서비스 모델별, 배포 모델별, 은행 애플리케이션별, 지리적 범위 및 예측별 소매 은행 시장 규모의 글로벌 클라우드 컴퓨팅

소매 은행 시장 규모 및 예측에서의 클라우드 컴퓨팅

소매 은행 시장 규모에서의 클라우드 컴퓨팅은 2023년에 259억 달러로 평가되었으며, 2030년까지 598억 1천만 달러에 도달할 것으로 예상되며, 2024-2030년 예측 기간 동안 CAGR 12.7%로 성장할 것으로 예상됩니다.

글로벌 소매 은행 시장의 클라우드 컴퓨팅 원동력

소매 은행 시장의 클라우드 컴퓨팅 원동력은 다양한 요인에 의해 영향을 받을 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 비용 효율성 기존의 온프레미스 데이터 센터에서 클라우드 기반 솔루션으로 전환함으로써 소매 은행은 클라우드 컴퓨팅을 사용하여 인프라 및 IT 비용을 절감할 수 있습니다. 사용량에 따른 지불 클라우드 서비스를 통해 은행은 수요에 따라 리소스를 조정하여 자본 지출을 줄이고 운영 비용을 극대화할 수 있습니다.
• 적응성 및 확장성 소매 은행은 이제 클라우드 컴퓨팅의 확장성과 적응성 덕분에 변화하는 소비자 요구, 법적 규정 및 시장 상황에 더 쉽게 대응할 수 있습니다. 작업 부하와 비즈니스 요구 사항이 변경되면 은행은 애플리케이션, 스토리지 및 컴퓨팅 리소스를 신속하게 확장할 수 있습니다.
• 민첩성 및 혁신 클라우드 컴퓨팅을 사용하면 새로운 기술과 최첨단 은행 서비스를 신속하게 탐색하고 배포하기가 더 쉬워집니다. 은행은 클라우드 기반 플랫폼과 개발 도구를 사용하여 신제품을 더 빠르게 출시하고, 끊임없이 변화하는 금융 서비스 시장에서 경쟁력을 유지하며, 디지털 변환 활동을 가속화할 수 있습니다.
• 향상된 고객 경험 소매 은행은 이제 클라우드 컴퓨팅 덕분에 디지털 채널 전반에 걸쳐 원활하고 맞춤화된 고객 경험을 제공할 수 있습니다. 은행은 옴니채널 뱅킹 애플리케이션, 분석 플랫폼 및 클라우드 기반 고객 관계 관리(CRM) 시스템을 활용하여 소비자 행동, 선호도 및 상호 작용에 대한 통찰력을 얻음으로써 고객 참여와 만족도를 향상시킬 수 있습니다.
• 데이터 분석 및 통찰력 소매 은행은 클라우드 기반 데이터 분석 도구를 활용하여 방대한 양의 구조화된 데이터와 구조화되지 않은 데이터에서 귀중한 통찰력을 추출할 수 있습니다. 보다 정보에 입각한 결정을 내리고 경쟁 우위를 확보하기 위해 은행은 정교한 분석, 머신 러닝 및 인공 지능(AI) 기능을 사용하여 소비자 수요를 보다 잘 이해하고, 시장 동향을 예측하고, 비즈니스 운영을 간소화할 수 있습니다.
• 규정 준수 및 보안 민감한 금융 데이터의 안전과 법적 규정 준수를 보장하기 위해 클라우드 컴퓨팅 회사는 보안 프로토콜과 규정 준수 인증에 상당한 투자를 합니다. 리테일 은행은 클라우드 기반 솔루션으로 전환하여 사이버 보안 태세를 개선하고, 규정을 보다 신속하게 준수하며, 데이터 침해 및 공격의 위험을 줄일 수 있습니다.
• 재해 복구 및 비즈니스 연속성 시스템 장애나 자연 재해가 발생하는 경우 리테일 은행은 클라우드 컴퓨팅의 기본 제공 중복성, 고가용성 및 재해 복구 기능을 활용하여 다운타임을 최소화하고 비즈니스 연속성을 보장할 수 있습니다. 은행은 클라우드 기반 백업 및 복구 솔루션으로 민감한 데이터와 애플리케이션을 보호함으로써 운영 중단 및 재정적 손실의 위험을 낮출 수 있습니다.
• 협업 및 파트너십 기술 공급업체, 핀테크 스타트업, 리테일 은행 및 생태계 파트너는 모두 클라우드 컴퓨팅 덕분에 더욱 쉽게 협력할 수 있습니다. 은행은 클라우드 기반 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스) 및 통합 플랫폼을 활용하여 핀테크 앱, 타사 서비스 및 디지털 생태계와 쉽게 연결함으로써 고객의 가치를 높이고 제품 제공을 다양화할 수 있습니다.
• 규제 샌드박스 및 혁신 허브 규제 감독 하에 규제 샌드박스 및 혁신 허브는 리테일 은행에 새로운 클라우드 기반 기술과 비즈니스 모델을 테스트할 수 있는 유리한 환경을 제공합니다. 규제 준수 프레임워크를 테스트하고, 혁신적 솔루션을 시범적으로 도입하고, 업계 전반에 걸쳐 클라우드 컴퓨팅 혁신을 촉진하기 위해 은행은 규제 기관, 업계 이해 관계자 및 기술 공급업체와 상호 작용할 수 있습니다.
• 리테일 은행은 시장 경쟁과 업계 개발로 인해 디지털 혁신과 사업 확장을 위한 전략적 필수 요소로서 클라우드컴퓨팅을 채택하고 있습니다. 점점 더 경쟁이 치열해지는 리테일 뱅킹 분야에서 은행은 클라우드 기반 플랫폼, 민첩한 기술 및 신기술을 활용하여 선두 주자 이점을 확보하고 시장 점유율을 확보하며 차별화를 꾀할 수 있습니다.

리테일 뱅킹 시장에서의 글로벌 클라우드 컴퓨팅 제약

여러 요인이 리테일 뱅킹 시장에서의 클라우드 컴퓨팅에 제약이나 과제로 작용할 수 있습니다. 여기에는 다음이 포함될 수 있습니다.

• 보안 문제 클라우드를 사용하는 것과 관련하여 리테일 은행의 최우선 순위는 여전히 보안입니다. 개인 고객 및 재무 데이터의 클라우드 스토리지는 데이터 침해, 사이버 공격 및 무단 액세스에 대한 우려를 제기합니다. 클라우드 컴퓨팅과 관련된 보안 위험을 줄이기 위해 리테일 은행은 데이터 암호화, 액세스 제어, GDPR 및 PCI DSS와 같은 법적 표준 준수와 같은 강력한 보안 조치를 구현해야 합니다.
• 규정 준수 리테일 뱅킹 업계에 적용되는 데이터 프라이버시, 기밀성 및 규정 준수와 관련된 엄격한 규정이 있습니다. 클라우드 솔루션을 구현할 때 은행은 Basel III, Dodd-Frank Act, 자금 세탁 방지(AML) 요구 사항과 같은 업계별 법률을 포함하여 복잡한 법적 프레임워크를 관리해야 합니다. 규제 규범을 준수하기 위해 클라우드 컴퓨팅을 사용하면 데이터 주권, 관할권 및 감사 가능성에 대한 우려가 있습니다.
• 데이터 거버넌스 및 개인 정보 보호 리테일 은행은 클라우드에 저장된 데이터에 대한 제어 및 가시성을 유지하여 데이터 거버넌스 및 개인 정보 보호 요구 사항을 준수해야 합니다. 타사 클라우드 서비스를 사용할 때 데이터 소유권, 상주 및 이식성과 관련된 문제가 발생할 수 있습니다. 은행이 클라우드 환경에서 개인 정보 보호 및 데이터 거버넌스 문제를 처리하려면 명확한 규칙, 계약 및 서비스 수준 계약(SLA)이 필요합니다.
• 공급업체 잠금 리테일 은행이 필수 인프라 및 서비스를 위해 특정 클라우드 서비스 공급업체에 의존하는 경우 공급업체 잠금을 경험할 수 있습니다. 데이터와 앱을 한 클라우드 플랫폼에서 다른 클라우드 플랫폼으로 옮기거나 클라우드 공급업체 간에 전환하는 것은 어렵고 비용이 많이 들고 시간이 많이 걸릴 수 있습니다. 공급업체 잠금의 위험을 줄이려면 은행은 클라우드 공급업체가 제공하는 상호 운용성, 이식성 및 종료 메커니즘을 평가해야 합니다.
• 성능 및 안정성 리테일 은행은 미션 크리티컬 애플리케이션 및 서비스의 경우 뛰어난 성능, 안정성 및 가용성을 보장해야 합니다. 서비스 중단, 지연 및 중단에 대한 우려로 인해 은행이 클라우드 컴퓨팅을 완전히 도입하지 못할 수 있습니다. 소매 은행 업무의 엄격한 요구 사항을 충족하기 위해 클라우드 서비스 제공자는 지속적인 성능, 가동 시간 보장 및 재해 복구 기능을 제공할 수 있음을 증명해야 합니다.
• 레거시 인프라 통합 소매 은행은 종종 오래된 IT 인프라와 시스템을 사용하므로 클라우드 기반 서비스와 결합하기 어려울 수 있습니다. 상호 운용성, 호환성 및 기업 운영에 대한 거의 중단 없이 레거시 데이터, 애플리케이션 및 프로세스를 클라우드로 마이그레이션하는 것은 어려울 수 있습니다. 금융 기관은 클라우드 환경을 이전 시스템과 연결하기 위해 현대화, 마이그레이션 전략 및 하이브리드 클라우드 아키텍처에 대한 계획을 수립해야 합니다.
• 비용 관리 및 재무 고려 사항 클라우드 컴퓨팅에는 사전 지출, 지속적인 운영 비용 및 소비에 따른 가변 비용이 포함되지만, 종량제 가격 책정 구조와 규모의 경제성을 통해 잠재적인 비용 절감도 제공합니다. 소매 은행은 클라우드 도입에 대한 총 소유 비용(TCO), 투자 수익률(ROI), 비용-편익 분석을 분석할 때 라이선스 수수료, 데이터 전송 비용, 리소스 소비를 신중하게 검토해야 합니다.
• 문화적 및 조직적 변화 소매 은행은 클라우드 컴퓨팅을 도입하기 위해 업무 프로세스, 기술 세트, 사고방식을 조정하는 것과 같은 문화적 및 조직적 변화를 거쳐야 합니다. 클라우드 기술 도입은 조직적 사일로, 이해 관계자의 변화에 대한 저항, 참여 부족으로 인해 방해를 받을 수 있습니다. 은행은 클라우드 준비 문화를 촉진하고 클라우드 기반 운영으로의 전환을 용이하게 하기 위해 조직 개편, 변화 관리 프로그램, 직원 교육에 투자해야 합니다.
• SLA(서비스 수준 계약) 및 성능 보장 클라우드 서비스 공급자가 서비스 가용성, 응답 시간, 서비스 수준에 대한 계약상의 약속을 이행하도록 하기 위해 소매 은행은 SLA와 성능 보장에 의존합니다. 서비스 품질과 고객 만족도를 유지하려면 유리한 SLA와 성과 지표를 협상하고, 서비스 성과를 주시하고, 클라우드 공급업체가 확립된 표준을 준수하도록 책임을 져야 합니다.
• 소매 은행 부문은 치열한 경쟁이 특징이며, 이로 인해 은행은 혁신하고, 경쟁에서 돋보이고, 뛰어난 고객 경험을 제공해야 하는 압박을 받습니다. 민첩성, 창의성, 확장성은 클라우드 컴퓨팅을 통해 가능해졌지만, 비전통적 경쟁자, 핀테크 기업, 시장에 새로 진입한 기업으로 인한 혼란의 위험도 있습니다. 소매 은행은 빠르게 변화하는 시장에서 경쟁력을 유지하기 위해 클라우드 컴퓨팅을 사용하는 것의 이점과 단점을 고려해야 합니다.

소매 은행 시장 세분화 분석의 글로벌 클라우드 컴퓨팅

소매 은행 시장의 글로벌 클라우드 컴퓨팅은 서비스 모델, 배포 모델, 뱅킹 애플리케이션 및 지리적 위치를 기준으로 세분화됩니다.

서비스 모델별 소매 은행 시장의 클라우드 컴퓨팅

• 서비스로서의 인프라(IaaS) 서버, 스토리지 및 네트워킹 인프라와 같은 가상화된 컴퓨팅 리소스를 종량제 방식으로 제공하는 클라우드 컴퓨팅 서비스로, 소매 은행이 클라우드에서 자체 애플리케이션, 데이터베이스 및 IT 환경을 배포하고 관리할 수 있도록 합니다.
• 서비스로서의 플랫폼(PaaS) 기본 인프라를 관리하는 복잡성 없이 애플리케이션을 빌드, 테스트 및 실행하기 위한 개발 및 배포 플랫폼을 제공하는 클라우드 컴퓨팅 서비스로, 소매 은행이 뱅킹 애플리케이션을 개발, 사용자 지정 및 배포할 수 있도록 합니다. 클라우드에서.
• 서비스로서의 소프트웨어(SaaS) 구독 기반으로 인터넷을 통해 소프트웨어 애플리케이션을 제공하는 클라우드 컴퓨팅 서비스로, 리테일 은행이 고객 관계 관리(CRM), 핵심 뱅킹 시스템, 대출 발급 시스템, 클라우드에 호스팅된 분석 플랫폼과 같은 뱅킹 애플리케이션에 액세스하여 사용할 수 있습니다.

배포 모델별 리테일 뱅킹 시장의 클라우드 컴퓨팅

• 퍼블릭 클라우드 타사 클라우드 서비스 공급자가 제공하고 인터넷을 통해 여러 리테일 뱅킹 조직에 액세스할 수 있는 클라우드 컴퓨팅 인프라 및 서비스로, 뱅킹 애플리케이션과 서비스를 배포하기 위한 확장성, 유연성, 비용 효율성을 제공합니다.
• 프라이빗 클라우드 단일 리테일 뱅킹 조직이나 은행 컨소시엄에만 전담되는 클라우드 컴퓨팅 인프라 및 서비스로, 온프레미스 또는 데이터 센터에서 호스팅되며, 민감한 뱅킹 데이터와 애플리케이션에 대한 향상된 보안, 제어, 사용자 정의 옵션을 제공합니다.
• 하이브리드 클라우드 퍼블릭 및 프라이빗 클라우드의 요소를 결합한 클라우드 컴퓨팅 환경으로, 소매 은행은 온프레미스 및 클라우드 기반 리소스를 모두 활용하여 다양한 은행 애플리케이션, 작업 부하 및 데이터 저장 요구 사항을 충족합니다.

은행 애플리케이션별 소매 은행 시장의 클라우드 컴퓨팅

• 핵심 은행 시스템 계좌 관리, 예금, 대출, 지불, 거래 처리 및 고객 계좌와 같은 핵심 은행 기능을 관리하기 위한 클라우드 기반 솔루션으로, 여러 채널에서 은행 서비스 및 데이터에 실시간으로 액세스할 수 있습니다.
• 고객 관계 관리(CRM) 고객 상호 작용, 마케팅 캠페인, 영업 파이프라인 및 고객 서비스 활동을 관리하기 위한 클라우드 기반 플랫폼으로, 소매 은행이 고객 데이터를 분석하고, 마케팅 노력을 개인화하고, 고객 참여를 개선할 수 있도록 합니다.
• 디지털 은행 솔루션 온라인 뱅킹, 모바일 뱅킹, 디지털 지갑, P2P 지불 및 셀프 서비스 뱅킹 채널과 같은 디지털 뱅킹 서비스를 제공하기 위한 클라우드 기반 애플리케이션으로, 고객 경험을 향상시키고 옴니채널 뱅킹을 지원합니다.
• 위험 관리 및 규정 준수위험 평가, 사기 탐지, 자금 세탁 방지(AML), 고객 파악(KYC) 규정 준수, 규제 보고 및 거버넌스를 위한 클라우드 기반 솔루션으로, 리테일 은행이 위험을 완화하고, 규제 준수를 보장하고, 금융 범죄로부터 보호할 수 있도록 지원합니다.
• 분석 및 비즈니스 인텔리전스은행 데이터를 분석하고, 통찰력을 생성하고, 고객 세분화, 제품 수익성, 위험 모델링 및 예측 분석과 같은 분야에서 데이터 기반 의사 결정을 내리기 위한 클라우드 기반 분석 플랫폼으로, 리테일 은행이 성과를 최적화하고 사업 성장을 촉진할 수 있도록 지원합니다.

지역별 리테일 뱅킹 시장의 클라우드 컴퓨팅

• 북미 미국과 캐나다를 포함하는 시장 세그먼트로, 대규모 리테일 뱅킹 부문, 기술 혁신, 주요 은행에서 민첩성, 혁신 및 경쟁력을 개선하기 위한 클라우드 컴퓨팅 솔루션 도입이 특징입니다.
• 유럽 영국, 독일, 프랑스, 이탈리아, 스페인을 포함한 유럽 연합(EU) 국가를 포함하는 시장 세그먼트 소매 은행이 레거시 시스템을 현대화하고, 디지털 뱅킹 역량을 강화하고, 규제 요구 사항을 준수하기 위해 클라우드 컴퓨팅을 도입하는 시장 부문입니다.
• 아시아 태평양 중국, 일본, 인도, 호주, 싱가포르와 같은 국가를 포함하는 시장 부문으로, 디지털 변환 이니셔티브를 해결하고, 시장 도달 범위를 확대하고, 혁신적인 뱅킹 서비스를 제공하기 위해 소매 은행이 클라우드 컴퓨팅을 활용하는 속도가 빠르게 증가하고 있습니다.
• 라틴 아메리카 중남미 국가를 포함하는 시장 부문으로, 소매 은행이 인프라 한계를 극복하고, IT 비용을 절감하고, 서비스가 부족한 시장과 원격 지역에 확장 가능한 뱅킹 솔루션을 제공하고 있습니다.
• 중동 및 아프리카 중동(예UAE, 사우디 아라비아)과 아프리카(예남아프리카, 나이지리아) 국가를 포함하는 시장 부문으로, 소매 은행이 디지털 뱅킹 이니셔티브를 가속화하고, 운영 효율성을 개선하고, 경쟁이 치열한 시장에서 고객 참여를 강화하기 위해 클라우드 컴퓨팅을 도입하고 있습니다.

주요 참여자

소매업 클라우드 컴퓨팅의 주요 참여자 은행 시장은 다음과 같습니다.

• Amazon Web Services(AWS)
• Microsoft Azure
• IBM
• Google Cloud Platform(GCP)
• Salesforce
• SAP
• Oracle
• Alibaba Cloud
• Huawei
• TCS
• Intel
• Wipro

보고서 범위

시장 조사의 조사 방법론

조사 방법론 및 조사 연구의 다른 측면에 대해 자세히 알아보려면 에 문의하세요.

이 보고서를 구매해야 하는 이유

경제적 요인과 비경제적 요인을 모두 포함하는 세분화를 기반으로 한 시장의 정성적 및 정량적 분석 각 세그먼트 및 하위 세그먼트에 대한 시장 가치(10억 달러) 데이터 제공 가장 빠른 성장을 목격하고 시장을 지배할 것으로 예상되는 지역 및 세그먼트 표시 지역 내 제품/서비스 소비를 강조하고 각 지역 내 시장에 영향을 미치는 요인 표시 주요 업체의 시장 순위와 함께 지난 5년 동안의 새로운 서비스/제품 출시, 파트너십, 사업 확장 및 인수를 통합한 경쟁 환경 회사 개요, 회사로 구성된 광범위한 회사 프로필 주요 시장 참여자를 위한 통찰력, 제품 벤치마킹 및 SWOT 분석 산업의 현재 및 미래 시장 전망은 최근 개발 사항(성장 기회 및 동인과 신흥 및 선진 지역 모두의 과제 및 제약 포함)과 관련이 있습니다. 포터의 5가지 힘 분석을 통해 다양한 관점에서 시장에 대한 심층 분석을 포함합니다. 가치 사슬을 통해 시장에 대한 통찰력을 제공합니다. 시장 역학 시나리오와 향후 몇 년 동안 시장의 성장 기회 제공 6개월 판매 후 분석가 지원

보고서 사용자 정의

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