생태계도 확장되고 있으며, 스타트업과 기술 회사가 금융 서비스를 위한 혁신적인 디지털 솔루션을 제공하고 있습니다. 스마트폰 보급률 증가와 인터넷 인프라 개선으로 인해 모바일 및 인터넷 사용자가 늘어나면서 자산 관리를 포함한 금융 서비스에 접근하는 데 선호되는 채널이 되고 있습니다. APAC 도시의 도시화와 인구 통계적 변화도 시장 확장을 주도하고 있으며, 자산 관리 플랫폼은 도시 전문가, 밀레니얼 세대, 부유한 개인을 대상으로 합니다. 정부 지원과 규제 개혁도 APAC의 자산 관리 플랫폼 성장에 중요한 역할을 하며 투자를 유치하고 혁신을 촉진합니다. 전반적으로 이러한 요인은 APAC 지역의 자산 관리 플랫폼 시장 성장에 기여합니다.

경쟁 환경

시장은 치열한 경쟁이 벌어지고 있으며, 기존 기업은 첨단 기술, 고품질 제품, 강력한 브랜드 이미지를 활용하여 매출 성장을 촉진합니다. 그들은 연구, 개발, 합병 및 기술 혁신과 같은 전략을 사용하여 제품 포트폴리오를 확장합니다.

자산 관리 플랫폼 시장에서 운영되는 몇몇 저명한 기업은 다음과 같습니다.

• Avaloq(NEC Corporation)
• Backbase
• Broadridge Financial Solutions, Inc.
• Comarch SA
• Crealogix AG
• Fidelity National Information Services, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Infosys Limited
• Profile Systems and Software SA
• Prometeia SpA
• SEI Investments Company
• SS&C Technologies, Inc.
• Tata Consultancy Services Limited
• Temenos Headquarters SA.

최신 개발

• 2023년 6월, Avaloq(NEC Corporation)는 다음과 협력했습니다. BlackRock은 웰스 매니저의 요구를 충족하기 위한 통합 기술 솔루션을 제공합니다.
• 2023년 6월, Backbase는 투자 은행 플랫폼에 엔드투엔드 투자 기능을 추가하기 위해 디지털 웰스 플랫폼 Nucoro를 인수했습니다.
• 2023년 1월, Broadridge Financial Solutions, Inc.는 IG Wealth Management와 협력하여 자문팀 생산성을 최적화하고 고객 경험을 풍부하게 했습니다.

보고서 범위

카테고리별 자산 관리 플랫폼 시장

자문 모델

• 인간 자문
• 로보 자문

비즈니스 기능

• 재무 자문 관리
• 포트폴리오
• 회계 및 거래 관리

최종 사용자 산업

• 은행
• 투자 관리 회사
• 거래 및 Exchange Firms

지역

• 북미
• 유럽
• 아시아 태평양
• 기타 지역

시장 조사의 조사 방법론

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이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트를 나타냄 해당 지역의 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내에서 시장에 영향을 미치는 요소를 나타내는 지역별 분석 주요 업체의 시장 순위와 새로운 서비스/제품 출시를 통합한 경쟁 환경 지난 5년 동안의 파트너십, 사업 확장 및 인수에 대한 프로파일링 회사 개요, 회사 통찰력, 제품 벤치마킹 및 주요 시장 참여자에 대한 SWOT 분석으로 구성된 광범위한 회사 프로필 최근 개발과 관련된 산업의 현재 및 미래 시장 전망에는 성장 기회와 원동력, 신흥 및 선진 지역의 과제 및 제약이 포함됩니다. 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점의 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다. 가치 사슬 시장 역학 시나리오를 통해 시장에 대한 통찰력을 제공하고 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회를 제공합니다. 판매 후 6개월 동안 분석가 지원을 제공합니다.

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